FTX加密货币倒闭两年后 逾200万受害者获全额现金赔偿 世界新闻网 5/12/2024 FTX创办人班克曼-佛莱德(Sam Bankman-Fried)因诈欺罪名被定罪，今年3月被判刑25年。(路透) 加密货币交易所「FTX」2022年破产，该公司7日晚提交德拉瓦州破产法院的重整计划显示， FTX几乎所有帐户拥有人都将收到全额现金赔偿，且金额可能超过索赔价值；破产法院订6月25日举行听证会，讨论FTX资产分配议题。 金融时报引述法院文档报导，FTX积欠债权人约112亿元，而FTX已凑到约150亿元资金，多数是来自出售FTX以及交易其附属公司Alameda Research、FTX Ventures过往创投投资标的，以及诉讼赔偿。 这笔钱足以让超过200万名受害用户，完全拿回帐户原有金额，其中98%债权人可拿到索赔金额的118%，这些债权人的索赔额不到5万元；剩余的2%债权人则将拿到至少100%的索赔款。 美联社报导，该法院文档指出，在全额偿付赔款后，若仍有足够资金，FTX会向债权人支付补充利息，多数债权人的利率为9%。 彭博资讯指出，FTX客户将拿到全额赔偿，甚至还能领到一些利息，是美国破产案件罕见的结果，因为在过往历史中，这类破产案的债权人通常只会拿回几毛钱。 当时号称全球三大加密货币交易所的FTX于2022年11月倒闭，留下交易客户帐户价值上百亿元的大漏洞。 FTX倒闭案震惊加密货币产业，而FTX创办人班克曼-佛莱德(Sam Bankman-Fried)因诈欺罪名被定罪，今年3月被判刑25年。 对于在FTX崩盘时交易加密货币的投资人而言，这项赔偿可能是相对单薄的慰藉，因为赔偿金额根据当时比特币的价值计算。 FTX破产时，一枚比特币(bitcoin)价格为1万6080元；随着经济复苏和FTX过去两年的整顿，加密货币大涨；一枚比特币7日的价格接近6万2675元。 FTX倒闭后接下烫手山芋的FTX现任首席执行官雷伊三世(John J. Ray III)表示：「以任何一件破产案来看，这次简直是个难以置信的结果。」 2022年声明破产的加密货币交易所「FTX」7日晚提交德拉瓦州破产法院的重整计划显示， FTX几乎所有帐户拥有人都将收到全额现金赔偿，且金额可能超过索赔价值。(美联社) …
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卖车讲一半？纽约华人无证客声称被骗 车行：别踩这个坑 世界新闻网 5/03/2024 李朋怀出示的合约，车行老板Kenny李说，签约前务必看清楚合约上的细则。(记者尤昱程/摄影) 华人无证客来美遇到的难关重重，不仅要先克服走线途中可能遇到的危险，抵达美国后更可能面临真实世界的种种困境；日前有名华人无证客李朋怀(Penghuai Li，音译)声称买车被车行骗，产生纠纷，他表示，「自己全然相信美国人，没想到却会如此对待」。 李朋怀向记者表示，3月底时他到长岛(Long Island)一家车行买车，几经来回讲价后同意以1万元现金当作头期款，买下这台要价2万9000元的本田二手车；而贷款部分，由于他没有信用纪录，车行表示只有一间银行愿意让他贷款，利率为22.99%，共贷款6年。 起初李朋怀向车行表示，自己不想背这么多年的贷款，但考虑到这是唯一可以让他贷款买车的方式，只好点头同意，签定合约；而几个礼拜后，银行与他联系想要把贷款的手续完成，他却开始觉得不太对劲。 他表示，六年期高昂利率是让他萌生退意的原因之一，此外，他仔细查看合约之后，发现款项中竟有一笔高达7900元的服务费，另外，车行未告知他这是一辆事故车，使他感觉受骗。 「车行告诉我这是银行收取的款项，银行却说他们没有收这笔钱」，李朋怀说，他渐渐不再相信车行。平时忙于工作的他，加上不谙英语，并未积极与银行完成贷款手续，导致车行因贷款未通过必须把车子收回。 37岁的李朋怀来自中国湖北，由于在家乡买的房子烂尾，实在生活不下去了，决定筹款只身前来美国；走线进入美国后先是在德州移民局待了一个月，随后前往纽约法拉盛，做搬运工、超市工作以及推销外卖餐盒等，直至上月底购入了这辆车才开始了较稳定的机场接送工作。 而这辆车上礼拜已被车行以没有贷款为由将车牌给撤下，2日车行则派人将车子收回，退给李朋怀8000元；他说，车行事先没有告诉他这是一台事故车，也不知道车行会收取高达7900元的服务费，银行贷款的利率高达22.99%，也是他想也没有想过的高额利率。 记者致电询问这间华人经营的车行负责人Kenny李，他表示，签署合约前没有看清楚是消费者自己的问题，虽然车行没有完整告知实情是不道德的行为，但是消费者有义务在签约前看完合约内容；而该消费者没有身分、社安号，贷款利率本来就比较高。 Kenny李说，车行销售车辆时只讲一半的行为时有所闻，有些车行以低价登广告吸引客户，靠后期贷款赚点钱，这种行为一直都有；但大部分车行都是明码标价，他提醒消费者买车时一定要先确认贷款金额，仔细查看合约上所有内容，然后千万不要贪便宜，这是最大的陷阱。 李朋怀说，来美初期靠着好几份工的兼差才勉强撑了下来，如今却遇到这种事，感到相当无奈；他表示自己将上小额法庭抗告，盼司法还他公道。 李朋怀购入的本田二手车。(记者尤昱程/摄影) Source 南加华男假扮FBI上门取钱 连环诈骗长者大笔现金 世界新闻网 5/02/2024 华男假扮联邦特工上门取钱，诈骗长者夫妇上万现金。 （Unsplash.com） …
疫情后4年 屋仑再现金光党骗局 亚裔被骗10万 世界新闻网 5/02/2024 屋仑华埠联系警员黄炜进表示，近期屋仑出现两起针对亚裔长者的「金光党」祈福骗局，受害者共损失10 多万。（记者刘先进╱摄影） 屋仑华埠联系警员黄炜进（Wesley Huynh）表示，近期屋仑出现两起针对亚裔长者的「金光党」祈福骗局，受害者共损失10 多万。根据本报记者查找，这也是疫情四年多以来，屋仑首次出现类似骗局。 黄炜进说，祈福骗局是指犯罪嫌疑人让受害人相信，他们受到了诅咒或有恶灵追随，会伤害他们或家人。只有交出贵重物品、现金，才能消除诅咒或恶灵。在这些事件中，受害者共损失10 多万资金。第一起事件发生在 4月16日，受害人在屋仑华埠被人搭讪上当；第二起事件发生在4月17日，受害人在上城区一家老年公寓外被人搭讪受骗。 黄炜进提醒市民，尤其是老年人，警惕此类骗局。需要注意的是，一些陌生人会走近他们，希望受害者与他们同行。因为这样，犯罪嫌疑人就可以了解到受害者的个人和家庭资讯，随后就可以利用这些资讯让受害者相信骗局和圈套。 根据本报记者的掌握的数据，这也是疫情四年多以来，屋仑首次传出有亚裔被金光党祈福骗局骗走资金。警方也正在展开调查。今年春节期间，旧金山两位华裔长者也遭遇金光党骗局，被骗走价值数十万的珠宝和现金。其中一名嫌犯卢辰昆（音译，Chen Kun Lo），在洛杉矶被逮捕。他面临藏有儿童色情物品、持有赃等重罪指控。 接近警方的知情人士告诉本报，两案涉及四个嫌犯，为一男三女，被抓获的男性嫌犯是开车司机，其他人还在逃。据他所知，包含这两起案件，金山近期有五起金光党骗局，受害者损失30多万。上述一批案件，也是疫情以来首次在金山出现。 退休警员、旧金山亚裔警员基金会创始人，现在警局担任外展科专员的胡修山（Eddie Wu）曾对本报分析，金光党嫌犯多来自中国大陆，会说粤语、台山话、国语和福建话。开车到处寻找目标下手，主要活动范围在旧金山、纽约等华人聚集的地方。此前警方大力逮捕，再加上疫情阻隔，案件消声灭迹。 如今疫情后旅游恢复，人员流动正常，这些人就卷土重来，到处流窜作案。也希望提醒华人注意，不要和陌生人搭话，不要告诉对方自身消息，不要相信任何祈福辟邪的话语，避免上当受骗。 Source 自认不笨为何被骗走信用卡数据…骗子3花招你上当了吗？ 世界新闻网 5/01/2024 …
南加华男假扮FBI上门取钱 连环诈骗长者大笔现金 世界新闻网 5/02/2024 华男假扮联邦特工上门取钱，诈骗长者夫妇上万现金。 （Unsplash.com） 网络诈骗猖獗，南加一名华裔男子参与犯罪团伙，通过黑客方式侵入被害人电脑，之后假扮成联邦特工骗取钱财。华男目前被指控串谋实施电信诈骗，如果罪名成立，将面临最高20年监禁。 根据美国司法部的消息，48岁的苏泰（Tai Su，音译）利用网络攻击，骗取受害者2.5万元，4月29日（周一）首次在联邦法院出庭。从姓氏看，嫌犯苏泰应是华裔，据称他是洛杉矶县西柯汶那市（West Covina）居民，利用网络诈骗居住在恩西诺（Encino）的老年夫妇。 KTLA5电视台报导，4月23日，受害者打开一封电子邮件，点击其中一个链接，不慎启动恶意软件，导致黑客入侵计算机。当时电脑界面弹出据称是微软公司的电话号码，可以提供技术支持。这对老夫妇随即拨打电话，对方告知，他们的电脑已遭黑客攻击，嫌疑人已窃取他们在City National Bank的银行帐户资讯，并表示将把电话转接到银行欺诈风险调查部门。 此后骗局环环相扣，所谓的银行调查员告诉被害人，需立即提取帐户中的2.5万元现金，并把钱交给上门服务的联邦特工。23日晚些时候，两名冒充联邦特工的男子，带着假警徽来到受害者家，取走2.5万元现金。 司法部称，在接下来的两天，嫌疑人苏泰与同伙继续联系这对老年夫妇，并指示他们从特定的City National Bank再取出1万元。受害者察觉不对报案，当局计划采取诱捕行动，国土安全部（Homeland Security）调查人员26日会见受害者，并指导这对老年夫妇与诈骗者通话，同意向嫌疑人另外再支付3.5万元。 据称，苏泰和同伙试图说服受害者，将资金存入网络上的虚拟钱包，但受害者希望他们再次到家中领走现金。当苏泰到达被害人家中时，他自称是加密货币平台Coinbase的员工。法庭记录显示，调查人员逮捕苏泰后，发现他身上还携带大量现金。嫌犯苏泰日前出庭，他被指控串谋实施电信诈骗，如果罪名成立，将面临最高20年的监禁。 Source 美国老人去年被骗走34亿元 「电脑技术支持」诈骗最常见 世界新闻网 5/01/2024 联邦调查局网站有中文说明如何防范诈骗。(取自FBI官网) …
自认不笨为何被骗走信用卡数据…骗子3花招你上当了吗？ 世界新闻网 5/01/2024 (美联社) 诈骗样态种类繁多，经常让人防不胜防，台湾金管会整理信用卡诈骗案件取信民众的三种手法，包括：佯装脸书小编引导至钓鱼网页取得交易资讯、以超优惠价格或限时抢购引诱买家、恐吓交易发生违约金，让民众点入短信附链接网址，取得交易资讯。 金管会指出，目前信用卡的诈骗案件，主要是以各种方式把民众的信用卡号及OTP码（一次性密码）骗到手，再进行盗刷，或是绑定Apple Pay、Google Pay或Samsung Pay，进行盗刷交易。 歹徒大致上以三种方式来骗取信用卡数据：诈骗集团伪装成社群媒体上卖家粉丝专页之小编，以向民众确认订购资讯为由，通过钓鱼网页骗取买家交易资讯。以超优惠或限时抢购之一页式广告，误导民众购买广告页面上之假商品，并于进入假付款页面后输入交易资讯。以通知尚未缴纳相关费用即将产生违约金、补税或公共事业费用缴款通知或点数将过期之钓鱼短信，使民众误信而点击所附链接网址，输入交易资讯。 OTP是进行信用卡网络交易或绑定信用卡过程中，确认持卡人身分之重要认证方式，持卡人于交易时须输入OTP并经发卡机构授权后，才能完成交易，因此OTP对网络交易安全至关重要。 Source 美国老人去年被骗走34亿元 「电脑技术支持」诈骗最常见 世界新闻网 5/01/2024 联邦调查局网站有中文说明如何防范诈骗。(取自FBI官网) 网络时代，骗子的诈术更加狡猾，联邦调查局(FBI)30日指出，年纪60岁以上的美国年长者去年总共被骗走34亿元，比前年增加11%。 FBI调查员特别提醒老年人，现代骗子甚么招数都耍得出来，要你吐出银行存款，甚至派信差到你门口，收取现金甚至金条。 FBI负责刑事调查的副助理局长巴纳可(James Barnacle)说，诈术横行，对没能力出门赚钱的老年人可能造成「毁灭性的冲击」，有些人钱被骗了，处境凄惨无比。 去年FBI接获10万名以上的年长者报案，其中将近6000人损失超过10万元，这是2020年新冠疫情大流行，大家宅居在家，骗子很容易通过电话行骗以来，连续两年案例骤增，「电子」诈骗持续横行的结果。 巴纳可引述调查人员说有组织的跨国犯罪集团，通过「爱情骗术」、「投资诈骗」等手法，针对年长的美国人行骗。 骗徒利用「电脑技术支持」做为诈骗借口。(取自FBI官网) 受害者去年最常遇到的是「电脑技术支持」型诈骗：骗子在电话中自称是技术或客户服务人员，假冒科技、银行、政府官员，让受害人相信，他们的银行帐户已遭外国黑客侵入，一定要赶快把钱转到某一个帐号里面去，才不会被领光，转去的帐号，其实就是诈骗集团暗中操作的帐号。 …
美国老人去年被骗走34亿元 「电脑技术支持」诈骗最常见 世界新闻网 5/01/2024 联邦调查局网站有中文说明如何防范诈骗。(取自FBI官网) 网络时代，骗子的诈术更加狡猾，联邦调查局(FBI)30日指出，年纪60岁以上的美国年长者去年总共被骗走34亿元，比前年增加11%。 FBI调查员特别提醒老年人，现代骗子甚么招数都耍得出来，要你吐出银行存款，甚至派信差到你门口，收取现金甚至金条。 FBI负责刑事调查的副助理局长巴纳可(James Barnacle)说，诈术横行，对没能力出门赚钱的老年人可能造成「毁灭性的冲击」，有些人钱被骗了，处境凄惨无比。 去年FBI接获10万名以上的年长者报案，其中将近6000人损失超过10万元，这是2020年新冠疫情大流行，大家宅居在家，骗子很容易通过电话行骗以来，连续两年案例骤增，「电子」诈骗持续横行的结果。 巴纳可引述调查人员说有组织的跨国犯罪集团，通过「爱情骗术」、「投资诈骗」等手法，针对年长的美国人行骗。 骗徒利用「电脑技术支持」做为诈骗借口。(取自FBI官网) 受害者去年最常遇到的是「电脑技术支持」型诈骗：骗子在电话中自称是技术或客户服务人员，假冒科技、银行、政府官员，让受害人相信，他们的银行帐户已遭外国黑客侵入，一定要赶快把钱转到某一个帐号里面去，才不会被领光，转去的帐号，其实就是诈骗集团暗中操作的帐号。 FBI说，去年5到12月骗子派快递员到受害人家取钱的案例大增，因为受害人相信，自己的银行帐户已被侵入，又相信骗子的诈术，赶快把钱提光，改换现金，购买黄金等贵重金属保值。骗子知道骗术得逞后，叫快递员前去取钱。 巴纳可说，通常骗子会先要求受害人电汇存款或换成加密货币，再把钱转到「指定帐户」，这一招行不通时，「坏蛋就会运用快递服务」。 本月稍早，俄亥俄州81岁老人就是收到诈骗电话后，以为对方派优步车来抢钱，就把开车人射杀了。老人接到自称当地法院官员的电话，优步车司机又称奉命前来收取包裹，当局认为可能是同一个骗子或同伙所为。 Source 黑客入侵恐吓诈骗 丧偶女痛失2.5万元 世界新闻网 5/01/2024 弹出消息显示立即给微软打电话，因为电脑已被黑客入侵。（取自KTLA5电视台） 一种新型的诈骗方式正在南加地区盛行，黑客入侵个人电脑并获取银行信息，紧接着电话恐吓让被害人取走帐户存款，再存入骗子设置的比特币机器中。南加一名丧偶女子最近因此被骗走2.5万元存款。 南加女子Lisa Miles最近丧偶，为了适应新的独立生活，社群媒体是她与别人创建联系的好渠道。根据KTLA5电视台的报导，不久前，Miles在电脑上浏览Instagram时，一则弹出消息吓了她一跳。Miles点击这条图片消息，内容显示必须立即给微软公司打电话，因为电脑已被黑客入侵。 …
黑客入侵恐吓诈骗 丧偶女痛失2.5万元 世界新闻网 5/01/2024 弹出消息显示立即给微软打电话，因为电脑已被黑客入侵。（取自KTLA5电视台） 一种新型的诈骗方式正在南加地区盛行，黑客入侵个人电脑并获取银行信息，紧接着电话恐吓让被害人取走帐户存款，再存入骗子设置的比特币机器中。南加一名丧偶女子最近因此被骗走2.5万元存款。 南加女子Lisa Miles最近丧偶，为了适应新的独立生活，社群媒体是她与别人创建联系的好渠道。根据KTLA5电视台的报导，不久前，Miles在电脑上浏览Instagram时，一则弹出消息吓了她一跳。Miles点击这条图片消息，内容显示必须立即给微软公司打电话，因为电脑已被黑客入侵。 Miles此时无法关闭这个弹出窗口，甚至也无法关闭电脑，她相信自己的电脑确实已被黑客入侵，于是不得不拨打弹出消息中的电话号码。一名自称技术支持的男子接听电话，并指出有7名黑客正在用Miles富国银行（Fargo bank）的帐户，购买儿童色情内容，男子提醒，为避免巨大的经济损失，需要立即转移帐户中的钱。 这名男子指出，当天晚上7时，黑客将从银行帐户中取走这些钱，随后他又表示，正与银行工作人员联系。实际上，所谓的银行人士也是诈骗团伙中的一员，第二名男子此时也加入这个骗局。 当事人Miles回忆，尽管自己在处理这件事时小心翼翼，但还是上当受骗，「我结婚35年，丈夫生前一直保护我，我从来没有经历过这样的事情，但现在只能靠自己，所以非常小心。」出于防范，Miles向第二名自称银行工作人员的男子索取员工ID。对方清楚的知道Miles的银行帐号、最近帐户交易，甚至还知道她最近用支票帐户买花，所有这些内容，都是Miles没有向对方提供的资讯。 在获取被害人的信任后，诈骗团伙强调一定要马上取出这笔钱，因为黑客刚购买的色情片交易将很快完成，帐户持有者也会因此被警方逮捕。Miles表示，骗子当时的恐吓策略奏效，她随即按照对方指示，去圣费南度谷（San Fernando Valley）两家不同的富国银行分行，提取2.5万现金。被害人之后又赶到卡诺加公园（Canoga Park）的一家烟草店，将钱存入一台比特币机器，这一系列行动都是在与骗子通电话时进行。对方保证，第二天这笔钱会重新出现在Miles的帐户中。当然，这笔钱再也没有回到当事人的银行帐户，Miles发现所有的钱都被骗走后痛哭不止。 事后，烟草店的那台比特币机器也不复存在，员工指出，对方当时租用这个地方摆放机器，其他并不知情。对此，洛杉矶警察局Michael McComas表示，出现在烟草店、药局和加油站等地方的机器，经常被诈骗团伙使用，骗子将人们引到比特币机器上，并提供一个区块链地址，指示被害人将钱存入该地址，一旦钱转入，就再也回不来。 警方提醒人们永远不要相信电脑上的弹出消息，银行、政府等机构不会通过这些消息与客户联系。当局认为，这些诈骗团伙就是黑客，他们很可能入侵被害人的电脑，并通过人们不小心安装的恶意程序获取银行资讯，再以这些信息实施下一步的诈骗行为。 出现在公共场所的一些比特币机器，经常被诈骗团伙利用。（取自KTLA5电视台） Source 币安创办人赵长鹏认洗钱罪被判刑4个月 法官量刑低于检察官请求 世界新闻网 5/01/2024 …
币安创办人赵长鹏认洗钱罪被判刑4个月 法官量刑低于检察官请求 世界新闻网 5/01/2024 币安创办人赵长鹏因洗钱罪被判刑4个月。(美联社) 全球最大加密货币交易所币安的创办人、现年47岁的赵长鹏30日在西雅图因洗钱罪，被美国地方法院法官Richard Jones判处四个月徒刑。法官给出的刑期远低于检方要求，检察官要求判处赵长鹏36个月刑期。 这位亿万富豪身穿深色西装、系浅蓝色领带，在六位律师的陪同下进入法庭。他的母亲和姐姐坐在前排聆听他的判刑。 在加密货币圈的标志性人物中，赵长鹏是第二个入狱者。已倒闭的加密货币交易平台FTX创办人班克曼-弗瑞德（Sam Bankman-Fried）因电汇诈欺、串谋诈欺等罪，先被判刑25年。 Source 美国检察官寻求对币安前CEO赵长鹏判处36个月监禁 早报网 4/24/2024 法庭文件显示，美国检察官寻求对全球最大加密货币交易所币安（Binance）的前首席执行官赵长鹏判处36个月监禁。 路透社星期三（4月24日）报道上述消息。 美国检察官告诉华盛顿西区地方法院，鉴于赵长鹏故意违反美国法律及其后果的严重性，有必要对其判处36个月的刑期。 赵长鹏预计将于4月30日在西雅图接受判决。 去年6月，美国证券交易委员会针对币安、赵长鹏及币安美国交易所提出13项指控，包括涉嫌人为夸大交易量、转移客户资金、未能限制美国客户使用其平台，并在其市场监督控制方面误导投资者。 美国政府指出，币安违反了反洗钱和制裁法，没有向有关当局通报10万多笔可疑交易。这些交易都与美国视为恐怖分子的组织有关，包括巴勒斯坦的哈马斯（Hamas）、伊拉克的伊斯兰国（ISIS）和叙利亚的卡伊达组织（al-Qaeda）。币安也从未通报有关贩卖儿童性虐待内容网站的交易，它还是勒索软件非法收益的最大接收平台之一。 赵长鹏去年11月承认违反美国反洗钱法，以43亿美元（约58亿新元）与美国司法部达成和解，并辞去首席执行官职务。作为认罪协议的一部分，赵长鹏个人同意支付5000万美元罚款，他也被禁止参与币安的任何事务。 赵长鹏出生于中国，12岁移民加拿大。2017年，他成立币安，任首席执行官。2021年，赵长鹏身价一度达到900亿美元，超越农夫山泉董事长钟睒睒，成为华人首富。 Source 租客预付几倍押金 南加华人房东反被骗 …