南加华男假扮FBI上门取钱 连环诈骗长者大笔现金 世界新闻网 5/02/2024 华男假扮联邦特工上门取钱，诈骗长者夫妇上万现金。 （Unsplash.com） 网络诈骗猖獗，南加一名华裔男子参与犯罪团伙，通过黑客方式侵入被害人电脑，之后假扮成联邦特工骗取钱财。华男目前被指控串谋实施电信诈骗，如果罪名成立，将面临最高20年监禁。 根据美国司法部的消息，48岁的苏泰（Tai Su，音译）利用网络攻击，骗取受害者2.5万元，4月29日（周一）首次在联邦法院出庭。从姓氏看，嫌犯苏泰应是华裔，据称他是洛杉矶县西柯汶那市（West Covina）居民，利用网络诈骗居住在恩西诺（Encino）的老年夫妇。 KTLA5电视台报导，4月23日，受害者打开一封电子邮件，点击其中一个链接，不慎启动恶意软件，导致黑客入侵计算机。当时电脑界面弹出据称是微软公司的电话号码，可以提供技术支持。这对老夫妇随即拨打电话，对方告知，他们的电脑已遭黑客攻击，嫌疑人已窃取他们在City National Bank的银行帐户资讯，并表示将把电话转接到银行欺诈风险调查部门。 此后骗局环环相扣，所谓的银行调查员告诉被害人，需立即提取帐户中的2.5万元现金，并把钱交给上门服务的联邦特工。23日晚些时候，两名冒充联邦特工的男子，带着假警徽来到受害者家，取走2.5万元现金。 司法部称，在接下来的两天，嫌疑人苏泰与同伙继续联系这对老年夫妇，并指示他们从特定的City National Bank再取出1万元。受害者察觉不对报案，当局计划采取诱捕行动，国土安全部（Homeland Security）调查人员26日会见受害者，并指导这对老年夫妇与诈骗者通话，同意向嫌疑人另外再支付3.5万元。 据称，苏泰和同伙试图说服受害者，将资金存入网络上的虚拟钱包，但受害者希望他们再次到家中领走现金。当苏泰到达被害人家中时，他自称是加密货币平台Coinbase的员工。法庭记录显示，调查人员逮捕苏泰后，发现他身上还携带大量现金。嫌犯苏泰日前出庭，他被指控串谋实施电信诈骗，如果罪名成立，将面临最高20年的监禁。 Source 美国老人去年被骗走34亿元 「电脑技术支持」诈骗最常见 世界新闻网 5/01/2024 联邦调查局网站有中文说明如何防范诈骗。(取自FBI官网) …
Category: Insurance
自认不笨为何被骗走信用卡数据…骗子3花招你上当了吗？ 世界新闻网 5/01/2024 (美联社) 诈骗样态种类繁多，经常让人防不胜防，台湾金管会整理信用卡诈骗案件取信民众的三种手法，包括：佯装脸书小编引导至钓鱼网页取得交易资讯、以超优惠价格或限时抢购引诱买家、恐吓交易发生违约金，让民众点入短信附链接网址，取得交易资讯。 金管会指出，目前信用卡的诈骗案件，主要是以各种方式把民众的信用卡号及OTP码（一次性密码）骗到手，再进行盗刷，或是绑定Apple Pay、Google Pay或Samsung Pay，进行盗刷交易。 歹徒大致上以三种方式来骗取信用卡数据：诈骗集团伪装成社群媒体上卖家粉丝专页之小编，以向民众确认订购资讯为由，通过钓鱼网页骗取买家交易资讯。以超优惠或限时抢购之一页式广告，误导民众购买广告页面上之假商品，并于进入假付款页面后输入交易资讯。以通知尚未缴纳相关费用即将产生违约金、补税或公共事业费用缴款通知或点数将过期之钓鱼短信，使民众误信而点击所附链接网址，输入交易资讯。 OTP是进行信用卡网络交易或绑定信用卡过程中，确认持卡人身分之重要认证方式，持卡人于交易时须输入OTP并经发卡机构授权后，才能完成交易，因此OTP对网络交易安全至关重要。 Source 美国老人去年被骗走34亿元 「电脑技术支持」诈骗最常见 世界新闻网 5/01/2024 联邦调查局网站有中文说明如何防范诈骗。(取自FBI官网) 网络时代，骗子的诈术更加狡猾，联邦调查局(FBI)30日指出，年纪60岁以上的美国年长者去年总共被骗走34亿元，比前年增加11%。 FBI调查员特别提醒老年人，现代骗子甚么招数都耍得出来，要你吐出银行存款，甚至派信差到你门口，收取现金甚至金条。 FBI负责刑事调查的副助理局长巴纳可(James Barnacle)说，诈术横行，对没能力出门赚钱的老年人可能造成「毁灭性的冲击」，有些人钱被骗了，处境凄惨无比。 去年FBI接获10万名以上的年长者报案，其中将近6000人损失超过10万元，这是2020年新冠疫情大流行，大家宅居在家，骗子很容易通过电话行骗以来，连续两年案例骤增，「电子」诈骗持续横行的结果。 巴纳可引述调查人员说有组织的跨国犯罪集团，通过「爱情骗术」、「投资诈骗」等手法，针对年长的美国人行骗。 骗徒利用「电脑技术支持」做为诈骗借口。(取自FBI官网) 受害者去年最常遇到的是「电脑技术支持」型诈骗：骗子在电话中自称是技术或客户服务人员，假冒科技、银行、政府官员，让受害人相信，他们的银行帐户已遭外国黑客侵入，一定要赶快把钱转到某一个帐号里面去，才不会被领光，转去的帐号，其实就是诈骗集团暗中操作的帐号。 …
美国老人去年被骗走34亿元 「电脑技术支持」诈骗最常见 世界新闻网 5/01/2024 联邦调查局网站有中文说明如何防范诈骗。(取自FBI官网) 网络时代，骗子的诈术更加狡猾，联邦调查局(FBI)30日指出，年纪60岁以上的美国年长者去年总共被骗走34亿元，比前年增加11%。 FBI调查员特别提醒老年人，现代骗子甚么招数都耍得出来，要你吐出银行存款，甚至派信差到你门口，收取现金甚至金条。 FBI负责刑事调查的副助理局长巴纳可(James Barnacle)说，诈术横行，对没能力出门赚钱的老年人可能造成「毁灭性的冲击」，有些人钱被骗了，处境凄惨无比。 去年FBI接获10万名以上的年长者报案，其中将近6000人损失超过10万元，这是2020年新冠疫情大流行，大家宅居在家，骗子很容易通过电话行骗以来，连续两年案例骤增，「电子」诈骗持续横行的结果。 巴纳可引述调查人员说有组织的跨国犯罪集团，通过「爱情骗术」、「投资诈骗」等手法，针对年长的美国人行骗。 骗徒利用「电脑技术支持」做为诈骗借口。(取自FBI官网) 受害者去年最常遇到的是「电脑技术支持」型诈骗：骗子在电话中自称是技术或客户服务人员，假冒科技、银行、政府官员，让受害人相信，他们的银行帐户已遭外国黑客侵入，一定要赶快把钱转到某一个帐号里面去，才不会被领光，转去的帐号，其实就是诈骗集团暗中操作的帐号。 FBI说，去年5到12月骗子派快递员到受害人家取钱的案例大增，因为受害人相信，自己的银行帐户已被侵入，又相信骗子的诈术，赶快把钱提光，改换现金，购买黄金等贵重金属保值。骗子知道骗术得逞后，叫快递员前去取钱。 巴纳可说，通常骗子会先要求受害人电汇存款或换成加密货币，再把钱转到「指定帐户」，这一招行不通时，「坏蛋就会运用快递服务」。 本月稍早，俄亥俄州81岁老人就是收到诈骗电话后，以为对方派优步车来抢钱，就把开车人射杀了。老人接到自称当地法院官员的电话，优步车司机又称奉命前来收取包裹，当局认为可能是同一个骗子或同伙所为。 Source 黑客入侵恐吓诈骗 丧偶女痛失2.5万元 世界新闻网 5/01/2024 弹出消息显示立即给微软打电话，因为电脑已被黑客入侵。（取自KTLA5电视台） 一种新型的诈骗方式正在南加地区盛行，黑客入侵个人电脑并获取银行信息，紧接着电话恐吓让被害人取走帐户存款，再存入骗子设置的比特币机器中。南加一名丧偶女子最近因此被骗走2.5万元存款。 南加女子Lisa Miles最近丧偶，为了适应新的独立生活，社群媒体是她与别人创建联系的好渠道。根据KTLA5电视台的报导，不久前，Miles在电脑上浏览Instagram时，一则弹出消息吓了她一跳。Miles点击这条图片消息，内容显示必须立即给微软公司打电话，因为电脑已被黑客入侵。 …
黑客入侵恐吓诈骗 丧偶女痛失2.5万元 世界新闻网 5/01/2024 弹出消息显示立即给微软打电话，因为电脑已被黑客入侵。（取自KTLA5电视台） 一种新型的诈骗方式正在南加地区盛行，黑客入侵个人电脑并获取银行信息，紧接着电话恐吓让被害人取走帐户存款，再存入骗子设置的比特币机器中。南加一名丧偶女子最近因此被骗走2.5万元存款。 南加女子Lisa Miles最近丧偶，为了适应新的独立生活，社群媒体是她与别人创建联系的好渠道。根据KTLA5电视台的报导，不久前，Miles在电脑上浏览Instagram时，一则弹出消息吓了她一跳。Miles点击这条图片消息，内容显示必须立即给微软公司打电话，因为电脑已被黑客入侵。 Miles此时无法关闭这个弹出窗口，甚至也无法关闭电脑，她相信自己的电脑确实已被黑客入侵，于是不得不拨打弹出消息中的电话号码。一名自称技术支持的男子接听电话，并指出有7名黑客正在用Miles富国银行（Fargo bank）的帐户，购买儿童色情内容，男子提醒，为避免巨大的经济损失，需要立即转移帐户中的钱。 这名男子指出，当天晚上7时，黑客将从银行帐户中取走这些钱，随后他又表示，正与银行工作人员联系。实际上，所谓的银行人士也是诈骗团伙中的一员，第二名男子此时也加入这个骗局。 当事人Miles回忆，尽管自己在处理这件事时小心翼翼，但还是上当受骗，「我结婚35年，丈夫生前一直保护我，我从来没有经历过这样的事情，但现在只能靠自己，所以非常小心。」出于防范，Miles向第二名自称银行工作人员的男子索取员工ID。对方清楚的知道Miles的银行帐号、最近帐户交易，甚至还知道她最近用支票帐户买花，所有这些内容，都是Miles没有向对方提供的资讯。 在获取被害人的信任后，诈骗团伙强调一定要马上取出这笔钱，因为黑客刚购买的色情片交易将很快完成，帐户持有者也会因此被警方逮捕。Miles表示，骗子当时的恐吓策略奏效，她随即按照对方指示，去圣费南度谷（San Fernando Valley）两家不同的富国银行分行，提取2.5万现金。被害人之后又赶到卡诺加公园（Canoga Park）的一家烟草店，将钱存入一台比特币机器，这一系列行动都是在与骗子通电话时进行。对方保证，第二天这笔钱会重新出现在Miles的帐户中。当然，这笔钱再也没有回到当事人的银行帐户，Miles发现所有的钱都被骗走后痛哭不止。 事后，烟草店的那台比特币机器也不复存在，员工指出，对方当时租用这个地方摆放机器，其他并不知情。对此，洛杉矶警察局Michael McComas表示，出现在烟草店、药局和加油站等地方的机器，经常被诈骗团伙使用，骗子将人们引到比特币机器上，并提供一个区块链地址，指示被害人将钱存入该地址，一旦钱转入，就再也回不来。 警方提醒人们永远不要相信电脑上的弹出消息，银行、政府等机构不会通过这些消息与客户联系。当局认为，这些诈骗团伙就是黑客，他们很可能入侵被害人的电脑，并通过人们不小心安装的恶意程序获取银行资讯，再以这些信息实施下一步的诈骗行为。 出现在公共场所的一些比特币机器，经常被诈骗团伙利用。（取自KTLA5电视台） Source 币安创办人赵长鹏认洗钱罪被判刑4个月 法官量刑低于检察官请求 世界新闻网 5/01/2024 …
币安创办人赵长鹏认洗钱罪被判刑4个月 法官量刑低于检察官请求 世界新闻网 5/01/2024 币安创办人赵长鹏因洗钱罪被判刑4个月。(美联社) 全球最大加密货币交易所币安的创办人、现年47岁的赵长鹏30日在西雅图因洗钱罪，被美国地方法院法官Richard Jones判处四个月徒刑。法官给出的刑期远低于检方要求，检察官要求判处赵长鹏36个月刑期。 这位亿万富豪身穿深色西装、系浅蓝色领带，在六位律师的陪同下进入法庭。他的母亲和姐姐坐在前排聆听他的判刑。 在加密货币圈的标志性人物中，赵长鹏是第二个入狱者。已倒闭的加密货币交易平台FTX创办人班克曼-弗瑞德（Sam Bankman-Fried）因电汇诈欺、串谋诈欺等罪，先被判刑25年。 Source 美国检察官寻求对币安前CEO赵长鹏判处36个月监禁 早报网 4/24/2024 法庭文件显示，美国检察官寻求对全球最大加密货币交易所币安（Binance）的前首席执行官赵长鹏判处36个月监禁。 路透社星期三（4月24日）报道上述消息。 美国检察官告诉华盛顿西区地方法院，鉴于赵长鹏故意违反美国法律及其后果的严重性，有必要对其判处36个月的刑期。 赵长鹏预计将于4月30日在西雅图接受判决。 去年6月，美国证券交易委员会针对币安、赵长鹏及币安美国交易所提出13项指控，包括涉嫌人为夸大交易量、转移客户资金、未能限制美国客户使用其平台，并在其市场监督控制方面误导投资者。 美国政府指出，币安违反了反洗钱和制裁法，没有向有关当局通报10万多笔可疑交易。这些交易都与美国视为恐怖分子的组织有关，包括巴勒斯坦的哈马斯（Hamas）、伊拉克的伊斯兰国（ISIS）和叙利亚的卡伊达组织（al-Qaeda）。币安也从未通报有关贩卖儿童性虐待内容网站的交易，它还是勒索软件非法收益的最大接收平台之一。 赵长鹏去年11月承认违反美国反洗钱法，以43亿美元（约58亿新元）与美国司法部达成和解，并辞去首席执行官职务。作为认罪协议的一部分，赵长鹏个人同意支付5000万美元罚款，他也被禁止参与币安的任何事务。 赵长鹏出生于中国，12岁移民加拿大。2017年，他成立币安，任首席执行官。2021年，赵长鹏身价一度达到900亿美元，超越农夫山泉董事长钟睒睒，成为华人首富。 Source 租客预付几倍押金 南加华人房东反被骗 …
英国紧缩移民政策 智库吁大砍学生签证获官员支持 世界新闻网 4/29/2024 英国紧缩移民政策之际，亲执政党保守党的智库建议废除现行毕业生签证制度、仅开放绩优大学提供外国学生签证。媒体另揭露，学生签证是最常被利用以申请庇护管道。图为英国新兴金融商业区「金丝雀码头」一隅。（中央社） 英国政府紧缩移民政策之际，有智库发表报告，建议废除现行毕业生签证制度、仅开放绩优大学院校提供外国学生签证，相关报告获城镇升级暨住房社区事务大臣戈夫（Michael Gove）撰写前言背书。 另一方面，「每日邮报」（Daily Mail）援引英国内政部内部数据报导，至2023年3月止的一年期间，有高达2万1525件庇护申请是来自凭签证合法入境英国的外籍人士，数量为2003年以来最高，且年增长率高达154%。 「每日邮报」指出，这意味每140位凭签证合法入境英国的外籍人士，就有1位会进而申请庇护。学生、工作和一般访客（visitor）签证成为外籍人士寻求在英国无限期停留的「后门」，且学生签证是最常被利用的管道。 根据报导，至2023年3月止的一年期间，凭签证合法入境英国、随后申请庇护的外籍人士中，以来自巴基斯坦、孟加拉、印度、尼日利亚、阿富汗为大宗，来自伊朗、乌兹别克斯坦和俄罗斯的申请人数则创历史新高。 在英国政坛颇具影响力的中间偏右保守党智库「前进」（Onward）今天发布题为「保守主义经济」（A Conservative Economy）的报告，内容建议的移民政策与英国政府目前的法规修订方向大致符合。 根据报告，尽管自2022年下半年起有下降趋势，英国的净移民人口（移入与移出人口差额）一年仍逾70万人，处于历史高点。报告认为，移民政策过度宽松不利鼓励产业增加对本国劳工、生产自动化和技术升级的投资：移民愿意接受较差的劳动待遇，而业主借机「套利」。 报告指出，移民对英国的住房需求（特别是社会住宅）、医疗、教育等公共服务领域造成压力，稀释可分配的资源。 报告花不少篇幅谈移民对英国住房市场的影响，例如根据牛津大学（Oxford University）移民观测站（Migration Observatory）的分析，仅是移民造成英国人口增加1个百分点，即足以导致房价上涨1%。 报告提到，英国脱离欧盟（EU）后于2021年1月激活积分（points-based）移民制，迎来的却是更多来自非欧盟国家的移民。 报告指出，荷兰、丹麦等欧洲经济区（EEA）成员国的研究显示，与来自其他EEA成员国的移民相较，来自非EEA成员国的移民对移入国的经济和财政贡献，在扣除他们对移入国造成的成本后，较有可能为负值，顶多为持平。 报告呼吁英国政府在制定政策时，应仅优先考虑具高度专业能力和收入潜力的族群，并逐步淘汰低技术要求、低收入的移民。 同时，报告批评英国签证制度对「技术工作」（skilled work）的定义过于宽松，有太多缺乏技术要求的工作获纳入技术工作签证（Skilled Worker …
相较德州 偷渡客自加州入美更顺畅 世界新闻网 4/29/2024 中国公民正快速穿越美国南部边境。（CNN） 每日信号报（The Daily Signal）报导，中国公民正快速穿越美国南部边境。截至2021年9月30日财年，美国海关与边境保护局（CBP）纪录75起越过圣地牙哥边境的中国移民。但距离2024财年结束还有五个月，至今CBP已发现2万3890起非法中国越境公民。 前边境巡逻队长史考特（Rodney Scott）说，长期以来，中国人与犯罪集团合作入美，数量激增。他与美国缉毒局工作28年的玛尔兹（Derek Maltz）及传统金机会亚洲研究中心研究员克宁安（Michael Cunningham）分析短时间此数量激增的六个主要原因。 一、圣地牙哥基础设施 史考特说，拥有140万人口的圣地牙哥，一直是非法移民青睐的过境点，因为他们很容易「融入」于繁忙的城市街道中。他说，从墨西哥进入德州「你要过河」，且德州政府对边防甚严，而从亚利桑纳州入境却有严酷沙漠阻碍，相较来说，圣地牙哥提供了更安全、舒适的越境选择。 据指出，偷渡客可以在墨西哥边境城蒂璜那（Tijuana）喝咖啡、看电视，然后「出发」的指令一下达，15分钟后就可以站在美国的土地上，20分钟后即可进行边防入境程序，且会得食物和饮水。当通过美国边防单位程序被释放，加州的非政府组织会给偷渡客庇护所或是提供巴士票，给他们前往想去的地方。这一套程序对犯罪集团而言，是一套完整的偷渡系统。 二、走私集团金钱诱惑 史考特说，中国移民对墨西哥毒品走私集团而言可说「利润丰厚」。他说，要离开中国相当困难，除非有政府许可，所以必须偷渡出中国再到美国。他们从走私集团购买的「旅行套餐」根据包含的内容支付费用。比方他们可前往厄瓜多尔尔后再到墨西哥，在那得到合法旅行签证，就可搭乘墨西哥国内航班，到达更靠近美国边境的地点。 三、他们掌握情势还可以的时候 史考特说，「目前美国联邦政府没有做出具体反映，减缓走私移民速度。」随着11月总统大选临近，他推测移民走私者担心，若川普或共和党获胜，将恢复过去川普时代的边境安全政策，此情况也能解释为何近期非法移民入美激增。 四、更好的生活 克宁安说，新冠肺炎疫情三年，中国公民历经严格的封锁限制，「他们将零疫情视为一场政治运动，他们担心中国未来。」此外，随着今年两家大型房地产开发公司倒闭，中国股市下跌，经济陷入困境，「他们只想过更好的生活。」 五、中国对美国影响 中国对外倡导「一带一路」无法就是要扩展对地的影响力。史考特指出，中国长期以来通过任何可能的手段，帮助一些中国人来到美国，已经不是什么隐藏的秘密；有报告显示中国公民「系统的进入美国购买房地产、购买靠近军事基地的房产」，这也是他们蓄意越境的证据。 但克宁安说，中国把「间谍」送到美国，而非法移民无身分，无法获得高权限工作，难以达到从事间谍工作的企图。但可以合理认为「中国间谍渗透到犯罪集团中，对来美的中国人进行监视。」 六、大麻市场 …
去年被逮到洗钱 中国人去新加坡开家族办公室变少了 世界新闻网 4/29/2024 新加坡去年破获一桩规模逾22亿美元的洗钱案，之后中国籍人士到该国开办家族办公室的速度已放慢。(欧新社) 在新加坡政府去年破获的一桩数十亿美元规模洗钱案，和加强对开办家族办公室的申请者的审查后，中国籍人士已显著放慢在当地开办家庭办公室的速度。 南华早报报导，新加坡警方去年8月破获一桩规模超过30亿星元（22亿美元）的洗钱案，并逮捕了十名在中国出生的嫌犯。这起案件的部分嫌犯与该国数量多达约1,400家单一家族办公室有关。 新加坡法律事务所Dentons Rodyk首席运营官暨资深合伙人刘家铭表示，这些家族办公室中有大约10%管理的是中国籍人士的资产，这个比率预料未来不会有太大改变，但在新加坡提高对管理资产的要求后，增长的速度已确实放慢。 不过，新加坡似乎并不打算放弃扶植家族办公室。该国2月宣布，将把部分提供给家族办公室的减税措施延长五年至2029年底。刘家铭表示，这代表新加坡承诺会继续吸引和支持资金管理活动和私人财富管理。 除了加强监管外，业界人士表示，中国籍家族办公室放缓的原因也包括房地产价格高涨，以及去年实施的提高外国买家印花税。 Source 洛华女诈骗超1.5亿 多处房产被没收 丈夫潜逃中国 世界新闻网 4/28/2024 华人夫妻伪造邮资，对USPS造成超过1.5亿元的损失。图为示意图。（记者邵敏／摄影） 洛杉矶县圣盖博谷（San Gabriel Valley）一名华人女子，日前承认伪造邮资（counterfeit postage）诈骗罪，对美国邮政局（USPS）造成超过1.5亿元。她的同犯、也是她的丈夫，已潜逃回中国；夫妻俩在南加华人区拥有多处房产，均已被没收。 根据加州中区检察官办公室（U.S. Attorney’s Office …