Category: Breaking News & Top Stories

澳洲与美国联手破获线上诈骗 4名中国籍男子落网 CNA  12/09/2022 澳洲警方今天依线上投资诈骗起诉4名中国籍人士，诈骗受害者大多在美国。当局表示这起诈骗在全球骗得超过1亿美元不法所得。 路透社报导，澳洲联邦警署（Australian Federal Police）表示，这起缜密的诈骗案涉及操控授权给外汇经纪商的合法电子交易平台，外汇经纪商接着提供这个诈骗软件给客户。 澳洲联邦警署指出，美国特勤局（U.S. Secret Service）今年8月通知当局有澳洲的人士涉及这起诈骗案。被控罪的4名中国籍人士均居住于雪梨，但多数被害人都在美国；当局正清查有无澳洲民众受害。 这个组织性犯罪集团利用各种社交工程技术，包括通讯平台、约会及求职网站，先取得被害人信任，之后再提及投资机会。 犯嫌要被害人使用处理外汇和加密货币的投资应用程序App，虽然这些App里兼具合法与诈欺所用等各式平台，但犯嫌会予以操纵，向被害人显示不实的赚钱投资报酬率。 一旦被害人加入成为投资会员后，应用程序的数据便会更改以鼓励被害人加码投资，同时隐瞒被害人的金钱已被盗走一事。 澳洲联邦警署负责侦办的警探兹雷卡（Salam Zreika）在声明里表示，这起诈骗案凸显“避免与只在网络环境下遇到的人从事投资外汇、加密货币或投机性投资”的必要性。 警方表示，4名被捕的中国男子在澳洲登记公司，好让骗局看起来煞有其事，并建立澳洲的银行户头来洗钱。 澳洲广播公司新闻网（ABC News）指出，被捕4人中2人年仅19岁，另2人分别为24、27岁；他们是在稍早10月、11月警方的搜索行动中落网。2名较年长的犯嫌11月底分别在雪梨与墨尔本的机场被捕时，都已买妥赴香港的单程机票。 Source Four men charged in Sydney …

「钓鱼」商家诡计多 这样诱骗「幸运客户」信用卡信息 世界新闻网  12/09/2022 随着圣诞购物季来临，不少商家推出各种促销活动。然而，一种利用「满意度调查」进行信用卡欺诈的的方式也随之悄然兴起，已有多名华人表示差点上当。 华人袁先生近日收到一封来自「Lowe’s」的邮件，声称他被选中成为幸运客户，能够获得价值199美元的Dewalt发电机，只需先完成一份关于购物体验的满意度调查，即可领取奖品。在这封邮件上，活动的倒计时数字正在不停变化，眼看还剩几个小时这份「幸运」就将失效。 出于对该品牌的信任，袁先生按指示步骤点击完成了八道关于购物体验的调查问题。接下来，袁先生发现，他还需另外为该奖品支付6.95元邮费。袁先生认为这也合理，随即按指示输入了卡号信息，完成支付。 没想到完成了「邮费」的支付后，袁先生却收到两条来自信用卡公司的短信提醒，分别为一笔6.95美元和一笔56.97美元的消费记录。此时，袁先生才觉得不对劲，仔细核对这封邮件后发现，邮件并不是来自「Lowe’s」官方的邮件系统。 袁先生说，后来他才意识到，这应该是一种「钓鱼」手法。这家不知道是哪里的骗子公司，通过「支付奖品邮费」的方式，骗取了他的信用卡付款路径后，直接进行额外扣费。本来说是免费的发电机，最后却刷了他60多块钱，这明显是欺骗行为。 事后，袁先生庆幸自己设置了消费提醒，否则他根本不会意识到自己的信用卡莫名其妙被盗刷，也就无法追回这笔钱。就算最后真的给他寄来一台发电机，这也属于「钓鱼」购物欺诈消费者，他本来就没有想过要买发电机。所以袁先生建议大家，为自己的信用卡设置消费提醒，确保任何金额的交易记录都能及时通知持卡人。 其实，近期类似这样的诈骗邮件屡见不鲜。华人张先生表示，他也收到过这种邮件，很难分清是不是来自官方的邮件。但由于现在铺天盖地的诈骗新闻，他压根没敢打开这些邮件。 根据联邦调查局2021年网络犯罪报告，互联网犯罪投诉中心(IC3)在2021年共收到10万8869宗网络诈骗投诉，受害者损失超过3.37亿元。 今年以来，IC3已在全美收到超过4万4220宗投诉，损失超过2.76亿元。这些骗局中大多数都以提供免费赠品或「独家优惠」为诱饵行骗。 Source 买礼品卡谢师 储值被盗领 世界新闻网  12/06/2022 时值年底节假日，不少民众都喜欢购买礼品卡(gift card)送人。但最近礼品卡被盗刷成风，不少华人都经历刚买的礼品卡，里面钱却不翼而飞的情况。 在圣诞节来临之际，钻石吧（Diamond Bar）华人妈妈刘女士，打算购买几张礼品卡送给老师，感谢他们一年来的辛勤付出。她11月前往Target购买了三张礼品卡，分别是两张100元和一张50元。然而在12月初时，当她打算将这些礼品卡装进贺卡时才发现，礼品卡背后的灰色涂层居然全部被刮开了。随后她打电话给Target客服，一查，里面的钱居然都被用掉了。 刘女士说，她买这些礼品卡时，是从店里货架上直接买的空卡，再到收银台告诉收银员具体充值的数额。这些礼品卡买来之后一直放在家里，不可能有人碰过，怎么就「凭空」被人用掉了？ 后来刘女士了解到，有不法分子将Target店内礼品卡偷走，刮掉灰色涂层获取激活码，这样就掌握了账户信息，再将这些礼品卡放回店内货架上。这样在顾客不知情下充钱在里面，不法分子就「坐等」顾客购买这张卡充值，再从帐户里将钱转走，神不知鬼不觉盗走了卡中的钱。 刘女士已经联系Target客服，对方还没有给出明确答复。刘女士对此事很气愤，她说，损失钱财是一方面，如果在不知情下将这些卡送给老师，那岂不是很尴尬。这些礼品卡在店里时有外面硬纸盒卡套，因此无法一眼看出灰色涂层是否完好，等回家将卡取下才能看到。 …

假订单、真取餐 送餐平台假帐号诈骗芝餐馆 世界新闻网  12/08/2022 第三方送餐平台已经成了坊间餐饮业的标准服务项目，然而也因为太多消费者及餐馆使用，导致部分不肖份子从中钻漏洞骗取金钱，日前一家芝城烧烤店业主控诉，DoorDash网站出现该餐厅的假帐号误导顾客下单，业者直到送餐司机到店时，才发现餐馆从未收到该订单，且消费者付款也去向不明。 芝城老尔湾公园(Old Irving Park)的Smoque BBQ餐馆东主索尔金(Barry Sorkin)说，有人冒名顶替该餐馆创建了一个假的DoorDash帐户，然后从客户的订单中收走付款。索尔金表示，他仍在试图搞清楚为何这种情况不断发生，以及餐馆该如何防范，如果没有采取有效措施遏止，对餐馆业将带来很大损失。 Smoque BBQ上个月已经发生过一次「假订单、真取餐」的状况，本来以为可能是系统错误，但上周又出现一模一样的情形，索尔金说，他查看过该餐厅假帐号，菜单跟他的餐馆一样，但菜单上的照片并不是来自Smoque BBQ，「但一般民众根本无法知道」。 索尔金在社交媒体发布声明，希望顾客不要在DoorDash定餐，直到这个问题获得解决。 索尔金说，「我不明白为什么有人可以在不经过一系列检查的情况下，在送餐平台创建跟我的餐馆名字相同的类似餐厅帐号」，他表示，为此他不得不向DoorDash发送大批验证文档，以便向该平台证明「他才是该餐馆的合法业主」，索尔金对于DoorDash的不严谨做法，提出质疑。 这项消息经过芝加哥新闻台NBC报导后，获得DoorDash的声明表示，已经对「欺诈性商店」采取行动停业，并在该公司平台恢复真正餐馆业主的帐号，对于发生这种情况「感到遗憾」。 Source 买礼品卡谢师 储值被盗领 世界新闻网  12/06/2022 时值年底节假日，不少民众都喜欢购买礼品卡(gift card)送人。但最近礼品卡被盗刷成风，不少华人都经历刚买的礼品卡，里面钱却不翼而飞的情况。 在圣诞节来临之际，钻石吧（Diamond Bar）华人妈妈刘女士，打算购买几张礼品卡送给老师，感谢他们一年来的辛勤付出。她11月前往Target购买了三张礼品卡，分别是两张100元和一张50元。然而在12月初时，当她打算将这些礼品卡装进贺卡时才发现，礼品卡背后的灰色涂层居然全部被刮开了。随后她打电话给Target客服，一查，里面的钱居然都被用掉了。 …

假日季网购骗局多 消费者应提高警惕 世界新闻网  12/08/2022 圣诞购物季网络诈骗横行，不少南加华人上当受骗。据美国中老年人协会(AARP，亦称乐龄会)近日发布的一份调查报告显示，76%的美国人在假日季有过被骗经历，比较常见的骗局包括假冒慈善捐款、欺骗性购物广告以及虚假快递通知等。 该调查统计了2012位受访者的答案，调查的时间范围主要针对他们往年11月至1月「假日季」期间的网络购物经历。结果显示，76%的受访者在此期间经历过网络购物骗局，其中年轻消费者比年长者更容易遭遇此类诈骗。在所有骗术中，通过网络广告购物被骗的情况占35%；收到来自快递公司虚假通知经历占比29%；包裹被盗的经历占比27%；礼品卡欺诈占比26%。 另外，大多数受访者对于何谓正确且安全的购物习惯的理解是错误的或不确定的，只有22%的受访者可以正确回答大部分与此相关的问题。 美国中老年人协会防欺诈总监Kathy Stokes表示，「每年这个时候，消费者都会收到很多假日季购物优惠的电子邮件和短信，但也会收到同样多的诈骗信息。这些犯罪分子的骗术高超，消费者往往很难鉴别真伪。」 Source 买礼品卡谢师 储值被盗领 世界新闻网  12/06/2022 时值年底节假日，不少民众都喜欢购买礼品卡(gift card)送人。但最近礼品卡被盗刷成风，不少华人都经历刚买的礼品卡，里面钱却不翼而飞的情况。 在圣诞节来临之际，钻石吧（Diamond Bar）华人妈妈刘女士，打算购买几张礼品卡送给老师，感谢他们一年来的辛勤付出。她11月前往Target购买了三张礼品卡，分别是两张100元和一张50元。然而在12月初时，当她打算将这些礼品卡装进贺卡时才发现，礼品卡背后的灰色涂层居然全部被刮开了。随后她打电话给Target客服，一查，里面的钱居然都被用掉了。 刘女士说，她买这些礼品卡时，是从店里货架上直接买的空卡，再到收银台告诉收银员具体充值的数额。这些礼品卡买来之后一直放在家里，不可能有人碰过，怎么就「凭空」被人用掉了？ 后来刘女士了解到，有不法分子将Target店内礼品卡偷走，刮掉灰色涂层获取激活码，这样就掌握了账户信息，再将这些礼品卡放回店内货架上。这样在顾客不知情下充钱在里面，不法分子就「坐等」顾客购买这张卡充值，再从帐户里将钱转走，神不知鬼不觉盗走了卡中的钱。 刘女士已经联系Target客服，对方还没有给出明确答复。刘女士对此事很气愤，她说，损失钱财是一方面，如果在不知情下将这些卡送给老师，那岂不是很尴尬。这些礼品卡在店里时有外面硬纸盒卡套，因此无法一眼看出灰色涂层是否完好，等回家将卡取下才能看到。 不法分子除了将礼品卡涂层刮开，提前获取帐号密码盗走钱财外，还将假的条形码黏贴到礼品卡上，这样等顾客充值时，其实将钱充进了另一个帐户里。 还有一位华人在社交媒体发帖表示，她也是买了五张面值50元的礼品卡打算送给老师。但当她将卡拆下来准备装在贺卡里时，却发现其中一张礼品卡的条形码是被另一张条形码贴纸覆盖住的，并且两个条形码数字不一。她上网一查，竟发现这张礼品卡帐号不存在。她才意识到被骗了。 除了Target礼品卡，有民众购买的苹果礼品卡或Visa礼品卡也有过类似经历。根据FTC的数据统计，2018至2020年12月，涉及礼品卡的诈骗高达2亿4500元，其中除了以上盗取礼品卡的方式，还有冒充政府人员引诱民众购买礼品卡，或造假网站，当民众输入礼品卡帐号密码时，不法分子趁机盗走信息。 那么如何购买礼品卡才安全？如果去店里购买，可以让店员从安全的柜台中拿新的礼品卡，保证没有其他人碰过，尽量不要从开放的货价拿取。其次，民众可以选择购买电子版礼品卡，这样可以避免被盗刷。购买礼品卡使用时，最好尽快用掉或立刻将钱存入其他帐户，以免夜长梦多，被不法分子盗刷。 …

国税局：遭遇「杀猪盘」24小时内报警有望追回 世界新闻网  12/07/2022 在北美华人会计师协4日举办的「回顾与展望2022年末财税法律生活大讲座」上，国税局专业人士分享了近年来财税诈骗的主要手法和防诈骗「贴士」，并提醒受害人在遭遇「杀猪盘」时应及时报警。 国税局犯罪调查部洛杉矶地区负责人连成（Darren Lian）指出，近年来利用网络交友诱导受害人投资的「杀猪盘」案件十分常见。此类案件常常涉及跨境犯罪活动，国税局会通过与其他国家的相关机构及国际组织合作办案来进行调查。但跨境诈骗案件的调查难度往往比较大，「如果受害者想要追回被骗资金，应在24小时内通知警方，这样才有可能通过全球银行联系系统追回被骗资金。」 此外，疫情期间的税务诈骗也相当普遍，比较常见的手段是通过电子邮件、网络钓鱼和恶意软件，盗取纳税人身份信息，并通过假冒慈善机构、威胁性电话、盗取退税款等方式诈骗，其中针对非英语人士的诈骗活动尤为猖獗，很多华人同胞深受其害。 连成还分享如何选择合格的报税服务者：首先应选择一位可以在全年都能取得联系的报税服务者，以便在任何有需要时获取协助。其次，应向报税服务者询问其「填表人税务识别号」（PTIN）——这是国税局认证并核发给报税服务者的号码。如果税表出现问题，国税局可以通过PTIN直接联系报税服务者，核对失误。另外，纳税人不要签空白税单，而应在税单确认无误后才签字。如果发现报税服务者擅自修改税表，纳税人可以在国税局官网下载14157或14157A表格通报给国税局。另外，在退税时，应确保退款的关联银行帐户是自己的账户，而不是报税服务者的帐户。 国税局外展部洛杉矶地区资深联系官郭珊珊（Susanne Guo）分享了国税局网站上的中文资源，并建议所有纳税人创建在线账户。 「通过在线账户，纳税人可以看到自己的税务记录和应付税款余额，还可以创建付款计划和缴付税款。」 另外，为防止在线账户被盗用，纳税人可以通过获得国税局的「身份保护个人识别码」(IP PIN)来提升自己的账户安全。「身份保护个人识别码」是国税局分配给纳税人的六位数编码，以防止纳税人的社会安全号码或纳税人识别号被滥用，避免欺诈性税务申报的发生。 Source 集团专偷年长者加密币洗钱换现 加州华裔主嫌德州被告 世界新闻网 12/01/2022 联邦司法部德州东区分部30日(周三)宣布破获加密货币盗窃洗钱网络，有21人被提控，主嫌之一的古约翰(John Khuu，音译)是住在北加州旧金山的27岁华裔青年。 　联邦司法部(U.S. Attorney’s Office)德州东区分部(Eastern District of …