诈骗者是如何通过 Zelle 瞬间将男子的银行帐户清光 世界新闻网 10/03/2022 ABC7电视台报导，一名男子在电视节目「早安美国」（Good Morning America） 上分享故事，他的银行帐户在收到一条似乎是来自他银行的短信后，被提领光光。 迈尔斯( Marcas Miles)告诉「早安美国」说， 我完全措手不及，但我觉得我还不如走出我的前门，把我所有的钱都给了我看到的第一个人。他提及他收到的文本短信很简单:你是否试着将 500 元通过 Zelle 转帐？ Zelle 是一种嵌入在银行应用程序中的移动支付转帐户服务，可让消费者在银行帐户之间直接向他人汇款。 然而，迈尔斯回复说他没有试图汇款，并表示他想与他认为是他银行的人交谈。「我被说服了，因为他一直在说，看起来有人正在从德州的 IP 地址访问我的银行帐户」，迈尔斯回忆起上当的往事，前后不过16 分钟的操纵，「那人真的是做得太天衣无缝了」。 电话交谈后不久，迈尔斯收到一条短信，用意在确认他的用户名和登录信息。他说，因为他收到一条短信，于是把它发回去。过了一会儿，他说「我的帐户就完全是空的」。 随着 …
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没有退休储蓄怎么办？专家说这样做还不晚 世界新闻网 9/30/2022 根据人口普查局(U.S. Census Bureau)的调查，大约半数55岁到66岁的国人根本没有退休储蓄；想要在没有积蓄的情况下退休，势必得面临辛苦的生活，但要维持体面的生活水平也不是完全不可能，假若您没有足够的退休储蓄，那么以下是您需要了解的资讯。 仔细管理支出 如果没有存到退休基金，那么生活的成败便得仰赖两大原则：「节俭」以及「管理预算」。 Fluent in Finance创办人洛克劳斯(Andrew Lokenauth)指出：「节俭不等于花得少，而是衡量支出的优先次序，你必须清楚需要(needs)与想要(wants)的差别，生活『需要』食物、住所、水电、基本衣物、健康保险还有交通；娱乐、度假、上餐馆、追随最新科技、电子产品、设计服装还要各种串流服务则是我们『想要』的事物。」 他建议制定预算，追踪支出纪录，了解金钱的去向，思考如何更好地运用金钱。 精简住房和生活 如果没有储蓄但拥有房产，那可以说是天大的好消息，有房产实际上相当于一直在存钱，也许正是从中获利的时候。 金融科技新创公司Nav.it创办人派普沃斯(Erin Papworth)建议卖掉大房子和名贵汽车，兑现一些金钱来负担退休的生活支出，「如果有一栋大型房屋，也许是时候缩小房子规模，换成更小、更容易打理、更具成本效益的房子了。不但可以省下房贷或租金，还能降低维护与公共设施的费用。」 挑选省钱的退休居住地 搬到专门为退休人士建造的社区可以省下长期的生活成本，例如交通费。 房地产投资公司Awning.com顾问希尔希科夫(Dennis Shirshikov)说：「有些大楼提供租金补贴，上限是主要大城市收入的30%。」他建议退休人士考虑搬到税收较低、住房较便宜的州。 开源 上述重点在于退休储蓄，但稳定的现金收入也许比有限的积蓄更有价值。 专家建议，退休人士还可以考虑反向抵押贷款(reverse mortgage)，将房屋净值转化为流动资金，以此负担退休生活支出，；一般反向抵押贷款的最低年龄限制为62岁，但也有部分提供给年满55岁的族群。 …
美贫富差距恶化：300万富人身家 超过2.9亿人财富总和 世界新闻网 9/29/2022 国会预算处(Congressional Budget Office)最新报告指出，美国当前的贫富差距比1980年代更糟，1989年美国最穷的50％人口，还拥有全国总财富的4％，如今缩小一倍，仅剩2％。 中等阶层和中高端层，也就是家庭财富在全国最富50％和90％之间的人，他们的总财富占全国总财富从1989年33％，在2019年跌到26％。 报告指出，前10％最高收入阶级总财富的全国占比升到66％，顶尖1％富豪的占比增加最多；亦即顶尖1％阶级300万人的总财富，比全国中上阶级、中等阶级和中下阶级90％2亿9100万人的总财富还多。 预算处应佛蒙特州无党籍联邦参议员桑德斯(Bernie Sanders)要求，提出这份美国财富分配变化报告。桑德斯参选总统时，专打「贫富不均」牌。 他接受CBS晨间节目访问时说，「当今的美国社会，顶尖的『亿万富翁』阶级日子过得超舒服，劳工阶级(蓝领白领)落后他们越来越远」。 他说，「过去50年来，财富重新大分配的结果就是，顶尖1％的财富成兆增加，劳工阶级和中产阶级则变穷」。 预算处说，劳工阶级向来靠家庭资产当跳板往上爬，高端层不靠这个，而靠商业资产如不动产投资、金融证券、遗产信托，稳坐财富顶层位置。 1989年迄今，靠薪资收入、401(k)退休存款或国税局计划位居51-90%的中高端层，这方面的收入占总财富的比率不断增加。 至于最穷50％美国人的总财富，不但从1989年到2007年不断缩水，2008至2009年经济大衰退或金融海啸期间，还因为家庭资产一下跌落好几兆元，再「大缩水」一次，自那次房市崩盘，最穷25％美国人陷入更深的债务，今天，最穷3000万家户的平均资产不到1万8000元，许多甚至是负数，亦即债务超过资产。 30年前，美国低收入阶级的债务主要是房贷和车贷，2016年起，学贷取而代之，成为家庭最大债务。 Source 投资加密货币 华人退休工程师被骗30万 世界新闻网 9/22/2022 华人退休工程师张先生最近踏入杀猪盘圈套，以为找到投资加密货币的正规网站，从退休帐户领出将近30万，却发现投资金全部进了诈骗网站，有去无回，令全家人懊恼不已。 移民美国40多年的张先生受访时说，今年5月初他收到来自Line帐户名为Coco的女子聊天消息，Coco自称住在佛罗里达州，从事服装设计工作，两人相谈甚欢。这位女士谈起自己投资加密货币获利可观，还捐款给慈善组织，建议张先生也把握时机，尝试新兴的加密货币市场。 张先生指出，在Coco的指导下，他先在Coinbase网站设立帐号，并投入大约5万元，事前他曾对这个网站进行了解，确认是合法加密货币交易网站。不久后，Coco介绍了另一个货币交易网站CBOT的应用程序，他下载在手机上，这个应用编程完整，不但即时追踪加密货币市场交易消息，还列出当日网站上最高的交易金额，以及获利最高的投资者，其中不乏一日之内资金涨幅高达20%的案例。张先生为了提高获利率，不但领出退休帐户里的积蓄，还以自己的进出口公司名义向银行借贷数万元，并坦承曾向朋友借钱周转，但所幸他的朋友都没有答应。 …
国税局11亿儿童抵税款 误发给150万人 410万家庭没领到补助 世界新闻网 9/29/2022 财政部税务总局监察长(TIGTA)27日公布审计报告指出，为因应新冠疫情经济挑战，国税局(IRS)在2021年发放的儿童抵税金，准确率为98%，总计不当支付了11亿元给150万名不应获得儿童抵税(child tax credit)的纳税人；另有410万个家庭符合儿童抵税资格却未收到款项，合计达37亿元。 2021年3月由国会通过拜登总统签署的纾困法案，扩大了儿童抵税项目并授权每月支付；该款项自7月起，到2021年12月结束。IRS为此必须管理每月福利发放，为确保每个需要家庭获得协助，考验极大。政府官员和立法者普遍赞扬IRS的这项工作表现。 报告指称，扩大儿童抵税立法颁布后，IRS自2021年7月至12月共计发放了2亿1690万笔款项，总额为935亿元。TIGTA对其中1亿7890万笔款项进行审查，确定IRS正确发放了1亿7560万笔，准确率达98%。但总共有330万笔逾11亿元，被送到了150万名不该收到的纳税者手中。但有830万笔总计37亿元的款项没有发送到410万个符合资格的家庭。 报告指出，部分不当付款，有的发给了不符合资格的超龄儿童，有的则是不止一名纳税人都申报了同一名儿童。 IRS对此回应表示，一项电脑程序错误导致了部分问题，2021年在监察长指正错误时IRS即作出更正。许多收到了不应该收到款项的人，已被要求在2022年初提交的2021年纳税申报单偿还这笔钱。 与此同时，2021年未收到儿童抵税款项的符合资格家庭，可在其纳税申报单上申请全部金额；这群人包括那些没有社会安全号码、但有纳税者识别号码的人。 IRS的官方回应指出，审计长报告显示IRS的高准确率，国人通过IRS官网站、电话中心、邮件和当面活动等，普遍取得了儿童抵税相关资讯。 这项报告是针对疫情期间政府庞大开销的最新分析。劳工部监察长上周曾表示，疫情期间的失业保险诈欺可能超过450亿元。 Source 投资加密货币 华人退休工程师被骗30万 世界新闻网 9/22/2022 华人退休工程师张先生最近踏入杀猪盘圈套，以为找到投资加密货币的正规网站，从退休帐户领出将近30万，却发现投资金全部进了诈骗网站，有去无回，令全家人懊恼不已。 移民美国40多年的张先生受访时说，今年5月初他收到来自Line帐户名为Coco的女子聊天消息，Coco自称住在佛罗里达州，从事服装设计工作，两人相谈甚欢。这位女士谈起自己投资加密货币获利可观，还捐款给慈善组织，建议张先生也把握时机，尝试新兴的加密货币市场。 张先生指出，在Coco的指导下，他先在Coinbase网站设立帐号，并投入大约5万元，事前他曾对这个网站进行了解，确认是合法加密货币交易网站。不久后，Coco介绍了另一个货币交易网站CBOT的应用程序，他下载在手机上，这个应用编程完整，不但即时追踪加密货币市场交易消息，还列出当日网站上最高的交易金额，以及获利最高的投资者，其中不乏一日之内资金涨幅高达20%的案例。张先生为了提高获利率，不但领出退休帐户里的积蓄，还以自己的进出口公司名义向银行借贷数万元，并坦承曾向朋友借钱周转，但所幸他的朋友都没有答应。 在家人口中一向精明的张先生，曾试着用CBOT应用程序领出2000元，过程顺利有如银行的电子转帐一般，因此他认定这个货币交易网站值得信赖。 先后投入近30万元后，张先生的家人发现他从以前每日外出运动，变成整天守在电脑前；张先生还告诉家人他从退休帐户领出积蓄，可能导致明年的所得税税金增加，引起张太太和儿子警觉，仔细询问后，才发现张先生的货币交易应用程序根本是诈骗集团特别设计的圈套，虽然张先生打开手机上的应用程序，可以看到个人帐户总金额高达40多万元，但是进一步操作时，应用程序却显示「维修中，无法登录」的状态。 …
加州华女被指控从雇主偷走了逾100万 世界新闻网 9/28/2022 加州女子熊美华（Mai Houa Xiong，译音）被指控从明尼苏达州雇主那里偷走了超过100万元的赃款。 联邦起诉书指控一名加州妇女在为明尼苏达州的一家物业管理公司工作时，从雇主那里偷走了超过100万元。现居住在加州弗雷斯诺（Fresno）的47岁华人熊美华，已被明尼阿波利斯的大陪审团起诉，罪名是电汇欺诈、身份盗窃和提交虚假纳税申报表。这与她据称经营了六年多的盗窃计划有关，她偷窃公司的钱持续到2021 年8月被解雇之后。 熊美华在上周被捕，正在等待下一次庭审，但尚未确定。法庭记录没有列出她或她工作公司的律师。 根据法庭文档，熊美华于2013年5月被聘为该公司的财务经理，并且「几乎没有监督且几乎不受限制访问」该公司客户的银行账户，这些客户来自双城业主协会（Twin Cities homeowner associations）和其他物业。 起诉书称，她涉嫌偷走的钱是来自住家协会（HOA）从居民那里收取的费用，用于支付小区维护、建设和其他费用。 检察官说，熊美华将钱转入她的个人银行账户，并将这些交易错误标记为合法的HOA费用。即使在她被解雇一个月后，她也直接从HOA账户中提取现金。 Source 骗子隔空施法？老公深信不疑、旁人拦不住 世界新闻网 9/25/2022 近来有关柬埔寨诈骗黑幕的消息满天飞，上当受骗的知识分子大有人在，可见骗术高明，让人防不胜防。我家先生一向自诩机警，却在最近险些上当。 周六午后我刚在电脑前坐下，恰好友人发来了一个电动游戏，便糊里糊涂的一键点击下去；说时迟那时快，微软安全系统启动，电脑屏幕上不停闪现「Microsoft Security Warning」的字眼，并伴随着女声警告「此电脑已被锁住，请勿关机，立刻拨打800-488-4604向微软技术人员求助」。 电话那头 说印度口音 …
南加华女找工作接连被骗 感慨「杀猪盘无处不在」 世界新闻网 9/27/2022 南加洛杉矶县罗斯密市（Rosemead）的一名华女，最近一直在找工作，没想到接连遭遇骗子，不仅对方提供的公司地址、工作内容全都子虚乌有，而且老板天天发消息嘘寒问暖，甚至亲密称呼，且暗示正进行股市短线操作。华女发现被骗时，直呼「杀猪盘现在无处不在，套路实在是太深。」 家住罗斯密市的J女士在网上寻找招聘信息，她注意到圣盖博地区一家食品加工厂正在招人，「我不会英文，也没有什么特长，移民到美国后只能找这些底层工作。」这家食品厂的要求看上去很符合J女士，她赶紧联系对方，但电话没有接通，却很快收到一则短消息，对方要求加J女士为微信好友。 J女士没有多想，毕竟微信联系在华人圈中非常普遍，而且也方便。此人微信名叫「顺其自然」，自称是这家公司的小老板，介绍食品厂位于Walnut Grove Ave附近，工作内容是生产、包装面包。 J女士查了一下地址，离家20分钟左右的车程，「我当时很开心，觉得上班地方近，工作听上去也不会太辛苦，就开始问是否需要面试。」 小老板答复说，因为食品厂目前正在装修，大概半个月后会在厂里接待应聘者。 J女士继续询问相关工作问题，并指出发消息太麻烦，可否直接通电话，小老板回复说可以，但J女士拨打招聘广告上的电话号码，仍然无人接听。半小时后，小老板再次发微信消息，此次提出让J女士下载Line，并解释说食品厂的工作交流都在这个平台上进行。 J女士有些迟疑并问到，「微信这么方便，为什么还要用别的？」小老板回消息说：「微信出现多次信息泄露，商机也被泄漏，这些你没看过新闻吗？」在彼此的消息来往中，小老板对J女士非常客气，几乎没有老板的架子，并表示有问题可随时咨询，还提出工资支付现金，除基本收入外另加提成。 聊了一会儿，小老板突然说自己要去看股票短线交易的行情数据，J女士觉得有些奇怪，事后她在接受采访时表示，「他看股票，干嘛要告诉我这个从没未见面的员工，我那时开始怀疑，但没有多想，说不定对方就是随口一说。」第二天晚上，小老板发消息问候，「晚上好，你在准备晚餐吗？」临睡前，他又发了一则消息，「我先休息了，晚安好梦，您也早点休息。」J女士回忆说，陌生男子这样的问候让她感觉很不舒服，她当时就回复了一条，「有关工作的事您通知我，其他不聊。」 在找这份工作的同时，J女士还在网上看到一则仓库招聘广告，她也尝试联系对方，但如出一辙的是，这家公司也不接电话，并直接在招聘广告上写明：忙线时请发短信。 J女士之后与对方的沟通也全在微信上进行。与食品厂十分相似，这家仓库老板表示面试时间是在两周后，但他可以为J女士保留这个录取名额。交流了一段时间，仓库老板竟然也告诉J女士，自己要去看股票短线投资，并在接下来的几天，时不时发消息问候，「你开始做晚饭了吗？睡了吗？」甚至还亲密称呼她为小J。 在两个老板接连几天的嘘寒问暖下，J女士心里忐忑不安，但毕竟找工作心切，她不得不与对方保持联系。为了证实工作的真实性，J女士特意开车去找店址，但她发现两处地方都是民宅，找不到正在装修的食品厂和仓库，「那时我还心存一丝侥幸，说不定自己找错地方，我也不好意思问对方。」 预约两周的面试时间如期而至，J女士说，两个老板同时销声匿迹，「他们的电话从来就没有接通过，消息现在也不回了。我后来和朋友分析，判断他们应该都是杀猪盘，聊天过程中发现我对股票操作不感兴趣，也不领情他们的嘘寒问暖，看样子骗不到什么，就直接把我黑掉了。」 Source 骗子隔空施法？老公深信不疑、旁人拦不住 世界新闻网 9/25/2022 近来有关柬埔寨诈骗黑幕的消息满天飞，上当受骗的知识分子大有人在，可见骗术高明，让人防不胜防。我家先生一向自诩机警，却在最近险些上当。 周六午后我刚在电脑前坐下，恰好友人发来了一个电动游戏，便糊里糊涂的一键点击下去；说时迟那时快，微软安全系统启动，电脑屏幕上不停闪现「Microsoft Security …
菲律宾打击境外博奕 将驱逐4万名中国人 世界新闻网 9/27/2022 菲律宾司法部官员周一表示，为打击恶名昭彰的网络博奕业，菲律宾将关闭175家离岸博奕公司并驱逐约4万名中国员工。 境外博奕业于2016年在菲律宾兴起，且大幅增长。因中国禁止赌博，这些博奕公司利用菲律宾宽松的博奕法律，主要瞄准中国顾客。 在全盛时期，菲律宾离岸博彩公司雇用30多万名中国员工，但新冠肺炎疫情和税收上升，迫使许多公司转移到其他地方经营。 菲律宾司法部发言人Jose Dominic Clavano表示，由于发生中国公民针对其他中国公民的谋杀、绑架等犯罪，菲律宾决定采取这次打击行动。 Clavano说，被关闭的离岸博奕公司的执照若非过期、就是未缴纳政府费用等违规行为而被撤照。他表示，将从下个月开始驱逐这些公司的中国员工。 根据菲律宾财政部的统计，菲国政府2020年和2021年单单从离岸博奕公司收取的费用，就分别达72亿披索（约1亿2221万美元）和39亿披索。分析师估计，这些公司在税收、员工支出和办公室租金方面的支出要更多。 中国驻菲律宾大使馆在一份声明中说，中方支持驱逐和打击离岸博彩公司相关犯罪，强调北京政府「坚决反对，并采取严厉措施打击赌博」。 根据李超地产顾问公司估计，菲律宾离岸博奕业雇用20.1万名中国员工和11.1万名菲律宾员工，估计每年为经济贡献1900亿披索（约32.2亿美元），对房地产业和零售业也有助益。 Source 骗子隔空施法？老公深信不疑、旁人拦不住 世界新闻网 9/25/2022 近来有关柬埔寨诈骗黑幕的消息满天飞，上当受骗的知识分子大有人在，可见骗术高明，让人防不胜防。我家先生一向自诩机警，却在最近险些上当。 周六午后我刚在电脑前坐下，恰好友人发来了一个电动游戏，便糊里糊涂的一键点击下去；说时迟那时快，微软安全系统启动，电脑屏幕上不停闪现「Microsoft Security Warning」的字眼，并伴随着女声警告「此电脑已被锁住，请勿关机，立刻拨打800-488-4604向微软技术人员求助」。 电话那头 说印度口音 我试了很多方法均无法消除这个页面，更不敢关机，心慌意乱之下就拨打了那个电话号码。接电话的男子操着一口浓重的印度口音，叽哩咕噜的说了一大串，我一个字也没听懂，便将手机交给了先生。先生和对方咕噜了一阵子，换用他自己的手机，又应对方要求告知他的姓名和手机号码。 …
卖出千亿的“一级致癌物”，终于要被禁了？ 9/26/2022 在湖南，槟榔就像一种社交手段一样，亲戚朋友见面，随手递给对方一颗槟榔，就像递烟一样频繁，甚至为了逗孩子，还会喂给儿童。 这种“食品”，正在悄悄地伤害至少6000万中国人。 2003年，槟榔被WHO列为“一级致癌物”。 在槟榔被世界卫生组织确定为“软性毒品”之后，槟榔在中国并没有被扼制住，反而被槟榔巨头们推着走，创造出了一个千亿级规模的产业。 在生产车间中，这一团团棕黑的东西，早在2003年，就被国际癌症研究中心确定为一级致癌物，与之并列的，还有砒霜。 一级致癌物的危害有多大？前些年毒害幼儿的“三聚氰胺奶粉”，才是三级致癌物。 我们常吃的油炸薯片，含有丙烯酰胺，为二级致癌物。 但致癌性最强的槟榔果，却从来没有被万人唾弃，反而成了社交必备品，不论男女老幼，人们像嚼口香糖那般轻松。 2012年，世界卫生组织又列出一个1类致癌物清单，有三种致癌物质明确与槟榔有关。 人民群众对槟榔深恶痛绝，但为什么槟榔销售越来越广？ 近日，广东省回应了网友对禁售槟榔的建议，已转相关部门阅研。 同时，《法制日报》呼吁槟榔销售应该按烟草监管管理方式监管提示危害。 但槟榔的问题远远没有那么简单。 毒品可以一禁了之，为什么“软性毒品”却无法断绝？ 这就要提到槟榔在中国的产业了。 他们把癌症卖给你 天眼查显示，在万宁，与槟榔相关且续存的企业有1500多家。目前来看，槟榔消费大省湖南的规模也在前列。 根据湖南省槟榔食品行业协会统计的数据，目前中国槟榔食品生产企业主要位于湖南省的湘潭、益阳、长沙三市，带动相关产业超过500亿元。 还远不止如此，槟榔的成瘾性带来了行业极高的复购率。 据澎湃新闻调查，全国现有1.5万家槟榔相关企业。 企业数量前三的省份分别为湖南、海南、福建，其中湖南省槟榔企业有7500多家，约占全国数量的一半； 海南省槟榔企业有5200余家，全国占比约34.68%。 虽然，槟榔销售具有一定的区域性，但是近年来整体还是属于扩张趋势。 …
台湾一度流行的假绑架真诈骗的电话骗术 出现在南加 世界新闻网 9/25/2022 日前一位南加州母亲接到一通恐吓电话，对方宣称绑架了她的儿子，并且要求交付赎金。而之后在与儿子通过电话确认安全后，这位母亲才惊觉自己差点被骗。 这位只愿意透露叫做Kirsti的母亲，住在橙县，她决定向新闻媒体ABC7电视台分享电话内容，以免有人不慎上当受骗。 Kirsti表示，当接起电话后，她听见对方传来哭泣声，还对着电话喊妈妈。她试图分辨是谁的声音，接着另一个声音从电话传出，宣称他绑架了Kirsti的儿子。她立刻联想到自己20岁的儿子，而Kirsti没有多想就开始慌张地呼喊儿子的名字。 这时电话对面的人开始威胁她，要求Kirsti交付赎金，否则将对他的儿子施暴，还打算诅咒Kirsti。此时为母心切的她询问歹徒赎金金额，但歹徒没有回复。在她反复追问下，歹徒失去耐心。最后留下一句话要逞罚她，就挂断电话。 随后，Kirsti打电话给正常来说应在上班的儿子，知道儿子平安无事后她才松了一口气。 其实，这种假绑架真诈财的电话诈骗方式，在台湾也非常流行。往往在电话接起的瞬间，传出小孩或亲人的哭喊求救声，并谎称被绑架，利用人们慌张害怕的心理，来索取高金额的赎金。 台北市政府警察局网站分享如何防范这类型的诈骗，方法如下： 1. 接到类似的绑架恐吓电话时，切勿紧张焦虑，应冷静面对并依下列步骤处理： – 听清楚对方的谈话内容，亲人姓名是否正确，并要求与亲人对话以确认状况。若歹徒不肯则以筹钱为由设法挂断电话。 – 拨打亲人或其所属学校、公司电话，查证亲人安危。 2. 平时应与家人互相留下第二种联系方式，例如其导师、同学、同事及好朋友的电话，以备紧急连络之用。 3. 纪录歹徒的来电号码，并利用手机或电话录音设备录下通话内容，交给警方以利后续的侦办作为。 Source 谁偷取我的钱？存款频被盗 追讨难上难 世界新闻网 9/25/2022 …
SIM交换泄个资 当心手机突然停止工作 世界新闻网 9/25/2022 联邦交易委员会的消费者保护网站（consumer.ftc.gov）发表文章说，SIM交换诈骗（SIM Swap Fraud）是目前最流行的一种诈骗方式，是指诈骗者偷偷地将受害人的电话号码转移到另一手机上；开始接收与受害人电话号码相关的通信，包括那些可能允许他们访问受害人的社媒数据、银行和其他帐户的数据。诈骗者可能会在预付费或后付费无线帐户上运行这种诈欺行为。 如何被外泄 尚无定论 为了实施诈骗，诈骗者必须获得受害人的数据。目前，手机是检查电子邮件、支付帐单或发布到社交媒体的首选设备，一旦手机突然停止工作：没有数据，没有短信，没有电话，手机服务提供商通知SIM卡已在新设备上激活；「这些可能是骗子通过SIM卡交换来劫持你的手机号码的迹象。」 一名要求匿名的华裔受害人分析，偷盗者可以从银行、会计师、旅行社等处获得受害人资讯，包括社会安全号码，「现在，尚未确切知道他们从哪里获得受害人的资讯。」偷盗者打电话给银行，说是自己的卡丢了，申请了新卡，拿到新卡后，偷盗者重新设置了密码，但是受害人不知道，偷盗者去银行不同的分行取钱。受害人去银行投诉，却被认为是「他们自己取的钱」。 她说，种种迹象表明，这些偷盗者都是华人，而且很多就住在纽约市的法拉盛。过去，曾有媒体报导，有华人到邮箱里偷支票。一名受害的加州会计师表示，盗卡的人是华人，因为他们最了解华人社区的情况。 目前，受害人组织了一个微信群，在一起交换资讯。她也在这个群里，但总是担心群里除了受害人以外，还有偷盗者。他们潜伏在群里，四处寻找下手的对象，因此她不想被别人认出来。她坚持不要用真名，不能说太多，只说她的工作是「做文档的」。 购买机票 容易泄密？ 纽约市皇后区贝赛居民小陈说，他对身分资讯比较注意，从来不会把这些重要资讯示人。例如，有人说购买机票容易泄密，而他从来不把身分证件交给旅行社，因此，他不知道这些人如何获得他的资讯。自从银行帐户被盗后，他不再相信银行，「我把钱都取了出来」。他说，他不会把现金放在家里，因为在家里也不安全。 委托填表 暗藏风险 纽约亚裔爱心辅助协会副总裁吴楠说，许多华人新移民英语不好，遇到填表时总是委托他们做，而且缺乏资讯保密意识。例如，纽约市皇后区法拉盛街头每天都有人在路上发传单，并用中文播放可以帮人申请政府福利。「如果在这些地方填表，资讯就有丢失的风险。」 旧金山时报2022年9月1日报导，互联网安全公司专家 说：「这被称为SIM交换攻击很常见，而且后果很严重。」其工作原理：诈骗者从暗网上购买个人信息，然后进入手机商店，并谎称丢失了手机。他们得到了一张新的SIM卡和一部新手机，然后连接到受害人的号码。目前，电话公司威瑞森（Verizon）表示正在调查。 报导称，受害人Stephen Lee说，这一切始于他无法登录花旗银行帐户，一个据称是花旗银行电话号码的消息突然出现，要求他打电话。另一条在线的人请求他允许远程接管他的电脑。他被指示再次登录他的花旗银行帐户，并被建议等待两个小时以解决问题；通话结束后，他开始怀疑。花旗银行后来告诉他，8.1万元已从他的帐户中导出。事实证明与他交谈的人是一个冒名顶替者。「我被引导相信我正在与花旗银行的一名员工一起对话，但是实际上不是，我误判了。」 受害人Chapman Ng每天都会检查他的银行帐户是否存在任何可能的多收费。「我的钱不是从天上掉下来的。」然而，有人设法更改了与他的银行帐户相关联的电子邮件地址。在一小时内，此人完成了5万元、3万元和 …
骗子隔空施法？老公深信不疑、旁人拦不住 世界新闻网 9/25/2022 近来有关柬埔寨诈骗黑幕的消息满天飞，上当受骗的知识分子大有人在，可见骗术高明，让人防不胜防。我家先生一向自诩机警，却在最近险些上当。 周六午后我刚在电脑前坐下，恰好友人发来了一个电动游戏，便糊里糊涂的一键点击下去；说时迟那时快，微软安全系统启动，电脑屏幕上不停闪现「Microsoft Security Warning」的字眼，并伴随着女声警告「此电脑已被锁住，请勿关机，立刻拨打800-488-4604向微软技术人员求助」。 电话那头 说印度口音 我试了很多方法均无法消除这个页面，更不敢关机，心慌意乱之下就拨打了那个电话号码。接电话的男子操着一口浓重的印度口音，叽哩咕噜的说了一大串，我一个字也没听懂，便将手机交给了先生。先生和对方咕噜了一阵子，换用他自己的手机，又应对方要求告知他的姓名和手机号码。 再次通话不久，先生气极败坏地告诉我家里的互联网、电话线路、银行帐户及信用卡已于十天前被骇，现在不能使用电脑，也不能打电话或接电话，以免黑客从不安全的线路上窃取个资。我虽说肠胃不舒服但脑子还算清醒，一听这对话和电脑维修毫无关系，便心知有诈，先生却摆手不让我说话，任由那人继续摆布。 我赶快打电话向女儿求援，偏偏女婿不在家，女儿脱不开身，只好作罢。那人装腔作势地叫先生同时按「窗口」（键盘左下角有一个四个小方块的那个键）和「D」键，再同时按「窗口」和「R」键；然后看到那人在电脑屏幕左下角空格处输入「iexplore.microsoft」，如是两次均无法将电脑解锁，于是他说他大概需要两个半小时才能解决这个问题。 报上姓名 取信受害者 为了取信我们，他主动报出名字是Alex Watson，员工证号码是MS110910，接着说现在应先通知银行，但因我们的电话线路不安全，要先生给他银行客服部门的电话号码，由他通过微软的安全线路打给银行，才不会在通知银行时被黑客窃取我们的个资。 这时我已可断定是碰上了诈骗集团，大声制止先生，先生非但不听反要我闭嘴，乖乖报上了银行客服部门的电话号码。电话很快接通，又一名操着印度口音的男子非常礼貌的答说他是大通银行(Chase Bank)互联网安全部门顾问，为要确定先生是否银行客户本人，必须先问一些问题：姓名？邮递区号？有几个银行帐户？支票帐户大约有多少余额？储蓄帐户大约有多少存款？使用哪些信用卡？ 借口确认身分挖个资 我愈听愈觉得不像话，拚命阻止先生回答，先生却像中了邪般立刻翻出所有信用卡和存款簿，毫不迟疑地有问必答；还回头恶声恶气地告诉我，已有5000元从支票帐户汇至俄罗斯了，称银行顾问可以让银行止付使对方收不到钱；但因钱已离开先生的帐户，而且银行已经关门，他现在无法将钱存入先生的帐户，只能暂时将钱存入签帐卡(Debit Card)内，问先生可不可以到最近的劳氏零售店(Low’s)去取？先生回说最近的店开车也要半个多钟头，银行顾问说没关系，「带上你的驾照、眼镜和所有信用卡」，他会将手机一直开着，等先生上车之后再告诉他去哪里。 女婿返家 查明骗局 我正急得不知如何是好时，好在女婿开门进来，他看了电脑屏幕一眼，马上用手机查出800-488-4604并非微软，而是Microtech Services这家公司电话号码，而且电脑根本没有被锁住，这明显是一个骗局。 …
谁偷取我的钱？存款频被盗 追讨难上难 世界新闻网 9/25/2022 今年以来，许多华人发现自己银行帐户里的存款突然被盗；有的人甚至被人连续几次被盗。丢失的存款数额从数千元到数万元不等，最多的有十几万元。他们去银行要求赔偿，被银行拒绝，因为银行认为「钱是被他们自己取走的」。他们去纽约市警察局报案，有的警察局不接案，有的警察局接案后「很久破不了案」，最后能拿回自己钱的人不到三成。 2022年4月，这些受害人在微信上创建了一个「银行投诉者维权群」，成员已达306人。他们在群里交流资讯，并组织了去大通银行(Chase)门前抗议；最近，他们又在酝酿去美国商业银行（Bank of America）门前抗议。同时，也有人建议提告银行，许多人表示愿意加入。一名成功拿回被盗款项的华人表示，提告银行可能会有效果。 案1／短时间多地取款 一名要求匿名的华人女士说，不久前的一个晚上11点多，她的手机收到一条来自道明银行（TD Bank）的短信，问她「是否取钱」，她回答「没有」，但是帐户里的几千元还是被取走了。而且，这些钱是分别在曼哈顿、布鲁克林和法拉盛的几个分行里先后被取走的。 第二天，她去道明银行查找，银行说有人用银行卡从ATM取走钱。她说自己不可能在短时间内从这几家距离很远的分行取钱，「一看就知道是盗窃」。银行要她去警察局报案，她去了附近的109分局，但该局不接此类案件。接着，她去附近几家分局报案，都不接案，警察让她去曼哈顿华埠五分局报案。报案时，警察要她去银行填表后再回来。 她说，警察去银行看了录像，发现取钱者身穿着制服、戴着帽子，故意低头取钱，看不清楚相貌。 银行数据显示，偷钱者还盗窃了她的身分证明、银行数据等，用这些资讯在网上开了另外一个银行帐户，然后，偷钱者把偷窃的支票存入这个帐户，再从这个帐户取钱，「总数有几万元」。她觉得自己成了窃贼取钱的「中介机构」 。 她说，还有人用假的身分证申请别人的失业金。她认识几个老人的帐户也被偷钱，偷盗者用他们的资讯开了信用卡，用这张信用卡购买几万元贵重物品。追帐公司来信催债，老人们才知道他们「被购物了」。 她说，偷盗者「拿」到她的银行签帐卡（debit card）后，去购买名贵的珠宝项链，她收到银行的每月帐单后才知道。然后，她就给这些珠宝店打电话，说她没有购买这些项链。她的两家银行帐户一共被偷了几万元，幸好都要回来了。过去，银行说存款有25万元的赔偿，现在也变了，「我现在不敢在银行存钱了。」 存款被盗严重影响了她的生活，她说，她花费了大量时间和精力来处理此事，忙到焦头烂额。她要给许多机构打电话，说明情况；她向税务局、交通局报告，消除隐患。她说，现在，三大信用评分公司也知道盗窃很严重。「如果要索要个人信用，只有本人与公司进行视频，公司确定以后再寄数据。」 华人女士说，她认识的朋友的存款也被盗，去找银行，银行不理。「银行投诉者维权群里大多数受害人都没有拿回被盗款项。」她对纽约市警察的不作为感到无奈，「小偷就在这里，他们却抓不到。」 案2／帐户多次被窃 纽约居民Emily说，2022年1月，她去洛杉矶出差，下了飞机要租车，却发现信用卡不能用。于是，她给信用卡公司打电话，重新申请了一张。2022年4月，她去加拿大探亲，乘坐飞机前，又发现电话不能打了。「我感觉，有小偷盯上我了。」 她有一张道明银行卡，银行给她发电子邮件说，她的存款被偷了5万多元，并且知道钱转到哪里去了，要她去报警。最后，道明银行把被偷走的5万多元追了回来。她说，被偷了几次后，她从银行取走存款，又担心被偷走，就用这些钱买了年金（Annuity）。 过去，她在汇丰银行（HSBC）有帐户，后因出事，她的帐户被转移到公民银行（Citizens Bank）。后来，公民银行通知她，她的帐户里的钱被偷走8000元。最近，公民银行告诉她，她的帐户里又丢了几千元。「存款两次被偷，让我感觉银行有问题。」 她说，偷钱者知道她的所有资讯，因此能够多次行窃。「如果去报警，要在警察局办理手续，几乎需要一天的时间。」因此，她也懒得去报警。她认为，银行的问题很多。「我听说，微信群里面八成的人被偷的钱没有要回来。群里被偷钱的人心情都不好，因此不愿意接受媒体采访。」 …
华人存款被盗自救：投诉、报警、告银行 世界新闻网 9/25/2022 案1／银行究责 再三推托 德州休士顿的华人黄先生说，他是大通银行（Chase）20多年的客户，今年6月被盗了5500元。他多次反映无果，最后决定采取法律手段。银行听说他要提起法律诉讼，就把他的电话转到银行的行政办公室（executive office）。这个部门是一个跨越许多部门的综合部门，负责处理防诈欺部门（fraud department）不能处理的事项。「几天后，我就收到了退款。」他认为，控告银行是一个好办法，若不这样做，银行不会重视，能拖则拖，不去积极破案。 黄先生说，他在大通银行既有私人帐户，也有商业帐户。2022年初，他发现有人从他的银行帐户取了500元。他报告给银行，银行很快就还回来了。2022年6月的一个晚上，他发现有人从他的帐户里取了5500元，其中3500元在ATM上提取，用支票取走2000元。「我上网查了一下，取款地点在曼哈顿唐人街附近。」 他说，他马上给银行打电话，接电话的人说，现在是夜间，员工都下班了，请他明天再打。于是，第二天一早，他就给大通银行打电话，银行接到电话后，停止支付支票。他后来看到，支票是写给一个王姓的收款人。「支票上的日期提前一天，签名也不对。」盗窃者是用驾照去取的钱，「从姓氏和签字上看，这是一个华人。」 但是，银行拒绝退还被盗的3500元现金。银行的解释是，取钱者用的是驾照，也许是帐户所有者的家人。于是，他去大通银行休士顿当地的分行，当地银行表示，他要递交一个投诉信（complaints）；一周后，银行又拒绝了。然后，他打电话给银行的防诈欺部门，银行第三次拒绝他的要求。于是，他告诉接电话者，他要控告银行。 他说，如果要从银行帐户偷钱，偷盗者一定有存款人的资讯，包括姓名、住址、社安号码等。他分析，偷盗者能够成功，一定与银行内部的人联手，盗取存款人的资讯。而且，有人制造假的支票、身分证件，也有人从银行盗取存款。「这种操作一个人不行，一定是一个偷盗集团作案。」 他去休士顿顿当地警察局报案，但休士顿警察要他来纽约报案。他没有来纽约，而是给纽约市警察局打电话，纽约市警察局也要求他到纽约当地报案。他也给纽约市消费者保护局打电话，对方也接案。但是，所有这些都没有作用。 他说，警察局可以调取银行的录像，找到偷盗者。但是，警察局要求银行自己调查，而银行希望警察局调查，互相推诿。现在，他已经要回被盗的存款。拿到钱后，他现在没有与休士顿警察局联系，不知他们办到哪一步了。他听说，最近被盗的亚裔特别多，甚至有刚刚开设的帐户。「美国人很难分辨亚裔人的长相，窃盗集团就利用了这一点。」 案2／投诉文档要完备 要求匿名的纽约华人女士说，她的存款被盗后，她找银行投诉无果，就去政府部门投诉。联邦政府有消费者金融保护部门，网站是consumerfinance.gov。她投诉后，政府部门接案，然后转至银行，银行再打电话给受害人。「就这样，我要回被盗的几万元。」她说，向政府投诉，做好文档很重要，因此花费她许多时间。 投诉文档的数据要准备完备，如日期、数额，要写得清清楚楚。例如，银行里的存款在不同的地方被取走，这不是储户所为，而是偷盗行为。另外，偷盗者所持的银行卡的号码与储户的号码也不一样。因此，填写投诉数据时一定要一一列出来。 她说，用身分证去银行偷钱可以要回来，但是在ATM机上取钱很少能够要回来。这有两种可能，一是受害人自己取的，二是偷盗者取的，银行无法判定。她听警察说，偷钱者可能在ATM机上装有一个小型的机器，能把银行卡上的数据拷贝下来，同时也能录下输入的密码。这样，他们就可以重新制作一个假的银行卡，用这个伪造的卡取钱。 如果偷盗者要开始偷钱，一定要先把受害人的电话停机。因此，如果电话突然停机，就可能是偷盗的前兆。 有一次，她的手机突然没有信号，她找到开手机的公司，请手机公司帮她查一查是不是有人换了手机卡。手机公司告诉她，的确有人在某个分公司处换卡。她找到这个分公司，问是不是有人用他的姓名要求换SIM。工作人员查一下说，刚刚有人用她身分证换了SIM。 她说，她是一名女生，而换卡者是一名男生，但是换卡却能成功。这说明，电话公司的管理也是很松散，偷盗者才能容易地作案。因此，防止被盗只能依靠自己。她给电话公司打电话，告知她才是这个电话的所有人，请他们把那个新开的电话卡作废。 她不仅要回自己的钱，而且还帮助其他的老人拿回被盗的存款。她说，这些老人根本不可能去很多地方取钱，而且一下子取那么多的钱。她建议，如果想把钱要回来，等待警察破案恐怕不行，应该去政府的消费者金融保护局网上提出投诉，要回自己的钱。 案3／挽回信用分数 2022年4月，受害人组织一个名为「银行投诉者维权群」的微信群，其中一名成员是加州的注册会计师。这名会计师在微信群里透露，他遭遇盗窃后，给银行理赔部门打了三个月的电话，一打电话对方就说在调查，然后踢皮球。他报警、找了地区检察官、联邦消费者保护局（CFPB）等，都试过，但是没用。「我的信用分数一落千丈，忍不住了，决定控告银行。」 这名会计师称，之前，群里有人说一起告银行，他也提过，没人理他。「我等不及了，就自己上了。」他已经请了律师，准备控告大通银行，理由是大通银行疏忽（chase …
精神航空前员工 擅收改票费被补 不法所得逾28万 世界新闻网 9/24/2022 宾州东区联邦检察官办公室宣布，精神航空公司(Spirit Airlines)三名前任员工涉嫌诈骗老东家而遭逮捕，并遭到电汇诈骗等七项罪名起诉。 检方指出，三名被告策画的诈骗计谋，时间为2017年至2018年间，地点则在代码为PHL的费城国际机场(Philadelphia Airport)，导致精神航空公司机票营收损失28万3000元。 其中一名被告为精神航空公司督导，由于职务关系，有权可帮消费者免费更改机票，但前提是必须为紧急状况，例如乘客遭逢亲人过世，为了奔丧而需要更改机票。 另外两名被告则是精神航空公司客服人员，三名被告联手之下，告知乘客以后如果要订票，购买费用较便宜的航班即可，购票之后则有办法可以在不另外收费的情况下，帮忙更改到费用较贵的航班。 被告以如此手段帮消费者更改机票，则通过转帐应用程序Cash App向消费者收取佣金。 根据调查，从2017年12月到2018年8月之间，共有1700多名精神航空公司乘客的机票出现更改，但航空公司却损失了更改机票应该收取的手续费收入。 三名被告的操作手段为，若有乘客需要更改机票，但改机票手续费用需要150元，被告便建议消费者以20元价格另外买下一张便宜机票，然后帮忙将机票改成雇客希望更改的时间地点。被告要求消费者通过Cash App直接交付佣金，佣金价码则低于改机票的手续费。 原任精神航空公司督导的被告已于2018年解雇，其他被告转而找上另一名督导，希望延续诈骗模式。 三名被告在9个月期间里，共计更改1700多张机票，由于数量异常庞大，极可能引起航空公司其他人员注意，被告向消费者索取佣金且通过应用程序直接付款的手段，更是留下具体罪证。 Source 投资加密货币 华人退休工程师被骗30万 世界新闻网 9/22/2022 华人退休工程师张先生最近踏入杀猪盘圈套，以为找到投资加密货币的正规网站，从退休帐户领出将近30万，却发现投资金全部进了诈骗网站，有去无回，令全家人懊恼不已。 移民美国40多年的张先生受访时说，今年5月初他收到来自Line帐户名为Coco的女子聊天消息，Coco自称住在佛罗里达州，从事服装设计工作，两人相谈甚欢。这位女士谈起自己投资加密货币获利可观，还捐款给慈善组织，建议张先生也把握时机，尝试新兴的加密货币市场。 张先生指出，在Coco的指导下，他先在Coinbase网站设立帐号，并投入大约5万元，事前他曾对这个网站进行了解，确认是合法加密货币交易网站。不久后，Coco介绍了另一个货币交易网站CBOT的应用程序，他下载在手机上，这个应用编程完整，不但即时追踪加密货币市场交易消息，还列出当日网站上最高的交易金额，以及获利最高的投资者，其中不乏一日之内资金涨幅高达20%的案例。张先生为了提高获利率，不但领出退休帐户里的积蓄，还以自己的进出口公司名义向银行借贷数万元，并坦承曾向朋友借钱周转，但所幸他的朋友都没有答应。 …
劳工部报告：疫情失业救济诈欺 恐达456亿元 世界新闻网 9/24/2022 劳工部督察长22日公布报告显示，疫情期间失业救济计划的诈欺金额可能高达456亿元，包括利用死人的社安号和囚犯身分骗取联邦救济，追讨诈欺款和惩治诈欺犯是政府面临的艰巨任务。 川普政府时期于2020年开始的失业救济计划，在疫情爆发的前五个月每周为5700多万户家庭提供援助，但这一计划很快成为犯罪分子的诈欺目标；他们在许多州使用可疑和无法追踪的电邮申请失业救济，包括利用20万5000多个死人的社安号以及没有资格申请福利的囚犯的身分。 劳工部督察长办公室自疫情爆发以来，针对失业救济诈欺启动了19万件调查，1000余人遭控罪。 劳工部督察长的审计报告指出，联邦政府两年前批准的5兆元纾困计划是为了避免经济崩溃，但很快面临广泛的挑战，包括浪费、诈欺和滥用。联邦检方本周对47名被告提出控告，指他们诈欺帮助贫困儿童的免费食品计划，其中的「养活我们的未来」(Feeding Our Future)组织诈欺了2亿5000多万元，司法部认为是疫情爆发以来最大的诈欺案。 联邦调查人员还指出，替中小企业纾困的1兆元疫情贷款和赠款也成为诈欺目标，许多纾困金的使用与疫情无关，共和党的州长将一项3500亿元计划的资金用于减税和取缔无证移民的政治议题。 国会2020年开始扩大失业福利的规模，一度为失业者每周多发600元补助，引来的大量申请导致各州劳工部门不堪重负并造成混乱，为犯罪分子打开诈欺之门，利用窃来的身分申请福利。劳工部督察长特恩纳(Larry Turner)说：「犯罪分子盯上了失业救济的数千亿元纾困金，促使诈欺和不当领取创下历史新高。」 特恩纳3月在国会作证时说，失业救济的诈欺和不当付款的金额可能高达1630亿元。 国会参院财政委员会主席魏登(Ron Wyden)22日表示，失业救济体系需全面改革，以防止诈欺。 Source 投资加密货币 华人退休工程师被骗30万 世界新闻网 9/22/2022 华人退休工程师张先生最近踏入杀猪盘圈套，以为找到投资加密货币的正规网站，从退休帐户领出将近30万，却发现投资金全部进了诈骗网站，有去无回，令全家人懊恼不已。 移民美国40多年的张先生受访时说，今年5月初他收到来自Line帐户名为Coco的女子聊天消息，Coco自称住在佛罗里达州，从事服装设计工作，两人相谈甚欢。这位女士谈起自己投资加密货币获利可观，还捐款给慈善组织，建议张先生也把握时机，尝试新兴的加密货币市场。 张先生指出，在Coco的指导下，他先在Coinbase网站设立帐号，并投入大约5万元，事前他曾对这个网站进行了解，确认是合法加密货币交易网站。不久后，Coco介绍了另一个货币交易网站CBOT的应用程序，他下载在手机上，这个应用编程完整，不但即时追踪加密货币市场交易消息，还列出当日网站上最高的交易金额，以及获利最高的投资者，其中不乏一日之内资金涨幅高达20%的案例。张先生为了提高获利率，不但领出退休帐户里的积蓄，还以自己的进出口公司名义向银行借贷数万元，并坦承曾向朋友借钱周转，但所幸他的朋友都没有答应。 在家人口中一向精明的张先生，曾试着用CBOT应用程序领出2000元，过程顺利有如银行的电子转帐一般，因此他认定这个货币交易网站值得信赖。 …