FTX无纸化破产 新CEO揭惊人弊端：严重商业失败 世界新闻网 12/14/2022 接下加密货币交易平台FTX破产烂摊子的新任首席执行官瑞伊三世 (John Ray III)，13日在众议院金融服务委员会听证会详细说明他接管公司一个月来，发现FTX种种缺乏监督、决策错误、财务控管不力的惊人弊端。 与此同时，现年30岁的FTX前首席执行官兼创始人班克曼-佛瑞德(Sam Bankman-Fried)原订出席作证，却在听证会前几小时于巴哈马被捕；逮捕是应美国政府的要求进行，美国政府13日对班克曼-佛瑞德提出刑事指控，指他犯下电汇欺诈和洗钱等罪名。 瑞伊三世指出，FTX的「无纸化破产」是他见过最严重的一场商业失败，公司缺乏文档纪录的情况前所未见。 曾是全球第二大加密货币平台的FTX遭遇类似银行挤兑危机，资金耗尽，11月11日申请破产保护；不仅引起全世界关注，也让外界担忧加密货币界会否出现骨牌效应。据估计，FTX客户损失最终可能达数十亿元。 企业重组专家瑞伊向委员会表示，FTX的问题是经年累月的错误决策与财务控管不力的结果，「这不是在一夜之间发生的事。」 瑞伊说，FTX的情况比他20年前在安然(Enron)公司破产丑闻时发现的还糟。安然公司曾是全球最大的电力天然气及电讯公司之一，它2001年声明破产，是美国史上最大的企业诈欺案之一；瑞伊当年也在安然倒闭时接手重整。 当密苏里州众议员华格纳(Ann Wagner)要求瑞伊详细说明FTX现况时，瑞伊指FTX「没有保存任何纪录」，员工使用(中小企业常用软件)QuickBooks来管理FTX财务。FTX市值在巅峰时期逾300亿元。 依据瑞伊形容，FTX几乎是在毫无监督的情况下行事。他表示，「FTX集团的倒闭，似乎源于控制权绝对集中在极少数极度缺乏经验和不成熟的个人手中。对接受他人金钱或资产委托的公司来说，制度和控制是必要的；但FTX几乎未能实施任何制度或控制。」 瑞伊还担心加密货币价格急剧下跌，势将影响客户收回的金额。他指出，FTX目前持有价值约50亿元的多项加密货币投资，但此投资组合价值恐将进一步受损。 班克曼-佛瑞德在FTX申请破产保护后，曾在受访时承认该公司缺乏适当财务控制和管理，但否认有任何诈欺行为。但美国检察官和金融监管机构显然并不同意这样的说法。 13日美国政府公布的起诉书，指控班克曼-佛瑞德犯有一连串金融犯罪和财务违规行为。起诉书指控班克曼-佛瑞德在FTX迅速崩溃事件中扮演内核角色，还向公众和投资者隐瞒问题。美国证券交易委员会表示，班克曼-佛瑞德非法使用投资者资金，为自己和家人购买房地产。 瑞伊赞同起诉书说法，他表示，「这正是老派的盗用公款；从别人那里拿钱，然后归为自己使用。一切毫不复杂。」班克曼-佛瑞德的律师马克·科恩 (Mark S. Cohen) 13日表示，他和法律团队正查看所有指控，并考虑所有的法律选项。 …
Author: Mike Xie
FTX破产 美投资人数十亿元能追回？检介入调查 世界新闻网 12/14/2022 虚拟货币交易所FTX的新首席执行官瑞伊(John J. Ray III)13日在国会听证会上表示，美国客户能取回他们投资在FTX的这个念头纯属「臆测」，美国FTX并不具备偿还能力，但将试着尽快还钱；检方表示，FTX创办人班克曼-佛瑞德(Sam Bankman-Fried)由投资人盗走数十亿元自肥，将调查款项下落。 华尔街日报报导，瑞伊指出，公司资产负债表还有大坑；瑞伊虽表有意尽快还钱，但态度很谨慎，毕竟他没有虚拟货币帐户及客户资金的总表。 瑞伊指出，可能有些电子钱包没挂公司的名，而公司现也不知其下落，至于能瞧、已曝光部分，公司正取得掌控；他很关切这次事件对整个加密货币产业的伤害，而加密货币价格大跌，势将影响客户能取回多少钱。 瑞伊指出，FTX控有的加密货币投资总额，约在50亿元，但他关切整个投资组合的价值会进一步受损。 FTX创办人班克曼-佛瑞德12日在巴哈马总部被捕；检调表示，由起诉的罪名能清晰看出被告如何经营他的金融帝国，而不让被告的花言巧语所迷惑：曼哈顿联邦检方指控被告四项网络诈欺罪名、四项洗钱阴谋、商品证券选战资金诈欺罪名。 曼哈顿区联邦检察官威廉斯(Damian Williams)在起诉书写道：「由2019年到今年稍早，班克曼-佛瑞德与其共犯由FTX客户窃走数十亿元，再用那些钱为个人牟利，包括用于个人投资，支付他对冲基金Alameda Research的开销及债务。」 班克曼-佛瑞德目前被控误导FTX客户，以便哄骗他们的钱；诈得客户款项后，被告用钱来购买股票、房宅、捐款给政治人物、分钱给公司高层。 检方指出，Alameda Research在骗局中至关重要，充当注资创投的、贮藏加密资产的渠道，而客户还以为资产放在FTX。 联邦证券交易委员会(SEC)指出，班克曼-佛瑞德能致富，基本上是靠着设法给Alameda Research源源不绝的资金，不必偿还，取得一切好处，至少他自己那么想；Alameda Research由FTX取得数十亿元的「贷款」，而FTX从不向投资人揭露资金被转借给Alameda Research一事。 Source FTX「乾坤大挪移」：偷改电脑软件 …
微信、小红书买卖贵重品成目标 纽约华人区爆模式抢案 世界新闻网 12/14/2022 皇后区华人社区近期发生多起通过微信、小红书与华人网站，买卖贵重物品发生的模式劫案，有华女依指定地点到达交易地点后，被他人用胡椒喷雾喷脸，被抢万元名牌包，也有华男被抢名表，人民币换汇美元遭抢等；警方指受害人与嫌犯多为华裔。 最近一起案件发生在12日，根据警方，23岁与29岁的两名华女，通过小红书出售价值1万元名牌包，买家在网上联系，约在12日下午5时许在皇后区牙买加庄园189街见面。一男接手名牌包，另两人在华女身后，用胡椒喷雾喷两人，之后逃窜，受害人眼睛受轻伤。 类似手法，11月19日下午1时许，一名想要卖劳力士手表的21岁华男，在微信找到买家，相约在194街交易。数名男子向他脸上喷不明物体，抢走名表；23日下午6时许，一名32岁华男以相同方式卖表，被一伙男子在156街抢走手表。 9日晚10时在新鲜草原194街与75大道附近发生的抢案，也恐为模式劫案中的一起，虽然受害华男未指是否与三名嫌犯通过网络相识，但作案手法相似，且受害人说身上逾4万元现金，是支付大学学费，被警方指「站不住脚」。 市警107分局局长陈建祖表示，近期仅在107分局辖区已有至少六起案件，109与111分局也有类似罪案。歹徒通常结伙作案，戴口罩、穿黑衣，六起案件中使用的武器不同，分别持枪、刀或胡椒喷雾等，监控录像拍下嫌犯乘坐的车辆也不同，尚不清楚是否为同一团伙所为。 警方建议，民众通过网络买卖物品，可选白天在警局门口交易，保护自身安全；华人遭遇罪案，应及时报警，市警不会询问受害人的移民身分，也有中文翻译，呼吁受害人帮警方收集证据，早日破案。 Source 国会暴乱案 极右组织创办人煽动叛乱罪成立 中央社／华盛顿 11/29/2022 美国极右翼组织「守誓者」（Oath Keepers）创办人罗兹（Stewart Rhodes）参与2021年1月6日前总统川普支持者攻击国会山庄事件，今天被判共谋煽动叛乱罪名成立。 法新社报导，「守誓者」另1名成员梅格斯（Kelly Meggs）也被判煽动叛乱罪名成立，3名同案被告则被判无罪。 煽动叛乱罪最高可判处20年徒刑。 戴着眼罩、耶鲁大学法学院毕业的罗兹现年57岁，他与「守誓者」其他4名成员被控策划武装叛乱，以推翻民主党人拜登2020年11月总统大选的胜选结果。 数百名川普支持者因涉国会攻击被捕，但与针对罗兹和其他4名「守誓者」成员的指控相比，这些支持者面临的指控较少。 审判期间，司法部称罗兹和「守誓者」「策划武装叛乱计划…密谋以武力反对美国政府」。 被告表示，此案是拜登政府对前总统川普支持者的政治审判。12人组成的陪审团商议将近整整3天，才对这起备受关注的案件做出判决。 …
中国工信部：重要数据出境须安全评估 12/14/2022 中国工业和信息化部要求，工信领域重要、核心数据出境，须进行安全评估。 据第一财经12月14日报道，工信部印发《工业和信息化领域数据安全管理办法(试行)》，其中提出，工业和信息化领域数据处理者在中华人民共和国境内收集和产生的重要数据和核心数据，法律、行政法规有境内存储要求的，应当在境内存储，确需向境外提供的，应当依法依规进行数据出境安全评估。 管理办法要求，非经工信部批准，数据处理者不得向外国工业、电信、无线电执法机构提供存储于中华人民共和国境内的工业和信息化领域数据。 中国国家互联网信息办公室今年7月7日曾公布《数据出境安全评估办法》，当中规定“关键信息基础设施运营者”必须通过网信办的安全评估，才能向境外提供个人信息。除了关键信息基础设施运营者，处理100万人以上个人信息的数据处理者，以及自上年1月1日起累计向境外提供10万人个人信息或者1万人敏感个人信息的数据处理者，也必须遵守上述规定。 Source WSJ：美迷信特务 「公开来源情报战」落后中国 世界新闻网 12/13/2022 华尔街日报报导，中国在收集「公开来源情报」的运用上着力最深，反观美国间谍机构仍根深蒂固地习于以秘密潜伏的方式运行任务，还没适应如今这个「许多要事都不是机密」的世界。美国智库和官员认为，美国搜集这类情报的能力已落后中国。 公开来源情报的准确度，在这次俄乌战争中获得充分证明。美国跨国公司「陶氏化学」的全球情报与保护小组，既没有像美国中央情报局（CIA）般庞大的组织及丰沛预算，更没有间谍卫星和特工，仅借由公众都可以取得的公开来源情报（OSINT），就几乎百分之百精准预测俄乌战争将在美东时间2月23日开战。 该小组的人力仅八名分析师，也只是用可以公开取得的情资，亦不隶属任何政府，旨在帮陶氏化学管控经营风险与员工安全。其组长罗伯特自豪地说，他们不靠任何机敏消息来源，就准确预测出俄乌战争的作战行动发起日。该小组2月16日撰写并发送评估报告给公司高层，并为该公司驻当地的人员制定安全逃亡路线。 从商业卫星影像、影音分享网站YouTube的影片、社群媒体贴文到买得到的数据库，一切都是OSINT。几名前高端官员指称，OSINT对中情局及美国其他间谍机构造成仿佛大变革的巨大挑战。尤其此前20年来，CIA均聚焦恐怖主义，如今它正转而聚焦新的首要情报目标中国。 有部分看法提到，美国总统或军事指挥官需要知道的情资中，逾80%源自OSINT，而非外国代理人、间谍卫星或昂贵的窃听平台。美国恐错失下一场全球性疫情的公开迹象，中国却可能借由量子运算和人工智能（AI）等技术上的领先地位，利用公开数据，辨识美国情报官员身分。 华尔街日报取得一份国会授权报告，内容指美国收集这类情报的能力已落后中国和其他竞争者，对手「得以完全利用公开情报提供国安所需」。 根据美国乔治城大学安全与新兴技术中心首席分析师韩纳斯的研究，中国加码投入OSINT的运用，估计有多达十万名分析师负责遍寻全球的科技发展，尤其针对美国。前美国情报先进研究计划署（IARPA）署长麦芬尼坦言，美方在这方面无法匹敌，中国有一个很庞大的组织。 Source 抗中 美军研议重返苏比克湾 明年起在菲新建3基地 世界新闻网 11/25/2022 在美国副总统贺锦丽结束出访完菲律宾后，有消息人士指出，由于担心中国在海上的活动愈来愈强势，美军可能在时隔30年后重返菲律宾苏比克湾。苏比克湾位于菲律宾北部吕宋岛的中西部，面朝南海，曾是美军最大海外海军基地。 …
每月多领146元 社安金明年调涨至1827元 创40年新高 世界新闻网 12/13/2022 社安金支票生活成本调整(cost-of-living adjustment，COLA)增加幅度创下40年新高，2023年1月开始，退休族每月领取社安金支票，平均金额将从目前的1681元增加146元，成为1827元。残障人士每月领取社安金支票金额，平均将增加119元，为1483元。 另一方面，俗称「红蓝卡」的联邦医疗保险计划(Medicare)B部分(Part B)保险，2023年起标准方案月费将调降3%，平均每月保费开销将为164.90元。联邦医疗保险计划B部份保险涵盖范围包括门诊，例如例行看诊。 生活成本调整增加8.7%，主要是为了反映美国通膨创下数十年新高，导致经济在2022年受拖累。生活成本调整计算包括了今年7月、8月、9月的统计数据，当时美国通膨高达9%、8.6%、8.5%。如今通膨则有趋缓迹象，劳工统计局(Bureau of Labor Statistics)13日公布统计指出，工薪阶层通膨已经降至一年多以来的最低点7.1%。 社安金领取人的生日若在每个月的1日至10日之间，社安金支票将于每个月第二个周三收到。社会安全局(Social Security Administration，SSA)表示，生日在1月至10日之间的社安金领取人，2023年第一次收到经过生活成本调整后的社安金支票，将是1月11日。 生日介于11日至20日之间的社安金领取人，社安金支票将于每个月第三个周三收到，2023年第一次收到经过生活成本调整后的社安金支票，将是1月18日。 其他生日日期的社安金领取人，将在每个月第四个周三领到支票，2023年第一次收到经过生活成本调整后的社安金支票，将是1月25日。 领取社会安全生活补助金(Supplemental Security Income，SSI)的民众，领取支票时间仍为每个月的1日。 Source 史上首次 联邦政府将支持100万元以上抵押贷款 美国中文网 …
负责追钱的FTX首席执行官：美国客户最有可能拿回钱 世界新闻网 12/13/2022 加密货币交易平台FTX声明破产后，创办人班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried）被控8项罪名，负责为此案追钱的FTX现任首席执行官瑞伊(John J. Ray III)13日在国会作证表示，FTX平台上的美国客户最有可能把钱拿回来。 瑞伊负责处理FTX破产重整，他在众院金融服务委员会的听证会上表示，FTX有两个平台，FTX.US平台供美国客户使用，FTX.com平台供国际客户使用，他乐观预期FTX.US平台上的客户比FTX.com的国际客户更早把钱拿回来，而且拿回来的钱较多。 他说，「有关美国交易平台损失较小的说法，一般而言是正确的」。 美国客户曝险较小的原因是，FTX高层从FTX.com平台拿走更多钱去投资主要由班克曼-佛瑞德控制的Alameda Research避险基金，从FTX.US平台转投资的钱较少。FTX.com约有760万用户，FTX.US有270万用户。 不过，瑞伊不同意班克曼-佛瑞德声称FTX.US平台已有完全偿还债务的能力，美国客户的帐户可以随时解除冻结的说法。 他说，迄今已追回逾10亿美元资产，若要说美国客户可以拿回他们在平台上的所有资产，还言之过早。 Source FTX「乾坤大挪移」：偷改电脑软件 无上限动用客户的钱 世界新闻网 12/13/2022 2020年中，FTX首席工程师Nishad Singh秘密更动了这家加密货币交易所的电脑软件。 路透报导，调整程序让FTX创办人班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried）拥有的Alameda Research能免于FTX交易平台的一项设置，该设置会在Alameda借的钱亏损太多时，自动出售其资产。 Singh作了记录，强调FTX绝不能卖出Alameda的部位。他在程序评论栏写下：「要格外小心不能清仓。」 …
FTX「乾坤大挪移」：偷改电脑软件 无上限动用客户的钱 世界新闻网 12/13/2022 2020年中，FTX首席工程师Nishad Singh秘密更动了这家加密货币交易所的电脑软件。 路透报导，调整程序让FTX创办人班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried）拥有的Alameda Research能免于FTX交易平台的一项设置，该设置会在Alameda借的钱亏损太多时，自动出售其资产。 Singh作了记录，强调FTX绝不能卖出Alameda的部位。他在程序评论栏写下：「要格外小心不能清仓。」 这让Alameda能持续不断地从FTX借钱出来，不管抵押品的价值高低。美国证券交易委员会（SEC）指出，这项更动意味Alameda拥有「实际上无上限的信贷额度」。此外，FTX接下来两年偷偷借给Alameda的数十亿美元，也不是自己的储备金，而是其他FTX客户的存款。 监管机构形容FTX搭起危如累卵的纸牌屋，指控班克曼-佛瑞德瞒天过海，将FTX客户资金挪去Alameda，进行未披露的风险投资、买豪奢房地产、捐政治献金，客户全不知情。美国检察官和商品期货交易委员会也分别提出单独的刑事和民事指控。 SEC的诉状说，写进FTX程序里免于自动清仓的功能，使得Alameda的信贷额度增加到数百亿美元。这是班克曼-佛瑞德将客户的钱转进Alameda的两个方式之一。 另一个是一㮔机制，把FTX用户的80多亿美元存进Alameda可秘密控制的帐户。这些存款反映在FTX内部帐户，隐瞒Alameda的债务责任。 班克曼-佛瑞德将FTX发展成全球最大加密货币交易所之一时，曾不断呼吁加密货币监管要重视消费者保护，强调FTX的软件有自动清仓功能，会保护每个人。他5月12日赴国会作证时说，FTX软件「安全、经过测试，而且保守」。 Source FTX创办人被捕 遭控8项罪名、最高面临115年刑期 世界新闻网 12/13/2022 FTX创办人班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried）在巴拉马被捕后13日首次出庭，他被控8项罪名，包括电信诈欺、洗钱和和串谋诈骗等，最高面临115年刑期。 曼哈顿联邦检察官威廉姆（Damian Williams）在记者会上表示，美国联邦调查局（FBI）、美国证券交易委员会（SEC）和美国商品期货交易委员会（CFTC）日以继夜工作，以查明这项「美国历来最大宗金融诈骗案」的来龙去脉。SEC和CFTC于13日分别起诉佛瑞德，指控他在FTX垮台中所扮演的角色。 美国联邦调查局（FBI）纽约分局助理局长德里斯科（Michael …
FTX创办人被捕 遭控8项罪名、最高面临115年刑期 世界新闻网 12/13/2022 FTX创办人班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried）在巴拉马被捕后13日首次出庭，他被控8项罪名，包括电信诈欺、洗钱和和串谋诈骗等，最高面临115年刑期。 曼哈顿联邦检察官威廉姆（Damian Williams）在记者会上表示，美国联邦调查局（FBI）、美国证券交易委员会（SEC）和美国商品期货交易委员会（CFTC）日以继夜工作，以查明这项「美国历来最大宗金融诈骗案」的来龙去脉。SEC和CFTC于13日分别起诉佛瑞德，指控他在FTX垮台中所扮演的角色。 美国联邦调查局（FBI）纽约分局助理局长德里斯科（Michael J. Driscoll）表示，「诈欺就是诈欺。投资计划的复杂程度和涉及的金额都不是重点。」 威廉姆说，佛瑞德12日在拉哈玛被捕，被控滥用数十亿美元的客户资金来支付旗下交易公司Alameda Research的费用和债务并影响美国公共政策。美国司法部发布声明说，佛瑞德面临两项电信诈欺罪、两项电信诈欺共谋罪和一项洗钱罪，每项罪名最高可判处20年徒刑。他还被控共谋证券诈欺、商品诈欺以及共谋诈欺美国和违反竞选财务规定，每项罪名最高判处5年徒刑。 美国国会设置法定最高刑期，但法官将最终决定刑期长短。 Source 加密货币平台FTX首席执行官被捕 将引渡回美 史丹福父母受牵连 世界新闻网 12/13/2022 总部位于巴哈马的加密货币交易平台FTX破产事件，首席执行官班克曼-佛瑞德(Sam Bankman-Fried)于本月13日遭当局逮捕，可能将引渡回美；纽约时报报导，班克曼-佛瑞德的名誉扫地，也连带让他的父母受到牵连。 班克曼-佛瑞德能够以不到30岁的年纪，创建市值一度超过320亿元的加密货币帝国，其父亲、史丹福大学税法教授约瑟夫·班克曼(Joseph Bankman)与同事史丹福法学教授的母亲芭芭拉·佛瑞德(Barbara Fried)提供的人脉、法务支持甚为关键。 …