Category: SCAMS AND FRAUDS

世说新闻／勇闯LA最恐怖游民区 黑壮汉为何沦落至此 世界新闻网 12/21/2022 南加游民问题日趋恶化，仅洛杉矶市就有超过4万名无家可归者终日游荡街头，他们并非都是年长或残疾人，也有不少体魄强健的青壮年。今天的世说新闻，我们深入洛杉矶、甚至是全美游民问题最严重的地区，带您一睹洛杉矶光鲜外表下的黑暗面。 时报广场摆摊「隐豆戏法」招赌 游民得手千元 世界新闻网 11/25/2022 感恩节假期前后，大量游客涌入纽约市热门景点，根据警方表示，24日一名游民惯犯在曼哈顿中城时报广场摆摊招赌，用「核桃壳豌豆戏法」 (The Shell game；也可称作隐豆戏法Thimblerig)，骗走了两名游客千元，并在玩家再次下注时拿走赌金拔腿就跑；嫌犯虽然在案发后很快被捕，但受害者并没有拿回钱款。 警方表示，案发当日下午3时15分，两名27岁的爱尔兰游客在百老汇交49街处遇到了招揽赌客的61岁非洲裔男子布莱曼(Elliot Brightman)，而后二人决定一试。 这个游戏是庄家准备三个瓶盖，其中一个盖子里藏有小球，庄家快速移动瓶盖若干次，若玩家能猜出小球所在算赢。 其中一名女子首先下注了1000元，根据市警表示，该名女子在输掉这轮游戏时，布莱曼鼓励女子同行友人加入赌局，投入1000元并把先前输掉的赌金一并赢回来；另一名受害者又掏出1000元后，布莱曼并未打开新赌局，而是拿着两人交出去的2000元拔腿就跑，逃离现场。 周围不少民众目击了该案，以为这两名女子遇到麻烦，立马协助报警；警察很快就根据指认抓住了布莱曼，但并未追回受害者损失的2000元现金，警方相信，布莱曼在得手后就把钱转交给了别人。 警方表示，布莱曼是一名职业惯犯，他的犯罪记录可以追溯到1982年，当时他因为在中城招赌「纸牌三公」(Three Card Monte)而被逮捕；其他犯罪记录还包括招赌、非法持有管制药品、假冒商标和诈骗等。 布莱曼最近一次被捕是在2017年，在下城西村第六分局辖区内非法持有管制物品，他之前还因重窃罪在州监狱服过刑；此次被捕，他被控重窃、诈骗、持有赌博设备和公开招赌等罪名。 Source FTX欠前50大债权人超过30亿美元 全都是客户 …

FTX创办人将引渡 FBI干员押着搭机回美 世界新闻网 12/21/2022 美国联邦当局准备在今天（21日）将倒闭的加密货币交易所FTX创办人班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried）押回美国，让他面对一连串的刑事指控。 根据巴哈马矫正署代理署长克利尔（Doan Cleare）表示，班克曼-佛瑞德已签署引渡文档，将于周三返美。他今天也将在巴哈马的法院签署另一份文档，放弃对抗引渡的权利。 知情人士说，在签署文档后，班克曼-佛瑞德将在美国联邦调查局（FBI）干员的押解陪同下，搭乘飞商用班机返回美国。这班飞机将从巴哈马的私人机场起飞。 班克曼-佛瑞德返美将为过去一周来他何时会回到美国、面对包括诈欺在内一连串罪名的相关臆测画上句点。他在上周首次庭讯被驳回保释要求后，一直被关在以环境恶劣出名的巴哈马Fox Hill监狱中。 虽然相关安排仍可能调整，但巴哈马官员预定在周三上午把班克曼-佛瑞德从监狱押到法院。 尽管班克曼-佛瑞德最初表示反对引渡回美，但近期私下透露他准备尽快返回美国，态度大改变的部分原因与他期望能在美国获得保释有关。 Source FTX无纸化破产 新CEO揭惊人弊端：严重商业失败 世界新闻网 12/14/2022 接下加密货币交易平台FTX破产烂摊子的新任首席执行官瑞伊三世 (John Ray III)，13日在众议院金融服务委员会听证会详细说明他接管公司一个月来，发现FTX种种缺乏监督、决策错误、财务控管不力的惊人弊端。 与此同时，现年30岁的FTX前首席执行官兼创始人班克曼-佛瑞德(Sam Bankman-Fried)原订出席作证，却在听证会前几小时于巴哈马被捕；逮捕是应美国政府的要求进行，美国政府13日对班克曼-佛瑞德提出刑事指控，指他犯下电汇欺诈和洗钱等罪名。 瑞伊三世指出，FTX的「无纸化破产」是他见过最严重的一场商业失败，公司缺乏文档纪录的情况前所未见。 …

「要塞英雄」涉侵儿童隐私诱花钱 Epic Games挨罚5.2亿 中央社 | 华盛顿 12/20/2022 电玩游戏「要塞英雄」开发商Epic Games今天同意，为涉违反儿童隐私法以及诱导未成年与成年人不自觉地在线购买，向联邦贸易委员会支付5.2亿美元。 路透报导，Epic Games将因违反儿童隐私法付出创纪录的2.75亿美元罚款，也须加强对年轻人的缺省隐私设置。美国联邦贸易委员会（US Federal Trade Commission）表示，Epic Games还将支付2.45亿美元，退还玩家被所谓「暗黑模式」（dark patterns）诱导进行的非理性购买款项。 法新社报导，Epic被发现蓄意针对「要塞英雄」（Fortnite）游戏的13岁以下玩家，并让儿童在聊天室中遭受骚扰和创伤。 联邦贸易委员会表示，Epic不仅知道有许多儿童在玩「要塞英雄」，还违法未经家长同意搜集他们的资讯。 联邦贸易委员会说：「Epic知道特定『要塞英雄』玩家未满13岁，却未采取行动以遵守（美国法律）。」 联邦贸易委员会也指控Epic把在线聊天室缺省为允许儿童和少年能与陌生人一同上线，让他们蒙受遭到骚扰的可能性。 Epic同意为此支付2.75亿美元，往后除非13岁以下玩家的家长同意，不得激活聊天室。 Epic在声明中说，他们接受和解协议是因为希望站在消费者保护的最前线，并为玩家提供最佳体验。 Epic表示，公司先前在违规后已做出各项改变以符合玩家和主管机关的期望，而联邦贸易委员会在指控内容中所提到的做法并非「要塞英雄」目前的运作方式。 Source 「投资专家」诓骗投资加密货币 …

「偷信件进行杀猪盘诈骗」北加华人信箱莫名被盗 世界新闻网  12/18/2022 加州雷克县（Lake County）清湖市（Clearlake）华人Rose说，家门口的三个信箱被人打开，信件被偷走；不排除是有杀猪盘盗取驾照、工卡等个人消息，以便进一步诈骗。因为最近有关网络杀猪盘的新闻增多，诈骗犯不好下手，所以改为在现实中取巧。而屋仑华埠商户邝伟则认为，此前华埠永旺商场的多个信箱被人暴力撬开拿走信件，是为盗取加州汽油补贴，此次华人被偷，情况可能类似。 Rose说，两周前本来有个重要邮件，快递员叫她去门口取。拿了邮件后，快递员说，家门口三个并排在一起的信箱全部被打开，信件不翼而飞，应该被人偷走。这些信箱属于三个邻居的。快递员刚好看到一辆红色车经过，怀疑是驾车者所为。就在前一天，她也没看到信箱有信件。「快递员说，从未见过我们的信箱同时被打开，而且你们几乎每天都会有一、两封的广告信件，有时会有一些重要的信件。」 Rose提供的图片显示，三个信箱的小铁门被打开，其中空空如也。她怀疑是杀猪盘的职员偷走。因为过去杀猪盘所有套路都被新闻广泛报导，民众容易识穿。杀诈骗犯的收入少了，就用这个新方法到处偷信，希望能遇到一封信有个人的重要数据，比如更新驾照ID、工卡号码、地址、电话号码、银行信、失业金信、房屋与车保险信、地税信等。找到这些个人消息，杀猪盘就能从容进行下一步行动。也希望市民看到信箱被无故打开，要特别留意个人消息是否被盗，保护好个人隐私，避免成为骗子下手对象。 Rose说：「我也曾想过是否有人盗取汽油补贴，但听说汽油补贴都是直接发钱到个人纳税帐户的，所以我倾向于认为，是杀猪盘的作为。」 本报曾报导，11月13日，屋仑华埠10街的永旺商场曾发生一起盗窃案，一对鸳鸯大盗将信箱撬开，偷走几十个信箱的信件。记者当时在现场看到，永旺商场门口的一排信箱，有明显被撬开的痕迹。信箱门被弄得变形，露出一条缝隙。有的信箱门没有锁紧，轻轻一碰就开，还能看到内部信件。类似被撬开的缝隙，至少有三条。 在商场内开诊所的邝伟表示，加州汽油补贴，不少是以储蓄卡的形式发放，所以推测永旺商场或华人Rose发生的情况，都是为此而来。但遗憾的是，商场楼上居住的租户，并未打开信件，不知是否真正有储蓄卡被盗走。他分析，华人信箱被偷，杀猪盘的可能性较小，因为杀猪盘一般都是网上作业，利用交友软件、社媒等方式和人搭讪，创建信任，再诱使人投资数字货币进行欺骗，「杀猪盘跑到线下作案的可能性不大，因为成本也太高了。但无论是什么作案手段，华人朋友都要小心。」 Source 「投资专家」诓骗投资加密货币 华女40万毕生积蓄没了 世界新闻网  12/13/2022 纽约布鲁克林(布碌仑)班森贺又有华人落入加密货币诈骗圈套，以为在「投资专家」的引导下会赚大钱，结果投入的钱有去无回，甚至有受害者投入毕生积蓄，最后40多万元分文无归。 报案住在19大道交89街的一名61岁华妇指出，5月在微信上结识一名自称是「投资专家」的陌生男子，对方一直谈起投资加密货币获利可观，建议她也尝试这个新兴市场；几番游说下华女答应，通过电汇分别汇款五次给对方。 都先承诺可取款 实则无下文 为了看起来可信，对方表示在投行公司工作，并提供Gemini Trust Company LLC、以及New CL Trading …

币圈又有事 会计师事务所Mazars暂停与加密客户合作 世界新闻网 12/16/2022 加密币交易所币安（Binance）16日表示，为该公司和其他大型加密币交易所进行「储备证明」（Proof of Reserves，PoR）评估的法国会计师事务所Mazars集团，已暂停与全球所有加密客户的业务。消息一出，比特币价格瞬跌超过2%。 根据币安发言人16日发布的电子邮件声明，总部位在巴黎的Mazars集团已表示，将暂停与全球所有加密客户合作，包括Crypto.com、KuCoin和币安。这代表着币安目前无法与Mazars继续合作。 Mazars集团暂停与加密币交易所合作，让原已脆弱的市场信心更加薄弱。币安的声明一出，比特币价格16日应声下跌2.7%至16,928美元，连续第二天走软。 自从加密币交易所FTX于11月倒闭以来，币安等大型加密币交易所已设法尽缓存得所谓的「储备证明」报告。「储备证明」报告是指由独立稽核机构认证，证明被稽核对象拥有足够准备金，可支应所有客户的存款，Mazars就是为这些交易所进行评估报告的审计公司之一。 然而，就算是储备证明报告，也无法完全取信于外界，因为这项数据并非完整的稽核报告，仅列出厂商的资产，却未列出负债。因此，即使交易所已取得「储备证明」，许多投资人仍决定从交易所领回自己的加密币；加密币新创Sardine的策略主管泰勒表示：「储备证明毕竟与偿付能力证明（Proof of Solvency）不同」。 Mazars本月稍早已为币安进行储备证明评估报告，并发现币安的比特币储备部位已被过度抵押；KuCoin的比特币、乙太币和USD Coin储备部位，也同样处于过度抵押状态，但Mazars官网上的这两份报告链接现在都已失效。 币安发言人表示：「我们愿意接受更进一步的公开透明稽核，正在研究如何在未来几个月内用最好的方式提供这些细节。」 Source FTX创办人双亲 明年暂停史丹福执教 世界新闻网 12/10/2022 加密货币FTX创办人班克曼-佛瑞德(Sam Bankman-Fried)的父亲、史丹福大学法律系教授班克曼(Joseph Bankman)已取消他原订于今年冬季教授的一门课程，这意味着原在史大执教的班克曼-佛瑞德双亲，下学期都不会在史大法学院执教。此消息传出，正是班克曼家族在FTX倒闭之前、自FTX收购价值1640万元的度假屋，而遭到批评之际。 在史大担任讲师的班克曼-佛瑞德母亲芭芭拉(Barbara …

FTX新首席执行官时薪1300元 比蒙受损失的客户还快领到钱 世界新闻网 12/14/2022 FTX首席执行官雷伊三世接任（John J Ray III）正仰赖他培养多年且了解破产整顿事宜的团队，解开FTX牵扯不清且混乱的帐户、厘清假造的纪录，FTX也正支付他们上百万美元处理这些工作。 CNBC报导，雷伊三世和他的团队并非公司的一般员工，比较像处理破产程序的银行家和律师。这个新的顶导团队为专业的独立承包人员，意味着他们能在FTX投资人收到损失的赔偿之前，就立刻领到薪水。 申报数据显示，雷伊三世将获得时薪1300美元的薪水，再加上「合理」开支。假设雷伊三世每周工作40小时，一年工作50周，另有两周的无薪假期，他一年能领到260万美元。 在雷伊三世之前参与的一起破产案例中，他在两个月提出约156小时工时的帐单，赚进12万582美元，因此他在FTX此案可能领到更多。 作为比较，雷伊三世在2005年处理恩龙公司（Enron）诈欺案时，担任这家公司的董事长兼首席执行官，以一年计算，领到略高于120万美元。雷伊三世和他的团队过去30年来已处理过至少三起破产案，包括2000年代初的恩龙整顿、2009年的加拿大北电网络公司（Nortel）、以及2014年的Overseas Shipholding集团。 这些破产整顿案的重要参与人员包括，从恩龙案以来就和雷伊三世共事的行政长舒媞（Kathryn Schultea），她也是专精于招募破产官员的RLKS主管解决方案总裁兼首席执行官。另外还有财务长席莉亚（Mary Cilia）和首席信息官沛鲁哈特拉（Raj Perubhatla）。 RLKS为这三位其他领袖每人每小时收费975美元，一年是585万美元。这三人分别监督行政、财务及信息技术事宜。这四人的帐单总额为每小时4225美元，一年845万美元。 FTX迄今已追回价值约10亿美元的资产，但所有债权人要拿到赔偿，可能需时好几个月或好几年。 Source FTX创办人双亲 明年暂停史丹福执教 世界新闻网 12/10/2022 加密货币FTX创办人班克曼-佛瑞德(Sam …

纽时：FTX商业帝国是家族事务 史丹福任教父母当最强后盾 世界新闻网 12/14/2022 总部位于巴哈马的加密货币交易平台FTX破产事件，首席执行官班克曼-佛瑞德(Sam Bankman-Fried)13日被控八项罪名，纽约时报报导，班克曼-佛瑞德的名誉扫地，也连带让他的父母受到牵连，毕竟他的商业与政治帝国，自始至终都是「家族事务」。 班克曼-佛瑞德能以不到30岁的年纪，创建市值一度超过320亿元的加密货币帝国，其父亲、史丹福大学税法教授约瑟夫·班克曼(Joseph Bankman)与同是史丹福法学教授的母亲芭芭拉·佛瑞德(Barbara Fried)提供的人脉、公关、法务支持甚为关键。 这对教授夫妻档早已是史丹福大学的风云人物，每周周末都会在家中举行晚会，邀请朋友同事共襄盛举；班克曼会将班克曼-佛瑞德引介给各种非营利组织，佛瑞德的民主党政治组织Mind the Gap，则以她的儿子为主要捐助人之一，而FTX的法务后盾之一，就是与夫妻俩友好的史丹福法学院学者们。 在商业帝国创建后，班克曼依然以带薪职员的身分参与FTX的运作，消息人士说，他曾经与一批FTX员工前往国会参加会议，指点班克曼-佛瑞德如何在国会作证；他每个月还会前往巴哈马一次，与FTX的员工交流，营造「慈祥长者」的形象，或是提供税务咨询等。 种种过往表明，尽管班克曼-佛瑞德曾在受访时说，他的父母没有参与公司内涉及金钱的业务；但除父母外，班克曼-佛瑞德的弟弟亦经营受他捐助的非营利组织，担任政治顾问的姑姑也协助他拓展人脉，该报导说，他的商业与政治帝国自始至终都是「家族事务」。 FTX的破产，揭露了可能存在诈欺、不当挪用客户资金等问题，班克曼-佛瑞德因此遭到美国检察官提出刑事控诉而在巴哈马被捕，外界甚至将他与有史以来最大的庞氏骗局策画者马多夫(Bernie Madoff)相提并论。 这也让父母受到牵连、面临调查，班克曼推迟预定在史丹佛开设的冬季课程，佛瑞德则辞去Mind the Gap主席职务。 这对教授夫妻档，如今成为史丹福大学内茶余饭后的话题；前史丹福大学法学院长、与班克曼家族关系密切的克雷默(Larry Kramer)就说，朋友们开始回避这对父母，「怎么能不叫他们跟著名誉扫地」。 Source FTX创办人双亲 明年暂停史丹福执教 世界新闻网 …

FTX无纸化破产 新CEO揭惊人弊端：严重商业失败 世界新闻网 12/14/2022 接下加密货币交易平台FTX破产烂摊子的新任首席执行官瑞伊三世 (John Ray III)，13日在众议院金融服务委员会听证会详细说明他接管公司一个月来，发现FTX种种缺乏监督、决策错误、财务控管不力的惊人弊端。 与此同时，现年30岁的FTX前首席执行官兼创始人班克曼-佛瑞德(Sam Bankman-Fried)原订出席作证，却在听证会前几小时于巴哈马被捕；逮捕是应美国政府的要求进行，美国政府13日对班克曼-佛瑞德提出刑事指控，指他犯下电汇欺诈和洗钱等罪名。 瑞伊三世指出，FTX的「无纸化破产」是他见过最严重的一场商业失败，公司缺乏文档纪录的情况前所未见。 曾是全球第二大加密货币平台的FTX遭遇类似银行挤兑危机，资金耗尽，11月11日申请破产保护；不仅引起全世界关注，也让外界担忧加密货币界会否出现骨牌效应。据估计，FTX客户损失最终可能达数十亿元。 企业重组专家瑞伊向委员会表示，FTX的问题是经年累月的错误决策与财务控管不力的结果，「这不是在一夜之间发生的事。」 瑞伊说，FTX的情况比他20年前在安然(Enron)公司破产丑闻时发现的还糟。安然公司曾是全球最大的电力天然气及电讯公司之一，它2001年声明破产，是美国史上最大的企业诈欺案之一；瑞伊当年也在安然倒闭时接手重整。 当密苏里州众议员华格纳(Ann Wagner)要求瑞伊详细说明FTX现况时，瑞伊指FTX「没有保存任何纪录」，员工使用(中小企业常用软件)QuickBooks来管理FTX财务。FTX市值在巅峰时期逾300亿元。 依据瑞伊形容，FTX几乎是在毫无监督的情况下行事。他表示，「FTX集团的倒闭，似乎源于控制权绝对集中在极少数极度缺乏经验和不成熟的个人手中。对接受他人金钱或资产委托的公司来说，制度和控制是必要的；但FTX几乎未能实施任何制度或控制。」 瑞伊还担心加密货币价格急剧下跌，势将影响客户收回的金额。他指出，FTX目前持有价值约50亿元的多项加密货币投资，但此投资组合价值恐将进一步受损。 班克曼-佛瑞德在FTX申请破产保护后，曾在受访时承认该公司缺乏适当财务控制和管理，但否认有任何诈欺行为。但美国检察官和金融监管机构显然并不同意这样的说法。 13日美国政府公布的起诉书，指控班克曼-佛瑞德犯有一连串金融犯罪和财务违规行为。起诉书指控班克曼-佛瑞德在FTX迅速崩溃事件中扮演内核角色，还向公众和投资者隐瞒问题。美国证券交易委员会表示，班克曼-佛瑞德非法使用投资者资金，为自己和家人购买房地产。 瑞伊赞同起诉书说法，他表示，「这正是老派的盗用公款；从别人那里拿钱，然后归为自己使用。一切毫不复杂。」班克曼-佛瑞德的律师马克·科恩 (Mark S. Cohen) 13日表示，他和法律团队正查看所有指控，并考虑所有的法律选项。 …

FTX破产 美投资人数十亿元能追回？检介入调查 世界新闻网 12/14/2022 虚拟货币交易所FTX的新首席执行官瑞伊(John J. Ray III)13日在国会听证会上表示，美国客户能取回他们投资在FTX的这个念头纯属「臆测」，美国FTX并不具备偿还能力，但将试着尽快还钱；检方表示，FTX创办人班克曼-佛瑞德(Sam Bankman-Fried)由投资人盗走数十亿元自肥，将调查款项下落。 华尔街日报报导，瑞伊指出，公司资产负债表还有大坑；瑞伊虽表有意尽快还钱，但态度很谨慎，毕竟他没有虚拟货币帐户及客户资金的总表。 瑞伊指出，可能有些电子钱包没挂公司的名，而公司现也不知其下落，至于能瞧、已曝光部分，公司正取得掌控；他很关切这次事件对整个加密货币产业的伤害，而加密货币价格大跌，势将影响客户能取回多少钱。 瑞伊指出，FTX控有的加密货币投资总额，约在50亿元，但他关切整个投资组合的价值会进一步受损。 FTX创办人班克曼-佛瑞德12日在巴哈马总部被捕；检调表示，由起诉的罪名能清晰看出被告如何经营他的金融帝国，而不让被告的花言巧语所迷惑：曼哈顿联邦检方指控被告四项网络诈欺罪名、四项洗钱阴谋、商品证券选战资金诈欺罪名。 曼哈顿区联邦检察官威廉斯(Damian Williams)在起诉书写道：「由2019年到今年稍早，班克曼-佛瑞德与其共犯由FTX客户窃走数十亿元，再用那些钱为个人牟利，包括用于个人投资，支付他对冲基金Alameda Research的开销及债务。」 班克曼-佛瑞德目前被控误导FTX客户，以便哄骗他们的钱；诈得客户款项后，被告用钱来购买股票、房宅、捐款给政治人物、分钱给公司高层。 检方指出，Alameda Research在骗局中至关重要，充当注资创投的、贮藏加密资产的渠道，而客户还以为资产放在FTX。 联邦证券交易委员会(SEC)指出，班克曼-佛瑞德能致富，基本上是靠着设法给Alameda Research源源不绝的资金，不必偿还，取得一切好处，至少他自己那么想；Alameda Research由FTX取得数十亿元的「贷款」，而FTX从不向投资人揭露资金被转借给Alameda Research一事。 Source FTX「乾坤大挪移」：偷改电脑软件 …