Category: SCAMS AND FRAUDS

全球化未死 专家认为美元霸权难撼动 世界新闻网 01/08/2023 在全球经贸变局下，全球化已死的说法甚嚣尘上，但柏克莱加州大学经济学教授艾肯格林（Barry Eichengreen）认为，此言夸大了，这都还是理论，尚未成真。 Marketwatch报导，一般认为新冠疫情和俄乌战争让各国暴露在供应链断链的风险中，因此出现去全球化的主张。美国政府采取措施促使制造业回流、并阻止中国取得先进科技，被视为进一步撼动当前稳定全球贸易体系的举措。艾肯格林却抱持不同的看法。 他在美国经济学会办在纽奥良的会议上说，「全球价值链是以缓慢且渐进的方式演变」，尽管苹果已把部分iPhone转由越南、印度生产，主要还是倚赖中国，尚未把制造带回美国。 他认为，任何制造业回流的趋势，都会伴随着服务业工作的外流。在家工作促使服务业朝全球化转变。 艾肯格林说，俄罗斯和西方国家间的紧张情势，未导致全球贸易出现重大改变。有些国家试图摆脱以美元为中心的全球贸易体系，以避免遭制裁的可能性，而他们「面对全球经济的轮子，也只是螳臂挡车」。尽管有中国构成的风险，但美元仍会是全球货币，毕竟目前由人民币结算的全球贸易不到1%。 艾肯格林另指出，尽管中美存在紧张情势，但彼此若非对方的第一大、就是第二大贸易伙伴。他说，目前有些中美贸易脱钩的迹象令人忧心，美国来自中国的进口额，较川普时代前减少了18%，但这可能是中国薪资攀升、企业寻求更便宜的劳工所致。 他说，全球贸易体系最大的尾端风险是，美中两国在南海爆发军事冲突，「届时美中贸易会停歇，双边资金流动骤降，其他国家将被迫选边站，全球经济分成两大阵营，那将会是我们所知的全球化终结」。 Source 马士基CEO：全球化依旧在 货柜航运不受影响 世界新闻网 12/24/2022 即将卸任的航运巨头马士基首席执行官施索仁（Søren Skou）认为，反对全球化的任何声浪，或企业创建更多局部供应链的措施，应该都不至于让货柜航运业受影响。 施索仁接受英国金融时报（FT）采访时说，全球的政治人物如今都远比以前重视供应链，以及像是半导体的产业政策，「对货柜航运来说，影响可能不会很大，我们不运送大量芯片、药品。货柜内大多不是战略性的产品。无论是牛仔裤还是球鞋，我认为仍会有全球贸易」。 他说：「我们在全球化下受惠，但我们也是全球化的推动者之一。」 施索仁指出，从上海运一只货柜到鹿特丹的成本约2,000美元，里面可能就装了8,000双训练鞋，「这便是为何我们在亚洲生产球鞋，运输成本并不大」。 但施索仁也坦承，随着贸易自由化终结，货柜运输的美好时光已逝，从他1983年进这行到2008年全球金融危机爆发前，每年成长率高达10%，如今取而代之的是贸易战，特别是美中之间。 他说：「几乎所有可以移到亚洲的制造业都已完成。贸易自由化已停止，某些年还出现倒退。或许我们将看到更多区域化，而这对我们的事业并非坏事。全球化已成熟。」 马士基今年全年基本营业利益可望达到310亿美元左右，超越去年的200亿美元，缔造该公司成立118年来的最佳成绩。施索仁将在明年元旦卸任首席执行官一职，差一点就可以等到马士基公布如此佳绩。 …

FTX创办人提无罪抗辩…受害人多达百万 将网上通知 世界新闻网 01/03/2023 破产加密货币交易所FTX的创办人班克曼-佛里德（Sam Bankman-Fried）周二对所有刑事指控提出无罪抗辩，引发了一场高风险的法律战。法官将四星期审判期的起始日订在10月2日。 现年30岁的班克曼-佛瑞德穿蓝色西装，打着圆点领带，由律师陪同接受法院传讯。他的母亲，史丹福法学院教授，也现身法庭旁听，就坐在他身后。 12月13日在巴哈马被捕、后来引渡返美受审的班克曼-佛瑞德遭控八项罪名，其中包括电汇诈欺罪、证券证欺、共谋进行商品和证券诈欺、共谋洗钱和违反竞选捐款法。检察官指控他从FTX窃取客户资金以支付关系企业Alameda Research借贷的款项，同时利用这些资金对其他公司进行投资，还捐款给两党政治人物以影响公共政策。他们表示，未来几周将提出数十万份文档做为证据。检察官Danielle Sassoon说，政府还在发出传票并申请搜索令以「扩大搜查」。 如果所有的罪名都成立，他最高可能被判115年的刑期。 FTX去年11月声请破产后，班克曼-佛瑞德曾多次公开发言，坚称没有诈欺，不知道客户资金遭不当挪用。但他加密货币事业的两位高端主管，FTX共同创办人Gary Wang以及前Alamedad首席执行官Caroline Ellison，已经对多项刑事指控认罪并与检方合作。 检方周二告诉法院，由于FTX倒闭可能造成多达100万名债权人的损失，将通过网站通知受害人，而非个别通知。 班克曼-佛瑞德的律师同日在庭上请求法官，对班克曼-佛瑞德双亲之外、两名愿意共同协助他以2.5亿美元取得保释的担保人身分加以保密，以免遭舆论公审或潜在骚扰。这项请求获法官裁决核可，但表示如果媒体或有关各方在1月12日之前提出动议要求公开消息，他会重新考虑。 Source FTX美国海外客户不愿曝光 请求破产法庭对其身分保密 世界新闻网 12/29/2022 美国海外地区的FTX客户请求美国破产法院法官，审案时对他们的姓名保密，理由是曝光可能让他们的身份遭盗窃或发生其他诈骗。 破产的公司通常会披露债权人姓名和持有债务的金额，个人客户也一样。但根据周三深夜提出的一份法庭文档，一群声称遭积欠19亿美元的非美FTX客户希望美国破产法庭法官John Dorsey做不同的处置。 他们也警告，披露消息可能破坏FTX出售部分业务以筹钱还给债权人的努力。他们说：「加密货币持有人特别容易受诈欺和窃盗影响，因加密货币难以追踪，保障资产的安全措施较少。」 …

先捧后抛…8网红哄擡股价被起诉 牟利上亿元 世界新闻网  12/31/2022 联邦司法部29日(周四)宣布，北德州路易斯维尔市(Lewisville)74岁居民芭芭拉巧莫斯(Barbara Chalmers)藉职务之便侵吞雇主至少2900万元，她接受检方的认罪减刑协议，最多可能被关10年，还必须赔偿受害人的金钱损失。 这项宣布是联邦司法部(US Justice Department)德州东区支部发布的，法院文档中指出，巧莫斯受到达拉斯的柯林斯家族(Collins Family)信任，让她担任几间家族企业与一间慈善基金会的会计长(bookkeeper)，司法部指控巧莫斯可能从2012年就开始侵吞款项，以她的职权开出至少175张支票，把支票存入她自己拥有的帐户。 为了掩饰钱的流向，她设立了一家建筑公司，支票的擡头不是她的名字，而是建筑公司的名称，巧莫斯是那家公司的总裁(president)。另外，每年年尾交给代为报税者(tax preparers)的公司与基金会的财务报表中，把雇主的各个帐户的金额用假文档另行编造，以免雇主发现金额短少。在她侵吞的款项中，有超过2500万元是进到她自己的建筑公司的银行帐户中。 毕竟2900万元是个巨大的数字，柯林斯家族后来对帐目起疑，向执法单位举报，联邦调查局FBI立案深入调查，案情逐渐明朗，巧莫斯知道证据确凿、无可抵赖，接受了检方提供的协议，对一项洗钱(money laundering)罪名自己承认有罪，检方则保证判刑不会超过10年。 另外，司法部起诉(indict)八名网红，指控他们藉社群媒体哄擡证券价格图利，其中四人是德州居民。法院文档指出，这些人先买下某支股票，然后利用他们在网络上的名声，集体吹嘘这支股票有多棒，他们的粉丝纷纷入场购买时股价大涨，然后他们趁热抛出获利，总利润达1亿1400万元。执法单位指出，这种手段叫「先捧后丢」(pump and dump)，投资人应该提高警觉。 Source 网络假退费 以小钓大骗钱 致电银行揭穿 世界新闻网  12/25/2022 对普通人家来说， 413美元算是一笔不大不小的款项，若是平白无故被人拿走，肯定不会摆休。诈骗团伙利用这一点钓鱼，使出欲擒故纵的手法，把金额放大100倍讹钱。 …

免费取货？刷单新诈骗…华人管理员成替罪羊 收死亡威胁 世界新闻网 12/31/2022 网络刷单骗局随着网络的普遍性，变得频繁，最近一种新兴的诈骗手法，针对美国华人下手；以「免费取货」作为诱惑，让顾客先以高价买货，既可保留商品、30天后又能拿回款额，但最后却变成愈滚愈大的「刷单骗局」。 居住在费城的林氏夫妇30日受访时解释目前新兴的「刷单诈骗套路」手法，一名自称在中国经营家具店的中国籍男子，人称「大老板」，创建网站发出各种家具链接，货品的售价比一般市场价格高出好几倍；顾客支付这笔称作「圈货金」的钱后，除可收到商品外，还保证能在一个月后全数拿回金额。例如正常价格约为50元的电风扇，在该网站上的价格，标价可高达500元。 熟人介绍 放下戒心 据林先生所知，该公司运营至少两年半，起初接触时也觉得「免费取货」有诈，但刷过单的熟人屡挂保证，逐渐消除疑虑；他当时也抱着侥幸心态，支付1、2000元的「圈货金」，并想若真被骗就当打水漂，不过之后他收到质量不错的家具用品，并如约拿回款额时，于是就慢慢放下戒备。 几个月后，林先生在去年底升级成「管理员」，他创建微信群拉人进来刷单，顾客通过微信、支付宝、或银行Zelle转帐给他，收取的货币包括美金、人民币，由他代收整理好后转给「大老板」，管理员从中赚取佣金；至于物流发货，并非由管理员掌控，他只知道这些家具从全美各地的仓库送达顾客地址，是否从中国发货，就不得而知。 拆东墙补西墙 余额入「大老板」口袋 成为管理员后，林先生才意识到刷单模式的套路，当一个月返款期限快到时，「大老板」叫林先生用第二批订单收集的款额，先归还给首批订单的顾客；每个月以此类推，用下一批的钱补上一批顾客的钱，而多余的数额就会交给「大老板」。 但这样的模式不久后却出现其他问题，原本说好发货100件商品，最后只发出30件，收到的客人在微信群里向众人知会一声，令潜在顾客感到可信，可事实是还有很多人未收到货，默默私信管理员；林先生表示，当他催「大老板」时，对方便忽悠说「我会发，反正你们先继续圈」，要不然就装傻，「早都发了，还没收到吗？」 换大电商 支付圈货金翻倍 直到今年7、8月，「大老板」不再发家具链结而改做电商，让顾客去各大网站如Amazon、Best Buy、Sephora等下单商品，并指自己与这些店铺业者相识，跟他们拿货可有折扣；不过换了平台，「大老板」也要求顾客需支付翻倍的圈货金，还要自付本金买商品，原本的30天还款政策则变成60天。 而前段时间还未收到家具产品的顾客，则改换拿电商货品，原先可能已支付一定数额的圈货金，这次可能还要补钱，还是不少人照做。 随着圈货金翻倍涨、货又不出，林先生手头上的欠债愈来愈多，累积超过250万人民币(约36万2455.3元美金)；不能直接向顾客说「快崩了」，只能群里提醒「下单有风险，后果自负」，可就算翻倍到了咋舌的地步还是有人下单，例如原价2000元的麻将桌，到后期抛出的价格是1万5000元。 林先生不想继续壮大骗局，向「大老板」提出辞职，可对方语带威胁，「那我不管你，你走了钱要自己补」，这席话令他感到害怕，持续做了一段时间；先前也有管理员辞职，但当时款额不及现在庞大，其他管理员也愿意接走旧订单，可现在很多管理员手头上也欠债，「都是烂摊子跟死循环，没人愿意接走。」 辞职不成被甩锅 管理员成众矢之的 这时「大老板」又出了新主意，说把新客人推给他，由自己接单，期间又收走了顾客约600万人民币(约86万9892.72元美金)，但这笔款额从未交给林先生，用来还款给旧的客人；直到上个月双方翻脸，「大老板」在群里发了一个公告接着离群，称林先生利用职务之便，虚假下单订单后取消，来诈骗顾客的佣金，「全部甩锅给我们(夫妇俩)。」 「大老板」不见踪影，林先生成为众矢之的，其他顾客指责「其他管理员都没问题，就你们有问题」；但林氏夫妇喊冤，那都是大家看到的表象，背地里其他管理员也累积债务，只是压下来，没有让事件发酵，还抱着一种「能圈多少就圈多少的心态」，计划着继续拉人进来，补回上一批的帐款，整个事件就像失控的雪球，「滚到最后一步再说吧。」 还有些顾客明知这已是骗局，对夫妇俩很生气，「只要你们不爆出来，我就不是最后一批」，意味着更多人继续刷单，把款额补回给之前的人，只求自己全身而退，也不管更多的人会受骗。 …

FTX美国海外客户不愿曝光 请求破产法庭对其身分保密 世界新闻网 12/29/2022 美国海外地区的FTX客户请求美国破产法院法官，审案时对他们的姓名保密，理由是曝光可能让他们的身份遭盗窃或发生其他诈骗。 破产的公司通常会披露债权人姓名和持有债务的金额，个人客户也一样。但根据周三深夜提出的一份法庭文档，一群声称遭积欠19亿美元的非美FTX客户希望美国破产法庭法官John Dorsey做不同的处置。 他们也警告，披露消息可能破坏FTX出售部分业务以筹钱还给债权人的努力。他们说：「加密货币持有人特别容易受诈欺和窃盗影响，因加密货币难以追踪，保障资产的安全措施较少。」 曾由班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried）执掌的FTX，也希望此案的客户姓名能保密。但美国司法部破产案监管部门以及纽约时报和华尔街日报等媒体反对。 Source FTX创办人2.5亿交保候审 父母拿加州房产担保 世界新闻网 12/23/2022 加密货币交易平台FTX创办人班克曼-佛莱德(Sam Bankman-Fried)21日从巴哈马被引渡回美国，隔日在纽约联邦地区法院过堂，法官裁定以2亿5000万元债券保释，堪称有史以来联邦法院在审理前所裁定的最巨额保释金。 22日，班克曼-佛莱德和父母一起走出曼哈顿联邦法院，之前他们已经同意检方提出的严格保释条件，包括巨额保释金，以及同意被拘禁在加州巴洛阿图(Palo Alto)的父母家中等待审判。 在保释协议下，如果班克曼－佛莱德弃保潜逃，政府可没收这家人的资产，最多达2.5亿美元，包括他们在巴洛阿图的家。 助理检察官鲁斯(Nicolas Roos)表示，30岁的班克曼-佛莱德犯下了震惊全球的大规模欺诈行为，检方接受保释的重要原因是班克曼-佛莱德同意被引渡到美国。他涉嫌各项欺诈、洗钱和不当政治捐献等罪名，可能面临最高115年刑期。 地方法官哥瑞史坦(Gabriel W. Gorenstein)除了同意保释和监禁外，还要求班克曼-佛莱德离开法院前，戴上电子监控手环，检察官鲁斯要求他23日返回加州前都要戴着。 …

微信约好见面换汇 法拉盛华男却被抢走2万现金 世界新闻网  12/28/2022 近日，一名华人男子通过微信，约好在法拉盛百货商店换汇时，却遭到对方攻击，并被抢去携带的2万元现金，警方发布嫌犯作案照片，表示截至28日案件仍在调查，呼吁知情民众提供线索。 根据市警局，24日(周六)下午5时30分，在法拉盛37大道近大学店大道(College Point Blvd.)的一家百货商店内发生一起抢劫案，一名22岁的华人男子通过微信，与另一位男性相约在此处，将自己携带的美元换成人民币，见面后他被该名男子推倒在地，抢去身上的2万元现金。受害人受轻伤，被送往附近医院救治。 华社最近已连发多起换汇抢劫案，14日下午6时，在法拉盛143街与Ash大道一间公寓楼前，两名华人被三名男子持枪抢劫6万5000元现金，他们也是通过微信打算换汇。9日晚10时，在新鲜草原194街与75大道附近发生抢案，受害华男携带4万多元现金，遭三名嫌犯抢劫未遂，也恐为模式劫案中的一起。 警方表示，近一起抢劫案中，嫌犯年纪在30岁左右，身高约5呎10吋，作案时身穿白色套头衫、牛仔裤、深灰色球鞋并戴灰色帽子及白色口罩，呼吁知情民众提供线索，民众可拨打止罪热线(800)577-TIPS(8477)，也可登录止罪网站www.nypdcrimestopper.com，或通过手机发消息至274637(CRIMES)，然后输入TIP577，或在推特上@NYPDTips，还可通过止罪手机应用程序「CS-NYC」提供线索，消息来源绝对保密。 Source 「偷信件进行杀猪盘诈骗」北加华人信箱莫名被盗 世界新闻网  12/18/2022 加州雷克县（Lake County）清湖市（Clearlake）华人Rose说，家门口的三个信箱被人打开，信件被偷走；不排除是有杀猪盘盗取驾照、工卡等个人消息，以便进一步诈骗。因为最近有关网络杀猪盘的新闻增多，诈骗犯不好下手，所以改为在现实中取巧。而屋仑华埠商户邝伟则认为，此前华埠永旺商场的多个信箱被人暴力撬开拿走信件，是为盗取加州汽油补贴，此次华人被偷，情况可能类似。 Rose说，两周前本来有个重要邮件，快递员叫她去门口取。拿了邮件后，快递员说，家门口三个并排在一起的信箱全部被打开，信件不翼而飞，应该被人偷走。这些信箱属于三个邻居的。快递员刚好看到一辆红色车经过，怀疑是驾车者所为。就在前一天，她也没看到信箱有信件。「快递员说，从未见过我们的信箱同时被打开，而且你们几乎每天都会有一、两封的广告信件，有时会有一些重要的信件。」 Rose提供的图片显示，三个信箱的小铁门被打开，其中空空如也。她怀疑是杀猪盘的职员偷走。因为过去杀猪盘所有套路都被新闻广泛报导，民众容易识穿。杀诈骗犯的收入少了，就用这个新方法到处偷信，希望能遇到一封信有个人的重要数据，比如更新驾照ID、工卡号码、地址、电话号码、银行信、失业金信、房屋与车保险信、地税信等。找到这些个人消息，杀猪盘就能从容进行下一步行动。也希望市民看到信箱被无故打开，要特别留意个人消息是否被盗，保护好个人隐私，避免成为骗子下手对象。 Rose说：「我也曾想过是否有人盗取汽油补贴，但听说汽油补贴都是直接发钱到个人纳税帐户的，所以我倾向于认为，是杀猪盘的作为。」 本报曾报导，11月13日，屋仑华埠10街的永旺商场曾发生一起盗窃案，一对鸳鸯大盗将信箱撬开，偷走几十个信箱的信件。记者当时在现场看到，永旺商场门口的一排信箱，有明显被撬开的痕迹。信箱门被弄得变形，露出一条缝隙。有的信箱门没有锁紧，轻轻一碰就开，还能看到内部信件。类似被撬开的缝隙，至少有三条。 在商场内开诊所的邝伟表示，加州汽油补贴，不少是以储蓄卡的形式发放，所以推测永旺商场或华人Rose发生的情况，都是为此而来。但遗憾的是，商场楼上居住的租户，并未打开信件，不知是否真正有储蓄卡被盗走。他分析，华人信箱被偷，杀猪盘的可能性较小，因为杀猪盘一般都是网上作业，利用交友软件、社媒等方式和人搭讪，创建信任，再诱使人投资数字货币进行欺骗，「杀猪盘跑到线下作案的可能性不大，因为成本也太高了。但无论是什么作案手段，华人朋友都要小心。」 Source 「投资专家」诓骗投资加密货币 华女40万毕生积蓄没了 世界新闻网  …

Target卖苹果礼品卡 100元变25元 世界新闻网  12/28/2022 礼品卡是民众逢年过节馈赠的常见礼物，然而近来华人购买礼品卡频频有「踩雷」的事件发生。南加州华裔居民王女士爆料称，母亲最近从Target购买了四张100元苹果礼品卡，回来拆开竟发现四张全部都是25元的礼品卡，令她十分恼火。 王女士说，因近期Target有购百元苹果礼品卡送15元Target礼品卡的促销活动，母亲就在南加州某家Target购买了四张面值百元的苹果礼品卡。王女士说，母亲是从商店货柜上直接拿的礼品卡，因为礼品卡包装卡套很难拆掉，母亲当时并未看到里面礼品卡的样子。结果回家后拆开才发现，里面的卡竟都是25元面值的。 王女士立即联系苹果客服，客服称礼品卡还未开卡成功，让王女士去跟Target客服退换。王女士又去找Target客服，但客服查了礼品卡的串行号，称这四张卡已经开卡成功。根据商店退换货政策，如果礼品卡已经开卡，不予退换。王女士说，查验结果显示，就连这四张25元面值的礼品卡，里面余额都已经寥寥无几，四张卡都已经被用过。 王女士说，母亲从店里的货柜上直接拿的礼品卡，每张礼品卡外包装都有卡套黏贴，很难打开，就算打开，再将卡塞到卡套里，也会有明显痕迹，因此她怀疑Target内部员工或有嫌疑。如今找上苹果和Target客服，两边互相「踢皮球」，寻求退款无望。 王女士希望曝光这起事件，引起华人注意。她说，Target礼品卡的问题许多年前就有，但是商家似乎没有采取什么有效措施来预防礼品卡被盗、被换的事件。 本报日前也报导过一起类似事件。南加州刘女士原本在Target购买三张礼品卡，打算送给孩子的老师；三张礼品卡分别充值了100元，100元和50元。结果回家后打开卡套，竟发现里面的灰色涂层已经被刮开；再一查，里面的钱居然都被用掉了。刘女士怀疑礼品卡提前被不法分子拿走，取得了卡的帐号密码后，再将卡放回柜台。当有顾客购买并充值后，不法分子再迅速将钱从帐户中转移走。 那么如何购买礼品卡才能确保安全？有网友提供过来人的经验，指出如果去店里购买，可以要求店员从上锁的柜台中拿新的礼品卡，可保证没有其他人碰过，尽量不要从开放的货价拿取礼品卡。其次，民众可以选择购买电子版礼品卡，直接将卡发送至邮箱，可以有效避免被盗刷。第三，购买礼品卡使用时，最好尽快用掉或立刻将钱存入其他帐户，以免夜长梦多，被不法分子盗刷。 Source 集团专偷年长者加密币洗钱换现 加州华裔主嫌德州被告 世界新闻网 12/01/2022 联邦司法部德州东区分部30日(周三)宣布破获加密货币盗窃洗钱网络，有21人被提控，主嫌之一的古约翰(John Khuu，音译)是住在北加州旧金山的27岁华裔青年。 　联邦司法部(U.S. Attorney’s Office)德州东区分部(Eastern District of Texas)的检察官费瑟斯顿(Brit Featherston) …