Category: CHINA

中国个人存取款重磅新规：四个重点影响你我 来源：搜狐 01/31/2022 　　春节之际，关于银行存取款迎来一个重大新规，凡是 从2022年3月1日起到银行存款、取款超过5万元的，有新要求了，有部分人估计要瑟瑟发抖，那么对我们 普通的退休人员、上班族和平头老百姓会有何影响呢? 单笔存、取款绝对不能超过五万吗？ 有四个重点事关每一个人，一起来了解一下正确答案！ 　　随着经济发展，手里有余款的人越来越多，很多人年终奖领了十几万、而且退休人员许多人也喜欢存钱，然而本次春节之前，央行、银保监会和证监会三部门在2022年1月19号联合印发 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，规定伍万元以上的存取款不能随意办理了，新规是 从2022年3月1日起落地执行，春节后就要生效了，其中整理有 四个重点与我们每个人息息相关，逐个看一下： 　　1）第一个重点：银行会核实办理人的真实身份 　　3月1号起，个人到商业银行、农村信用社、村镇银行等等金融机构办理50000人民币(专题)以上或者外币10000美元以上现金存、取的，会核实你的个人身份， 大家也不必误会认为：3月1号之后，所有人单笔硬性限制要必须低于五万元了，这个理解是错的——你只要是正当合法的来源用途、按规定办手续登记好、一次性存取10万、50万元也是可以的。 　　核实身份，相当于多了一道身份“审查”了，如果你的资金来源不合法，那么在这一道手续之前，你的真实身份就有明确的记录痕迹了，势必“心生忌惮”……当然平头老百姓如果是合法收入，登记一下身份、其实也很简单。 　　2）第二，3月1日起，存取款超过伍万元，银行会核实资金来源 　　通俗理解，就是要查你这个钱哪里来的，初步确认来源是否正当、合法，比如你是 工资奖金、年终奖、绩效或者合法投资收入，或者是进行合法理财收益、自由职业的收益、养老金的的累积存款、退休一次性发的公积金等等，这些都属于正当来源，完全不必担心，你只需要如实填写即可，一般也就是写几行字、签个名的事儿。 　　但是如果少数不法分子是想洗黑钱、诈骗、赌博或者贪污受贿之类的收入，资金来源不明、也说不清楚，经不起推敲，那么就很艰难、很棘手了——因为大家知道现在大数据很强大，能发现你的正当职业相关的收入情况。 　　如果你名下有巨额的非法所得、然后试图“拆分”成很多笔五万以下的钱，想说谎话、多次存取想去钻空子，那么监管系统肯定也不会那么“傻”，肯定会发现此人的行为存疑——所以银行2022年三月起祭出的这一个大招，会让某些有灰、黑色收入、甚至是不法分子瑟瑟发抖…… 　　3）第三个重点，银行会核实你的“资金用途” 　　强调一下， 2022年3月1号之后，如果你想一次性取款12万元，只要是你确实能说明正当来源与用途，做好登记即可，是不必说非要拆分成三次40000元、才能取出来，不少网友对这个规定有误会，觉得单笔限制了不可以超过五万，这是理解偏了的。 　　3月起，你取款现金五万以上，银行会核实了解你的钱拿去干什么用，这其实也是遵循大额现金管理的有关规定，目前比如在长沙，很多银行要求取款伍万元或以上现金，是要 …

中国三部门发文：3月1日起，个人存取现金超5万元需登记资金来源 财经网 01/30/2022 　　原标题：三部门发文：3月1日起，个人存取现金超5万元需登记资金来源 　　近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 　　此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 　　第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 　　第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 　　针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 Source 中国近六成白领今年无年终奖金 有年终者逾四成破万元 世界新闻网 01/22/2022 年关将近，许多人最关心的莫过于年终奖。中国人力资源平台「智联招聘」近日发布的《2021年白领年终奖调查报告》显示，中国今年能拿到年终奖金的白领仅36.6%。而能拿到年终奖的白领中，逾4成年终奖超过人民币1万元（约1577.5美元）。 这份报告的数据显示，2021年能拿到年终奖的白领占36.6%，虽然比2020年的27.6%、2019年的33.3%有所上升，但仍低于2018年的55.2%、2017年的66.1%。 就企业性质来看，54.9%的国企白领可以拿到年终奖，在不同性质企业中排名第一，外商/港澳台独资企业有51%、政府机关/事业单位有47.9%、合资企业为46.2%。相比之下，只有29.5%的私营/民营企业白领能拿到年终奖，比例约为国企的一半。 另一方面，中国年终奖的分化情况十分严重。中国白领年终奖在人民币1万至5万元和5万元以上的占比分别为32.3%、9%，两项合计41.3%。亦即，在近六成白领拿不到年终奖的情况下，能拿到年终奖的白领中有四成以上年终奖超过人民币1万元。 从行业别来看，报告指出，2021年，金融业白领年终奖均值为人民币1万5,152元，居各行业之冠；能源/矿产/环保业白领年终奖为人民币1万2,571元，居次；文化/传媒/娱乐/体育业白领年终奖均值人民币7,156元，排名垫底。 从城市别来看，一线城市年终奖普遍较高。北京再次上榜年终奖最高城市，平均金额达到人民币1万3,152元，二、三名为深圳、上海，分别为人民币1万2,757元、1万2,701元。 Source “东北夫妻在美国开卡车月入10万”引发关注 当事人回应 文章来源: 九派新闻 12/31/2021 …