Cindy陈潜逃记系列四／自述暗网助逃？检认定男友帮忙
世界新闻网
5/18/2023
被控与其男友Cole Harris及另外两名合伙欺诈联邦救济巨款的圣玛利诺市民Cindy陈，表示自己利用暗网（Dark web）的GPS Joystick程序骗过联邦执法部门潜逃离美国。但检方表示，有证据证明陈在潜逃过程中得到Harris的协助，通过虚假照片信息帮助陈向审前服务中心报到，导致执法部门错失时机；而陈自称的GPS Joystick「神器」并没有真正使用。
本案联邦检察官向法庭表示，证据显示，Harris有「相当可能」知道陈的潜逃计划，并且向审前服务处撒谎，甚至还帮助陈伪造了她的生物特征登记报到，直到她安全登上飞往中国的航班。
Cole Harris再次被警方逮捕，法庭一度不予保释。检察官向法庭表示，再次释放Harris有可能导致其在保释期间再次犯下重罪。检方在Harris原有的诈骗联邦救济款的基础上增加了妨碍司法罪。
检察官指出，Harris声称自己最后一次见到陈的时间是在14日晚上9时，但陈15日凌晨12时从墨西哥城起飞前往日本，中间从圣地牙哥过境，这么短的时间显然不可能，Harris显然在最后一次与逃犯Cindy陈见面的时间点上欺骗了执法人员，而且涉嫌帮助陈伪造生物特征向审前服务处报到，欺骗执法部门。
根据检方向法庭提供的证据，陈在3月15日加州时间凌晨12时，登上从墨西哥城飞往日本东京的全日空航班号 NH179。陈最后一张Smartlink生物识别签到现场照片，似乎是在3月14日上午9时32分，然后，陈前往墨西哥城赶15日凌晨12时的航班。2023年3月14日上午办理登机手续后，加州时间16日下午4时50分她又登上了NH957号航班从东京到北京。
检方指出，就在陈离开圣玛利诺前往墨西哥城的途中，晚上8时09分却有人帮助她向审前服务处报到，报到使用iphone14手机，不是陈之前多日报到使用的安卓手机。检方提供的最新证据表示，用陈的名义登录报到的人，多次使用了一款iphone14手机以及陈之前事先拍好的照片，帮助她向审前服务中心报到。
检方指出，如果陈潜逃时带着iPhone14前往墨西哥和日本，那么她可以随时拍照报到。但她把那支电话留在圣圣玛利诺住所，以便有人协助她避开预审服务处的监视。GPS标记显示，有人在圣玛利诺住所的游泳池屋内和周围操作那支iPhone14。
检方表示，所有四张带有照片的签到都是在Harris居住的泳池房内或周围提交的，但陈本人早先的报到大多是从她居住的主屋进行。这些作假助陈在联邦执法机构在行动之前即离开了日本（日美有引渡条约）。按照时间表，陈在加州时间3月15日下午1时45分达到东京，当天下午4时50分又从东京飞北京。中国与美国没有引渡条约。
根据审前服务处和smartlink公司BI Incorporated提供的证据，事件的时间表与陈关于她在办理登机手续时，从飞机上伪造了自己的位置说法相矛盾。陈声称在自己的手机上下载了GPS操纵杆，但法院没有证据表明，她像自己描述的那样实际使用过该应用程序。证据是，她在逃跑期间所使用的签到照片，都来自于与她日常使用的安卓手机不同的手机，由此推断其行骗过程并非她为自己描述的那样神通，而主要是有人帮她提交虚假签到。
检方表示，尽管Harris的情人West作证说，从2018年开始陈和Harris的关系已经破裂，但是事实上Harris与陈一直住在圣玛利诺的同一住址，而且3月14日和15日多次签到的信息，是从圣玛利诺该住址中发出，而那时陈显然已在潜逃路上。
在潜逃离美后，陈曾与Harris的律师通过电话。但检方表示，陈的说辞可信度低，很多与目前执法部门掌握的确凿证据相矛盾。法院对其重视程度很小。
Cindy陈潜逃记•系列三／证词意外揭露 牵出复杂三人世界
世界新闻网
5/17/2023
被控欺诈联邦救济巨款，南加州圣玛利诺Cindy陈在洛杉矶联邦法庭原定的3月16日出庭应讯前潜逃出境，牵出复杂的情人关系。
与Cindy陈同列被告的前加州副州长竞选人Cole Harris（轲海瑞）的辩护律师，近期向法庭提交了一份由一名叫Jasmine West的女子提供的证词，证词显示，从2018年开始，Cindy陈、Cole Harris、Jasmine West三人不时同居在一个屋檐下，之前声称与Cindy陈生育有两个孩子的Harris，新冠疫情期间再与有非裔血统的West生下一女孩。
据其间专程前往洛杉矶联邦法庭旁听的刘姓律师表示，West中等个子，出庭时身穿的似是工作制服。
Jasmine West向法庭表示，她与Cole Harris是浪漫伙伴关系（Romantic Partner），是17个月的女孩的母亲。她说，她已知道了Harris在3月17日再次被捕的消息。法官Margo Rocconi在前一天的听证中表示，他不理解Cindy陈为何能够抛弃自己的两个孩子逃往中国，而且看起来Cole Harris应该对陈的潜逃有所参与，并给与帮助，而在他看来，Cindy陈很久前就已放弃了她和Cole Harris共同的家庭。
West向法庭表示，大约在2020年5月，她和Harris开始了浪漫关系，当时Harris和陈的关系出现问题已有很长时间。West作证说，Harris和陈有两个分别是13岁和八岁儿子，他们两人共同抚养这两个男孩，从外面看，两人就像一个家庭那样生活，但事实上并非如此。
Harris、Cindy陈 很久以前就分居
West向法庭表示，根据她知道的情况， Harris和陈很久以前就已分居，两人同意在孩子面前仍是关系很好，但实际上两人都可以在外面各玩各的，所以她和Harris的关系快速加温。
她向法官表示，据她所知，Harris大约从2018年开始，从原来圣玛利诺住宅的主屋搬到游泳池屋居住，不再和陈同住在一个房间，陈则继续住在主卧室。据她所知，Harris和陈两人平常也很少交互，过去几年中，两人保持的是「有距离的关系（Distant relationship）」。West表示，她从2020年夏天之后频繁出入Harris和陈的圣玛利诺豪宅，她和Dax和Dylan两个孩子所花的时间比Cindy陈还多。
2021年2月，West怀上了Harris的孩子，陈意识到West和Harris的关系。West向法官作证表示，她在很多场合见过Cindy陈，Harris和她也没有在陈面前掩盖亲密关系，Cindy陈也知道他们不久就会生下孩子。
第三者入主 生下女婴
2021年10月，West生下一名女婴，到现在17个月。West表示，两人关系公开后，陈表示理解和接受事实。所以从2020年夏天到现在，她大多的白天和晚上都是在Harris圣玛利诺的住宅度过，同时花很多时间照顾陈的两个男孩。
West说，据她所知，Cindy陈生在中国，中文是第一语言，而且保持中国公民身分，陈在中国的家人很多，所以离开美国回中国，对陈的感情很容易接受。她认为，法庭（法官）觉得Cindy陈抛下孩子逃离美国不可思议，但她认为很好理解。
West认为，她和Harris的关系，以及他们和新的孩子，对于陈来说都难以消化，而Harris和陈的关系裂痕愈来愈深，也是陈铤而走险的原因之一。
根据联邦法庭起诉书，最初对Cole Harris和Cindy陈的关系陈述为「夫妻」，后来修正为「男女朋友」。Harris和West也并未登记夫妻关系。
Cindy陈潜逃记•系列二／钻监控漏洞 Cindy陈骗过所有人
世界新闻网
5/16/2023
洛杉矶联邦法庭近日连续对Cole Harris涉嫌协助Cindy陈逃庭过程举行听证，其中包括向联邦法院审前服务部（Pretrial Services）负责人的询问。审前服务部向法庭说明相关监控系统的运作，并提供Harris协助陈使用虚假手段签到，导致其成功潜逃的可能性的相关证据；Harris的辩护律师则试图证明，审前服务部门使用的监控系统有漏洞。
法庭向审前服务官梅尔卡多（Brenda Mercado）询问有关之前未向法院提供的材料，这些材料包括3月12日早上7时58分、下午4时04分、晚上10时11分的签到截屏，以及3月12日下午3时的GPS数据地图。有争议的签到时间是3月14日上午8:09以及11:32、3月15日上午6:51和8:46。
梅尔卡多表示，Cindy陈3月14日晚上8:09提交的照片，最初在3月12日下午4:04提交；3月14日晚11:32提交的图像，之前已于两天前早上7:58提交；3月15日早上6点51分提交的图像，先前已于3月12日早上7点58分提交以供签到（并在3月14日晚上11点32分再次提交）；3月15日上午8:46提交的图像，已在3月12日下午4:04使用过（3月14日晚8:09再次使用）。
头像重复使用 骗过监管部门
换言之，陈从3月14日至15日六次向监管部门的报到，都使用之前已经使用过的头像，监管部门浑然不知。陈就这样在监管部门的眼皮下潜逃出美。
检方向法庭指出，3月12日下午4:04，Cindy陈似乎还使用了一张自己的翻拍照片，向审前服务部门报到，实际上是开始测试她的新手机iPhone 14欺骗Smartlink的能力，结果没有人发现。此时陈已购买了前往墨西哥和日本的机票。
梅尔卡多向法庭说明被监控人签到流程表示，当客户首次安装Smartlink应用程序时，必须激活定位服务、推送通知和拍摄自己的像头输入系统，这些都必须一直保存在被监视者的手机上。被监控者收到监视部门签到通知时，他们的手机会通知他们，然后他们必须打开该应用程序并登录，「自拍」相机随后会自动打开并拍照，如果照片不够清楚，该程序最多可以拍摄五张照片，然后自动从中选取最清晰的一张。被监控者不能将手机中的文档作为图片提交。
审前服务部签到服务应用程序BI Smartlink公司，代表Joseph Newell在法庭上作证表示，Smartlink并非「跟踪应用程序（Tracking App）」，而是在应用程序打开时收集用户的位置信息。他说，用户可以使用该应用程序在任何设备上登录并签到，也因此，Harris可以在另一台设备上为陈登录并代替她签到。
使用不同手机 呈报虚假定位
他向法庭展示了一张截屏，该模板照片与3月14日晚11:32左右提交的图像匹配度为94.10%，显示陈当时是在其圣玛利诺1385 Chelsea路的住家中。他观察到陈提交的那张照片周围的边框似乎表明它是翻拍照片。遗憾的是，Smartlink程序无法提醒监控部门照片是翻拍而来，仅能表示图片的相似程度。
Newell作证说，报告显示Cindy陈在3月9日至12日期间使用安卓手机报到；3月12日至13日期间，则多次使用iPhone 14登录报到；3月14日及15日的后续登录，都是使用3月13日使用的同一部iPhone 14进行。3月16日没有登录尝试；3月17日，使用之前的同一台安卓进行了登录和电话。他说，该软件能够记录用于登录的手机型号和操作系统，但不一定能识别具体的手机。
Newell同时就检方提供的一些报到手机定位信息做出解释，显示陈在3月13日至15日期间在不同地图上的登录信息。而其同期的报到标记，则集中在其住所和住所的游泳池附近，也就是Harris的住所。他证实，被告Harris在3月13日至15日期间，一直使用不同型号的iPhone完成他的法庭监控签到，而不是用于为陈登记的那个。
检方向法庭指出，目前的调查和证据都显示Harris参与了Cindy陈使用伪造登记的方式骗过执法部门，帮助她潜逃出境，包括涉嫌对审前服务部撒谎，Cindy陈前后矛盾且不可信的证词，BI数据显示陈在逃期间其报到信息是从Harris居住的游泳池房发出等等。
Harris的辩护律师争辩说，Harris是陈逃跑的替罪羊，而且政府和审前服务部门未能进行充分调查，他们认为审前服务和联邦执法部门在调查过程中有各种失职行为。
Cindy陈潜逃记•系列一／涉诈案Cindy陈逃亡 从墨返中
世界新闻网
5/15/2023
【引言】
今年2月华人社区闹得沸沸扬扬的圣玛利诺前加州副州长竞选人Cole Matthew Harris（轲海瑞）、其华人女友Cindy陈（Meila Chen, 亦名Ying Chen），及另外两名同伙被控诈骗联邦政府救济巨款案，由于两人之前在华人圈非常活跃，诈骗案一出震惊社区，而Cindy陈在3月16日审前听证前潜逃离美，再次备受瞩目。
只是，Cindy陈已经遭相关单位监管，却能在审前听证会前逃离美国，令外界大感意外，本报追踪一个月，通过法庭纪录拆解Cindy陈的潜逃过程，推出系列报导，发现整个执法的过程漏洞百出。事实上，她潜逃出境后，再回到美国出庭的几率微乎其微，Cindy陈的潜逃记，证明了法网恢恢，不再是疏而不漏。
●
数周来，洛杉矶联邦法庭调动包括联邦调查局、联邦法庭审前服务局等执法机构，以及被告Harris及其新情人等多方听证，试图还原Cindy陈潜逃过程，从中是否有人协助，执法部门是否有漏洞等。本案审理预计旷日持久。
今年2月7日被捕的Cindy陈和Cole Harris同日交保释放后，按照联邦法庭规定要在3月16日出庭应讯，接受法庭审前听证审理。审前听证前，两人均在联邦法庭审前服务部（Pretrial Services）的手机定位（Smartlink）监控下，并每天三次向该处报到。但3月16日，两人均没有按时到庭。警方稍后在两人圣玛利诺的住家找到Harris，但发现Cindy陈已在前一天逃亡墨西哥城，并转机前往日本，再前往中国大陆。
根据检方向法庭提供的全日空航空公司记录，Cindy陈大约是3月12日购买了多程机票，3月15日凌晨1点搭乘全日空NH179航班从墨西哥城（MEX）飞往东京成田机场（NRT），之后转机全日空NH957航班从东京到中国北京。全日空航空公司表示，Cindy陈搭机使用Ying Chen的名字，其护照上的信息，包括出生日期、地址和电子邮件地址均与Cindy陈匹配。
陈在逃离美国后通过电话对Harris的辩护律师说，她是3月14日(周二）晚上离开洛杉矶，她说她是在圣地牙哥过境，从蒂华纳飞往墨西哥城，然后从墨西哥城飞往日本。
FBI机场追人 仍让她跑了
事实上在Cindy陈潜逃的同时，联邦调查局已经有所警觉。3月15日，联邦调查局通知法庭审前服务处，陈在当天凌晨1时左右、墨西哥当地时间午夜12点，搭乘航班从墨西哥城飞往日本。但墨西哥执法部门的最初信息没有显示陈登上这架航班。
当时联邦调查局的一名探员，曾前往全日空在洛杉矶国际机场的后台办公室，询问他们陈是否在飞机上。航空公司回应说Cindy陈在他们的电脑上显示已在该航班上托运了一个包，安排了座位，但不知她是否已经登机。但不知什么原因，该探员没有做出任何努力，未查明为什么墨西哥执法部门确定陈不在该航班上，或者是否还有其他后来的航班，从墨西哥城出发前往东京。联邦调查局最后证实，陈确实登上了该航班。
为了找到Cindy陈，3月15日，法庭审前服务向Harris询问陈的下落，Harris说他前一天身体不舒服，所以前一天晚上睡在他们的泳池房里，他表示最后一次见到陈是在前一天晚上9点左右。当被问到住处是否有摄像头，Harris称有摄像头，但已停摆。
但检方调查发现，14日早晨，有人假冒Cindy陈的名字提交报到照片，骗过了审前服务部门的检查，审前服务处后来确定GPS信息显示，这些签到是在Harris和陈住所的泳池房附近，这也正是Harris平时居住的地方。
在这些天的持续听证中，Harris通过他的律师向法庭提交三份声明，包括Cindy陈和她的律师和探员通过了电话。Cindy陈说，她使用了一个名为GPS Joystick的应用程序来伪造她的GPS位置，并提交了一张飞机上的照片，她坚称Harris没有帮助她，并且他不知道她打算逃跑。
诈领疫情救济金被告 华女申请返中探亲遭拒
世界新闻网
3/16/2023
洛杉矶县圣玛利诺市涉嫌诈骗政府疫情救济金的被告Cindy陈（Meila Chen, Ying Chen），近日要求回中国探亲申请被拒，该案洛杉矶联邦法庭订16日开庭。
圣玛利诺市前加州副州长竞选人Cole Matthew Harris，和其华人女友Cindy陈（Cindy Chen，之前称太太，执法机构后改称两人关系为男女朋友）今年2月被捕。根据加州中区联邦检察长办公室起诉书，两人被控串谋向联邦政府提供虚假文档（conspiracy to make false statements to a government agency），欺领疫情「薪资保护计划贷款」（Paycheck Protection Program，简称PPP贷款）。被告还有另外两人。
Cindy陈2月27日向加州联邦中区法庭提出一份申请书，申请变更其审前释放条件，希望法官在预审听证前允许她出国旅行，前往中国大陆看望其病情严重的姐姐。Cindy陈向法庭表示，她的姐姐生命垂危，而且因为自己生意的原因，需要回中国，希望得到法庭批准，预计3月10日前往中国，3月24日回美。
Cindy陈2月7日因为涉嫌非法共谋欺骗联邦政府被捕，稍后以其房产抵押交保释放。陈向法庭的申请书表示，她居住在中国的姐姐身体状况非常不好，危在旦夕，她的姐姐2月26日心脏病发作，目前成植物人，她从亲戚中知道她的姐姐将不久于人世，所以希望回中国看望她的姐姐，这可能将是最后一次见到姐姐。
此外，申请书表示，Cindy陈和被告Cole Harris在中国有很大生意，目前这些生意需要她亲自前往处理，陈和中国的银行预先安排了会面，一些两人拥有的生意也需要她前往中国亲自签名，不能远程签署。Cindy陈的申请书称，由于执法部门调查，她的护照已在2022年10月25被没收，所以她的旅行计划已被迫多次推迟，她现在无法旅行，这可能会严重损害她的商业利益，同时给她和她的家庭带来经济困难。
Cindy陈的申请书同时表示，已用房产抵押，遵守法庭规定不成问题，还有两个年幼的孩子，分别为八岁和13岁，他们将会在她前往中国期间继续留在洛杉矶，她只是想前往中国完成生意签字和看望姐姐。
负责本案的两名联邦检察官，3月4日向法庭提出回应，要求法庭否决向Cindy陈发回护照及出国旅行申请，不能给其国际旅行的资格，因为美国和她所计划前往的国家没有引渡条约。
两名联邦检察官表示，在目前的情况下，Cindy陈不应该被允许国际旅行，原因有三点。首先，被告没有提供任何可以佐证她需要前往中国的证据。被告说她姐姐目前生命垂危，而且她的生意需要她亲自前往签字。然而，她甚至没有提供两方面申请中任何一方的支持证据，她只是希望法庭能够根据她的口头申请，就批准她前往一个与美国没有引渡条约的国家。检察官进一步指出，目前被告面对的是一个以虚假的财政文档和税务文档，欺诈和偷盗数百万元新冠疫情救济款的复杂犯罪案，被告无法要求法庭「相信我（Trust me）」。
检察官要求法庭拒绝Cindy陈前往中国的第二个理由，是她称她的男朋友（检察官向法庭陈述Cole Matthew Harris为男朋友，而非丈夫）和孩子会留在洛杉矶，没有说服力。她的男朋友、同是被告的Cole Harris，在其被捕的前两天，已提出返还其孩子的护照并获得返还，这意味着一旦Cindy陈获得护照，她随时可能带孩子一同前往中国，她同时可以不知会美国当局而前往中国，逃避出庭。
第三，检察官指出，被告陈述说她完全遵守预审听证前所有的义务，也没有说服力。检察官说，被告在审前听证不到一个月下获得交保释放的宽大处理，是考虑到这样她可以照顾她的两个年幼孩子，但她申请出国旅行，并不符合照顾孩子的初衷。
检察官并说，Cindy陈之前出现的几次所谓的医疗紧急状况，都有企图妨碍司法公正和执法之嫌，被告最初曾经阻止持有法庭搜查令的执法人员进入其住宅搜查，当执法人员进入其住宅后，执法人员明确告诉她将会搜查什么，其中包括她的手机。当时联邦探员非常清楚地告诉她，绝对不允许拿回、甚至接触她已被收缴的手机，但被告说她身体严重不适，抽筋，要使用厕所，同时偷走了探员们已缴获的手机。最后执法人员在她的汽车内找到她，她拒绝打开车窗，甚至移动汽车袭击一名探员（move her car in a manner that struck one of the agents）。探员们最后命令她交出电话，她说「没什么大不了（it's no a big deal）」。
然而探员们最后发现她试图移除手机中的微信聊天纪录，上面记录了她和其他被告有关本案的聊天历史。探员们发现，她只来得及清除她手机上的微信样标，但没有能够全部移除微信。探员指出，不管其成功与否，都清楚显示她藐视法庭和逃避法律指控的意图。
在圣玛利诺高调参选加州副州长 华人女婿涉诈 震惊华社
世界新闻网
3/01/2023
在联邦调查局与多个联邦机构的联合调查行动后，加州中区联邦检察官对涉嫌利用联邦政府在疫情时推出的「薪资保护计划贷款」（Paycheck Protection Program，简称PPP贷款）欺诈的Cole Harris、Cindy陈等人起诉，也跌破了华人社区的眼镜。
Cole Harris（轲海瑞）和Cindy陈，2018年初开始活跃于南加州华人社区。2018年3月底左右，Cole Harris在参加华人社区青少年领袖营活动中宣布，将加入加州副州长选战；同年5月，他在圣玛利诺的豪宅举办大型派对，由前圣玛利诺市长向华人媒体正式引荐，当天的派对冠盖云集，大洛杉矶地区不少华裔民选官员和社区领袖到场。
Cole Harris当时向媒体表示，他出生于洛杉矶县北边的棕榈谷，15岁时开创第一份生意，为人家修剪草坪。 17岁时，他的生意已扩大到给300多个家庭修剪草坪，雇用30多个工人。而在16岁时，由于父亲脑部出问题陷入昏迷，他不得不跟哥哥做出人生的第一个重大决定，即是否给父亲「拔管」，最后已经成年的哥哥决定，让父亲安详辞世。
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Cole Harris说，他靠着努力先读社区学院，之后转入大学，做过进出口贸易，现在投资领域做生意。他太太是辽宁大连人，所以他讲的中文有一股东北味，因为在天津也工作过，所以还有种天津腔。
Cole Harris当时表示，他有丰厚的收入和幸福家庭，大可享受生活就好，平时也热心公益和慈善，捐出去不少钱。但强烈的使命感让他决定竞选副州长，给加州带来改变，让加州能更有利商业发展和经济成长。所以他自掏腰包250万元参选，表明自己认真竞选的志向。
Cole Harris的太太Cindy陈在轲海瑞参选副州长，参加各种活动时曾表示，她和先生是在南加大上学时认识，轲海瑞从经济系毕业。毕业后两人主要从事不良资产收购和改造，投资房地产，将不良资产变成有活力的公司，比如他们投资的一家公司，每天提供15万份早午餐给清寒学生。
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世界新闻网
02/28/2023
洛杉矶县圣玛利诺市居民，也是前加州副州长竞选人Cole Harris，和华人太太Cindy陈（Cindy Chen）日前被捕。根据加州中区联邦检察长办公室起诉书，两人被控串谋向联邦政府提供虚假文档（conspiracy to make false statements to a government agency），欺领疫情「薪资保护计划贷款」（Paycheck Protection Program，简称PPP贷款）。同时被捕及起诉的还有另两人。本案定3月16日在洛杉矶联邦法庭开庭。
根据加州中区联邦检察长办公室起诉书，四名被告分别是：Cole Matthew Harris（轲海瑞）、Robert Douglas Spiro. Jr，、Cindy Chen（也名Chen Ying、Meila Chen）、Yao Lu。根据法庭记录，Spiro是2月3日准备从洛杉矶飞往杜拜时在洛杉矶国际机场被捕；Harris、Cindy陈和Yao Lu则是2月7日被捕。四人稍后保释，候审中。
根据联邦探员在一份长达13页的宣誓调查报告中称，今年2月2日早些时候，Spiro购买了从洛杉矶飞往杜拜的机票，试图逃逸。2月3日，Spiro在登机之前在洛杉矶国际机场遭联邦探员逮捕。
联邦检察官起诉书称，四人涉嫌分别以Deja和ERN两家「空头」公司的名义和不实陈述，骗领联邦小企业管理署（Small Business Administration）PPP贷款。
起诉书称，根据Sunwest bank记录，Harris于2020年4月28日，在Deja公司的一张PPP申请表中使用电子签名，向联邦小企业署申请PPP。该申请表示，Harris为Deja的100%法人，该公司共有306员工，平均每月支付员工薪资及各种补助104万1737元。Deja向联邦国税局提交的资讯同时表示，该公司在2019至2020年之间，员工人数在302至400人之间，Deja每个季度支付员工工资、小费和其他补助，在253万9696元至319万7387元之间。
然而，加州税务局（franchise tax board）的记录显示，Deja在2019至2020年的员工工资和薪水支付额均为零，联邦调查部门相信Deja实际上是一家没有商业运作的空壳公司。
起诉书称，根据Sunwest bank记录，Deja高达260万4300元的SBA贷款申请，在2020年4月30日获得通过，并在2020年5月12日左右由Harris存入其Sunwest银行帐户。
联邦多个部门介入本案调查，期间并持法庭搜查证获得当事人的微信联系历史。包括2020年4月24日，Spiro在发给Harris的微信中说，「现在500万元给我们的朋友，200万是你的贷款，我们明天谈，我们可以轻而易举拿到2000万…（Right now $5m for our friends & 2m for your loan…let's talk tomorrow. we could easily do like $ 20mm…We have it all down. Full process . You should listen in. You'll be on the ground）。」
2020年4月29日， Spiro在给Harris的微信中又透露双方交易的细节。数天后，2020年5月8日， Harris给Spriro送去一个向Sunwest bank申请获得成功的电子邮件截屏。
起诉书称，在对以ERN名义申请的联邦PPP欺诈调查案中，Sunwest bank的记录显示，2021年2月2日，一个名叫「Jie Lin」的人用电子签名方式代表ERN申请联邦PPP，从Sunwest bank获得115万822元。尽管该份申请电子签名人为Lin，但提出申请的ERN的法人以及手机登记地址均属Harris，电子邮箱也属Harris所有。该公司注册地址为Harris和Cindy陈在加州汽车管理局登记的家庭地址。2021年7月，lin和另外多人被南纽约检察官办公室以「共谋洗钱」罪起诉。
在ERN的申请案中，申请人称该公司有139名员工，公司地址设在巴沙迪纳科罗拉多大道1055号的一栋办公楼中。
起诉书称，从联邦国税局调出ERN的2019年税表看，该公司称2019年有137至145名员工，2019年支付这些员工472万7084元，包括工资薪酬和各种补助。但加州税务局的记录显示，至少从2019年1月开始，该公司没有任何营收报告，ERN相信同样是空壳公司。此外，该公司在联邦报税表上申报四名员工住在橙县拉古纳滩的地址，实际上只是一个收件信箱。
本案探员向联邦检察官的报告称，2022年10月在调查过程中，探员根据搜查令收缴了Cindy陈和其他人的手机，探员曾看到Cindy陈的手机上有微信设备，但在处理相关信息时，陈偷偷拿走自己手机，探员最后在附近学校看到Cindy陈在自己的车中，从新缴获她的手机，但发现已找不到微信。探员向检察官表示，陈试图拆除她的微信应用程序，但未能成功。
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45秒骗走$85万? 千万别回这种短信！
北美省钱快报
02/19/2023
从去年年末开始，涉及Chase银行用户的诈骗案层出不穷，诈骗手法让人难以辨别。
此前有不少华人小伙伴都被波及，损失从几千美元到几万美元不等。
然而，这些诈骗不但没有消停，近期反而越演越烈。
01
1个短信1通电话，45秒骗走$85500
据自媒体《北美省钱快报》近日发文，12月12日早上8点48分，在Gig Harbor开餐厅的Erik收到了来自Chase银行的短信。
短信询问Erik是否授权在弗洛里达州Pensacola的一家沃尔玛消费了$499。
Erik立即回复No。
在他回复后的45秒内，Erik接到了一个疑似Chase客服打来的电话，对方说Erik的账户上存在活跃的欺诈行为，有人正试图汇出大笔资金，现在需要阻止这种情况。
紧接着，电话里的人告诉他，他们有双重身份验证，并给他发了个PIN码，要求他进行身份验证。
由于给Erik发送PIN码的短信号，和之前Chase用来联系他的是同一个号码，于是他默认这是来自Chase银行分享的一次性密码，并没有起疑。
但他万万没想到，就在他试图保护自己账户安全的时候，另一端的人已经进入Erik的账户，向德州的富国银行账户发送了2笔电汇，总额$85500。
Erik立即联系了Chase分行，虽然对方说会努力召回这笔交易，但基本所有的钱都已经转到了富国银行。
Erik用Chase银行用了20多年，但这次整个过程中却让他倍感心寒，他感觉银行没有采取任何有效的保护措施，自己就像是被背叛了。
自盗窃以来已经过去2个月了，Erik依然没能追回这笔钱。
他警告所有Chase用户，如果银行打来电话，在披露自己的信息以前，请先挂断电话，然后查看他们的电话号码。
但是，Erik这一招可能并不起效，在另一起案件中，受害者接到电话后特地查看了电话号码，发现和Chase信用卡客服电话一样后，才继续交谈。
02
12月19日，华州居民Trevor Sneva收到了一条短信。
短信问他是否尝试电汇9000美元。
在回答“No”以后，他也接到了所谓“Chase客服”电话。
期间，“客服”问Sneva要了密码，但Sneva并没有给他。
但他们并没有因此放弃，而是让Sneva签署了一份文件，来保护他的钱会待在他的账户里。
沟通期间，另一名自称是安全部的客服，在询问Sneva的账户安全问题时，让他起了疑。
于是，Sneva直接挂断了电话，开车去了Spokane当地的分行。
当他坐在银行里的时候，又收到了2条电汇通知，分别是9000美元和9250美元。
骗子一共从他账户中转出共计28000美元。
Sneva说，银行的人告诉他，他不应该把自己用户登录ID告诉别人。
当他和“客服”通话时，他们问的第一件事，就是他的银行登录ID。
03
1月19日，住在Sultan的David收到了一条来自Chase短信，问他是否有一笔待处理的Zelle。
在回答“No”以后，他立即接到了一个自称是Chase防诈骗部门打来的电话。
电话中，对方要求他打开手机银行app，然后验证一下账户里是否有其他支出是不属于他的。
通话期间，“客服”可以准确说出他花费的每一笔支出金额和地点，让David一点都没有怀疑真实性。
紧接着，这位“客服”让David将储蓄账户中的钱转到支票账户中，以防止更多欺诈活动。
于是，David立即将$4335.12转入支票账户，而“客服”则承诺他会收到新的储蓄账户号码，以及关于这一切的电子邮件。
然而，由于迟迟没有收到电子邮件，David打电话给银行询问，得到的回答让他晴天霹雳，“这是一个骗局！”
在银行追踪后发现，David的钱被电汇到了弗洛里达州的一个账户。
“我觉得自己被出卖了，我从小被教育把钱存在银行里就是安全的，现在看来完全不是这样。”
04
如何防范？
虽然Chase银行提供了官方“防诈骗小贴士”，但在这3起诈骗案中，并不起作用。
首先，受害者接到的电话都显示是Chase个人银行的电话，
其次，这些诈骗团伙以某种方式（暗网购入）收集了被害者的个人信息，非常了解他们的财产状况。
同时，诈骗犯可以通过伪造电话号码，让它们看起来像是Chase官方的电话和短信号码。
如果客户提供了他们的用户名、密码或一次性密码，银行很难阻止客户的授权行为。
因此，不管在什么情况下！绝对不要在电话中向任何人透露自己的银行用户名、密码、一次性密码（PIN）！
*银行发送一次性PIN码后不会要求客户念出来，而是要求客户按键输入。
如果收到诈骗提醒短信，可以拨打chase官网提供的客服电话主动联系。
FBI已经了解到这类骗局正在全美蔓延，他们敦促所有Chase银行受害者向iC3.gov提交报告，他们要求受害者尽可能提供详细信息，包括发送、接收银行信息，并联系本地警局的欺诈部门。
在收到这类短信时，各位小伙伴一定要留个心眼！
硅谷 101 -- 有趣的前沿科技深度视频
60岁以上女性易上当…小心浪漫陷阱 FBI教你防诈骗
世界新闻网
02/15/2023
联邦调查局（FBI）旧金山分部的助理特工洛佩兹（Agustin Lopez）14日表示，情人节当天全市及全国民众庆祝浪漫的节日之际，要特别警惕诈骗犯利用人们的孤独心里趁机行骗。他警告市民要十分警惕浪漫陷阱（Social Catfish），严防数字媒体和社交网络诈骗。
洛佩兹表示，社交网络诈骗团伙行骗无需进入美国边境，利用社交媒体为作案工具，给受害人带来严重的财产损失，给警方侦破案件带来障碍。洛佩兹称，受害者通常是60岁以上的女性，不过也可能因为男性出于羞耻心而不愿报案，男性受害人相对少些。很多被骗受害者损失的是一生的积蓄，很让人悲伤。
2022年，FBI旧金山分部管辖范围内的湾区和附近几个县中，有493名受害者因浪漫诈骗损失超4600万元。阿拉米达县和旧金山县分别损失超过960万和880万元。2021年旧金山分部辖区的742名受害者共损失超过6400万元。
FBI也提示市民如何避免浪漫骗局，建议年轻人可以经常与家中长者聊起网络诈骗或是浪漫陷阱等模式的诈骗模式，以便让长者提高警惕；在社交平台交友时，可使用多种形式交流，如语音或是视频，一般情况下骗子会找各种借口推脱语音或是视频；如对方要求向陌生帐号汇款，一定要拒绝；如已经汇款，要在最短的时间内向银行举报，时间越短资金被追回来的可能性就越大。
来自反社交诈骗组织的Maxwell曾在社交媒体上发布防骗信息称，「要谨防军人头像的陌生好友，很多诈骗者会盗用头像和信息，以获得受害者的信任。」FBI提醒，信息网络时代，不要与任何在网络上认识的人分享财务信息，尤其是陷入浪漫陷阱，被感情蒙蔽的人，很难看清楚真相。如知道任何受害者信息可与联邦调查局联系或投诉www.ic3.gov。
据旧金山市民张柏嵌指出，住在米慎区61岁的表妹，在情人节前夕，惨遭浪漫陷阱社交媒体陌生人的诈骗，被骗近5万元，目前已向司法机关备案，期待能够破案。张柏嵌称，被骗后，表妹承担的不只是经济上的损失，且心里上的创伤非常大，不再轻信别人，且有自我封闭与不出门见人的倾向。张柏嵌提醒，防止社交媒体诈骗人人都应小心警惕。
骗子无处不在…认识这6种诈骗模式 预防上当
世界新闻网
02/15/2023
金融诈骗每年都导致美国民众造成巨大金钱损失，而且这种情况持续在增加中。 联邦贸易委员会2021年的数据显示，该机构总共收到28亿份来自民众的投诉，报告指出因诈骗损失超过58亿美元，比前一年增加了70%。
为了了解常见的金融诈骗和该如何避免，理财网站GOBankingRates咨询了认证欺诈审查员协会的专家哈里斯(Laura Harris)，以下是几种常见的诈骗模式，每个人都需要知道以预防上当受骗。
1. 预先付费骗局
哈里斯说，预先付费骗局(Advance-Fee Scams)是最常见的骗局之一。骗徒承诺了一些东西，但要求预先付费。例如某人可能赢得免费假期，但需要支付处理费，或是签约需要预付材料费。总之就是消费者必须先付钱，在他们「收到」所预付的东西之前。
2. 慈善骗局
哈里斯警告说，民众应该意识到慈善、非营利和募款的这类慈善骗局(Charity Scams)已变得多么普遍。 诈骗者会编造悲伤的故事，从网络上的社群媒体窃取照片，并态度谦卑地募捐。尤其是在感恩节、圣诞节假期前后，这可能是一种操纵民众心理的方式。
3. 爱情骗局
哈里斯说，记住，爱情骗局(Romance Scams)里的骗子通常都很有魅力，他们知道该说些什么才能让新朋友或男/女朋友借钱给他们或投资他们的生意。社群媒体、约会网站和应用程序，甚至是教会团体，都可以让聪明的骗子轻易找到一个孤独或内心脆弱的人。
4. 关系骗局
哈里斯说，就像爱情陷阱一样，这类套关系的亲和诈骗(Affinity Scams)模式中的欺诈者会针对可能与他们有联结的特定类型民众。例如弱势族群、老年人、语言沟通有障碍群体、宗教团体等，通过这份亲和力，欺诈者在剥削他们之前以此创建起关系。
5. 报复骗局
哈里斯说，报复诈骗(Revenge Scams)锁定的对象正是诈骗的受害者，但民众应该警惕的是，这些公司不可能联系他们，并询问受害者是否愿意拿回他们的钱或让骗徒破产。这通常是诈骗者本人或同伙，这就是他们之所以知道受害者的联系方式，当然他们的服务，也不是免费的。
6. 网络钓鱼
哈里斯说，虽然许多人都熟悉电子邮件网络钓鱼诈骗(Phishing, Smishing and Vishing)，骗徒旨在获取密码或帐号等个人隐私资讯，但诈骗者现在也使用短信。SMiShing涉及使用短信服务 (SMS) 以短信联系受害人，提供一个链接供他们点击。Vishing也是类似，但受害者会收到一封语音邮件，其中包含需要紧急注意的警报资讯，或利用机器人来电提供某些优惠。
哈里斯说，虽然网络可能是让民众花钱和上当受骗的地方，但网络也可以用来研究某个人、企业所提供的消息是真是假，通过搜索对方公司的名称，并输入「骗局(scam)」或「意见(review)」等关键字，可以发现是否有其他人受害并警告他们。
哈里斯表示，民众还可以通过网络、电子邮件或电话向以下合法机构来核实事件的真实性：商业改善局(Better Business Bureau)、慈善资源(Charity Resources)、BBB明智捐赠联盟(BBB Wise Giving Alliance)、慈善导航(Charity Navigator)、慈善观察(CharityWatch)、指南之星(GuideStar)、联邦贸易委员会(Federal Trade Commission)、FBI网络犯罪投诉中心(FBI Internet Crime Complaint Center)。
哈里斯说，请记住，如果一件事好得太不真实，那往往是假的；某个投资机会不应该是紧急、立刻马上要汇款，人与人的关系不应该是有条件的，任何业务也应该是可以讨论的。民众一旦产生疑问，不要害怕提出问题，向周遭亲友或合法机构咨询。
哈里斯补充说，每个人都喜欢拥有更多的钱，但骗子们更喜欢；无论是需要钱的投资、领取中奖礼物，还是投入一段关系，你可以先问自己的一句话就是：「我准备好为此赔钱了吗？」
「国泰民安脸」遭盗照 专骗女性…有人惨失400万
中国新闻组
02/12/2023
40岁的演员赵先生因外形看上去「国泰民安」，常演出企业老总、警察等正面形象的角色。而他的「国泰民安脸」也因此被诈骗份子盗用，将他的照片P成假军官「赵胜利」行骗。尽管骗术老套，仍骗走不少女性受害者的感情和金钱，金额大都数十万人民币，有网民自称被骗走400万(约58.6万美元)，警方已介入调查。
红星新闻报导，赵先生表示，最近几个月在小红书、抖音等平台，他也接到20多位女性的私信，询问他是否为名叫「赵胜利」的军官？曾有朋友告诉他，有人盗用他的照片，化名「赵胜利」在网络上和女性聊天。
诈骗份子假扮的赵胜利身着「军装」，甚至还有印着赵先生证件照的「军官证」、「身份证」。但赵先生说，大学毕业时他在部队义务兵服役期满后便退伍了，并没有军官经历，「这一看就是P图的。」
据报导，网络上已有多位女子受骗。30多岁的周女士表示，她通过一交友软件和「赵胜利」认识，被其正直形象所吸引。「赵胜利」表示自己是军官，建议周女士下载一款相对「小众」的聊天软件开始「交往」。
周女表示，「赵胜利」编造悲惨身世，勾起女性的同情，当彼此暧昧关系到达一定程度，就开口要求帮忙操作期货；周女士说，起初对方账户上有40万元，之后每天都在增加，最高有100多万。
事后男子帮周女注册帐号，一开始先存了2万元，并曾成功提领过6000元；之后她投资金额越来越多，累积至10万元时，却在小红书上看到赵先生澄清自己不是「赵胜利」的发文，才让她惊觉受骗。周女向「赵胜利」要钱时，10万块钱已经退不出来，对方还将她拉黑。
尽管骗术老套，仍骗走不少女性受害者的感情和金钱，赵先生表示，「虽然电信诈骗不是我干的，但是感觉我也成了诈骗分子的帮凶。」为了避免更多女子上当，赵先生主动和警方进行反诈宣传直播，直播过程中，有很多女性说自己曾经遇到「赵胜利」，有一个网友说曾被「赵胜利」骗去了400多万。
傲利资本创始人卷款 认庞氏骗局…公开信要投资者认命
中国新闻组
02/10/2023
元宵节当天，傲利资本（Oli Capital）创始人齐洛高调宣布「跑路」，在微信公众号的公开信中，他得意地承认自己已经携款潜逃，且「所在国家没有引渡条约」，让投资者们「不要再做无用功」。他并坦承过去公司项目，「都是彻头彻尾的庞氏骗局」，投资人的资金「已经被我用专业的团队洗干净了」。
界面新闻报导，傲利资本官网显示，该公司投资多项蓝筹股、黄金和氢能源概念项目，创始人齐洛自2000年以来积极参与中澳数百个进出口贸易和澳洲大型房地产开发项目，成功帮助多家公司进行了IPO，并担任上市公司董事和投资基金经理。
没想到，齐洛在元宵节发表公开信，称自己已经甩下前妻跟女儿，带小女友跑路去东南亚过着神仙般的生活。并劝投资人不要去找自己的前妻，因为「她只是一枚棋子，找她也得不到什么」。
他并坦承认过去公司项目，无论蓝筹股还是氢能源项目，「都是彻头彻尾的庞氏骗局」。过去三年时间，他自己所有的高消费包括每日顶级套房、餐饮、娱乐，以及他爱人的各个爱马仕，卡地亚奢侈品都是出自于投资人的辛苦付出。
他甚至劝告受骗的投资人不要寻求律师帮助，「各位打算以及已经在告我的好朋友们不用再费心思了，只不过是让律师赚了你们的钱而已，不要再做无用功了」，其所在国家和澳洲没有引渡条约，无法将资金引渡回去。
其实傲利资本早有前科。早在2020年，傲利资本就被曝「玩残中国股民」丑闻。有报导称，在澳洲证交所上市的中资药企鹰君健康公司，因审计师质疑帐目弄虚作假而被停牌，促使大量股民亏损。此前，傲利资本以「该公司将能成为澳洲投资者的安全天堂」，诱使大量股民买入。
从2018年至2019年初，鹰君健康每个月付给傲利资本3000澳元作为「投资关系服务」费，不少股民认为傲利在故意误导投资，数十位华人股东当时已商议维权。
通过包装虚假的投资项目归拢大批资金，再将资金悄然转移至海外，傲利资本将这一「圈钱骗术」应用的「炉火纯青」。
华男卖地被诱投资虚拟货币 遭诓2万
世界新闻网
02/09/2023
洛杉矶县阿罕布拉市（Alhambra）一名华人男子，最近被从未谋面的网友诈骗2万多，对方以投资虚拟货币的名义一步步引诱被害人上当。行骗过程中，嫌犯自称哥伦比亚大毕业，并在比佛利山（Beverly Hills）拥有一家新能源公司。
去年5、6月期间，阿市居民冯先生在网上出售两块圣伯纳汀诺县（San Bernardino County）的土地，每块地叫价5000元，但一直少有人问津。 11月的一天，冯先生突然接到一个电话，对方称自己姓刘，表示对这两块土地感兴趣。
冯先生回忆两人最初的谈话，刘先生介绍自己毕业于哥伦比亚大学，在比佛利山拥有一家开发太阳能的新能源公司，「他说要买我的地，准备盖房子出租给职业经理人。」冯先生还收到对方发来的比佛利山办公室照片，「光鲜亮丽，他看上去就是个典型的成功人士。 」
两人交谈聊家常的过程中，冯先生表示经常感受到对方的关切，「他问我一家有几口人，我说我有个儿子，他说有个女儿，一直迎合我，感觉很亲切。」在谈到土地买卖时，刘先生提出要用数字货币交易，但冯先生拒绝，「我说美金付款就行，我不懂数字货币，他就说要教我认识数字货币，教我怎么赚钱。」
冯先生回忆自己那段时间失业在家，持有的特斯拉股票又大跌，正为经济发愁，着急赚钱维持家用，「我太轻信对方，他分析说股票还会继续跌，让我卖股票投资虚拟货币。 」在这位「成功人士」的怂恿下，冯先生第一次接触虚拟货币，投了些小钱，并很快尝到盈利的甜头，心理戒备也逐渐放下。
接下来的一段时间，冯先生应对方建议下载了一个FDEX的应用程序，并投入2万3000元，「对方介绍说这是一个虚拟货币合约交易所，他自己已投入七、八百万，赚了很多钱。」按照平台上的数据显示，冯先生投资的金额很快涨到3万6000元，那时他还很庆幸，以为自己遇到贵人，短时间就净赚1万多。
今年1月，冯先生尝试把FDEX上赚的盈利转到自己的银行帐户，结果发现，转账两三百元很快到帐，但当他转大笔金额时，交易却显示失败。直到这时，冯先生开始怀疑这个所谓「合约交易所」的可靠性，「注册非常简单，只需一个邮箱就可以，而且对于交易手续费，对方一直说不清楚，我就觉得不对劲。」
冯先生指出，对方一直催促他继续投资，并劝说他把股票全卖了，甚至问朋友借钱投资。但在几次转帐失败后，冯先生觉得越来越不对劲，「对方看我一直没再投钱，就骂我笨蛋，还说我好骗，甚至电话威胁要打我全家。」直到两人撕破了脸，冯先生才发现，他交易的FDEX软件在苹果的App Store根本搜不到，「这就是一个诈骗软件，上面的金额数字完全是对方在操控，我投进去的2万多是彻底打水漂了。」
冯先生目前已向阿市警局报案，等待警方的后续调查。对于这段不幸的遭遇，他追悔莫及，并表示自己的家庭现在陷入经济危机，希望能早点把两块土地卖掉，带着家人去外州重新开始生活。冯先生指出，这个从未见过面的骗子其实早已露出马脚，只是自己太过大意。「我几次提出见面请吃饭，但对方找各种理由推辞，而且最初他是冲着买地找我的，后来再也不谈买地的事情。」
杀猪盘骗局…纽约87岁翁280万转佛州女 卖房供其挥霍
世界新闻网
01/25/2023
纽约南区联邦法院25日宣布逮捕并起诉一名「杀猪盘」案件嫌犯；87岁的纽约老翁遭遇36岁的佛罗里达州女子「情感诈骗」，五年间陆续向女方转帐280万元，甚至被迫卖掉房产等毕生积蓄。
根据检方起诉书，87岁的纽约受害人曾是大屠杀幸存者，2017年初通过在线交友软件认识了佛州女子斯特古(Peaches Stergo)。认识不久后，斯特古开始向受害人借钱，理由是自己的律师拒绝向其提供伤害补偿金；而在受害人向斯特古的道明银行(TD Bank)转帐后，对方又称自己已收到了律师的和解资金；但根据检方调查，这只是斯特古骗钱的谎言，自始至终她并未收到过伤害赔偿资金。
之后从2017年5月至2021年10月，斯特古继续以各种形式对受害人进行情感诈骗，声称若不给她打钱，她的银行帐户就会被冻结，而受害人也得不到欠款补偿。在检方的调查中，发现斯特古为了行骗，专门创建了一个假的电子邮件帐户，假扮是道明银行员工，并制作假的道明银行信件和发票。
在这四年间，受害人共计向斯特古开出了62张支票，总额超过280万元，并被迫卖掉了自己的公寓。与此同时，斯特古则通过诈骗获得的百万元过着奢华的生活，不仅在高级社区购买了房屋、公寓，并买了一艘船、许多汽车(包括雪佛兰Corvette和雪佛兰Suburban)。她也在全球各地进行高档旅行，住在丽思卡尔顿酒店(Ritz-Carlton)，购买金条、珠宝、劳力士手表、蒂凡尼珠宝、爱马仕包等奢侈品。
纽约南区联邦检察官威廉姆斯(Damian Williams)表示，斯特古被指控犯下电信诈骗罪，最高判处20年监禁，今日被逮捕后将移至佛州接受审讯。「多年来，斯特古利用老人寻求陪伴的心态，欺骗这位87岁的大屠杀幸存者一生的积蓄，以便自己成为百万富翁。检方对此类情感类金融诈骗绝不手软。」
信封透明窗口惹祸？纽约华男支票被盗 损失4000元
世界新闻网
01/24/2023
一名居住在皇后区大学点(College Point)的华人男子，近日将附有支票的信件寄出时，邮件被盗，支票上所写的擡头被窜改，损失逾4000元，警方提醒民众，最好把装有支票的信封拿到邮局邮箱投递，并用防诈欺原子笔书写支票。
受害人陈先生接受本报记者采访时表示，去年12月31日，他将三封附有支票的信件，放入位于皇后区大学点115街近9大道的街边邮筒，三张支票用黑色墨水笔填写，分别为6000、4000以及50元。其中逾4000元支票，为医疗保险公司的季度费用。1月2日晚8时16分，银行显示支票被兑现。两天后，银行将支票钱转出。然而近日，他与妻子收到医院通知，指医保帐单被保险公司拒绝，17日，又收到保险公司来信，称并未收到1月的保费，暂停了他们的保险。
陈先生查看此前被兑现的支票，根据银行纪录及支票照片，支票上的笔迹已被清洗，擡头被窜改为西语裔的名字，并被人用手机App程序存入银行兑现。他隔日至警局报案，被告知需由银行开具的1月结单方可立案调查，故需等到2月初才将有进一步调查。
鉴于其他两封支票邮件未被盗窃，陈先生认为，恐怕是信封透明窗口过大，让窃贼看到其中的金额继而盗窃。警方提醒，若附有支票务必去邮局邮箱投递，建议购买一支三元的防诈欺笔写支票， 用这类墨水笔写的字迹会渗透到纸张中， 可防止被歹徒清洗。
我写信给花旗银行总裁 她调查后还我被盗款
世界新闻网
01/22/2023
支票在美国使用得非常普遍，有时银行对支票签名及审核处理不够严格，让不法之徒有机可乘，利用假造支票鱼目混珠，或者偷取他人支票涂改金额后盗取现金。据报导，每年被不法盗取的金额在10亿美元以上，对银行和一般民众造成重大损失，是个令人相当头痛的问题。
被假造支票盗领现金
不久之前，有不法之徒趁我在国外疏于查核银行支票帐户之际，在一个半月内连续用三张伪造的支票，从我帐户内取走了5000多美元。我发现后向银行通报申诉要求赔偿，但被银行以追诉期限已过为由拒绝，直到我写信向银行的总裁求助，这件事才得到平反。
美国花旗银行（Citibank） 是美国资产排名第四的商业银行，市值将近2兆美元，在全美共有700多家分行，我在该银行有一个支票帐户，平时都有定时查核资金进出情况的习惯，从未发生过问题。
但是几个月前，我人在国外时，欲从手机App进入我的帐户，因密码不符无法登录，当时心想可能是国际网络的问题，也不以为意。
待回到美国后，前往我开户的当地花旗银行查找，才赫然发现有人在这段期间，用三张伪造支票取走了我的支票帐户内共5000多元；而我在该银行并未打印纸本支票，所以并非歹徒窃取我的支票涂改使用，而是银行被歹徒用假造支票蒙混过关。
分行银行经理将这些支票打印出来后，发现这三张伪造支票几可乱真，但支票上我的地址被印错，签名方式也和我的笔法完全不同。其中一张支票开票人居然不是我的名字，银行居然也让其兑现。
银行经理了解事情原委后安慰我说，这很明显是歹徒假造支票盗领事件，银行查明后会将被盗领的金额还给我，请我放心。
接着他协助我填写了数份要求银行调查处理的文档，表示处理最长可能需要90天，要我耐心回家等候消息。
要求赔偿被银行拒绝
大约两个月后，我收到花旗银行反诈欺部门 （Fraud Prevention Dept） 寄来一封信，拒绝了我诉求赔偿的要求，原因是他们曾通知我确认这三张支票，但都没有得到回复；另外我在户头被盗领后30天内未提出申诉，已超过追诉赔偿期，因而据此拒绝我的求偿要求。
我回想，当时人在国外，并未收到过银行电话或电邮要求确认支票的通知，因此无从得知帐户有异常的情况，等我回到美国后已超过了该行规定的30天期限。
收到这封花旗银行的信后，心中颇为沮丧懊恼，不但遭受金钱损失，投诉又遭拒绝。正在不知如何是好之际，突然想起曾经看过一本书上说，一般公司承办人员都是按规章办事，无权改变既定规则；但是如果直接向公司的高层请求协助，由于他们权限较大，可视情况做弹性处理，可能会有转机。
勇于维权向银行究责
心想当下只有一试，于是上网查找，查到花旗银行的总裁（President & CEO）Jane Fraser女士及她的的联系地址。
由于是第一次写信给美国第四大银行的总裁，心理不禁有些忐忑，不知对方是否会理睬，但想到自己是无辜受害者且有充足的理由，便觉坦然，随即着手写信。
信件一开始，我便要求她改变该行反诈欺部门的决定，返回我被歹徒用假支票盗取的金钱；原因是如果银行当时有尽到详细查核（Dual Diligence）的责任，这三张支票不会被蒙混过关，而我的损失也可以被避免。
接着我在信上表示，盗领事件发生那段期间我人在国外，从未收到银行任何形式的通知，因此无从得知支票户头异常情况，回国发现后已超过30天期限，这种情况亦非我能控制。
接着我并附上这三张伪造支票的印本，证明支票地址印错、签名不符，及其中一张支票非由我户头开出等，银行未善尽查核责任的疏忽之处。
我在花旗银行网页上查到该银行的「创行宗旨」（Mission Statement），便引用其中的一段话：花旗银行承诺作为客户值得信赖的同伴，提供优质、负责的服务，一切的决定以客人的利益及价值为依归。
因此我希望她能坚守这些原则，维护客户的权益，归还我被歹徒诈取的金钱。
最后我在信中表示，如无法得到令我满意的结果，我将不排除将这件事情诉诸小额法庭，请求法院作公正的裁决。
我将这封信用挂号寄到花旗银行位于纽约的总行，并将副本分送该行的首席法律顾问（General Counsel）及位于华府监管银行的部门，目的是通知其他相关部门，以收相互沟通负责的作用。
当天即获回复、重调查
花旗银行的效率很快，就在这封信寄到花旗银行的当天，该行的高层行政处理部门（Executive Response Team）立即发了一封电邮给我，表示他们很重视这件事，定会审慎处理，将在15天内给我答复。
在近十天后，他们打来电话，说明已取消原本拒绝赔偿的决定，并对此案重启调查。
约三周后，终于迎来好消息，花旗银行批准我的上诉，归还我被盗取的款项，让我获得迟来但满意的结果。
从这次事件中我得到的经验是：
1. 至少每周一次核对银行支票户头金钱进出情况，如有异常立即和银行联系。
2. 如果遇到无法从电子网络进入帐户时，可能是帐户已经被歹徒骇入，此时必须立即通知银行，切勿拖延。
3. 尽量少用支票，多用网络付款方式。
4. 如果必须邮寄支票，最好能到邮局投递，减少歹徒从一般邮箱窃取支票的机会。
5. 如遭遇不公平待遇，应寻求各种补救途径，例如直接向高层投诉，为自己争取权益和公道。
「投资专家」诓骗投资加密货币 华女40万毕生积蓄没了
世界新闻网
12/13/2022
纽约布鲁克林(布碌仑)班森贺又有华人落入加密货币诈骗圈套，以为在「投资专家」的引导下会赚大钱，结果投入的钱有去无回，甚至有受害者投入毕生积蓄，最后40多万元分文无归。
报案住在19大道交89街的一名61岁华妇指出，5月在微信上结识一名自称是「投资专家」的陌生男子，对方一直谈起投资加密货币获利可观，建议她也尝试这个新兴市场；几番游说下华女答应，通过电汇分别汇款五次给对方。
都先承诺可取款 实则无下文
为了看起来可信，对方表示在投行公司工作，并提供Gemini Trust Company LLC、以及New CL Trading INC两家公司的简介，并谎称提供的银行帐号将汇钱至这两家公司的帐户内；受害者深信不疑，分别在5月18日汇了1万元、5月26日3万元、6月7日5万元、7月10日13万元、以及10月17日3万5000元，到对方提供的帐户内，总值25万5000元。
她告诉警方探员，那名男子一开始承诺可随时从加密帐户把钱转回自己的帐户，可她想这么做时却遭到拒绝，汇了最后一笔款额不久后对方便失联了，于是在家人的陪同下到62分局报案；警方指，已向受害者获取线索展开调查，该名男子在微信上的帐号是AL_LEN1314。
第二起案件中，报住在20大道交67街的一名46岁华女，于8月30日在交友网站match.com上结识一名华男；两人在网络上谈得甚欢，一段时间后对方也向她介绍加密货币市场，强调能在短时间内暴利。
在说服她后，对方发来要求华女电汇款额的链接(Link)，她在一步步指示下将毕生积蓄汇给对方，三个月内多次汇款，共损失40万6000元；最近她试图从加密货币帐户取钱时，发现提款要求未能通过，不久后帐户也被冻结。情急之下发消息给男子询问，不料对方却将她拉黑，华女才知道被骗，到警局报案。
过于美好的投资 往往藏骗局
62分局辖区内经常发生各种类型的网络诈骗案，杀猪盘、投资诈骗近几年更是盛行，尽管当地警员已多次警告，但仍有华人不断受骗。警方建议，不要轻易相信网络认识的陌生人，也不该将敏感数据提供给对方，切记「天下没有白吃的午餐」，若投资方案听起来过于美好，往往存在骗局。
先给饵引诱 再设陷阱坑杀 华翁被骗25万痛诉杀猪盘套路
世界新闻网
12/12/2022
网络社交的普遍性造就「杀猪盘」诈骗案不停发生，居住在皇后区的一名7旬华翁，几个月前被陌生女子说服投资加密货币，对方一开始介绍正当投资平台，初期自由提钱，几轮下来尝到甜头的华翁逐渐感到信任；后来答应对方多次转到新的交易平台，直到无法顺利提钱，华翁才意识到这是诈骗分子蓄谋已久的骗局，25万元有去无回。
华女嘘寒问暖 先套好交情
79岁的李先生告诉本报，希望通过他本人身的亲身经验，提醒民众注意，别再受骗。李先生是一名退休的保险公司经纪人，领有执照，9月初在微信上结识一名住在洛杉矶的华女李丹(Janice Li)；李女自称很富有，准备购买200万元的人寿保险，由于女儿在纽约念书，她迟早都会过来，想咨询资深的经纪人询问报价。
跟其他感情诈骗不同的是，李丹知道李先生与妻子恩爱，并未提供他感情上的慰藉；但经常给他发消息、甚至生活照，并叫李先生也拍照分享日常，像是妻子煮的饭菜，李先生说，「她每天以这种嘘寒问暖、套交情的方式找我聊天。」
说服投资货币 小赚几百块
李先生觉得对方是潜在客户，并没删除，后来李丹认为微信管制多，要求转到社交平台Line聊天，他也照做；有一次李丹提到通过加密货币的投资方法，经常赚多过赔，因而累积不少财富，投资股票亏损不少的李先生听后感兴趣，于是投入300块钱，到其介绍的Coinbase开设帐户，「当时还正经八百寄来小册子、收据。」
他全程按照李丹的指令进行货币交易，一开始确实赚了几百块，浅尝甜头后，李丹以该平台手续费高为由，帮助他转移到另一个正当的虚拟货币平台NY Mesh；期间她展示自己投资获利的收据，跟李先生说「买股票多亏，货币赚钱」，鼓励他加码再投资。
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诱转非法平台 加码再投资
李先生这次投入了10万元，随后也赚了几万块，李丹便说「你应该提1万块出来，买东西犒赏家人」，他见投资的钱也拿得出来，对李丹的信任再次提升；不久后，李丹抱怨该平台每次提款抽取5%费用，为省钱再转移到另个平台Fame，此时李先生已深信不疑，转到新平台后投入的钱增至25万元。
不出一阵子，他的平台显示累积到79万元的余额，李丹建议他取20万元来付买房的头款；正当李先生兴奋之际，却收到客服的指令「必须先交10万块的税，才可以提款」。
领钱要先缴钱 始知上大当
此时他才意识到苗头不对，询问儿子被告知Fame是假冒平台，叫他不要再投钱；见李先生拒绝支付这笔钱，客服中心的「员工」突然更改口径，说交4万元就可以了，却让诈骗的痕迹愈来愈明显。期间李丹还假好心说「我借3万给你，你放1万就行了」，令他直呼「连1万块都不放过」，直到最后还想捞一笔。
李先生说，杀猪盘手法愈来愈普遍，听闻芝加哥有名华女为此自杀身亡，非常可怜；他希望把自身的遭遇说出来，揭露诈骗分子的犯罪手法，避免更多人重蹈覆辙。
集团专偷年长者加密币洗钱换现 加州华裔主嫌德州被告
世界新闻网
12/01/2022
联邦司法部德州东区分部30日(周三)宣布破获加密货币盗窃洗钱网络，有21人被提控，主嫌之一的古约翰(John Khuu，音译)是住在北加州旧金山的27岁华裔青年。
联邦司法部(U.S. Attorney’s Office)德州东区分部(Eastern District of Texas)的检察官费瑟斯顿(Brit Featherston) 30日(周三)于泰勒市(Tyler)宣布提控21名涉嫌偷窃、诈骗、洗钱加密货币的歹徒。这个洗钱网络的成员从至少数千个加密货币投资人、总共流通至少70亿元价值的加密货币，进行非法操作，其中许多受害人是年长者，每年从这个管道流通的金额估计有3亿元。
这项调查行动前后已进行数年，由联邦司法部、联邦秘密特勤局(Secret Service)和联邦邮政督察室(U.S. Postal Inspection Service)合作侦办。华裔的古约翰被控洗钱共谋罪名(money laundering conspiracy)，法院文档指出他用伪造的药品和毒品骗取价值535万美元的加密货币，然后利用这个洗钱管道消化。
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执法单位指出，古约翰和他的同伙经营遍及全美国的毒品行销集团，买家从自己的黑市加密货币帐户中把毒款送到古约翰的商家帐户，大多数的交易是以比特币(Bitcoin)进行，然后古约翰和他的同伙经由几十个银行帐户把加密货币转换为美金。
被告71岁的鲁尔(Randall Rule)和64岁的奈斯万德(Gregory Nysewander)涉嫌以电汇诈欺(wire fraud)和邮件诈欺(mail fraud)的方法，盗取价值240万美元的加密货币。
今年8月，联邦财政部(U.S. Treasury)宣布制裁货币流通渠道(currency mixer)「龙卷风现金」(Tornado Cash)，指控这家企业是专为歹徒洗钱的犯罪共谋组织，龙卷风现金的创始人艾列克西波切夫(Alexey Pertsev)随即在荷兰的阿姆斯特丹(Amsterdam)被捕，荷兰执法单位认为这个渠道涉嫌「掩藏犯罪财务流动」(concealing criminal financial flows)和「辅助洗钱」(facilitating money laundering)。
币圈再传坏消息 LINE支持的加密币交易平台将停业
世界新闻网
11/29/2022
在加密货币放款业者BlockFi声请破产保护后，币圈又有一家公司关闭：日本社群媒体LINE支持的加密货币交易平台Bitrfront。
LINE在2020年在美国推出Bitfront，目标是让把加密货币产业带入主流。Bitfront发布声明表示，「尽管我们的努力...已经遗憾地决定，我们需要关闭Bitfront，，以继续壮大LINE的区块链生态系和LINK代币经济」。
但LINE也说，关闭Bitfront和和最近「特定交易所被指控有不当行为」的问题无关。
Bitfront 28日起已停止新用户注册和信用卡支付，明年3月31日停止所有提领操作，客户须在期限前提领所有资产。该公司也澄清，12月5~11日之间的存款利息，将在今年12月13日支付。
币圈又一公司垮台 BlockFi申请破产保护 接下来呢？
世界新闻网
11/28/2022
在加密货币交易所FTX快速倒台后，币圈又有一家公司阵亡，这回倒下的是BlockFi。该公司28日宣布，已经在新泽西州声请破产保护。
彭博资讯报导，BlockFi表示，声请破产保护是为稳定业务，有更多机会来完成整顿，将专注于追回所有对手方所欠债务，包括FTX和相关公司实体。该公司还启动了一项内部计划，将大幅削减人事等开支。
BlockFi仍持有2.569亿美元现金，表示预计会提供充足流动性，在重组过程中支持特定业务。
BlockFi在7月曾获FTX注资，而FTX创办人班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried，SBF）的加密帝国破产是一场史诗级灾难，而且引发的问题层出不穷，许多到现在都还找不到答案。超过100家相关企业已跟着FTX声请破产，上门讨债的债权人可能有上百万人，就连FTX自己都坦承，不知最大的债权人会是谁，以及要从哪里找到那么资产来还债。
谁会是下一个？
币圈人士预料，还会有更多厂商也步上BlockFi的后尘。加密公司之间的关系可说是密不可分，这些公司会互相投资对方公司、购买对方的加密币，甚至互相出借加密币和资本，这代表着FTX的破产可能波及其他公司。
加密币放款业者BlockFi日前宣布暂停允许客户提领资金，并表示正在为可能的破产做准备；该公司在今年夏季加密币价格暴跌时曾与FTX签署援助协议，对FTX和其交易子公司Alameda有着「重大曝险」。
另一家加密币界放款巨头Genesis全球资本，日前也宣布暂停提领和发放新贷款。该公司因FTX倒闭而蒙受的损失推估高达1.75亿美元，正拚命设法还钱给来讨债的债权人。美国阿拉巴马州证券监管机关正在调查该公司，这是美国当局正对加密货币企业间关系进行广泛调查的一环。
Genesis和许多其他公司都有关系，其母公司数字货币集团（DCG）拥有加密货币网站CoinDesk和投资公司Grayscale。
SBF是否会入狱？
FTX帝国的复杂性、纪录保存的混乱、声明陈述的不可靠、以及区块链交易的匿名性，都将让调查员的调查和检察官的立案变得复杂。他们必须进行法务审计和解决管辖权问题。
德州证券委员会执法部门主管罗腾达表示：「投资失利并不一定代表得入狱。真正的大问题是诈欺。是隐瞒还是欺骗？我们有义务如实揭晓这个真相。」罗腾达说，德州对证券诈欺罪最严重的刑责将是终身监禁。
SBF也将面临来自大金主和创投投资人的民事诉讼，他们早在FTX破产前就已开始和律师研讨过策略，一般小型投资人也可能对SBF提起民事诉讼。
FTX大量资产遭窃 律师：掌握「没经验、不老到」的嫌犯
世界新闻网
11/23/2022
FTX加密货币交易平台声请破产保护案22日举行首场法庭听证，公司律师在法庭上说，大量公司资产被窃光或失踪，新管理团队已掌握「没经验、不老到」的一批嫌疑人，在客户挤兑时未替公司保住命脉，甚至加入破坏公司的行列。
律师布若姆礼(James Bromley)在德拉瓦州威明顿市破产法院首度代表新团队出庭时表示，在公司危急时刻，这批人中，「部分或全部」表现很不及格。
他说，导致公司危机的主要原因是，共同创办人班克曼-佛瑞德领导的管理阶层，存在愧对公司的「重大失职」。「FTX是全球性的国际机构，却被班克曼-佛瑞德当作私人地盘来经营」。
华尔街日报报导，FTX加密货币交易平台从一开始就出现企业个体紊乱、客户资产纠缠不清，班克曼-佛瑞德本人也有问题。
布若姆礼说，新经营团队及顾问群，针对公司的会计、稽核、现金管理、人事、风险管理及数据管理系统，已着手实施「符合市场标准的管控」。
他说，FTX垮台是「美国及全球企业史上最突然也最艰困」的企业倒闭案例之一。
他指出，FTX宣布破产当天、声请破产之后，就连续受到网络攻击，到今天仍持续受到攻击。公司不断和司法部以及联邦检察署纽约办事处的网络犯罪部门联系，后者已针对此事，展开刑事调查。
公司在新首席执行官约翰芮伊(John J. Ray III )领导下，已着手保住客户存款等资产，并委请曾在证券交易委员会和法务部任职的网络安全专家调查，希望追回被盗领走的资产。
加密货币交易所的客户，存款和投资都不享有「存款保障」，不像合法银行和证券仲介商万一倒闭，可以多少取回存款。
FTX等加密货币交易平台破产后如何处理，只能诉诸法院，而法院也直到最近，才开始回答存户权益等问题。
法官多西(John Dorsey)说，FTX提出多项处理善后的要求，包括暂不公开存款遭到冻结的客户姓名，他将裁准这些请求。
FTX新管理团队说，1月底之前，应可完成新的财务损益表，详列出总资产与总债务，企业存款部门目前约有14亿元现金，应不致破产。另外，芮伊将于12月分别向国会参、众两院报告处理情况。
FTX欠前50大债权人超过30亿美元 全都是客户
世界新闻网
11/20/2022
班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried）麾下加密货币交易所FTX轰然崩塌，正在走申请破产保护程序，根据最新法庭文档，他的帝国积欠前50大债权人30亿美元以上。
班克曼-佛瑞德创办的FTX和关联公司周日提交前50大债权人清单，全部都是客户，个别积欠款起码2,000万美元，有10个人的债权超过1亿美元，其中两人超过2亿美元。这份清单隐去债权人的姓名和住所，他们是FTX破产所波及的海量自然人和机构其中一部分。根据稍早提交的文档，FTX和关联公司的总债务估计超过100亿美元，债权人总数可能有100多万人。
FTX的客户包括买卖加密货币的大型金融集团，例如避险基金。与传统交易所不同的地方在于，加密货币交易所通常也托管客户的资金。在公司停止支付款项之前就无法提取资金的客户，现在面临收回资金的漫长等待。
在美国，声请破产保护的公司必须披露债务消息，这是进行破产程序一部分。随着破产案件推进，债权人会权衡FTX偿还债务的最佳方式。
FTX表示，「对所列金额的调查仍在继续，包括可能已支付但尚未反映在（公司）帐册和纪录上的付款」，有可能必须更新债权人名单。
在最近涉及Voyager Digital和Celsius Network的其他加密货币破产案件，一个关键的法律问题在于确定帐户持有人是无担保债权人，或是具有优先受偿权。另一个可能出现的问题是，在破产声请之前提取资金的帐户持有人是否会被追回。
FTX崩塌已引发外界担忧，有其他公司可能因为对FTX的曝险，以及市场信心危机，而面临风险。
FTX的首场法庭听证会订周二上午在德拉瓦州联邦破产法院由John Dorsey法官主持进行。
FTX破产 首席执行官跌落神坛 加密货币领域水仍深
中央社／纽约
11/13/2022
加密货币平台FTX声请破产，首席执行官班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried）得面对司法部与证券管理委员会等联邦调查，一夕间从加密币圈豪杰沦为过街老鼠，也凸显加密货币领域与前景的高不确定性。
「华尔街日报」报导，人称SBF、30岁的班克曼-佛瑞德外表亲切，尽管公司财务不透明，但他在推特（Twitter）发文和大量媒体采访形塑的人设，让他直到本周之前还是加密币圈风云人物。
前总统柯林顿、职业美式足球NFL球星布雷迪（Tom Brady）、流行歌曲天后凯蒂佩芮（Katy Perry）等一票名流都曾受邀到FTX在巴哈马（Bahamas）的基地，听班克曼-佛瑞德在一场记者会畅谈对围绕数字产业创建起一个打破传统新金融体系愿景。他还大手笔政治捐献，鼓励年轻人赚大钱以便将财富捐赠慈善机构或改变社会。
随FTX壮大，班克曼-佛瑞德的另一面目显现。知情人士说，他对外国监管机构和其他人态度莽撞傲慢，谈判收购陷入困境加密货币同行时态度很硬，但会讨好美国政客和联邦监管机构，似乎还会怂恿他们去审查他的竞争对手。
私底下，FTX还挪用数十亿元的客户资金去资助班克曼-佛瑞德手头另一数字货币公司「阿拉美达研究」（Alameda Research），其中一大部分就此消失。此一情况本周被揭后震撼他的支持者与员工，「左手转右手」的五鬼搬运造成FTX超过10亿元缺口。
班克曼-佛瑞德其中一致命错误是想在加密币圈打压异己，通过提倡监管对付其他加密币圈成员，尤其得罪全球交易量最大的加密货币交易所币安（Binance）创办人赵长鹏；赵本身也是FTX早期的金主。
币安11月初原本宣布要并购陷入财务困境对手FTX美国以外业务，以协助FTX应对流动性资金危机，但经过调查后宣布放弃。因为调查结果及有关FTX可能涉及不当处理客户资金与遭受联邦调查等负面新闻，币安认定收购FTX潜在风险过高。
宣布放弃收购当晚赵长鹏还补刀，推文称「币安无法支持那些想游说打压同业、背后下毒手的人」显然在讲班克曼-佛瑞德在华府的游说勾当。
几乎在同时，对冲基金和其他公司也纷撤资，动摇FTX公司存续根本。据班克曼-佛瑞德后来的一条推文，这期间就发生单是一天客户抽走价值50亿元银根的情况，然而就在上个月，班克曼-佛瑞德还在「华尔街日报」Tech Live大会上吹嘘扩张计划。
到11日，班克曼-佛瑞德辞去FTX首席执行官职务，他拯救公司的努力也以FTX在美国声请破产告终，讽刺的是FTX今年稍早还曾救助过一些陷入困境的同行，且此前他批评加密币圈领域的不良行为者，如今自己却正被调查，尤其挪用资金作法恐涉背信。
传统金融运作上，监管机构要求经理人将客户资金与他们用于交易的资金分开，但在犹如蛮荒的加密币圈里则规范不明。目前不清楚班克曼-佛瑞德或FTX可能因客户资金损失而面临何种法律后果。
瑞穗证券（Mizuho Securities）加密货币分析师多雷夫（Dan Dolev）说：「跌落神坛速度之快令人震惊，让人看到加密货币的价值能在几分钟内蒸发，是最令人震撼的事。」
FTX破产是又一加密币圈的重大打击。加密货币被寄望能成为一种替代金融架构，取代当今主导货币世界的银行和经理人系统。但连同先前比特币和其他数字货币暴跌导致连串加密货币公司破产，个中风险尽露。
多雷夫认为，连FTX这种一度标榜先进风险控管、被视为能领航数字货币世界者都能一夕倒台，「如今的问题是，谁会再信任加密货币投资，大家都怕短短几秒间价值归零」。
德林控股集团首席执行官陈宁迪一篇专文分析，加密货币是一种虚拟资产，一方面不具备使用价值，产生过程不能体现劳动价值，也不具有贵金属的商品属性，缺乏任何内在价值的支撑；另一方面，加密货币的接受范围仍相当有限，缺乏国家信用的支撑，是少数人甚至是少数富人的游戏。
从价值的稳定性看，加密货币价格波动大于股票、债券、黄金等任一常见资产，现况就是加密货币没有获得大众信任、没有全社会商品和交易作为保证、也没有国家信用支撑，价格波动太大，无法成为有用的记帐单位，也不是可信的储值品。
洛县华人夫妻同时遭遇电信诈骗 名字信息对方全知道
世界新闻网
11/07/2022
南加洛杉矶县罗斯密市（Rosemead）一对华人夫妻，10月的一天同时接到一个电话，对方称自己是电话公司，来电通知华人的手机号码即将被停用，并称华人名下的电话号码涉嫌集资诈骗。
罗斯密市高女士10月17日上午接到一通神秘电话，号码显示400数字开头，来电男子说普通话，称自己是位于德州总部AT&T电话公司的工作人员。高女士回忆说：「一接通电话，这名男子就问我是不是高某，他甚至说出我的全名，我开始没有想到会是诈骗，因为对方知道我的名字。」
男子表示公司正在调查一起集资诈骗案件，并指出高女士名下有个电话号码，涉嫌在中国福建一带实施诈骗。高女士回答说自己没有办过这样的号码，「他就问我是不是丢失过证件，或者把证件借给他人使用过，我说都没有。」高女士回忆对方在电话中非常热情，试图帮助她分析是否有人盗用证件申请号码，并实施诈骗。
电话交流了近十分钟，男子最后表示，公司目前准备停用高女士名下所有的号码，包括她现在使用的手机。高女士一听着急了，「如果手机停用，那我怎么和别人联系，日常生活都会受到影响。对方说，如果调查后发现情况不属实，手机就会恢复正常使用。」
情急之下，高女士提出报警，让当地警方介入调查所谓的集资诈骗案件，「我这么提议，他在电话中迟疑了一下，回答说可以，还说一小时后再打电话给我，询问报警情况进展。」高女士同时让男子留下一个联系电话，称会让警察直接跟电话公司联系，调查案情，「他给我的电话号码也是400开头的。」
就在高女士挂掉电话后不久，在外工作的丈夫来电，说自己刚接到一个以400号码开头的诈骗电话，遭遇竟与高女士如出一辙，也是自称AT&T总公司的工作人员，表示高先生名下新办的电话号码涉嫌集资诈骗，「套路完全一样，应该就是同一个犯罪团伙。」
但与高女士不同的是，对方与高先生的通话时间只持续一两分钟，「那人直接提出需要核对个人信息，我丈夫马上回复，没有办过什么手机号码，无需核对信息，对方一听直接就把电话挂断了。」
夫妻俩同一时间段接到类似的诈骗电话，让高女士十分不安的是，对方在电话中也直呼丈夫的全名，「这一点让我们挺紧张的，说明我们的名字、电话号码等个人信息早已经泄漏，并被犯罪团伙利用，都不知道个资是怎么泄漏的，现在的诈骗实在太多了。」
对于当时提出报警，高女士说只是权宜之计，想证实来电者身分的真实性，果然一小时后，对方没有再打来电话，留下的电话号码也无法拨通，「其实我也没有报警，只是想用这个方法试验一下，而且他给我的电话就是一个虚拟号码。」
