纽约市禁查租客前科提案 12/8公听 华人团体促发声反对 世界新闻网 11/30/2022 市议会此前提案，拟禁止房东和租房仲介查找租客的犯罪纪录，也不得因为租客曾被逮捕或定罪而拒绝出租，期减轻游民问题；但是这项提案遭到华裔维权团体强烈反对，亚潮萌(Asian Wave Alliance)、纽约市居民联盟(New York City Residents Alliance)和大纽约小房东协会(Property Owners Association of Greater New York)11月30日联合发表声明，敦促公众发声反对。 根据这项名为「公平入住」(Fair Chance for Housing Act)的提案，如果有人认为自己因有犯罪纪录，租房遭歧视，可对房东提出诉讼，或向市人权局(City Commission on …
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诈领新冠贷款、补助94万 新州男判囚41个月 世界新闻网 11/30/2022 新泽西先锋报(NJ Advance)报导，新泽西州46岁男子班内特(Stephen Bennett)与38岁女子罗丹娜‧汤玛斯(Rhonda Thomas)合谋，以假造企业数据向政府申请新冠疫情纾困贷款及补助，不法所得计94万2141元；法院判处41个月有期徒刑，并科1万5000元罚金，另须将诈欺所得如数归还，刑满出狱后接受监管五年。 联邦地检署表示，班内特与汤玛斯呈交伪造数据，自称管理一间有16名员工的企业，平均年收入173万元、每月薪资支出约14万4000元，并由汤玛斯依「薪资保护计划」(Paycheck Protection Program)及「经济灾难贷款」(Economic Disaster Loan)申请贷款，但实际上这间「企业」既没有收入，更没有员工或工资开销。 两人以此数据向新州政府诈欺得手51万元后，班内特给汤玛斯15万元当作回扣，剩下的自己花掉；检察官称班内特用这笔钱买了两辆宝马(BMW)和一对价值4万2800元的劳力士(Rolex)对表。 尝到甜头的班内特，后续又故技重施向宾州政府提交74份不实申请表，再度以失业救济金名义得手42万5339元。 另方面，当局还在2021年5月搜索班内特位于柏林镇的住宅，并发现一把没有序号、俗称「幽灵枪」(ghost gun)的0.9毫米半自动手枪，及一个可装填16发子弹的弹匣；因此班内特除银行诈欺、电信诈欺外，也对持有枪械罪认罪。 汤玛斯6月对与班内特共谋诈欺银行、洗钱罪认罪，法院订于12月16日判刑。 Source 来电警告冻结帐号 实录假警诈骗把戏 世界新闻网 11/26/2022 「您名下注册的一个手机号频繁向外发送诈骗短信，我们需要将情况提交联邦通信委员会，冻结您名下的所有号码。」近日，记者接到一个自称来自Tmobile的电话，正确报出了记者的姓名，并和记者说了以上内容。记者立马意识到是电信诈骗，但仍然好奇骗子接下来会如何骗取信息，于是决定勇闯虎穴，配合演出。 这位谎称是Tmobile员工的小A（代称）说话彬彬有礼，耐心地和记者核实情况，在记者表明「自己没有注册过任何手机号后」，还热心地帮记者分析原因，并提供解决措施。小A告诉记者，这个手机号是在「成都市双流国际机场」注册的，建议记者到地方警察局报案，证明手机号并非本人注册，并将报案证明提供给Tmobile，才可以先不上报联邦通信委员会，但一定要在两小时内完成。 …
「杀猪盘」海削120万元 德州妇得款赌场光顾300多次 世界新闻网 11/29/2022 「杀猪盘」施行浪漫手段诈骗者不全是男性，46岁德州妇女洛林瑞（Lorraine Rew）涉嫌从印第安纳州的「网络男友」处骗取120万元，且在两年内光顾奥克拉荷马（Oklahoma）州赌场300多次。 FOX 59台援引汉考克县（Hancock County）检察官伊顿（Brent Eaton）指出，她于11月中旬，于德州被汉考克县警局逮捕，被控一项商务腐败罪和十项假冒罪。 根据法庭文档，洛林瑞在社交媒体上结识这位巴勒斯坦男子，两人相恋，该男子于2020年10月至今年2月期间，陆续给她120万元。 洛林瑞告诉「男友」称，她需要这笔钱支付女儿的手术费和处方药费用，以及自己的心脏药物费用。 根据FOX59，这名男子将个人退休帐户IRA、银行帐户和其他存款内的金额给了瑞，洛林瑞声称她会偿还他。 然而，相关单位发现洛林瑞并未将这笔钱用于医疗帐户，这位来自福和市（Frot Worth）妇女和她的女儿，都没有医院的相关医疗帐户。 根据FOX59，调查人员发现，洛林瑞用这笔钱过好生活，包括两年内光顾300多家赌场等。 目前她被关在德州塔兰特（Tarrant）县监狱，检察官计划将其引渡至印第安纳州。 Source 来电警告冻结帐号 实录假警诈骗把戏 世界新闻网 11/26/2022 「您名下注册的一个手机号频繁向外发送诈骗短信，我们需要将情况提交联邦通信委员会，冻结您名下的所有号码。」近日，记者接到一个自称来自Tmobile的电话，正确报出了记者的姓名，并和记者说了以上内容。记者立马意识到是电信诈骗，但仍然好奇骗子接下来会如何骗取信息，于是决定勇闯虎穴，配合演出。 这位谎称是Tmobile员工的小A（代称）说话彬彬有礼，耐心地和记者核实情况，在记者表明「自己没有注册过任何手机号后」，还热心地帮记者分析原因，并提供解决措施。小A告诉记者，这个手机号是在「成都市双流国际机场」注册的，建议记者到地方警察局报案，证明手机号并非本人注册，并将报案证明提供给Tmobile，才可以先不上报联邦通信委员会，但一定要在两小时内完成。 记者表示两小时不可能完成，且因为人在美国难以报警。小A又「循循善诱」说明报案地重要性，不会影响记者的信用。小A在自称「联系领导」后又表示可以为记者转接「国际申诉举报专线」，方便记者进行报案，还手把手指导没有报案经验的记者该如何向警官说明情况。 …
币圈再传坏消息 LINE支持的加密币交易平台将停业 世界新闻网 11/29/2022 在加密货币放款业者BlockFi声请破产保护后，币圈又有一家公司关闭：日本社群媒体LINE支持的加密货币交易平台Bitrfront。 LINE在2020年在美国推出Bitfront，目标是让把加密货币产业带入主流。Bitfront发布声明表示，「尽管我们的努力…已经遗憾地决定，我们需要关闭Bitfront，，以继续壮大LINE的区块链生态系和LINK代币经济」。 但LINE也说，关闭Bitfront和和最近「特定交易所被指控有不当行为」的问题无关。 Bitfront 28日起已停止新用户注册和信用卡支付，明年3月31日停止所有提领操作，客户须在期限前提领所有资产。该公司也澄清，12月5~11日之间的存款利息，将在今年12月13日支付。 Source 币圈又一公司垮台 BlockFi申请破产保护 接下来呢？ 世界新闻网 11/28/2022 在加密货币交易所FTX快速倒台后，币圈又有一家公司阵亡，这回倒下的是BlockFi。该公司28日宣布，已经在新泽西州声请破产保护。 彭博资讯报导，BlockFi表示，声请破产保护是为稳定业务，有更多机会来完成整顿，将专注于追回所有对手方所欠债务，包括FTX和相关公司实体。该公司还启动了一项内部计划，将大幅削减人事等开支。 BlockFi仍持有2.569亿美元现金，表示预计会提供充足流动性，在重组过程中支持特定业务。 BlockFi在7月曾获FTX注资，而FTX创办人班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried，SBF）的加密帝国破产是一场史诗级灾难，而且引发的问题层出不穷，许多到现在都还找不到答案。超过100家相关企业已跟着FTX声请破产，上门讨债的债权人可能有上百万人，就连FTX自己都坦承，不知最大的债权人会是谁，以及要从哪里找到那么资产来还债。 谁会是下一个？ 币圈人士预料，还会有更多厂商也步上BlockFi的后尘。加密公司之间的关系可说是密不可分，这些公司会互相投资对方公司、购买对方的加密币，甚至互相出借加密币和资本，这代表着FTX的破产可能波及其他公司。 加密币放款业者BlockFi日前宣布暂停允许客户提领资金，并表示正在为可能的破产做准备；该公司在今年夏季加密币价格暴跌时曾与FTX签署援助协议，对FTX和其交易子公司Alameda有着「重大曝险」。 另一家加密币界放款巨头Genesis全球资本，日前也宣布暂停提领和发放新贷款。该公司因FTX倒闭而蒙受的损失推估高达1.75亿美元，正拚命设法还钱给来讨债的债权人。美国阿拉巴马州证券监管机关正在调查该公司，这是美国当局正对加密货币企业间关系进行广泛调查的一环。 Genesis和许多其他公司都有关系，其母公司数字货币集团（DCG）拥有加密货币网站CoinDesk和投资公司Grayscale。 …
用Zelle转帐受骗 明年起银行将理赔 世界新闻网 11/29/2022 第三方支付平台Zelle频传诈骗事件，去年全年至今年上半年间通过Zelle的交易中，仅计经手的四间银行，就有19万2878笔可疑交易，涉及金额达2亿1380万元；华尔街日报报导，为了进一步提高网络转帐的安全性，并杜绝诈骗，参与Zelle的摩根大通(JPMorgan Chase)、富国(Wells Fargo)和美商银(Bank of America)等主要银行已在讨论制定理赔指南，退还受骗用户的损失和银行间的非法转帐。 移动支付应用程序Zelle发展迅速，尤其是在疫情爆发后，2021年通过Zelle系统的银行转帐多达18亿笔，金额更突破4900亿元，是疫情前的两倍。 麻州国会参议员伊莉莎白‧华伦(Elizabeth Warren)稍早公布的统计数据显示，仅美商银、PNC银行、Truist、全美银行(U.S. Bank)四间银行的数据，就显示过去一年半的可疑交易高达2亿元以上，而且绝大多数当事人得不到银行补偿。 全国逾1800家金融机构允许顾客通过Zelle系统转帐，诈欺者常以银行名义发给用户电邮、短信和打电话，让用户将钱导入貌似自己的帐户，来电显示为银行的客服热线，实际上是将受害人的电话与诈欺帐户相连。 报导指出，银行按规定应当退还未经授权的转帐，但对用户受骗后寄出的钱则没有保护。随着点对点的在线转帐越来越多和日趋复杂，民主党参议员华伦等人要求银行采取更多措施，帮助被诈欺的消费者。 部分参与Zelle系统的银行已退款给被欺骗转帐的用户，目前各家银行主要是讨论退款的标准程序；知情者说，通过确保Zelle系统内的责任共担和银行相互退还机制，银行希望更多消费者能拿回被骗走的钱。 程序是银行如果确定钱是客户被骗后转出，落户的银行应将这笔钱退给转出银行，存入受害人的帐户。 经营Zelle的早期预警服务公司(Early Warning Services LLC)表示，诈欺在Zelle的转帐中只占很少部分，不到0.1%，「自2017年推出Zelle以来，我们每天投入大量时间和资源保护消费者，包括和参与银行合作，制定和加强保护消费者的规则。」 但退款不包括购买但没有收到的商品与服务，也不包括因为打字错误而发生的转帐，这些用户不符合退款的资格。 新规定将于明年开始运行，参加的银行必须同意和遵守，否则会被踢出Zelle系统。银行正在进行测试，以保证新的改变不会导致诈欺增多。 Source Zelle可疑交易逾2亿元 …
币圈又一公司垮台 BlockFi申请破产保护 接下来呢？ 世界新闻网 11/28/2022 在加密货币交易所FTX快速倒台后，币圈又有一家公司阵亡，这回倒下的是BlockFi。该公司28日宣布，已经在新泽西州声请破产保护。 彭博资讯报导，BlockFi表示，声请破产保护是为稳定业务，有更多机会来完成整顿，将专注于追回所有对手方所欠债务，包括FTX和相关公司实体。该公司还启动了一项内部计划，将大幅削减人事等开支。 BlockFi仍持有2.569亿美元现金，表示预计会提供充足流动性，在重组过程中支持特定业务。 BlockFi在7月曾获FTX注资，而FTX创办人班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried，SBF）的加密帝国破产是一场史诗级灾难，而且引发的问题层出不穷，许多到现在都还找不到答案。超过100家相关企业已跟着FTX声请破产，上门讨债的债权人可能有上百万人，就连FTX自己都坦承，不知最大的债权人会是谁，以及要从哪里找到那么资产来还债。 谁会是下一个？ 币圈人士预料，还会有更多厂商也步上BlockFi的后尘。加密公司之间的关系可说是密不可分，这些公司会互相投资对方公司、购买对方的加密币，甚至互相出借加密币和资本，这代表着FTX的破产可能波及其他公司。 加密币放款业者BlockFi日前宣布暂停允许客户提领资金，并表示正在为可能的破产做准备；该公司在今年夏季加密币价格暴跌时曾与FTX签署援助协议，对FTX和其交易子公司Alameda有着「重大曝险」。 另一家加密币界放款巨头Genesis全球资本，日前也宣布暂停提领和发放新贷款。该公司因FTX倒闭而蒙受的损失推估高达1.75亿美元，正拚命设法还钱给来讨债的债权人。美国阿拉巴马州证券监管机关正在调查该公司，这是美国当局正对加密货币企业间关系进行广泛调查的一环。 Genesis和许多其他公司都有关系，其母公司数字货币集团（DCG）拥有加密货币网站CoinDesk和投资公司Grayscale。 SBF是否会入狱？ FTX帝国的复杂性、纪录保存的混乱、声明陈述的不可靠、以及区块链交易的匿名性，都将让调查员的调查和检察官的立案变得复杂。他们必须进行法务审计和解决管辖权问题。 德州证券委员会执法部门主管罗腾达表示：「投资失利并不一定代表得入狱。真正的大问题是诈欺。是隐瞒还是欺骗？我们有义务如实揭晓这个真相。」罗腾达说，德州对证券诈欺罪最严重的刑责将是终身监禁。 SBF也将面临来自大金主和创投投资人的民事诉讼，他们早在FTX破产前就已开始和律师研讨过策略，一般小型投资人也可能对SBF提起民事诉讼。 Source FTX大量资产遭窃 律师：掌握「没经验、不老到」的嫌犯 世界新闻网 11/23/2022 FTX加密货币交易平台声请破产保护案22日举行首场法庭听证，公司律师在法庭上说，大量公司资产被窃光或失踪，新管理团队已掌握「没经验、不老到」的一批嫌疑人，在客户挤兑时未替公司保住命脉，甚至加入破坏公司的行列。 …
法官裁定：已故Zappos创办人谢家华名下产业遭盗卖 世界新闻网 11/28/2022 网络鞋商Zappos华裔创办人谢家华(Tony Hsieh)2020年11月在康乃狄克州火灾中丧生，享年46岁。谢家华过世之后，名下持有一栋位于拉斯维加斯的公寓建筑，今年3月被人以120万元转手卖出，但谢家华遗产管理团队直到今年5月才得知消息。内华达州区域法院法官日前裁定，谢家华名下产业出售案为「明显诈骗」，买主取得所有权无效。 根据法院纪录，内华达州区域法院法官史特曼(Gloria Sturman)日前裁定，谢家华名下持有的拉斯维加斯市中心区公寓建筑，在谢家华身后完成的买卖交易为「明显诈骗」(clearly fraudulent)，购得公寓建筑的所有权无效。 谢家华家属律师向法院指出，名叫艾斯皮诺沙(Santiago Espinosa)的男子以诈骗手段，今年3月将谢家华名下位于第九南街319号(319 S. Ninth St)的公寓建筑以120万元转手卖出。 根据完成签署的权状纪录，艾斯皮诺沙自称为持有公寓建筑所有权的谢家华股份有限公司(limited liability company)主管。谢家华家属律师向法院指出，艾斯皮诺沙从来不是谢家华股份有限公司主管。 艾斯皮诺沙主导的买卖案件中，公寓建筑卖给了银河住宅收购公司(Galaxy Home Buyers LLC)。法院纪录显示，谢家华遗产管理团队直到今年5月才知道这起交易。 「拉斯维加斯评论报」(Las Vegas Review Journal)报导，银河住宅收购公司经理索瑞尔斯(Sarah Sorrells)拒绝接受访问，记者则无法与艾斯皮诺沙取得联系。 …
假「极客小队」窃取银行个资获利 世界新闻网 11/27/2022 节日季来临，各种诈骗也跟随人们的交易活动增加，有不法分子，佯装成百思买(Best Buy)技术支持人员「极客小队」(Geek Squad)寄出电邮，告知受害者的订阅服务被收取高额费用，再通过各种方式窃取受害者银行帐户信息后获利；根据当局表示，该诈骗模式目前在包括纽约等三州地区盛行，民众须小心。 「极客小队」诈骗是一种骗局，嫌犯冒充百思买的极客小队，向那些曾购买电子产品的顾客提供额外技术资源，不法分子利用这样的方式，向成百上千人发送定制的电子邮件，然后等待受害者上钩即可。 网络安全专家海瑟威(Matt Hathaway)解释，极客小队诈骗风险低，回报高，运行成本几乎为零；除了百思买，也有不法分子佯装是其它知名大型连锁公司员工，以类似的手法窃取民众个资。 NordLocker公司的网络安全专家诺布尔(Oliver Noble)表示，此类骗局之所以成功率高，是因为极客小队是一项在全国广泛使用的服务，所以肯定会有人上钩，落入骗局圈套。 骗子通常会用一个虚假的极客小队电邮地址，短信或电话联系受害者，告知他们订阅服务收取了高额的费用，以引诱回复，随后便会以各种形式索要帐户信息、或者要求访问受害者所用设备的权限，最后植入恶意软件，窃取个人信息获利。 常见的形式有，自动续订诈骗、安全及技术支持诈骗、远程操作诈骗、多余付费返还诈骗等。 其中位于纽约上州春之谷(Spring Valley)警方近日就接获多起相关报案，其中一名女性受害者表示，自己就收到诈骗分子的通知，表示在她的银行帐户被多刷了4万元的服务订阅费用，对方要求她提供银行信息好收到「退款」，最后才发现自己的银行个资已流入不法分子手中。 警方表示，由于这类诈骗难以追溯源头，很难将对方逮捕归案，并赔偿受害人损失，除了在节日季中提醒民众注意，联邦贸易委员会(Federal Trade Commission)也在网站上发布了全国警报，民众也可以通过发送电子邮件至：ReportFraud.ftc.gov报告诈骗。 Source 来电警告冻结帐号 实录假警诈骗把戏 世界新闻网 11/26/2022 「您名下注册的一个手机号频繁向外发送诈骗短信，我们需要将情况提交联邦通信委员会，冻结您名下的所有号码。」近日，记者接到一个自称来自Tmobile的电话，正确报出了记者的姓名，并和记者说了以上内容。记者立马意识到是电信诈骗，但仍然好奇骗子接下来会如何骗取信息，于是决定勇闯虎穴，配合演出。 这位谎称是Tmobile员工的小A（代称）说话彬彬有礼，耐心地和记者核实情况，在记者表明「自己没有注册过任何手机号后」，还热心地帮记者分析原因，并提供解决措施。小A告诉记者，这个手机号是在「成都市双流国际机场」注册的，建议记者到地方警察局报案，证明手机号并非本人注册，并将报案证明提供给Tmobile，才可以先不上报联邦通信委员会，但一定要在两小时内完成。 …