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社交媒体传授银行诈骗术 橙县男认罪临重判 世界新闻网  5/26/2023 橙县的一名男子因利用社交媒体宣传银行诈骗手法而被判有罪。（取自Pixabay.com） 美国检察官办公室（U.S. Attorney’s Office）25日表示，橙县的一名男子因利用社交媒体宣传银行诈骗手法而被判有罪；他曾与银行员工共谋进行了一系列涉及银行支票的诈骗，试图非法牟利超过120万美元。 美国检察官办公室在新闻稿中指出，今年26岁的Meshach Samuels来自橙县普拉辛西亚（Placentia），他对一项共谋欺诈银行罪和两项持有枪枝和弹药罪表示认罪。根据Samuels的认罪协议，从2021年5月至2022年3月，Samuels引诱他的Instagram追随者加入Telegram聊天群组；他向追随者收取高达数千美元的费用，指导他们如何招募同谋并进行支票诈骗获取银行资金。 Samuels及他的同谋们利用非法手段，如通过银行出纳员获取受害者的身份信息，然后利用这些信息伪造银行帐户的虚假支票。在Samuels的协助下，同谋者将这些伪造支票存入第三方账户，然后以低于1万美元的金额取出资金，以此避免引起银行的注意。参与诈骗活动的银行出纳员将获得部分现金报酬。该支票欺诈手法试图获得至少约 120 万美元的资金，造成至少 40 万美元的实际损失。 Samuels 同时还承认参与了另一项诈骗计划——诈领与流行病相关的失业保险。他利用已故者、居住在加州以外或没有资格获得失业保险的受害者的个人信息，从加州就业发展部 (California Employment Development Department，简称EDD) 诈取了 1万4250 美元。在 EDD …

「假金党」纽约法拉盛卷土重来 华裔小心被骗 世界新闻网  5/26/2023 男子将据称是从金元宝上切割下的一块小金片，要当事人前去估值。(李启基提供) 此前曾出现在纽约乃至全美的「假金」骗局，近日又在法拉盛重现，嫌犯以自己有一批在工地上挖来的金元宝为诱饵，拿出真金让受害人鉴定估值取信，再向其售卖假金获取暴利，警方及社区巡逻队提醒，民众应谨防诈骗，勿轻易取信他人。 据法拉盛PSP民间巡逻队(Public Safety Patrol)副会长李启基，他的友人是一名华人地产经纪，23日早上11时，与一名自称「杨福生」的男子约看房，她在办公楼大堂向他讲解对象时，杨男岔开话题，说在工地上操作挖土机时，挖到了「一些东西」想去邮局寄回中国的老家，并称不会说英语。 出于好意，李启基的友人驾车带他前往邮局，途中，男子又从铁皮盒中掏出一封信，表示也是工地上挖到的，称自己看不懂繁体字，请她代读，信中为一封老人的遗书，写到为儿子们留下了金银珠宝。 之后，男子拿出了20个金元宝以及两个小金佛，表示他就是挖到这些东西，但很难才从工地里再出来一次，恳请李启基的友人顺道将物品带去当铺估值。 二人来到法拉盛北方大道一家当舖，男子又再度说自己不懂英文，给了她一块据称是「从金元宝上切割下的小金片」，让她一人当舖去估值。 当舖告知该枚小金片是22k纯金，市值170元，杨男佯装兴奋，但又说自己不方便处理黄金，询问是否能将这些黄金元宝等都转给李启基友人保管，委托她售卖，并叮嘱她千万别与他人透露。 假金诈骗曾在华社横行，图为用来行骗的假金元宝和佛像。(本报档案照) 此时李启基的友人意识到是骗局后，找借口离开，但事后该男子还致电数次，指自己已回到工地并催促下文。当她想要调取行车记录仪，截取男子照片时，却发现视频已被清洗，录像功能也被人关闭。后来，她听取警方等意见，才从办公楼大堂的监控摄像头，调出男子的照片。 此后，男子还再次致电，表示只要给他5000元，便可以成交他手上的黄金元宝及小金佛。遭到拒绝后，男子又再次叮嘱她切勿告诉他人。 李启基表示，假金骗局此前在华社横行，没想到又卷土重来，并与几年前的手法如出一辙。据报导，当时三名华裔嫌犯在法拉盛向一名女子贩售据称是「在工地挖出的黄金」，该名女子的丈夫此前也曾遇到相同骗局，报警后警方将三名嫌犯当场抓获，并搜出24个假金元宝与一个假金佛像。 据悉，这些假元宝通常都是镀上金漆的廉价金属，一文不值。曾在2010年于全美各大华社作案的「金光党」，假金诈骗也是他们最常见的作案手法之一；2017年7月至12月，金光党至少在纽约犯下五案，都谎称挖到黄金，却因要回到中国而只能贱卖，诈骗多名华裔超过26万元。 当事人调取的售卖金元宝男子的录像。(李启基提供) Source 拒绝杀猪盘 秦刚访缅甸：要求严厉打击网络诈骗 世界新闻网  5/04/2023 缅甸军政府领导人敏昂莱在内比都会见到访的中国国务委员兼外长秦刚。(新华社) …

中国「AI换脸诈骗」横行 安徽男9秒失245万人民币 世界新闻网  5/26/2023 警方讲述歹徒例用AI人工智能变脸假扮熟人，向被害人要索取财物，防不胜防。（取材自荔枝网） 继早前一名福建商人10分钟被AI换脸诈骗430万元人民币（约61万美元）之后，安徽安庆的何先生亦接到类似视频电话，短短9秒钟被骗走245万元人民币（约34.77万美元）。「AI诈骗正在全国爆发」话题一度冲上微博热搜，引发网友热议。 安徽官媒「大皖新闻」报导，4月27日，何先生接到AI换脸冒充的熟人视频电话，让他帮忙转一笔钱。但9秒之后，对方以「在开会」为由，迅速挂断了电话，还称「微信和电话不能说，加一下QQ」。 对方在QQ上告诉何先生，目前有一个项目招标需要周转资金，希望何先生先行帮忙垫付。何先生没有犹豫，立刻让家人将245万元人民币转到对方指定的帐号上，「因为打了视频电话又是熟人」，「我就没多想，就转帐了」，直到事后拨打朋友电话才得知被骗。何先生迅速报警，当地项目民警第一时间冻结相关帐户，连夜赶赴北京市抓获三名犯罪嫌疑人，追回何先生被骗的132万元人民币。目前，该案件正在进一步侦办中。 随着人工智能发展，中国近期出现AI换脸新骗局。福州市一科技公司老板接到利用AI换脸技术佯装好友的视频电话，10分钟内被骗走430万元人民币。 据悉，诈骗集团的手法层出不穷，技巧每年都在演进，而且更懂得善用科技犯案。先前南京就发生了一宗女子被骗3000元人民币的案件，骗徒利用手机变脸程序制作假扮受害人朋友的影片，受害人虽然尝试核对对方身分，但最后仍然受骗。 Source 拒绝杀猪盘 秦刚访缅甸：要求严厉打击网络诈骗 世界新闻网  5/04/2023 缅甸军政府领导人敏昂莱在内比都会见到访的中国国务委员兼外长秦刚。(新华社) 在会见缅甸军政府领导人敏昂莱后，据中国外交部网站3日公告，国务委员兼外长秦刚在访问缅甸期间，要求缅方严厉打击网络诈骗犯罪，采取切实措施，并及时解救被困中方人员。 秦刚于2到5日访问缅甸，并赴印度出席上合组织外长会。据中国外交部，秦刚于当地时间2日，分别与缅甸军政府领导人敏昂莱、缅甸前国家和平与发展委员会主席丹瑞举行会见，与缅甸外长丹穗举行会谈。在与这些人的会谈中，中方新闻稿均未指出秦刚提及有关网络诈骗犯罪问题。 据中国外交部3日晚发布消息，秦刚在访问缅甸期间，要求缅方严厉打击网络诈骗犯罪。 秦刚指出，缅甸边境地区长期盘踞电信网络诈骗团伙，严重侵害中国公民利益，中国民众对此深恶痛绝。他强调，中国政府高度重视，决心严厉打击，中方要求缅方采取切实措施，协调各部门继续推进中缅泰联合打击行动，并及时解救被困中方人员。 据中国外交部，缅方表示，愿和中方加强执法安全部门合作，严厉打击边境地区网络诈骗等违法活动，维护边境秩序。 在此之前，与敏昂莱会见时，秦刚指出，中方支持缅甸探索符合国情、具有缅甸特色的发展道路，支持缅方继续推进政治转型进程，支持缅各方在宪法和法律框架下妥处分歧、实现和解。 秦刚说，中方主张国际社会尊重缅主权，为缅实现和平和解发挥建设性作用。中方将继续为缅发展提供力所能及的帮助，加快推进中缅经济走廊重点合作项目，展开农业、教育、医疗等惠民项目，支持缅甸与孟加拉国改善关系。 在此之前，3月下旬时，中国驻缅甸大使曾因跨境网络诈骗犯罪问题，会见缅甸副总理梭突，中国公安部、缅甸国家警察局、泰国国家员警总署还于曼谷举行了「人口贩卖问题三国三边会议」。 Source …

医务总监警告：社群媒体恐致青少年饮食失调、自卑 世界新闻网 5/23/2023 美国医务总监日前警告，社群媒体可能会损害孩童和青少年的心理健康，且大脑会受到使用时间长短的影响。(Getty Images) 美国外科医师在23日提出的报告中警告，社群媒体可能会损害孩童和青少年的心理健康，且大脑会受到使用时间长短的影响。 美国全国公共广播电台（NPR）报导，外科医师、美国医务总监（U.S. Surgeon General）莫西（Vivek Murthy）23日表示，「每天使用社群媒体超过3小时的青少年，面临抑郁和焦虑症状的风险将增加一倍，考虑到孩童每天使用社群媒体的平均时间为3.5小时，这一点尤其令人担忧」。 根据莫西提出的报告，95%的13至17岁青少年表示有使用社群媒体，其中超过三分之一者称「几乎不断地」使用。该报告称，社群媒体可能会造成对身材不满、饮食失调、社会比较和自卑等问题，处于青春期的女孩更是首当其冲。 该报告称，近三分之一的青少年回报使用手机直到午夜或更晚。大多数人在那段时间都在使用社群媒体。 莫西呼吁科技公司、研究人员、家庭和政策立法者采取具体行动，以制定安全标准来帮助他们保持身心健康。 Source 盖兹：AI出个人数字助理 谷歌搜索和亚马逊会「惨死」 世界新闻网  5/23/2023 财经网站CNBC报导，微软共同创办人盖兹周一参加在旧金山举行、高盛与SV Angel以人工智能（AI）为主题合办的活动中预言，未来顶尖的人工智能（AI）公司可能创造出个人数字助理，替人运行任务。 盖兹说，这种尚未开发出来的AI助理将能够理解一个人的需求和习惯，协助阅读「你没空去念的东西」。该技术影响深远，第一家开发成功的公司将享能抢占先机，而「不管是谁家的AI助理赢了，都是大事，因为你再也不会上搜索网站，再不会去生产力网站，也不去亚马逊了」。 盖兹认为，新创公司和科技巨擘各有五成几率可以成为这个未来的AI赢家。他进一步表示：「如果微软没加入竞争，我会很失望。」他也提到对几家新创公司印象深刻，包括Inflection.AI，这是前DeepMind高端主管Mustafa Suleyman与其他人共同创办。 根据盖兹，还需要一段时间，强大的未来数字助理才会成为主流。在那之前，各公司将持续在自家产品里内置所谓的生成式AI技术，类似于OpenAI的聊天机器人ChatGPT。 盖兹也说，生成式AI技术的崛起将扭转局面，影响白领工作者，而企业未来用人形机器人会比用真人员工便宜，也将严重影响蓝领工人。 …

公共卫生署长：社群媒体导致青少年出现心理健康危机 世界新闻网 5/23/2023 公共卫生署长莫西(Vivek Murthy)23日公布研究报告并提出警告指出，社群媒体是导致美国青少年出现忧郁症、焦虑症等问题的主要原因。他表示，各界应该正视社群媒体对儿童与青少年心理健康带来的影响，主管机关与社群媒体平台公司应该让家长能够管理儿女的社群网站使用。 莫西公布报告中，直指社群媒体造成饮食失调(eating disorders)、身体畸形恐惧症(body dysmorphia)、缺乏自信等问题持续存在，某些研究则指出，过度使用社群媒体可能与青少年注意力不足过动症(attention-deficit/hyperactivity disorder)有关。 国家广播公司(NBC)报导，莫西形容青少年心理健康问题已变成「当代最严重的公共健康问题」，主管机关应该订定有效的安全标准规范以保护青少年，避免青少年接触有害内容或过度使用社群媒体。 报告指出，13岁至17岁美国青少年当中，高达95%使用社群媒体平台，其中有三分之一用户坦承，「几乎不断地」查看社群媒体动态、发文或回应贴文。 莫西受访时说，以目前状况来看，并没有足够证据显示社群媒体对儿童来说是充分安全的，「我们必须采取行动，确保我们能够保护孩子」。 根据非营利机构丕优研究中心(Pew Research Center)调查，最受青少年喜爱的社群媒体平台为TikTok(抖音)、Snapchat以及Instagram。 圣地牙哥州立大学(San Diego State University)心理学教授珍‧特温吉(Jean Twenge)指出，青少年忧郁症案例从2012年起增加，大约与智能型手机趋于普遍的时空背景相同。 特温吉指出，就在同一时间，社群网站按赞(likes)功能变得越来越常见，算法则变得日渐复杂，千方百计让用户能在社群媒体停留更久，「显然这并不是巧合」。 Source 盖兹：AI出个人数字助理 谷歌搜索和亚马逊会「惨死」 世界新闻网  …

国殇日防分时度假 (Timeshare)骗局 追踪网站可查找、举报 世界新闻网  5/23/2023 面对不断变化的诈骗，该如何防患于未然？商业改善局(Better Business Bureau，BBB) 推出的骗局追踪网站（ScamTrakcer）是一大利器，民众不仅可以利用该网站举报诈骗，还可以查找已被举报的骗局。即将到来的国殇节假期也会伴随着各种旅游和消费相关的骗局，而该追踪网站有助于消费者防患于未然。 随着国殇日小假期的到来，商业改善局调查发现一种关于分时度假（timeshare vacation）的骗局正在兴起，这些骗局在ScamTracker网站上也能查到。分时度假是指一个人在每年的特定时期，对某个度假资产所拥有的使用权，分时度假诈骗手段其实存在已久，通常骗子会通过诱骗或逼迫等手段使受害人购买分时度假服务，或让受害者在放松警惕时签订终身合同。 商业改善局指出从2020到2022年，他们收到了近三万份关于分时度假公司的投诉和近一万条负面评论，争议金额达3200万美元。商业改善局发言人米切尔（Amie Mitchell）表示，最常见的投诉是公司没有兑现在分时度假推介会上做出的承诺。 来自商业改善局的1100多份诈骗追踪报告显示，在过去三年中，骗子利用高压手段从消费者手中骗取了350万美元。米切尔建议，在购买分时度假前一定要做好充分研究，不要被销售策略左右，也不要轻易签署任何合约。 市面上还有一些帮助消费者退出或转售分时度假的公司，尽管其中一些公司是合法的，也混入一些骗子，装作能帮消费者转售，但骗走钱后就跑路。米切尔建议，如果想退出分时度假，最好还是直接联系度假村是否愿转售或回购，不要轻易相信第三方。 上面提到的ScamTracker网站是商业改善局推出的骗局查找和举报网站（https://www.bbb.org/scamtracker/lookupscam）。当民众无法判断正在经历的事情是否为诈骗时，可进入该网站查找。可以输入和骗局相关的关键词，例如网址、邮箱、电话号、对方企业名称、诈骗类别等，然后系统就会给出符合该关键词的诈骗记录，帮助民众判断是否为骗局。 民众如果已经受骗，也可以到该网站举报，会被纳入数据库，有助于更少的人重蹈覆辙。根据商业改善局估计，该网站每年为用户避免了数千万元损失。 Source 拒绝杀猪盘 秦刚访缅甸：要求严厉打击网络诈骗 世界新闻网  5/04/2023 缅甸军政府领导人敏昂莱在内比都会见到访的中国国务委员兼外长秦刚。(新华社) 在会见缅甸军政府领导人敏昂莱后，据中国外交部网站3日公告，国务委员兼外长秦刚在访问缅甸期间，要求缅方严厉打击网络诈骗犯罪，采取切实措施，并及时解救被困中方人员。 秦刚于2到5日访问缅甸，并赴印度出席上合组织外长会。据中国外交部，秦刚于当地时间2日，分别与缅甸军政府领导人敏昂莱、缅甸前国家和平与发展委员会主席丹瑞举行会见，与缅甸外长丹穗举行会谈。在与这些人的会谈中，中方新闻稿均未指出秦刚提及有关网络诈骗犯罪问题。 …

盖兹：AI出个人数字助理 谷歌搜索和亚马逊会「惨死」 世界新闻网  5/23/2023 财经网站CNBC报导，微软共同创办人盖兹周一参加在旧金山举行、高盛与SV Angel以人工智能（AI）为主题合办的活动中预言，未来顶尖的人工智能（AI）公司可能创造出个人数字助理，替人运行任务。 盖兹说，这种尚未开发出来的AI助理将能够理解一个人的需求和习惯，协助阅读「你没空去念的东西」。该技术影响深远，第一家开发成功的公司将享能抢占先机，而「不管是谁家的AI助理赢了，都是大事，因为你再也不会上搜索网站，再不会去生产力网站，也不去亚马逊了」。 盖兹认为，新创公司和科技巨擘各有五成几率可以成为这个未来的AI赢家。他进一步表示：「如果微软没加入竞争，我会很失望。」他也提到对几家新创公司印象深刻，包括Inflection.AI，这是前DeepMind高端主管Mustafa Suleyman与其他人共同创办。 根据盖兹，还需要一段时间，强大的未来数字助理才会成为主流。在那之前，各公司将持续在自家产品里内置所谓的生成式AI技术，类似于OpenAI的聊天机器人ChatGPT。 盖兹也说，生成式AI技术的崛起将扭转局面，影响白领工作者，而企业未来用人形机器人会比用真人员工便宜，也将严重影响蓝领工人。 Source 事发后，郭先生报警求助，因为是通过包头市蒙商银行对公帐户，当天12时21分，包头市电信网络犯罪侦查局接到福建州市公安局的请求，拦截了人民币336.84万元的被骗资金，福州、包头两地警方也针对被诈骗帐户内，还有人民币93.16万元剩余款项的流出消息进行追查中。 整起事件曝光后，「AI 诈骗正在全国爆发」的话题登上中国社交平台热搜，引发陆网热议。 在此之前，隶属湖北公安局的湖北网警巡查执法官方帐号也曾于本月6日发文提醒，AI技术正改变诈骗，且当新骗局来临下，一些诈骗行为的成功率接近100%。 该文章称，AI诈骗有几种方式，包括声音合成、AI换脸，骗子通过骚扰电话录音取得某人声音，从而伪造声音进行诈骗，甚至在视频通话中利用AI换脸，骗取信任。文章还称，骗子还会通过AI技术筛选受骗人权，别有用心地锁定特定对象，提醒民众要提高防范意识，转帐钱要通过多种渠道核验对方身分。 Source 拒绝杀猪盘 秦刚访缅甸：要求严厉打击网络诈骗 世界新闻网  5/04/2023 缅甸军政府领导人敏昂莱在内比都会见到访的中国国务委员兼外长秦刚。(新华社) 在会见缅甸军政府领导人敏昂莱后，据中国外交部网站3日公告，国务委员兼外长秦刚在访问缅甸期间，要求缅方严厉打击网络诈骗犯罪，采取切实措施，并及时解救被困中方人员。 秦刚于2到5日访问缅甸，并赴印度出席上合组织外长会。据中国外交部，秦刚于当地时间2日，分别与缅甸军政府领导人敏昂莱、缅甸前国家和平与发展委员会主席丹瑞举行会见，与缅甸外长丹穗举行会谈。在与这些人的会谈中，中方新闻稿均未指出秦刚提及有关网络诈骗犯罪问题。 …

你存入万元以上现金 银行会做这件事 世界新闻网  5/22/2023 你若在支票帐户存入1万元以上的金额，依据法律，银行必须通报超过一定金额的存款，此外，许多银行设有最高存款限制，因此存入高额款项可能需要支付某些费用，若经常存入高额金钱，则应该留意任何潜在的诈骗活动。 以下是存入高额金钱时需要注意的几点事项。 银行必须通报高额存款 根据「银行保密法」(Bank Secrecy Act)，银行必须针对任何超过1万元的现金存款提交「现金交易报告」(CTR)给隶属于财政部的「金融犯罪执法网络」(FinCEN)。CTR通常包括个人姓名、帐户号码、社会安全号码(SSN)、税务识别码，以上数据均被银行验证及记录。 CTR是银行的标准程序，旨在防止洗钱、伪造存款及类似的金融犯罪活动，让当局能更容易追踪金融交易动向。 存款拆分(Structuring)属于非法行为 拆分意即在短时间内(几日或几周)将总额超过1万元以上的现金拆分为较小金额存入，以规避联邦现金交易报告法规，属于非法行为。 若银行怀疑个人试图通过多次小额存款，回避1万元的防制洗钱(AML)限制，可能会向FinCEN通报，存户可能面临处罚与法律后果。 若试图通过拆分避免CTR，银行还会提交「可疑活动报告」(SAR)，FinCEN一旦收到报告，将调查该帐户是否涉及任何欺诈、洗钱或恐怖分子融资活动(terrorist funding)，而银行不需要通知帐户所有人。 可能需要提供其他文档 存户可能被要求提供与资金来源相关的额外资讯，例如发票、收据等文档，提供这些数据同时有助于政府识别违法或欺诈等潜在问题，因此最好留下任何超过1万元的交易纪录。 并非所有银行帐户都受保护 若打算存入高额金钱，务必确认该银行帐户是否安全可靠，应选择受联邦存款保险公司(FDIC)承保的银行，如此一来存款便自动受到高达一定金额(通常为25万或以上)的保护，以防银行倒闭。虽然FDIC并不为欺诈或窃盗造成的金融损失提供保险，但银行通常有其他保障措施。 提防诈骗 专家提醒，存入资金前务必核对交易和资金来源的合法性，尤其是高额存款，若资金来源不明或可疑就得留意。 举例来说，若有人提出要为了一项服务或产品支付大量金钱，或是收到来路不明的意外之财，切记保持谨慎并进一步调查情况。 收到支票时也务必确认其合法性，有些诈骗份子会寄支票让人存款，并要求寄回部分金钱，等到银行发现时往往为时已晚。 Source …