先捧后抛…8网红哄擡股价被起诉 牟利上亿元 世界新闻网 12/31/2022 联邦司法部29日(周四)宣布，北德州路易斯维尔市(Lewisville)74岁居民芭芭拉巧莫斯(Barbara Chalmers)藉职务之便侵吞雇主至少2900万元，她接受检方的认罪减刑协议，最多可能被关10年，还必须赔偿受害人的金钱损失。 这项宣布是联邦司法部(US Justice Department)德州东区支部发布的，法院文档中指出，巧莫斯受到达拉斯的柯林斯家族(Collins Family)信任，让她担任几间家族企业与一间慈善基金会的会计长(bookkeeper)，司法部指控巧莫斯可能从2012年就开始侵吞款项，以她的职权开出至少175张支票，把支票存入她自己拥有的帐户。 为了掩饰钱的流向，她设立了一家建筑公司，支票的擡头不是她的名字，而是建筑公司的名称，巧莫斯是那家公司的总裁(president)。另外，每年年尾交给代为报税者(tax preparers)的公司与基金会的财务报表中，把雇主的各个帐户的金额用假文档另行编造，以免雇主发现金额短少。在她侵吞的款项中，有超过2500万元是进到她自己的建筑公司的银行帐户中。 毕竟2900万元是个巨大的数字，柯林斯家族后来对帐目起疑，向执法单位举报，联邦调查局FBI立案深入调查，案情逐渐明朗，巧莫斯知道证据确凿、无可抵赖，接受了检方提供的协议，对一项洗钱(money laundering)罪名自己承认有罪，检方则保证判刑不会超过10年。 另外，司法部起诉(indict)八名网红，指控他们藉社群媒体哄擡证券价格图利，其中四人是德州居民。法院文档指出，这些人先买下某支股票，然后利用他们在网络上的名声，集体吹嘘这支股票有多棒，他们的粉丝纷纷入场购买时股价大涨，然后他们趁热抛出获利，总利润达1亿1400万元。执法单位指出，这种手段叫「先捧后丢」(pump and dump)，投资人应该提高警觉。 Source 网络假退费 以小钓大骗钱 致电银行揭穿 世界新闻网 12/25/2022 对普通人家来说， 413美元算是一笔不大不小的款项，若是平白无故被人拿走，肯定不会摆休。诈骗团伙利用这一点钓鱼，使出欲擒故纵的手法，把金额放大100倍讹钱。 …
Category: FINANCE
免费取货？刷单新诈骗…华人管理员成替罪羊 收死亡威胁 世界新闻网 12/31/2022 网络刷单骗局随着网络的普遍性，变得频繁，最近一种新兴的诈骗手法，针对美国华人下手；以「免费取货」作为诱惑，让顾客先以高价买货，既可保留商品、30天后又能拿回款额，但最后却变成愈滚愈大的「刷单骗局」。 居住在费城的林氏夫妇30日受访时解释目前新兴的「刷单诈骗套路」手法，一名自称在中国经营家具店的中国籍男子，人称「大老板」，创建网站发出各种家具链接，货品的售价比一般市场价格高出好几倍；顾客支付这笔称作「圈货金」的钱后，除可收到商品外，还保证能在一个月后全数拿回金额。例如正常价格约为50元的电风扇，在该网站上的价格，标价可高达500元。 熟人介绍 放下戒心 据林先生所知，该公司运营至少两年半，起初接触时也觉得「免费取货」有诈，但刷过单的熟人屡挂保证，逐渐消除疑虑；他当时也抱着侥幸心态，支付1、2000元的「圈货金」，并想若真被骗就当打水漂，不过之后他收到质量不错的家具用品，并如约拿回款额时，于是就慢慢放下戒备。 几个月后，林先生在去年底升级成「管理员」，他创建微信群拉人进来刷单，顾客通过微信、支付宝、或银行Zelle转帐给他，收取的货币包括美金、人民币，由他代收整理好后转给「大老板」，管理员从中赚取佣金；至于物流发货，并非由管理员掌控，他只知道这些家具从全美各地的仓库送达顾客地址，是否从中国发货，就不得而知。 拆东墙补西墙 余额入「大老板」口袋 成为管理员后，林先生才意识到刷单模式的套路，当一个月返款期限快到时，「大老板」叫林先生用第二批订单收集的款额，先归还给首批订单的顾客；每个月以此类推，用下一批的钱补上一批顾客的钱，而多余的数额就会交给「大老板」。 但这样的模式不久后却出现其他问题，原本说好发货100件商品，最后只发出30件，收到的客人在微信群里向众人知会一声，令潜在顾客感到可信，可事实是还有很多人未收到货，默默私信管理员；林先生表示，当他催「大老板」时，对方便忽悠说「我会发，反正你们先继续圈」，要不然就装傻，「早都发了，还没收到吗？」 换大电商 支付圈货金翻倍 直到今年7、8月，「大老板」不再发家具链结而改做电商，让顾客去各大网站如Amazon、Best Buy、Sephora等下单商品，并指自己与这些店铺业者相识，跟他们拿货可有折扣；不过换了平台，「大老板」也要求顾客需支付翻倍的圈货金，还要自付本金买商品，原本的30天还款政策则变成60天。 而前段时间还未收到家具产品的顾客，则改换拿电商货品，原先可能已支付一定数额的圈货金，这次可能还要补钱，还是不少人照做。 随着圈货金翻倍涨、货又不出，林先生手头上的欠债愈来愈多，累积超过250万人民币(约36万2455.3元美金)；不能直接向顾客说「快崩了」，只能群里提醒「下单有风险，后果自负」，可就算翻倍到了咋舌的地步还是有人下单，例如原价2000元的麻将桌，到后期抛出的价格是1万5000元。 林先生不想继续壮大骗局，向「大老板」提出辞职，可对方语带威胁，「那我不管你，你走了钱要自己补」，这席话令他感到害怕，持续做了一段时间；先前也有管理员辞职，但当时款额不及现在庞大，其他管理员也愿意接走旧订单，可现在很多管理员手头上也欠债，「都是烂摊子跟死循环，没人愿意接走。」 辞职不成被甩锅 管理员成众矢之的 这时「大老板」又出了新主意，说把新客人推给他，由自己接单，期间又收走了顾客约600万人民币(约86万9892.72元美金)，但这笔款额从未交给林先生，用来还款给旧的客人；直到上个月双方翻脸，「大老板」在群里发了一个公告接着离群，称林先生利用职务之便，虚假下单订单后取消，来诈骗顾客的佣金，「全部甩锅给我们(夫妇俩)。」 「大老板」不见踪影，林先生成为众矢之的，其他顾客指责「其他管理员都没问题，就你们有问题」；但林氏夫妇喊冤，那都是大家看到的表象，背地里其他管理员也累积债务，只是压下来，没有让事件发酵，还抱着一种「能圈多少就圈多少的心态」，计划着继续拉人进来，补回上一批的帐款，整个事件就像失控的雪球，「滚到最后一步再说吧。」 还有些顾客明知这已是骗局，对夫妇俩很生气，「只要你们不爆出来，我就不是最后一批」，意味着更多人继续刷单，把款额补回给之前的人，只求自己全身而退，也不管更多的人会受骗。 …
世界日报 被动收入(passive income)定义为不需多花时间精力，不需要照看，即可自动获得收入。赚取被动收入方式很多，绝大多数都要缴税。专家分析，12种被动收入则不需要缴税： ．免税的市府债券(municipal bonds)唯一投资收入可以免税，就是购买市府债券。通常市府债券可免联邦税，民众向居住所在地购买市府债券，一般来说可以获得州税抵扣。不过，如果适用资本利得(capital gains)，则必须缴税。 ．继承继承并不必烦恼联邦税，不管金额多高。在某些情况下，已故者必须负担遗产税(estate tax)，受益人却不必。全美有六州对受益人徵收继承税(inheritance tax)，因此受益人最好先行确认。 ．人寿保险赔偿金(life insurance proceeds)受益人在被保险人死亡后领取人寿保险赔偿金，并不必缴所得税，即使收到100万元以上的巨额保险金也一样。但如果变卖人寿保险保单，所得则可能全部都要缴税，或者某部份必须缴税。 ．残障保险赔偿金某些情况下，残障保险赔偿金可能被视为应税收入。但如果民众缴付所有健康保险却意外保险保费，后来收到的残障保险赔偿金就会被视为应税收入。 ．礼物赠予者如果在2023年裡超过每人每年1万7000元的送礼额度，就必须缴税，但对于收礼者来说则不必因为收礼而缴税。 ．赡养费(alimony)根据2019年上路的税法规定，提供赡养费的一方不再能够抵税，收到赡养费的一方则不再需要为收到金额缴税。不过，包括加州在内的某些州，还是会对收到赡养费的一方收取所得税。 ．儿女抚养费(child support)提供儿女抚养费的一方不能抵税，收到儿女抚养费的一方也不必为收到金额缴所得税。 ．罗斯个人退休帐户(Roth IRA)提款只要提款符合规定，利息所得或资本利得通常不必缴所得税，例如持有帐户至少五年以上，帐户持有人年龄届满59岁半。 ．灾难慰问金(disaster mitigation payment)州政府或地方政府在发生灾难时发放给民众的慰问金，并不列为应税收入。 ．符合资格的抚养费用报销符合资格的抚养费用可以抵税，雇主提供的抚养补助金也不必缴所得税。 ．符合规定的医疗储存帐户(health savings …
虽然通膨见顶的迹象推动美元走弱，并让分析师们纷纷押注2023年全球股市将反弹，但他们可能低估了一大威胁：全球数百万劳工抗议加薪。 部分市场策略师越来越担心，劳动成本的上涨将抑制资金从避风港流入风险资产，因为劳工骚乱和根深柢固的高通膨将导致美国国债殖利率上升、美元转强以及对大宗商品和价值股的需求上升。 东京日兴资产管理公司首席全球市场策略师维尔(John Vail)说：“这是2023年的决定性战役，是劳方与资方之间的较量。如果工资上涨，将导致滞胀，对债市和股市都是不利因素。” 雪梨AMP服务有限公司投资策略和经济主管奥立佛(Shane Oliver)说：“持续更久的高利率可能意味著债券殖利率进一步上升，这对政府债券和高风险公司债的投资人来说是个坏消息，这将延续防御性和价值交易，对成长型股票来说，这将是一个非常不利的环境。” Boston Partners研究主管慕兰尼(Michael Mullaney)认为，如果2023年是高通膨持续的一年，那麽周期性股票将表现良好，“在利率持续走高情况下，以长期收益为主的股票将继续受到影响，价值股和大宗商品股将表现良好，无论是原材料股还是工业股。” 目前，有记录可查的美国罢工人数达到17年来最高水平。美国总统拜登已经引用法律阻止铁路工人罢工，凸显出其中的利害关係。罢工将导致美国经济每天损失约20亿美元。 景顺投资首席投资策略师胡珀(Kristina Hooper)说，各国央行“将劳动力视为通膨中最难解决的部分”。她警告，劳工在工资上涨方面拥有更大的影响力，“由于劳动市场非常紧张，劳工现在说话更有分量。”（财经新闻组） 2023股市预测千万种，只看这一条 年关将近，又到新年市况大预测时刻。不论股市投资专家对未来一年的展望是看多或看空，谨记一件事：他们对2022年的预言全都错了。不仅失准，还误差十万八千里。 有些策略师自鸣得意说，“料中”2022年美股会下跌，或美债殖利率会升破3%，或殖利率曲线将倒挂，或通膨黏性将超出预期。但这类说法含糊笼统，猜中了又有什麽了不起。 没有人在去年此时预测：美股在2022年第一个交易日就会见顶，之后会一路震盪走低。现在回头看，2022年美股走势正是如此。 市场预测不宜全盘尽信财经网站MarketWatch专栏作家Chuck Jaffe认为，如果投资专家对2023年的种种预测也同样失算，别太讶异。这不是说，投资人应对专家提供的市场展望嗤之以鼻；而是说，投资人应对市场预测背后的动机提高警觉，不可全盘尽信。另一方面，有些对长期市场大势所趋抓得最准的预测，未必会在未来一年内应验。 他指出，市场策略师和经济师做预测，不是因为自己想做，而是出自于职务所需。若想保住饭碗，往往必须做出四平八稳的预测。若令人印象十分深刻，这名专家及其所属公司日后会被究责；若是平淡无味，即使日后出错，也没人记得。 因此，常见的市场预测总是欠缺洞见，朝中间安全地带倾斜、倾向对经济和股市周期的影响做出显而易见的观察。 Shelton资本管理公司固定收益投资组合经理人Jeff Rosenkranz说：“若你欠缺独到见解，预测就不漂亮，但若出错更糟。因此，大多数预测都少说少错，让你得不到什麽洞见。假如他们真有宝贵的洞见，也不会想昭告全世界。所以，大多数预测都没多大价值。” 纽约大学教授Howard Yaruss也呼应这种看法，他说：“如果谈的是精细的股市和资产价值预测，我不认为任何人可能一语中的。精准的预测不会发生，假如成真只能说很幸运。” Crossmark全球投资公司投资长Bob …
2022慈善捐款榜前10名共93亿 比尔盖兹50亿居冠 世界新闻网 12/30/2022 「慈善纪事」(Chronicle of Philanthropy)公布2022年度个人或其基金会的十大慈善捐款排行榜；慈善捐赠总额合计近93亿元，位居榜首的是微软(Microsoft)创办人比尔盖兹(Bill Gates)，他捐出50亿元给比尔及梅琳达盖兹基金会(Bill & Melinda Gates Foundation)。 93亿捐款流向知名大型机构包括三个私人基金会和三所大学，主要支持环境永续、儿童心理健康和干细胞研究。其他捐赠用于支持癌症研究和治疗、住房建设、青年计划和生殖健康。其中两笔捐款逾10亿元，有六人是亿万富翁；六人资产净值合计逾3250亿元。 净资产约1040亿元的盖兹今年捐出50亿元主要支持全球卫生、开发、政策宣传及美国教育工作；盖兹7月曾宣布捐款200亿元给他与前妻梅琳达‧盖兹(Melinda French Gates)共同经营的基金会，但基金会12月证实，这200亿元有四分之三是补足他和梅琳达‧盖兹2021年7月承诺捐赠的150亿元；剩下50亿元才是给基金会的新捐款。 捐款排名第二的是风险投资专家杜尔(John Doerr)和妻子安‧杜尔(Ann Doerr)通过他们的Benificus基金会，捐给史丹福大学11亿元成立史丹福杜尔永续发展学院(Stanford Doerr School of Sustainability)，应对全球最紧迫的气候和永续挑战。 杜尔目前担任硅谷风险投资公司「凯鹏华盈」(Kleiner Perkins)董事长，个人净资产逾90亿元。 …
报税时记住…这12种被动收入不必缴税 世界新闻网 12/30/2022 被动收入(passive income)定义为不需多花时间精力，不需要照看，即可自动获得收入。赚取被动收入方式很多，绝大多数都要缴税。专家分析，12种被动收入则不需要缴税： ．免税的市府债券(municipal bonds) 唯一投资收入可以免税，就是购买市府债券。通常市府债券可免联邦税，民众向居住所在地购买市府债券，一般来说可以获得州税抵扣。不过，如果适用资本利得(capital gains)，则必须缴税。 ．继承 继承并不必烦恼联邦税，不管金额多高。在某些情况下，已故者必须负担遗产税(estate tax)，受益人却不必。全美有六州对受益人征收继承税(inheritance tax)，因此受益人最好先行确认。 ．人寿保险赔偿金(life insurance proceeds) 受益人在被保险人死亡后领取人寿保险赔偿金，并不必缴所得税，即使收到100万元以上的巨额保险金也一样。但如果变卖人寿保险保单，所得则可能全部都要缴税，或者某部份必须缴税。 ．残障保险赔偿金 某些情况下，残障保险赔偿金可能被视为应税收入。但如果民众缴付所有健康保险却意外保险保费，后来收到的残障保险赔偿金就会被视为应税收入。 ．礼物 赠予者如果在2023年里超过每人每年1万7000元的送礼额度，就必须缴税，但对于收礼者来说则不必因为收礼而缴税。 ．赡养费(alimony) 根据2019年上路的税法规定，提供赡养费的一方不再能够抵税，收到赡养费的一方则不再需要为收到金额缴税。不过，包括加州在内的某些州，还是会对收到赡养费的一方收取所得税。 ．儿女抚养费(child support) …
FTX美国海外客户不愿曝光 请求破产法庭对其身分保密 世界新闻网 12/29/2022 美国海外地区的FTX客户请求美国破产法院法官，审案时对他们的姓名保密，理由是曝光可能让他们的身份遭盗窃或发生其他诈骗。 破产的公司通常会披露债权人姓名和持有债务的金额，个人客户也一样。但根据周三深夜提出的一份法庭文档，一群声称遭积欠19亿美元的非美FTX客户希望美国破产法庭法官John Dorsey做不同的处置。 他们也警告，披露消息可能破坏FTX出售部分业务以筹钱还给债权人的努力。他们说：「加密货币持有人特别容易受诈欺和窃盗影响，因加密货币难以追踪，保障资产的安全措施较少。」 曾由班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried）执掌的FTX，也希望此案的客户姓名能保密。但美国司法部破产案监管部门以及纽约时报和华尔街日报等媒体反对。 Source FTX创办人2.5亿交保候审 父母拿加州房产担保 世界新闻网 12/23/2022 加密货币交易平台FTX创办人班克曼-佛莱德(Sam Bankman-Fried)21日从巴哈马被引渡回美国，隔日在纽约联邦地区法院过堂，法官裁定以2亿5000万元债券保释，堪称有史以来联邦法院在审理前所裁定的最巨额保释金。 22日，班克曼-佛莱德和父母一起走出曼哈顿联邦法院，之前他们已经同意检方提出的严格保释条件，包括巨额保释金，以及同意被拘禁在加州巴洛阿图(Palo Alto)的父母家中等待审判。 在保释协议下，如果班克曼－佛莱德弃保潜逃，政府可没收这家人的资产，最多达2.5亿美元，包括他们在巴洛阿图的家。 助理检察官鲁斯(Nicolas Roos)表示，30岁的班克曼-佛莱德犯下了震惊全球的大规模欺诈行为，检方接受保释的重要原因是班克曼-佛莱德同意被引渡到美国。他涉嫌各项欺诈、洗钱和不当政治捐献等罪名，可能面临最高115年刑期。 地方法官哥瑞史坦(Gabriel W. Gorenstein)除了同意保释和监禁外，还要求班克曼-佛莱德离开法院前，戴上电子监控手环，检察官鲁斯要求他23日返回加州前都要戴着。 …
疫情期间 曼哈顿2400百万富翁出走 世界新闻网 12/29/2022 根据国税局(Internal Revenue Service)公布的最新数据，新冠疫情期间有超过2000名百万富翁逃离曼哈顿，纽约州已成为全美仅有的三个富翁人数减少的州。 根据报税纪录，纽约州年收入超过100万的纳税人数量，从2019年的5万5100人下降至2020年的5万4230人，降幅为1.3%；曼哈顿2020年流失的百万富翁数量更多，根据纳税人监督组织公共政策帝国中心(Empire Center for Public Policy)的研究，2020年共有2494名百万富翁离开曼哈顿迁往郊区或外州，人数比2019年增长10%。 除了疫情影响，前州长葛谟(Andrew Cuomo)2020年出台的富翁税，也是导致富翁出逃的原因之一，高收入人群的税率从8.82%升至9.65%，让纽约州成为全美税负最高的州；公共政策帝国中心研究员麦克马洪(E.J. McMahon)表示，纽约州富翁人数持续减少，是对州长霍楚(Kathy Hochul)和州议会敲响的警钟。 在纽约州百万富翁人数减少的同时，全美百万富翁人数却增长10%，从55万4340人增至60万8540人；因此，纽约州百万富翁人数占全美总数的比率从9.9%降至8.9%，也低于2010年的12.7%；2020年，全美百万富翁人数净减少州只有纽约州、奥克拉荷马和路易斯安纳州。 专家认为，纽约市出现居民流失的原因包括生活成本太高、新冠防疫限制太多以及犯罪飙升；此前有预计称，大约有30万市民在2020年离开纽约市，带走了约210亿元收入。 纽约市郊成为富翁移居的落脚点；数据显示，长岛纳苏郡、包括威彻斯特郡、达切斯郡等地的上州哈德逊谷地，都出现富翁净流入；佛州也是纽约州富豪逃离的最大目的地，其他目的地还包括德州、田纳西、乔治亚和南北卡州。 富翁的离开可能对纽约州的税基产生影响，根据麦克马洪的研究，纽约州收入前1%的居民，2020年缴税占全州所得税总额的46%；而且，不只高收入者在逃离，全州年收入在50万至100万之间的纳税人，2020年也减少了2600人。 Source 社安金今年涨5.9% 通膨却吃掉约508元 世界新闻网 12/21/2022 …