华人存款被盗自救：投诉、报警、告银行 世界新闻网 9/25/2022 案1／银行究责 再三推托 德州休士顿的华人黄先生说，他是大通银行（Chase）20多年的客户，今年6月被盗了5500元。他多次反映无果，最后决定采取法律手段。银行听说他要提起法律诉讼，就把他的电话转到银行的行政办公室（executive office）。这个部门是一个跨越许多部门的综合部门，负责处理防诈欺部门（fraud department）不能处理的事项。「几天后，我就收到了退款。」他认为，控告银行是一个好办法，若不这样做，银行不会重视，能拖则拖，不去积极破案。 黄先生说，他在大通银行既有私人帐户，也有商业帐户。2022年初，他发现有人从他的银行帐户取了500元。他报告给银行，银行很快就还回来了。2022年6月的一个晚上，他发现有人从他的帐户里取了5500元，其中3500元在ATM上提取，用支票取走2000元。「我上网查了一下，取款地点在曼哈顿唐人街附近。」 他说，他马上给银行打电话，接电话的人说，现在是夜间，员工都下班了，请他明天再打。于是，第二天一早，他就给大通银行打电话，银行接到电话后，停止支付支票。他后来看到，支票是写给一个王姓的收款人。「支票上的日期提前一天，签名也不对。」盗窃者是用驾照去取的钱，「从姓氏和签字上看，这是一个华人。」 但是，银行拒绝退还被盗的3500元现金。银行的解释是，取钱者用的是驾照，也许是帐户所有者的家人。于是，他去大通银行休士顿当地的分行，当地银行表示，他要递交一个投诉信（complaints）；一周后，银行又拒绝了。然后，他打电话给银行的防诈欺部门，银行第三次拒绝他的要求。于是，他告诉接电话者，他要控告银行。 他说，如果要从银行帐户偷钱，偷盗者一定有存款人的资讯，包括姓名、住址、社安号码等。他分析，偷盗者能够成功，一定与银行内部的人联手，盗取存款人的资讯。而且，有人制造假的支票、身分证件，也有人从银行盗取存款。「这种操作一个人不行，一定是一个偷盗集团作案。」 他去休士顿顿当地警察局报案，但休士顿警察要他来纽约报案。他没有来纽约，而是给纽约市警察局打电话，纽约市警察局也要求他到纽约当地报案。他也给纽约市消费者保护局打电话，对方也接案。但是，所有这些都没有作用。 他说，警察局可以调取银行的录像，找到偷盗者。但是，警察局要求银行自己调查，而银行希望警察局调查，互相推诿。现在，他已经要回被盗的存款。拿到钱后，他现在没有与休士顿警察局联系，不知他们办到哪一步了。他听说，最近被盗的亚裔特别多，甚至有刚刚开设的帐户。「美国人很难分辨亚裔人的长相，窃盗集团就利用了这一点。」 案2／投诉文档要完备 要求匿名的纽约华人女士说，她的存款被盗后，她找银行投诉无果，就去政府部门投诉。联邦政府有消费者金融保护部门，网站是consumerfinance.gov。她投诉后，政府部门接案，然后转至银行，银行再打电话给受害人。「就这样，我要回被盗的几万元。」她说，向政府投诉，做好文档很重要，因此花费她许多时间。 投诉文档的数据要准备完备，如日期、数额，要写得清清楚楚。例如，银行里的存款在不同的地方被取走，这不是储户所为，而是偷盗行为。另外，偷盗者所持的银行卡的号码与储户的号码也不一样。因此，填写投诉数据时一定要一一列出来。 她说，用身分证去银行偷钱可以要回来，但是在ATM机上取钱很少能够要回来。这有两种可能，一是受害人自己取的，二是偷盗者取的，银行无法判定。她听警察说，偷钱者可能在ATM机上装有一个小型的机器，能把银行卡上的数据拷贝下来，同时也能录下输入的密码。这样，他们就可以重新制作一个假的银行卡，用这个伪造的卡取钱。 如果偷盗者要开始偷钱，一定要先把受害人的电话停机。因此，如果电话突然停机，就可能是偷盗的前兆。 有一次，她的手机突然没有信号，她找到开手机的公司，请手机公司帮她查一查是不是有人换了手机卡。手机公司告诉她，的确有人在某个分公司处换卡。她找到这个分公司，问是不是有人用他的姓名要求换SIM。工作人员查一下说，刚刚有人用她身分证换了SIM。 她说，她是一名女生，而换卡者是一名男生，但是换卡却能成功。这说明，电话公司的管理也是很松散，偷盗者才能容易地作案。因此，防止被盗只能依靠自己。她给电话公司打电话，告知她才是这个电话的所有人，请他们把那个新开的电话卡作废。 她不仅要回自己的钱，而且还帮助其他的老人拿回被盗的存款。她说，这些老人根本不可能去很多地方取钱，而且一下子取那么多的钱。她建议，如果想把钱要回来，等待警察破案恐怕不行，应该去政府的消费者金融保护局网上提出投诉，要回自己的钱。 案3／挽回信用分数 2022年4月，受害人组织一个名为「银行投诉者维权群」的微信群，其中一名成员是加州的注册会计师。这名会计师在微信群里透露，他遭遇盗窃后，给银行理赔部门打了三个月的电话，一打电话对方就说在调查，然后踢皮球。他报警、找了地区检察官、联邦消费者保护局（CFPB）等，都试过，但是没用。「我的信用分数一落千丈，忍不住了，决定控告银行。」 这名会计师称，之前，群里有人说一起告银行，他也提过，没人理他。「我等不及了，就自己上了。」他已经请了律师，准备控告大通银行，理由是大通银行疏忽（chase …
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精神航空前员工 擅收改票费被补 不法所得逾28万 世界新闻网 9/24/2022 宾州东区联邦检察官办公室宣布，精神航空公司(Spirit Airlines)三名前任员工涉嫌诈骗老东家而遭逮捕，并遭到电汇诈骗等七项罪名起诉。 检方指出，三名被告策画的诈骗计谋，时间为2017年至2018年间，地点则在代码为PHL的费城国际机场(Philadelphia Airport)，导致精神航空公司机票营收损失28万3000元。 其中一名被告为精神航空公司督导，由于职务关系，有权可帮消费者免费更改机票，但前提是必须为紧急状况，例如乘客遭逢亲人过世，为了奔丧而需要更改机票。 另外两名被告则是精神航空公司客服人员，三名被告联手之下，告知乘客以后如果要订票，购买费用较便宜的航班即可，购票之后则有办法可以在不另外收费的情况下，帮忙更改到费用较贵的航班。 被告以如此手段帮消费者更改机票，则通过转帐应用程序Cash App向消费者收取佣金。 根据调查，从2017年12月到2018年8月之间，共有1700多名精神航空公司乘客的机票出现更改，但航空公司却损失了更改机票应该收取的手续费收入。 三名被告的操作手段为，若有乘客需要更改机票，但改机票手续费用需要150元，被告便建议消费者以20元价格另外买下一张便宜机票，然后帮忙将机票改成雇客希望更改的时间地点。被告要求消费者通过Cash App直接交付佣金，佣金价码则低于改机票的手续费。 原任精神航空公司督导的被告已于2018年解雇，其他被告转而找上另一名督导，希望延续诈骗模式。 三名被告在9个月期间里，共计更改1700多张机票，由于数量异常庞大，极可能引起航空公司其他人员注意，被告向消费者索取佣金且通过应用程序直接付款的手段，更是留下具体罪证。 Source 投资加密货币 华人退休工程师被骗30万 世界新闻网 9/22/2022 华人退休工程师张先生最近踏入杀猪盘圈套，以为找到投资加密货币的正规网站，从退休帐户领出将近30万，却发现投资金全部进了诈骗网站，有去无回，令全家人懊恼不已。 移民美国40多年的张先生受访时说，今年5月初他收到来自Line帐户名为Coco的女子聊天消息，Coco自称住在佛罗里达州，从事服装设计工作，两人相谈甚欢。这位女士谈起自己投资加密货币获利可观，还捐款给慈善组织，建议张先生也把握时机，尝试新兴的加密货币市场。 张先生指出，在Coco的指导下，他先在Coinbase网站设立帐号，并投入大约5万元，事前他曾对这个网站进行了解，确认是合法加密货币交易网站。不久后，Coco介绍了另一个货币交易网站CBOT的应用程序，他下载在手机上，这个应用编程完整，不但即时追踪加密货币市场交易消息，还列出当日网站上最高的交易金额，以及获利最高的投资者，其中不乏一日之内资金涨幅高达20%的案例。张先生为了提高获利率，不但领出退休帐户里的积蓄，还以自己的进出口公司名义向银行借贷数万元，并坦承曾向朋友借钱周转，但所幸他的朋友都没有答应。 …
劳工部报告：疫情失业救济诈欺 恐达456亿元 世界新闻网 9/24/2022 劳工部督察长22日公布报告显示，疫情期间失业救济计划的诈欺金额可能高达456亿元，包括利用死人的社安号和囚犯身分骗取联邦救济，追讨诈欺款和惩治诈欺犯是政府面临的艰巨任务。 川普政府时期于2020年开始的失业救济计划，在疫情爆发的前五个月每周为5700多万户家庭提供援助，但这一计划很快成为犯罪分子的诈欺目标；他们在许多州使用可疑和无法追踪的电邮申请失业救济，包括利用20万5000多个死人的社安号以及没有资格申请福利的囚犯的身分。 劳工部督察长办公室自疫情爆发以来，针对失业救济诈欺启动了19万件调查，1000余人遭控罪。 劳工部督察长的审计报告指出，联邦政府两年前批准的5兆元纾困计划是为了避免经济崩溃，但很快面临广泛的挑战，包括浪费、诈欺和滥用。联邦检方本周对47名被告提出控告，指他们诈欺帮助贫困儿童的免费食品计划，其中的「养活我们的未来」(Feeding Our Future)组织诈欺了2亿5000多万元，司法部认为是疫情爆发以来最大的诈欺案。 联邦调查人员还指出，替中小企业纾困的1兆元疫情贷款和赠款也成为诈欺目标，许多纾困金的使用与疫情无关，共和党的州长将一项3500亿元计划的资金用于减税和取缔无证移民的政治议题。 国会2020年开始扩大失业福利的规模，一度为失业者每周多发600元补助，引来的大量申请导致各州劳工部门不堪重负并造成混乱，为犯罪分子打开诈欺之门，利用窃来的身分申请福利。劳工部督察长特恩纳(Larry Turner)说：「犯罪分子盯上了失业救济的数千亿元纾困金，促使诈欺和不当领取创下历史新高。」 特恩纳3月在国会作证时说，失业救济的诈欺和不当付款的金额可能高达1630亿元。 国会参院财政委员会主席魏登(Ron Wyden)22日表示，失业救济体系需全面改革，以防止诈欺。 Source 投资加密货币 华人退休工程师被骗30万 世界新闻网 9/22/2022 华人退休工程师张先生最近踏入杀猪盘圈套，以为找到投资加密货币的正规网站，从退休帐户领出将近30万，却发现投资金全部进了诈骗网站，有去无回，令全家人懊恼不已。 移民美国40多年的张先生受访时说，今年5月初他收到来自Line帐户名为Coco的女子聊天消息，Coco自称住在佛罗里达州，从事服装设计工作，两人相谈甚欢。这位女士谈起自己投资加密货币获利可观，还捐款给慈善组织，建议张先生也把握时机，尝试新兴的加密货币市场。 张先生指出，在Coco的指导下，他先在Coinbase网站设立帐号，并投入大约5万元，事前他曾对这个网站进行了解，确认是合法加密货币交易网站。不久后，Coco介绍了另一个货币交易网站CBOT的应用程序，他下载在手机上，这个应用编程完整，不但即时追踪加密货币市场交易消息，还列出当日网站上最高的交易金额，以及获利最高的投资者，其中不乏一日之内资金涨幅高达20%的案例。张先生为了提高获利率，不但领出退休帐户里的积蓄，还以自己的进出口公司名义向银行借贷数万元，并坦承曾向朋友借钱周转，但所幸他的朋友都没有答应。 在家人口中一向精明的张先生，曾试着用CBOT应用程序领出2000元，过程顺利有如银行的电子转帐一般，因此他认定这个货币交易网站值得信赖。 …