Category: FINANCE

旧手机商收钱不供货诈骗近100万 判囚44个月 世界新闻网 12/12/2022 一名德州的旧苹果手机批发商收钱却没有供应足够的货，六个月之内多拿了客户将近100万的款项，他接受检方的认罪协议后，本月初被判处44个月的牢刑。 2020年疫情大爆发之后，圣安东尼奥的小索托(Sergio Soto Jr.)创设了iPhone Buyerz与Phone Dropz公司，从那年5月起经营旧苹果手机的批发生意。当消费者在手机店换新机以后，手机店把旧机卖给回收商(recycler)，回收商清洁、整理过旧手机之后，卖给批发商转售，由于苹果手机的需求相当高，回收商和批发商都有利可图。 那年夏天回收商怀疑小索托是否在做正规的生意，业主找人向小索托买货，结果小索托收到货款后只供应了一部分的货，短缺的部分后来也没补足，经过几次买货都是如此，遂停止给小索托供货，并向执法部门投诉。这家公司在那年10月停止给小索托供货。 向小索托买货的批发商中，位于墨西哥里昂市(Leon)的一个生意人，以4万6750美元向小索托购买200支iPhone手机，他把钱汇给小索托以后，始终没有等到货。另外，位于宾州纳撒勒市(Nazareth)的一位批发商，以将近130万元的价格向小索托订了5144支iPhone，他把钱汇过去以后，只收到1050支手机，也就是只得到36万6500元价值的商品。 另外，在墨西哥独立殖民市(Colonia Independencia)开手机店的一位美国公民，以555美元的单价购买30支iPhone，他把1万6650美元汇进小索托的帐户后，却连一支手机都没收到。从以上所列的这三位买主身上，小索托等于诈骗了将近100万元。小索托的律师指出，赌博成瘾造成小索托变成罪犯，民众应以他的下场作为警惕，他请求法官给小索托改过自新的机会。 联邦法官普里安(Jason Pulliam)本月初宣判，小索托坐牢3年又8个月，应该赔偿客户99万0690元的损失，出狱以后受执法单位监控三年。联邦司法部德州西部地区(Western District of Texas)的检察官贺夫(Ashley C. Hoff)指出，网络行销的方式让电汇诈欺的事件大增，做生意的人应该谨慎行事，许多这类的事件，受害人得不到任何赔偿。 Source 开药换现金 纽约2华人药房员工涉诈1050万元 世界新闻网 12/10/2022 …

纽约市警掀离职潮 外州开出「年薪10万」挖角 世界新闻网 12/12/2022 数据显示，纽约市警今年的离职潮，累计将有超过3200人离职或退休；外州执法机构则趁机招聘，用更高待遇吸引离职的纽约市警。 纽约时报报导，纽约市共有3万4000名警员，今年已有1225名警员在入职未满五年的情况下离职；算上退休人员，今年共有3200人离开，是自2002年以来最大规模的离职潮。 离职潮导致佛州、科罗拉多州等地的执法机构趁此机会招揽离职市警；此前已有部分警员前往佛州任职，入职津贴就有5000元，还有额外的警校进修奖学金；目前从事警员招募的前迈阿密市警Spero Georgedakis就打出电视广告，每月花费数万元，吸引纽约市警转投佛州，「虽然我们不希望纽约市警枯竭，但其他地方也需要警察，希望他们选择佛州。」 此前曾在纽约市警任职的科罗拉多州奥罗拉(Aurora)市警局长Dan Oates就曾飞抵纽约，游说市警填补该市警员空缺，成功说服14人加入；「虽然我对挖角行为感觉不好，但坦率的说，目前执法人员招聘竞争激烈，我们迫切需要新人。」在奥罗拉，警员年薪可达10万元，入职津贴就有1万元，还有搬家津贴5000元；相比之下，纽约市警的初级岗位年薪只有约5万2000元。 根据纽约时报统计，自2020年佛洛依德(George Floyd)案导致的大规模反警示威以来，已有大约9400名纽约市警离职；而根据DailyMail的统计，2020年共有3152名警员离职，去年则有2689人离职，今年的离职人数高于过去两年；虽然自2020年以来有6900名新警员加入，但添加人数仍赶不上离职速度。 Source 开药换现金 纽约2华人药房员工涉诈1050万元 世界新闻网 12/10/2022 两名报住在纽约的药房女店员与业主，因涉通过支付顾客现金或超市礼卡，诱使他人前往特定医生看诊，医生再开出患者不需要的处方药，欺诈联邦医疗保险(Medicare，俗称红蓝卡)与医疗补助计划(Medicaid，俗称白卡)逾1050万元，被联邦当局逮捕，两人均已交付15万元到25万元保释金，等待上庭。 根据法院文档，47岁的新鲜草原居民黄华(Hua Huang，姓名皆音译)与40岁的布碌仑(布鲁克林)居民吴慧玲(Huiling Wu)，日前在皇后区与布碌仑的三家药房涉嫌欺诈白卡与红蓝卡，被美国司法部(DOJ)在纽约东区联邦法院起诉。 法院消息指，黄华是法拉盛友联街纽约爱林大药房员工，她涉在2021年11月到2022年11月期间，诈欺健保福利；一名持有红蓝卡顾客CS在去年11月，前往黄华工作的药房以及当地另一家药房买药，黄华及其药房员工许诺，若用处方购买药品，可获现金或超市礼卡，以交换他的非处方药卡(OTC)福利。 CS在去年12月8日前往另一家药房买药时，店员询问他是否向指定足科医生看诊，他否认后，店员陪同他去找该医生看诊，医生向他承诺在此可获非处方药品福利或超市礼卡，并直言「不是你说了算，是我们说你有没有生病」。 这名患者否认他脚疼，但医生指他患有灰指甲，并在上述药店，为他开出从未要求的膝盖与后背止痛贴，CS随后返回药房，黄华向他递出一个装有150元现金与非处方药储值卡；联邦探员逮捕黄华后，搜查她工作的药房。 另一名被捕的华女是布碌仑八大道「888大药房」的业者吴慧玲，联邦检察长办公室(Office …

邮件盗窃╱随时收信预防、出远门可申请暂存服务 世界新闻网 12/12/2022 信件盗窃并非不可预防。尽缓存走信件、前往邮局投递以及善用邮局服务项目等举措，都能有效降低风险、减少不法者作案得逞的机会。 及时取信 善用「投递通知」 随时开信箱查收信件是最重要的。一般的美国家庭信箱不具备保险箱那样的安全性，开箱盗窃很容易做到，因此如果长时间放任信箱中积存信件，几乎等于是在邀请窃贼上门。 美国邮政(USPS)现有一项免费的「投递通知」(Informed Delivery)服务。如果当天有你的信件将要递送，邮局的电子信息系统会在邮差出发时以电子邮件的方式提醒你准备查收，还会附上信件的封面照片以供比对。这项服务可以在美国邮政的官网申请。 如果需要出远门，家中无人照看，也可以在美国邮政申请「邮件暂存服务」(Hold Mail Service)。申请后，邮局将为用户保留邮件最多30天，期满后还可再续。 若你暂时移居到其他地址，也可尝试「投递转移服务」(Forward Mail)，该服务在12个月内有效。 蓝色集邮箱不保险 宜到邮局 由于曝露在公共场所的邮政设施安全性欠佳，把信件随意留在自家信箱或街道上的蓝色集邮箱中待取，同样增加风险。 美国邮政曾在新闻稿中提到，在休息日以及工作日当天最后一次收集邮件时间之后投递进蓝色集邮箱中的信件，无法得到有效看管，会令用户的信件暴露于风险之中。一些窃案高发的地区甚至直接劝阻居民使用室外邮箱，比如，维州维吉尼亚海滩的一间邮局在其门口的蓝色信箱上张贴了公告，向居民传达美国邮政检察局(USPIS)所发布的犯罪警讯，并建议居民「进来寄信」。 因此，投递信件最安全的方式应该是直接到邮局窗口办理，邮局内的自助信件收集槽安全性也较高。如果不方便前往邮局，最好查找好自家信箱或本地蓝色邮箱的收信时间，并赶在此时间之前不久前往投递。此外，美国邮政也提醒民众，如果发现有人对蓝色邮箱图谋不轨，要立即报警。 Source 诈领新冠贷款、补助94万 新州男判囚41个月 世界新闻网 11/30/2022 新泽西先锋报(NJ …

邮件盗窃╱支票被窃怎么补救 有人追回5万元 世界新闻网 12/12/2022 假如你不幸成为邮件盗窃受害人，及时准确的报告可以让你免受损失。不过，报告和处理的过程通常也会比较漫长。 发现信件丢失 须提报邮检局 发现信件丢失后，须立即向美国邮政检察局(USPIS)报告，报告可利用网址 uspis.gov/report 或致电 877-876-2455提出。若你提供的线索能够「导致盗窃、持有、破坏或阻碍邮件的相关责任人被捕或定罪」，该局还会提供1万元奖金。 支票被窃 尽速报警及通报银行 根据联邦消费者金融保护局(CFPB)的规定，如果发现自己的支票帐户存在异常动向，当事人需要立即通知帐户所在的银行。大多数州对此有时效规定，通常为一到两年，不过为了避免遇到期限问题困挠，最好及早报告。此外，也有必要把相关情况报告给当地执法部门，取得报案回执(police report)。国际金融犯罪调查员协会副主席索罗门(Mark Solomon)表示，在这种情况下，受害者通常不会被追究责任，绝大多数金融机构会补偿这部分损失。 如果支票欺诈案件的举报得到证实，首先接受该支票的银行，亦被称为「存款银行」(depository bank)，需要向受害人帐户所在的银行赔付未经帐户户主授权的款项。因此，需要支付赔偿的银行会要求受害者提供尽可能详实的数据证明案件的真实性。通常，银行会调出记录，将问题支票上的签名与受害人的真实签名比对。大多数银行都有严格的计划和操作规程处理支票欺诈问题，所以受害人一般无需花费额外成本聘请律师。 有一种例外情况。根据CFPB的说法，如果你签署了一张空白支票，然后别人拿到它写上自己的名字并兑现，金融机构将不负责赔偿。 她致电及报警 嫌犯及时被捕追回钱 然而在现实中，财务损失类案件理赔的过程费时劳神，需要耐心。住在纽约长岛大颈的张女士在遭遇身分盗窃、帐户内被非法转走5万元后，银行起初并未采取太多措施。由于她与丈夫多次致电并报警，而且因嫌犯及时被捕、被盗款项还来不及领出，才避免了损失。 张女士说，嫌犯被捕后，她与丈夫积极准备数据，向银行证明她们存款被盗的事实，所幸嫌犯被捕后，涉事银行的汇款无人领取，经过长达三周的调查，银行返还了她所有的损失，让她与先生松了一口气。 她说，不法分子藏在暗处，一般民众在明处，日常生活中无法根本避免类似的罪案，需要民众定期查看银行存款，锁定自己的信用评估等，才能避免更大损失。 过来人建议 银行通知改用电子版 张女士说，邮件窃案频发，她建议民众取消纸质的银行通知，改为电子版，定期更换电邮的密码等，勿让不法之徒有可趁之机。 …

邮件盗窃╱袭击邮差 抢信、抢钥匙 2年逾2000件 世界新闻网 12/12/2022 近年邮件窃盗案之所以愈演愈烈，据分析与邮政警权遭限缩有关。邮政警官工会全国主席艾贝格(Frank Albergo)表示，邮政警察在现行的规定下，即使在邮局外当场碰到正在发生的邮件盗窃或抢劫邮差案件，也只能拨打911，此外什么也不能做。「我们是联邦警察，而邮政部门却不让我们做事。这很揪心。 盗抢邮件 警权限缩难防 2020年8月，美国邮政检察局(USPIS)决定将邮政警察的执勤范围限缩在邮政部门拥有的建筑内，阻止他们在邮路上巡逻。这意味着，在邮件投递的沿途将不再有常规的联邦级执法力量部署，使得盗抢邮件的犯罪变得更加容易。 数据显示，自2020年1月至2022年3月间，全美共发生2000多起针对邮差的袭击或抢劫事件。 今年7月，四名涉嫌在大华府地区偷窃邮差的专用万能钥匙的嫌犯被起诉。联邦检察官在一份法庭文档中说，嫌犯在5月23日至7月7日间，在大华府都会地区至少作案13起。 邮差万能钥匙 网卖万元 由于邮差手里的万能钥匙通常能打开整个邮编区域的信箱，一些被盗或被劫的万能钥匙甚至被挂在网络上出售。乔治亚州立大学(Georgia State University)刑事司法和犯罪学副教授迈蒙(David Maimon)表示，这些钥匙标价约800至2500元；一个区域的经济水平越高，不法之徒获取的利益就越多。国土安全部刑事调查组干员多纳霍(Brendan T. Donahue)估算，这些钥匙在黑市上甚至卖到5000至1万元。 华盛顿邮报报导，在通信软件Telegram上有关支票欺诈黑市的频道上，有卖家以5000元和7000元的报价贩售分别能打开马里兰州和北卡罗来纳州邮箱的钥匙。另一位卖家出售一把佛罗里达的万能钥匙，要价3000元。 邮件盗窃 去年1511人被捕 警权的限缩与涉邮犯罪数量暴增在发生时间上高度重合。负责德拉瓦州和宾州的美国邮政服务区经理Gary J. …

邮件盗窃╱伊州已逾1.7万件「支票清洗」惊见暗网牟利 世界新闻网 12/12/2022 她支票捐款30元 帐户却被盗走近万元 芝加哥市一位女士今年9月寄出了一张30元的支票作为学校捐款，三天后她发现学校并未收到支票，然而她的支票帐户上却被盗走了9475.81元。银行员告诉她，近期当地还有七名客户也遭遇类似的损失。 住在芝加哥小意大利社区的居民Liz Gardner在今年报税时给国税局寄出一张数千元的补税支票，然而这笔钱未进入国税局的帐户。支票副本显示，取款的背书者并非国税局，而是另有其人。不过，支票上的金额没有变。 联邦调查人员指出，类似的窃盗手法叫「支票清洗」(check washing)。芝加哥所在的伊利诺州是「支票清洗」案件的重灾区。根据财政部数据，截至今年10月，伊州已报告超过1万7000起包括「清洗」在内的支票欺诈案件，高于去年的1万3000起，更是2014年5360起的三倍多。 稿费支票未及时取走 遭歹徒盗领 无独有偶。本报今年4月曾向家住纽约法拉盛的居民丁先生寄出一张稿费支票。由于丁先生当时人在外地，装有支票的信件未能及时取走，结果信件连同支票都不翼而飞。再经追查，支票已被人兑领，丁先生所住公寓的管理人员表示，该楼过去一年里已发生过多起邮件盗窃案件。 由于邮寄支票在美国非常普遍，因此与支票有关的欺诈行为，与数量飙升的邮件盗窃案件相伴而生。 支票字迹被洗掉 票面金额遭窜改 不法分子在窃取他人信件中的支票后会去银行冒领，若银行对签名审核不够严格，就会导致钱款被截流到不法分子的帐户，使付款者支出了款项，应收方却收不到钱款。甚至有人使用技术手段「洗」掉支票上的字迹，然后窜改增加票面上的金额和擡头。 被涉入贩毒军火 受害者损失惨重 「清洗支票」的不法分子会把盗窃所得的支票用一种特殊的化学药剂浸泡，然后擦除支票上的手写字迹。有人还把「洗」过的支票放在网络或暗网(darkweb)上出售；有的犯罪组织甚至会利用这些被洗白的支票从事毒品、武器等非法交易，令支票盗窃受害者陷入更复杂的麻烦。 伊州半年逾1000张流入暗网拍卖 学者迈蒙(David Maimon)的研究团队去年发现，佛罗里达的被盗支票最早出现在暗网上，接下来是纽约、新泽西和宾州费城，后来同样的套路在全美各地蔓延，芝加哥地区尤其严重。在2021年12月到2022年5月的半年间，有1000多张来自伊州的被盗支票放在暗网上出售，其他州情况大同小异。 专家：支票宜用黑色中性笔填写 美国支票欺诈预防中心(National …