北京市场监管局：警惕“元宇宙”等炒作 防范新型非法集资 世界新闻网 02/07/2023 北京市场监管局发布风险提示,警惕“元宇宙”等炒作，防范新型非法集资。 根据央视新闻报道，北京市场监管局发布的风险提示提醒，第一，牢记“天上不会掉馅饼”，务必守好您的“钱袋子”。金融消费者在投资理财时一定要查看企业营业执照的经营范围是否包含发行理财产品、对投资者财产进行投资和管理，企业是否取得理财投资相关金融牌照或经金融管理部门批准。要树立理性投资理财观念，切勿相信所谓“稳赚不赔”“高收益、零风险”的谎言，谨记高收益必然伴随着高风险。 第二，日常生活中增强个人信息安全意识，慎重对待合同签署环节，不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不在空白合同上签字，不随意提供身份证、银行卡号、密码、验证码等重要信息，不随意登录陌生网站，不随意点击陌生链接，不随意扫描陌生二维码，以防个人信息被骗子冒用、滥用或非法使用，甚至危害个人名誉和资金安全。 第三，对新型非法集资套路保持警惕，对当下热门概念炒作保持冷静，千万不要被新事物迷惑。任何新事物但凡与投资理财绑定，十有八九是骗局。要学会擦亮双眼认清非法集资的本质，多关注政府部门与金融机构发布的非法集资风险提示，若遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。 报道指出，近年来，打着“元宇宙”“NFT”（非同质化代币）等新概念实施非法集资开始冒头。这些犯罪活动往往以“元宇宙投资项目”“元宇宙链游”等名目吸收资金，涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动，具有较大诱惑力、较强欺骗性，参与者易遭受财产损失。 Source 纽约日间中心回扣乱象 将大规模严打 世界新闻网 02/05/2023 纽约市华人社区的成人日间中心，通过现金奖励等方式诱使持有「白卡」(Medicaid)的长者参与中心项目手法，日前遭到联邦调查局(FBI)和地方政府调查，但乱象仍持续；知情人士4日透露，已有多位长者被州检察部门接触调查，当局近期将展开大规模的严打行动。 知情人士表示，尽管早前已有涉案成人中心被查封、多名业者被起诉，但FBI和当局对日间护理中心的调查仍在持续当中。 据了解，自今年初起，便有多名参加日间中心的华裔长者，接到来自相关单位调查小组的电话，询问各日间中心情况，其中州检察长办公室的医疗欺诈控制组(Medicaid Fraud Control Unit)也是参与调查的部门之一。 根据部分长者的反馈，调查人员在电话中询问长者，是否按时前往日间护理中心并接受五至六个小时的服务，以及是否有收取中心派发的现金或购物券等问题。 该知情人士还表示，被调查长者分布在皇后区、布碌仑(布鲁克林)和曼哈顿，且调查小组早已掌握各长者所在日间护理中心的运作情况，并告知长者医疗补助持有者如有获得现金或有现金价值可转让的购物券及礼物卡，需向相关部门申报，如隐瞒不报，恐面临刑事起诉、退款或永久取消白卡资格等处罚。 知情人士指，前一段时间的打击已对日间护理行业造成了很大冲击，但如今乱象又有复燃趋势，仍有许多中心负责人在以身试法，甚至有长者抱有私欲，倒逼中心老板以现金作回馈。 该知情人士表示，不想看到有更多中心或长者因此而受到惩处，希望相关业者和长者能够分清利弊、及时停止违法行为，否则失去福利资格，将会给个人和子女带来庞大影响和损失。 知情人士透露，FBI及当局将在未来两个月内展开大规模的收网严打行动，如此现象若不停止，将有更多长者被殃及。 …
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纽约日间中心回扣乱象 将大规模严打 世界新闻网 02/05/2023 纽约市华人社区的成人日间中心，通过现金奖励等方式诱使持有「白卡」(Medicaid)的长者参与中心项目手法，日前遭到联邦调查局(FBI)和地方政府调查，但乱象仍持续；知情人士4日透露，已有多位长者被州检察部门接触调查，当局近期将展开大规模的严打行动。 知情人士表示，尽管早前已有涉案成人中心被查封、多名业者被起诉，但FBI和当局对日间护理中心的调查仍在持续当中。 据了解，自今年初起，便有多名参加日间中心的华裔长者，接到来自相关单位调查小组的电话，询问各日间中心情况，其中州检察长办公室的医疗欺诈控制组(Medicaid Fraud Control Unit)也是参与调查的部门之一。 根据部分长者的反馈，调查人员在电话中询问长者，是否按时前往日间护理中心并接受五至六个小时的服务，以及是否有收取中心派发的现金或购物券等问题。 该知情人士还表示，被调查长者分布在皇后区、布碌仑(布鲁克林)和曼哈顿，且调查小组早已掌握各长者所在日间护理中心的运作情况，并告知长者医疗补助持有者如有获得现金或有现金价值可转让的购物券及礼物卡，需向相关部门申报，如隐瞒不报，恐面临刑事起诉、退款或永久取消白卡资格等处罚。 知情人士指，前一段时间的打击已对日间护理行业造成了很大冲击，但如今乱象又有复燃趋势，仍有许多中心负责人在以身试法，甚至有长者抱有私欲，倒逼中心老板以现金作回馈。 该知情人士表示，不想看到有更多中心或长者因此而受到惩处，希望相关业者和长者能够分清利弊、及时停止违法行为，否则失去福利资格，将会给个人和子女带来庞大影响和损失。 知情人士透露，FBI及当局将在未来两个月内展开大规模的收网严打行动，如此现象若不停止，将有更多长者被殃及。 Source 瞄准小商家诈骗 芝多名Chase客户大失金 世界新闻网 01/30/2023 多名芝加哥地区的大通银行(Chase)商家用户控诉，他们近期均因收到显示为银行号码的电话或短信，指称其帐户疑遭盗用要求逐一认证信息，没料到却导致大笔银行帐上现金立刻被转移消失，让受骗商家懊悔不已。 芝城一家美容沙龙店老板说，他被骗了1万9000元，现在害他连工资都发不出来了，他说，据他所知还有其他同行也上当。 受害美容业者詹尼切克(Daniel Janicek)说，他日前在店里接到电话号码显示为大通银行的来电，询问了一堆有关大通业务费用问题，「这让我有点慌张」，所以他当时没有挂断电话。 对方接着说，为了解决这些可能的错误费用，已送确认号码到他的手机，并要求詹尼切克回报所收到的号码，等他一切照做后不久，才发现帐号里的1万9000元全被转走。 …
史上最大规模诈骗纳税钱…纾困金恐错发千亿 千人认罪 世界新闻网 02/02/2023 国会众院共和党议员1日履行承诺，开始调查拜登政府，聚焦自前总统川普任内开始推行的联邦新冠肺炎疫情纾困计划出现「广泛诈欺」的现象；部分共和党众议员形容是「美国史上最大规模、诈骗纳税人辛苦钱」的案件。 美联社报导，截至目前为止，已有超过1000人认罪联邦罪刑或遭联邦指控诈骗疫情纾困补助，另有超过600名个人或企业面临联邦诈欺罪。 共和党议员抨击民主党掌控众院多数席次时，未关注这些问题，而民主党众议员则怪罪川普政府造成混乱。 「疫情因应稽核委员会」(Pandemic Response Accountability Committee)主席、司法部督察长霍若维兹(Michael Horowitz)告诉议员，诈欺规模和错误核发的资金「显然上看数百亿元，如果超过1000亿元，我也不会讶异」。 出席众院监督与问责委员会(House Oversight and Accountability Committee)首场听证会作证的调查人员表示，调查才刚开始；众院自2020年3月起，从川普任内到拜登就职后，共通过总额4.6兆元的六项疫情纾困法，包括拜登就职后不久批准的1.9兆元的纾困法。 该委员会共和党籍主席柯默(James Comer)说：「我们欠国民一个解释，将探究美国史上最大规模、诈骗纳税人辛苦钱的案件。」 非党派国会独立监督机构「政府稽核处」(Government Accountability Office)主席多达罗(Gene L. Dodaro)表示，诈骗规模究竟有多大，需要时间厘清。 联邦中小企业署(Small Business …
世说新闻／华女银行出来被尾随 这一动作吓跑他 世界新闻网 02/01/2023 南加州居民刘女士在银行取钱后被可疑车辆尾随，她绕着公路开了好久，期间走走停停都没能甩掉尾随车辆。那么刘女士是如何发现自己被尾随，面对甩不掉的车子，她又是如何应对的呢？今天的世说新闻，就带大家来看刘女士惊心动魄的经历。 Source 「请拨打877…」千万别照做 粮食券金额恐被偷光 世界新闻网 01/31/2023 乔治亚州公共服务部门(DHS)警告，近日有犯罪分子使用短信，骗取该州营养补充协助计划(Supplemental Nutrition Assistance Program, SNAP，又称粮食券)用户的电子EBT卡号，然后窃走卡内可用金额。 官员表示，如果持卡人收到短信，要求拨打一个877号码将卡解锁，千万不要照做，应该直接删除。持卡人也不应通过电话或短信与任何人分享他们的EBT卡号或密码(PIN)。官员说，这些手法都是网络钓鱼诈骗。 如果民众认为自己是公共福利的网络钓鱼诈骗受害者，可电邮：inspectorgeneralhotline@dhs.ga.gov，或致电：1-844-694-8947，联系DHS监察长办公室。 这已经不是诈骗分子首度针对乔州DHS账户进行黑客攻击或网络钓鱼诈骗。 Channel 2 Action News在去年10月曾报导，数千名乔州民众声称其SNAP账户遭到黑客攻击或删除，或是他们持有的乔州政府提供现金援助计划(Cash Assistance Program)的一次性350元付款遭到盗用。 Source …
「请拨打877…」千万别照做 粮食券金额恐被偷光 世界新闻网 01/31/2023 乔治亚州公共服务部门(DHS)警告，近日有犯罪分子使用短信，骗取该州营养补充协助计划(Supplemental Nutrition Assistance Program, SNAP，又称粮食券)用户的电子EBT卡号，然后窃走卡内可用金额。 官员表示，如果持卡人收到短信，要求拨打一个877号码将卡解锁，千万不要照做，应该直接删除。持卡人也不应通过电话或短信与任何人分享他们的EBT卡号或密码(PIN)。官员说，这些手法都是网络钓鱼诈骗。 如果民众认为自己是公共福利的网络钓鱼诈骗受害者，可电邮：inspectorgeneralhotline@dhs.ga.gov，或致电：1-844-694-8947，联系DHS监察长办公室。 这已经不是诈骗分子首度针对乔州DHS账户进行黑客攻击或网络钓鱼诈骗。 Channel 2 Action News在去年10月曾报导，数千名乔州民众声称其SNAP账户遭到黑客攻击或删除，或是他们持有的乔州政府提供现金援助计划(Cash Assistance Program)的一次性350元付款遭到盗用。 Source 瞄准小商家诈骗 芝多名Chase客户大失金 世界新闻网 01/30/2023 多名芝加哥地区的大通银行(Chase)商家用户控诉，他们近期均因收到显示为银行号码的电话或短信，指称其帐户疑遭盗用要求逐一认证信息，没料到却导致大笔银行帐上现金立刻被转移消失，让受骗商家懊悔不已。 芝城一家美容沙龙店老板说，他被骗了1万9000元，现在害他连工资都发不出来了，他说，据他所知还有其他同行也上当。 …
FTX创办人班克曼-佛瑞德担保房屋 竟向史丹福大学租的 世界新闻网 01/31/2023 去年圣诞节前，遭联邦控告诈欺和洗钱的FTX创办人班克曼-佛瑞德（Samuel Bankman-Fried）以2亿5000万元的巨额保释金获释，保释金是由其父母位于湾区巴洛阿图的房屋作为担保。 由于班克曼-佛瑞德的保释金是当年「庞氏骗局」（Ponzi scheme）嫌犯马多夫（Bernie Madoff）保释金的25倍，引起各方高度关注。检方称这是美国「有史以来最大金额的审前保释金」。 但没有引起注意的是，班克曼-佛瑞德的父母，史丹福大学法学院教授班克曼（Joseph Bankman）和佛瑞德（Barbara Fried），并非这栋房屋真正的屋主，真正的屋主是拥有房屋土地的史丹福大学，班克曼和佛瑞德等于只是租住这栋教职员宿舍的房客，尽管他们告诉法庭，这栋拥有五间卧室、面积3000平方呎的房屋价值355万元。 万一班克曼-佛瑞德违反保释规定，被迫要卖掉房子，或由政府接收房子，潜在买家只能是其他符合条件的史丹福大学教职员，而且交易都必须通过史丹福大学进行。 然而，尽管使用史丹福大学教职员宿舍作为保释金很不寻常，而且保释金金额大大超过担保资产的价值，但专家表示，这项安排是完全合法的。 哥伦比亚大学法学院教授里奇曼（Daniel Richman）说，班克曼-佛瑞德的2亿5000万元保释金金额基本上只是一个任意数字。他说：「检方实际的目的是让他的父母也必须承担责任。」 曾任联邦检察官的里奇曼表示，用家人的住宅当作担保，是让班克曼-佛瑞德身边的人作出承诺的一种方式，帮助确保班克曼-佛瑞德不会窜逃。里奇曼说：「这只是一种象征性的意义。」 史丹福大学校园内有800多栋提供给教职员居住的房屋。根据史丹福杂志（Stanford Magazine）的解释，史丹福教职员可以「购买租赁权」，买家与大学签订「土地租约」，除了支付租金，还必须负责支付所有物业税。这种特殊的结构可追溯回史丹福夫妇（Leland and Jane Stanford）当初创办这所大学的时候。 班克曼和佛瑞德于1991年和史丹福大学签订了为期51年的租约。史丹福大学一名代表表示，使用这栋房屋作为保释担保并不需要校方的批准。 Source 末日博士罗比尼：90%加密币是骗局 …
瞄准小商家诈骗 芝多名Chase客户大失金 世界新闻网 01/30/2023 多名芝加哥地区的大通银行(Chase)商家用户控诉，他们近期均因收到显示为银行号码的电话或短信，指称其帐户疑遭盗用要求逐一认证信息，没料到却导致大笔银行帐上现金立刻被转移消失，让受骗商家懊悔不已。 芝城一家美容沙龙店老板说，他被骗了1万9000元，现在害他连工资都发不出来了，他说，据他所知还有其他同行也上当。 受害美容业者詹尼切克(Daniel Janicek)说，他日前在店里接到电话号码显示为大通银行的来电，询问了一堆有关大通业务费用问题，「这让我有点慌张」，所以他当时没有挂断电话。 对方接着说，为了解决这些可能的错误费用，已送确认号码到他的手机，并要求詹尼切克回报所收到的号码，等他一切照做后不久，才发现帐号里的1万9000元全被转走。 达米科(Michele Damico)及德达克(Seneka Drdak)也遭遇类似电信诈骗，他们均收到短信告知，要求拨打一个他们以为是大通银行的电话号码，拨通后，对方询问了许多问题，包括某笔金额是否在佛罗里达州的消费等，达米科说她都一一回答不是她刷的卡。 达米科说，佯装为银行的诈骗份子，在电话中要求她转五万元到名下的商业帐户上，并告知「一旦有人准备连接盗走该笔款项时，你就可以监视并阻止对方」。殊不知就在他把钱转到帐户后，这笔五万元马上就被转走消失，后悔不已的达米科说，这笔钱原本要用来开一家时尚咨询公司。 德达克说，由于对方表示发现了其帐户的可疑活动，他因此要求银行「如果可以的话，就把帐户关掉」，然后对方就开始叫要求德达克提供个资证明为帐号持有人。 德达克说，在他还没有搞清楚发生什么事之前，诈骗份子称，要从他的帐户送出两笔超过一万元的汇款进行测试，对方随即给了他一组汇款参考号码(reference number)做为汇款证明，当时他仍一片混乱，手上也没有纸跟笔记录，想当然尔这笔钱也不翼而飞。 对此状况，大通银行再次提醒顾客，银行员工绝对不会打电话、发短信或送电子邮件给客户索取密码或其他个资，也不会要求客户汇款来监视或防止诈欺，根据芝加哥CBS新闻台报导，很不幸的这些受骗的业者都不会获得大通退款。 Source 我写信给花旗银行总裁 她调查后还我被盗款 世界新闻网 01/22/2023 支票在美国使用得非常普遍，有时银行对支票签名及审核处理不够严格，让不法之徒有机可乘，利用假造支票鱼目混珠，或者偷取他人支票涂改金额后盗取现金。据报导，每年被不法盗取的金额在10亿美元以上，对银行和一般民众造成重大损失，是个令人相当头痛的问题。 被假造支票盗领现金 不久之前，有不法之徒趁我在国外疏于查核银行支票帐户之际，在一个半月内连续用三张伪造的支票，从我帐户内取走了5000多美元。我发现后向银行通报申诉要求赔偿，但被银行以追诉期限已过为由拒绝，直到我写信向银行的总裁求助，这件事才得到平反。 …
杀猪盘骗局…纽约87岁翁280万转佛州女 卖房供其挥霍 世界新闻网 01/25/2023 纽约南区联邦法院25日宣布逮捕并起诉一名「杀猪盘」案件嫌犯；87岁的纽约老翁遭遇36岁的佛罗里达州女子「情感诈骗」，五年间陆续向女方转帐280万元，甚至被迫卖掉房产等毕生积蓄。 根据检方起诉书，87岁的纽约受害人曾是大屠杀幸存者，2017年初通过在线交友软件认识了佛州女子斯特古(Peaches Stergo)。认识不久后，斯特古开始向受害人借钱，理由是自己的律师拒绝向其提供伤害补偿金；而在受害人向斯特古的道明银行(TD Bank)转帐后，对方又称自己已收到了律师的和解资金；但根据检方调查，这只是斯特古骗钱的谎言，自始至终她并未收到过伤害赔偿资金。 之后从2017年5月至2021年10月，斯特古继续以各种形式对受害人进行情感诈骗，声称若不给她打钱，她的银行帐户就会被冻结，而受害人也得不到欠款补偿。在检方的调查中，发现斯特古为了行骗，专门创建了一个假的电子邮件帐户，假扮是道明银行员工，并制作假的道明银行信件和发票。 在这四年间，受害人共计向斯特古开出了62张支票，总额超过280万元，并被迫卖掉了自己的公寓。与此同时，斯特古则通过诈骗获得的百万元过着奢华的生活，不仅在高级社区购买了房屋、公寓，并买了一艘船、许多汽车(包括雪佛兰Corvette和雪佛兰Suburban)。她也在全球各地进行高档旅行，住在丽思卡尔顿酒店(Ritz-Carlton)，购买金条、珠宝、劳力士手表、蒂凡尼珠宝、爱马仕包等奢侈品。 纽约南区联邦检察官威廉姆斯(Damian Williams)表示，斯特古被指控犯下电信诈骗罪，最高判处20年监禁，今日被逮捕后将移至佛州接受审讯。「多年来，斯特古利用老人寻求陪伴的心态，欺骗这位87岁的大屠杀幸存者一生的积蓄，以便自己成为百万富翁。检方对此类情感类金融诈骗绝不手软。」 Source 信封透明窗口惹祸？纽约华男支票被盗 损失4000元 世界新闻网 01/24/2023 一名居住在皇后区大学点(College Point)的华人男子，近日将附有支票的信件寄出时，邮件被盗，支票上所写的擡头被窜改，损失逾4000元，警方提醒民众，最好把装有支票的信封拿到邮局邮箱投递，并用防诈欺原子笔书写支票。 受害人陈先生接受本报记者采访时表示，去年12月31日，他将三封附有支票的信件，放入位于皇后区大学点115街近9大道的街边邮筒，三张支票用黑色墨水笔填写，分别为6000、4000以及50元。其中逾4000元支票，为医疗保险公司的季度费用。1月2日晚8时16分，银行显示支票被兑现。两天后，银行将支票钱转出。然而近日，他与妻子收到医院通知，指医保帐单被保险公司拒绝，17日，又收到保险公司来信，称并未收到1月的保费，暂停了他们的保险。 陈先生查看此前被兑现的支票，根据银行纪录及支票照片，支票上的笔迹已被清洗，擡头被窜改为西语裔的名字，并被人用手机App程序存入银行兑现。他隔日至警局报案，被告知需由银行开具的1月结单方可立案调查，故需等到2月初才将有进一步调查。 鉴于其他两封支票邮件未被盗窃，陈先生认为，恐怕是信封透明窗口过大，让窃贼看到其中的金额继而盗窃。警方提醒，若附有支票务必去邮局邮箱投递，建议购买一支三元的防诈欺笔写支票， 用这类墨水笔写的字迹会渗透到纸张中， 可防止被歹徒清洗。 Source …