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电信诈骗团伙撤离缅甸：下一站，迪拜？ 正解局 4/17/2023 迪拜逐渐成为了东南亚诈骗团伙的“第二故乡”。 　　最近，泰国屏蔽了妙瓦底的信号，暂停向妙瓦地提供电力，导致大批电信诈骗团伙搬离。 　　这些诈骗分子会跑到哪里？ 　　土豪迪拜为何会成为撤离的目的地？ 　　 　　妙瓦底是缅甸第二大港口城市，位于缅甸东部与泰国交界处。 　　因为处在一个两不管的地带，这里成为偷渡人员的集散地。 妙瓦底的区域位置 　　后来，这里逐渐成为了电信诈骗的集中地。 　　因为当地武装势力的保护和纵容，电信诈骗基地又升级成了一个集绑架、拐卖、电诈、器官买卖于一体的犯罪集中地。 　　妙瓦底被称为“人间炼狱”。 　　其中，这里又以所谓的五个园区最为出名，即KK园区、金鑫园区、亚龙湾园区、UK园区、星河园区。 　　这里诈骗团队，以旅游或求职的名义，诱骗外国人来到妙瓦底。 　　受骗者不仅被强迫从事电信诈骗，还被要求支付赎金。 　　妙瓦底的犯罪团队是没有底线的。 　　受骗者家属支付赎金后，又会被继续索取费用，直至倾家荡产。 　　更残忍的是，有些受骗者会被不断地贩卖转让，甚至被摘取器官。 　　2022年9月，印度媒体报道，300多名印度人被缅甸妙瓦底的一个团伙扣为人质，被迫从事网络犯罪活动。 　　2022年6月，马来西亚媒体报道，两名马来西亚少年，听信了别人“赚大钱”的鬼话，被诈骗犯骗到妙瓦底的KK园区。 　　万幸，所在的诈骗集团相对“温和”，看他们年纪太小，无法胜任诈骗工作，便将其放出来。 两名被骗的马来西亚少年出席警方发布会 　　妙瓦底的政治局势颇为复杂。 …

「帐户突然被关」诈骗日增 银行监督交易波及无辜客户 世界新闻网  4/16/2023 近年金融机构「可疑活动通报」数量飙升，仅2021年即达140万次。(美联社) 随着诈欺活动增加，一些银行更加严格监督客户的交易，若有必要时，银行会关闭帐户；然而有些守法的客户却突然被银行关户，而且没有得到详细且明确的解释，对于被关帐户的真正原因，许多客户仍一头雾水。 金融机构发现无法轻易解释的异常行动时，有义务通过「可疑活动通报」(SAR)向监管单位及执法部门发出警报。 并非所有的报告都会导致帐户关闭，也并非所有帐户关闭行动都会通报。但银行若未报告可疑活动，而监管机构在之后发现有问题的交易活动，银行和员工可能会受到惩处。 根据财政部监管机构的数据，2021年金融机构「可疑活动通报」共140万次，比2014年的83万9314份次多出近70%。 除了诈欺活动增加，还有几个可能的原因导致「可疑活动通报」数量飙升，如政府向银行提出的可疑活动警告增加、侦测技术愈来愈成熟，以及更多的监管审查。 然而大多数时候，银行客户可能是无辜的；研究与倡议组织「银行政策机构」(Bank Policy Institute) 2018年的一项调查审视1600万份警告报告，发现来自大型银行的样本中，只有4%有必要运行后续的执法部门行动。 银行可以在任何时候以任何原因关闭客户的帐户，这一点隐藏在客户协议的附属细则中，当银行终结一个帐户时，通常是为了保护银行或客户不被潜在的诈欺活动影响。 摩根大通集团(JPMorgan Chase)的发言人表示，若需要关闭帐户时，摩根大通会试着给予客户足够的时间转移至另一个机构，「在考虑过其他选项后，关闭帐户通常是最后诉诸的手段，以保护我们的客户和银行」。 「可疑活动通报」在很大程度上是保密的，客服人员可能不知道银行是否提交「可疑活动通报」，导致客服有时难以向客户解释帐户被关闭的原因。 帐户突然被关闭，对于客户而言是不小的损失，根据消费者金融保护局(CFPB)的数据，去年抱怨活期存款帐户和储蓄帐户被关闭的受害帐户主是2017年的至少两倍；去年CFPB命令富国银行(Wells Fargo)向100多万人支付1亿6000万元的补偿金。 近年金融机构「可疑活动通报」数量飙升，仅2021年即达140万次。(美联社) Source 华尔街日报：郭文贵追随者讲述如何被吸引入局 华尔街日报 4/13/2023 …

「不给1万8000元 将被驱逐」北加女学生 生活费被骗空 世界新闻网  4/16/2023 湾区法律援助中心的代表柯埃，分享印度女大学生被骗1万8000元的经历。（记者刘先进 ／摄影） 湾区法律援助中心（Bay Area Legal Aid）的代表柯埃（Renee Coe）说，曾有印度女学生前来求助，有人冒充移民和海关执法局（ICE）的电话，声称如果她不支付1万8000元的保证金，将被拘留和驱逐出境。结果她不幸被骗，失去整个学期的全部生活费用。希望市民碰到类似骗局，一定要小心谨慎。 联邦贸易委员会（FTC）和少数族裔媒体服务(Ethnic Media Services)最近举行名为「针对亚裔社区的诈骗」现象讨论会。不少代表分享骗局。 柯埃说，湾区法律援助中心，每月在湾区提供五个基于社区的消费者权利诊所，分享多语种传单。这些社区诊所专门处理诈骗与身份盗窃，债务诉讼等。此前在这些消费者权利诊所帮忙时，得知一件事。有印度女学生前来求助，遭遇冒名顶替诈骗（imposter scams）。她在美国待了一年时间，有一次接到一个电话说，对方是从移民和海关执法局（ICE）打来的，她与一项罪行有关，如果不支付1万8000元的保证金，将被拘留和驱逐出境。来电显示的是移民和海关执法局的真实号码。当她还在电话时，又接到了第二个电话，据说是来自当地执法部门。来电显示也与旧金山警局一致。 柯埃分析，这种手法很有说服，也很吓人，「骗子做的一件事是，强调情况的紧迫性，以至于你没有时间与朋友或家人做直觉检查，亲友可能会问，这是不是真的？大多数时候，当人们被骗后，第一个和他们交谈的人，就意识到这是骗局。但这个女学生，没有机会和亲友谈话，因为骗子要求，必须马上去做，否则会逮捕她。所以她最终通过Zelle支付转账，和Target礼品卡，转了1万8000元给对方，这相当于她整个学期的所有生活费用。」 后来，受害者和朋友提及此事，他们认为这是骗局。同一天，她联系了当地执法部门和联邦调查局、Target公司，能够收回的资金大约700元，这是因为最后一张礼品卡上有余额没兑现。 Source 华尔街日报：郭文贵追随者讲述如何被吸引入局 华尔街日报 4/13/2023 中国流亡商人郭文贵被指控牵头策划了一个骗局，从众多追随者手中诈骗逾10亿美元。一些追随者称正协助联邦政府调查，也在思考是如何被郭文贵蒙骗的。 Liu …

美金融巨头指控她用12万骗走1.75亿 “创业女神”被捕 东森新闻  4/16/2023 被称为“助学贷款界亚马逊”的学贷申请工具网站 Frank创办人贾维斯（Charlie Javice）上周在纽约被捕，随后遭到美国司法部正式起诉，包括电信欺诈、金融欺诈、合谋欺诈、证券欺诈等数项联邦指控。如果罪名成立，每项罪名的最高刑期都是30年，此外，贾维斯还面临着美国证券交易委员会（SEC）的证券欺诈民事诉讼。 当年仅24岁的贾维斯于2016年创办了Frank并且担任CEO，2021年美国金融巨头摩根大通（JPMorgan Chase & Co.）相中Frank将其定为收购目标，在谈判过程中，贾维斯一直表示Frank平台已经拥有430万用户。这个巨大的目标用户群是吸引摩根大通收购的主因，最终同意以1.75亿美元的价格收购Frank。 摩根大通完成收购后不久，就发现绝大多数的电子邮件被退回，成功发送的也只有1%显示已读，经过调查后才发现，真实用户数居然只有20多万人。 司法部的调查取证工作，获取了摩根大通与贾维斯之间的所有电子邮件和聊天纪录，以及贾维斯和Frank高管外部数据专家、咨询公司的所有联系纪录。 调查结果认为，贾维斯花了1.8万美元找了一个外部数据专家伪造了一份虚假的用户清单，又花了10.5万美元从一家咨询公司购买了一个包括450万名学生的真实数据包，合并造出了一份包括真实身份讯息的“用户清单”，以此说服摩根大通的并购团队。 换句话说，她仅仅用了12万美元的成本，就换取了摩根大通1.75亿美元的收购价格，再加2000多万美元的奖金。 贾维斯则在德拉瓦州的法院主张，摩根大通在没有进行适当的尽职调查的情况下匆忙购买Frank，并试图转移对学生隐私权的违法关注。 贾维斯认为，摩根大通启动Frank交易的内部调查是假托之词，解雇她担任学生方案负责人，并拒绝支付2000万美元的留任奖金，才是真实目的。 Source 华尔街日报：郭文贵追随者讲述如何被吸引入局 华尔街日报 4/13/2023 中国流亡商人郭文贵被指控牵头策划了一个骗局，从众多追随者手中诈骗逾10亿美元。一些追随者称正协助联邦政府调查，也在思考是如何被郭文贵蒙骗的。 Liu Jun曾破除层层阻力才把钱投给中国流亡商人郭文贵，后者凭借中国政府的政治阴谋故事和丰厚的投资回报承诺吸引了大批追随者。 这位53岁的东京家庭主妇说，当初她打算给郭文贵转账时，曾遭丈夫的各种反对和劝阻，丈夫甚至威胁要离婚。她说，她当时尝试通过银行转账投资郭文贵推销的一项业务时，许多家银行都拒绝了这项交易，并警告称这可能是个骗局。 …

“亚洲第一潜能激励大师、成功学大师”杨涛鸣落网，30多人涉嫌诈骗被刑拘 上游新闻 4/16/2023 今年2月下旬，一场由“成功学大师”杨涛鸣主导，浙江吸引力文化传播有限公司（以下简称：吸引力公司）主办的名为《超级说服力》的培训课程在浙江宁波举行，现场有上百人参加。但有部分学员向警方报警，称培训课程涉嫌精神传销。上游新闻（报料邮箱baoliaosy@163.com）此前分别以全中国最年轻开劳斯莱斯的讲师？起底“成功学大师”杨涛鸣“成功学大师”起诉张庭林瑞阳公司涉传销举报人：要求删除“洗脑”文章为题做了报道。 4月15日，“李旭反传防骗团队”负责人李旭告诉上游新闻记者：“杨涛鸣及其手下已落网。”宁波警方一名办案民警回复上游新闻称：“杨涛鸣非嫌疑人本名，他真名叫杨某成。警方以诈骗案进行立案调查，杨某成等30多人已被刑事拘留，目前该案正在侦查、办理中。” 有人要购买喊价72万元的培训课程 2月22日-24日，“成功学大师”杨涛鸣主讲的《超级说服力》培训课程在宁波一家酒店举行。王梅（化名）是其中一名学员。4月15日，她告诉上游新闻记者：“杨涛鸣这几天讲的课程主要是‘说服力的10个步骤’，看似是一些干货，但其实是一些基础的营销课程！在这些内容的分享过程中，会穿插很多所谓的成功案例，有‘刚开始月入2000元的学员，因为听课了之后，月入十万元’，有‘夫妻学员听课了之后，月入几十万’，还有‘做微商的学员，听课了之后年入百万元’等等。另外，杨涛鸣还会通过包装自己的身份来让学员增加信任。” 王梅说：“杨涛鸣在讲课的时候，会提到他跟各种世界名人的合照，与世界名人的关系很好等等，让学员以为，他就是一名享誉世界的大咖。” ▲培训会现场。   图片来源/视频截图 对于培训课程的目的，王梅说，就是让学员买杨涛鸣的培训课程。“课堂气氛烘托起来后，有些学员会处于兴奋状态，这时再邀请学员上台互动。这个环节会出现很多的工作人员，想尽办法邀请学员上台，他们会说‘既然来了，就要有所突破’‘上去让杨老师认识一下，会对你有帮助’‘也不一定非得交钱，就是感受一下气氛’……等学员上台之后，工作人员会再一次提高对其的认可，让学员在兴奋的状态下继续刷卡学习后面的课程！第一天推荐的是5800元的课程，第二天推荐的是3万元的课程，还有5万元、14万元、60万元的课程供选择。我看到现场刷银行卡缴费的人很多。2月22日，刷卡购买5800元课程的预估有三四十人，23日刷3万元课程的可能有二三十人，好像还有几个学员刷的是14万元的课程。有一个学员打算在24日培训课结束前刷卡购买72万元的课程。” ▲警方确认杨涛鸣不是他的真名。   图片来源/受访者供图 王梅告诉记者：“据讲课的老师说，他们吸引力公司每年营业额都在几千万元，2022年只做了6个月，营业额就有4000多万元了。” 涉嫌诈骗杨涛鸣等30多人被刑拘 对于参加杨涛鸣“超级说服力”课程的经历，王梅表示：“个人感觉，整个上课过程，基本没有太多让人思考的时间，课程从9点30一直听到晚上12点。期间，学员还要参加各个小组学习讨论。首先组长分享自己的经验，就是‘之前是干什么的，不太行，因为听了杨涛鸣的课后，工作上就有了突破，大家想不想也这样’类似的东西。然后大家互动，接着学员分享下自己的经历等等。” ▲王梅的课堂笔记。   图片来源/受访者供图 王梅还注意到一个细节，她告诉记者：“杨涛鸣的很多工作人员或者叫助教的人都是没有工资的，来会场是当义工。他们说的就是，想跟着杨涛鸣老师学习更多。” 王梅最后回忆：“在‘学习’的过程中，还是有清醒的学员，我同组的一个姑娘，就跟我说‘这个课怎么那么像传销’。”后来王梅等学员在“李旭反传防骗团队”的帮助下，向宁波警方报了警，认为这些培训课程涉嫌精神传销，是有害培训。 4月14日“李旭反传防骗团队”负责人李旭告诉上游新闻记者：“警方对吸引力公司涉诈骗案已收网，杨涛鸣及其手下张某玉等多人被带走。杨涛鸣的理论体系属于近年来兴起的成功学，这是一种‘精神传销’的有害培训，多地政府陆续出台了依法取缔和打击的专项工作方案。” ▲案件查询结果显示，杨某成等30多人已经被刑拘。   图片来源/受访者供图 上游新闻记者致电宁波警方，相关办案民警表示：“杨涛鸣非本名，他真名叫杨某成。2月27日警方对吸引力公司以诈骗案进行立案调查，目前杨某成、张某玉等30多人已被刑事拘留，该案正在侦查、办理中。涉及人员较多，我们现在也在找一些学员进行案件取证工作，具体案情不方便透露。” 人物揭秘>> …