华男卖地被诱投资虚拟货币 遭诓2万 世界新闻网 02/09/2023 洛杉矶县阿罕布拉市（Alhambra）一名华人男子，最近被从未谋面的网友诈骗2万多，对方以投资虚拟货币的名义一步步引诱被害人上当。行骗过程中，嫌犯自称哥伦比亚大毕业，并在比佛利山（Beverly Hills）拥有一家新能源公司。 去年5、6月期间，阿市居民冯先生在网上出售两块圣伯纳汀诺县（San Bernardino County）的土地，每块地叫价5000元，但一直少有人问津。 11月的一天，冯先生突然接到一个电话，对方称自己姓刘，表示对这两块土地感兴趣。 冯先生回忆两人最初的谈话，刘先生介绍自己毕业于哥伦比亚大学，在比佛利山拥有一家开发太阳能的新能源公司，「他说要买我的地，准备盖房子出租给职业经理人。」冯先生还收到对方发来的比佛利山办公室照片，「光鲜亮丽，他看上去就是个典型的成功人士。 」 两人交谈聊家常的过程中，冯先生表示经常感受到对方的关切，「他问我一家有几口人，我说我有个儿子，他说有个女儿，一直迎合我，感觉很亲切。」在谈到土地买卖时，刘先生提出要用数字货币交易，但冯先生拒绝，「我说美金付款就行，我不懂数字货币，他就说要教我认识数字货币，教我怎么赚钱。」 冯先生回忆自己那段时间失业在家，持有的特斯拉股票又大跌，正为经济发愁，着急赚钱维持家用，「我太轻信对方，他分析说股票还会继续跌，让我卖股票投资虚拟货币。 」在这位「成功人士」的怂恿下，冯先生第一次接触虚拟货币，投了些小钱，并很快尝到盈利的甜头，心理戒备也逐渐放下。 接下来的一段时间，冯先生应对方建议下载了一个FDEX的应用程序，并投入2万3000元，「对方介绍说这是一个虚拟货币合约交易所，他自己已投入七、八百万，赚了很多钱。」按照平台上的数据显示，冯先生投资的金额很快涨到3万6000元，那时他还很庆幸，以为自己遇到贵人，短时间就净赚1万多。 今年1月，冯先生尝试把FDEX上赚的盈利转到自己的银行帐户，结果发现，转账两三百元很快到帐，但当他转大笔金额时，交易却显示失败。直到这时，冯先生开始怀疑这个所谓「合约交易所」的可靠性，「注册非常简单，只需一个邮箱就可以，而且对于交易手续费，对方一直说不清楚，我就觉得不对劲。」 冯先生指出，对方一直催促他继续投资，并劝说他把股票全卖了，甚至问朋友借钱投资。但在几次转帐失败后，冯先生觉得越来越不对劲，「对方看我一直没再投钱，就骂我笨蛋，还说我好骗，甚至电话威胁要打我全家。」直到两人撕破了脸，冯先生才发现，他交易的FDEX软件在苹果的App Store根本搜不到，「这就是一个诈骗软件，上面的金额数字完全是对方在操控，我投进去的2万多是彻底打水漂了。」 冯先生目前已向阿市警局报案，等待警方的后续调查。对于这段不幸的遭遇，他追悔莫及，并表示自己的家庭现在陷入经济危机，希望能早点把两块土地卖掉，带着家人去外州重新开始生活。冯先生指出，这个从未见过面的骗子其实早已露出马脚，只是自己太过大意。「我几次提出见面请吃饭，但对方找各种理由推辞，而且最初他是冲着买地找我的，后来再也不谈买地的事情。」 Source 杀猪盘骗局…纽约87岁翁280万转佛州女 卖房供其挥霍 世界新闻网 01/25/2023 …
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黑吃黑、白菜价 华人外州种大麻血本无归 世界新闻网 02/08/2023 以大麻农场种植牌照便宜出名的奥克拉荷马州，自新冠疫情爆发之后，无论是经营大麻农场、还是打工，吸引不少纽约华人前往；但许多人也爆料，该行前景并没有外界想像中好，且有很高风险。 奥州缉毒局的统计显示，过去两年半以来，当局关闭的200多家大麻农场80%为华人拥有，或与中国犯罪组织有关联，165宗逮捕案件中超过半数是华人。 社区人士陈先生指，很多华人觉得大麻是暴利，早些年就有不少人拉亲朋好友做股东，集资到外州经营大麻农场；奥州是最主要目的地，原因是早开放种植，最先已有人起头，后面看了觉得有钱赚，一窝蜂地遍地开花。奥州的牌照申请低廉，土地也便宜、法律对农场规模限制较少，都是因素。 一名餐馆业者说，以前新移民来美通常都到餐馆打工，现在以为到农场能赚大钱，纷纷跑到外州，纽约餐馆反而难招人；但大麻农场的风险渐渐曝光，华人不再是一头栽入地投资大麻种植，一方面是太多人种植造成「白菜价」，另外一到收成季节，常见「黑吃黑」，团伙专门到处抢劫大麻成品。 一名大麻农场小股东说，之前和亲戚一起投资，到现在根本都没获利，投资的钱也不见踪影；发觉大麻事业并不外界谣传得好，一些大麻业者明知在亏钱，赶紧找人转手，例如价值100万元的农场，灌水跟买家说值1000万，最终以200万元卖出，别人还以为赚到了。 「现在的大麻农场如果不非法操作，基本上都赚不到钱」，他表示，例如政府核发的执照范围只是种植医用大麻，但业者也会偷偷种娱乐大麻，或违规超量种植，否则一定亏钱。 据悉，不少在外州经营失败后回到纽约，在布碌仑经中餐馆的一业者说，店里新雇用的两名外卖郎，曾经就是大麻农场的老板，倾家荡产后终于放弃「大麻梦」，脚踏实地挣钱；他也感叹「很多外州大麻种植的信息只是表象，其实都混得不怎么样，相信现在还想投资的人已不多。」 Source 血案频传为哪桩？大麻、毒菇农场的「黑色秘密」 世界新闻网 01/25/2023 「种植大麻的行业在黑白两道都会惹上麻烦，甚至有可能送命」，游走于大麻农场多年的新哥(化名)说，去年11月奥克拉荷马州的大麻农场四死枪击案，跟23日加州半月湾的毒蘑菇农场七死枪击案，「绝大几率都跟钱有关」，尤其「这几年投入种大麻的华人有增无减，激烈竞争拉低了大麻价格，加剧了金钱纠纷与抢劫案件」。 新哥说，一般户外种植的大麻棚，成本高且经营执照取得困难，几乎都是由大厂商把持市场，至于坊间越来越多的华人大麻农场，大都是以室内型态的「大麻屋」方式经营，「可以说九成以上大麻屋都是违法存在，同时也面临多重风险」。 利润高风险大 经济纠纷多 他说，业者首先面临的就是随时被抓的风险，而这种行业利润高容易引起其他人眼红，「农场收成时被黑吃黑抢劫颇为普遍，这是第二种风险」。 近年也会帮助华人大麻交易商工作的新哥说，大麻的品质攸关出售价格，一旦收成时货色欠佳，等于农场当季就会赔本的风险，「投了老本却亏钱，股东间与农场工人间的嫌隙放大，赚钱时一样也可能会因为金钱分配不均而起纷争」。 他表示，业界几乎都知道，去年11月奥克拉荷马州的华人农场枪杀案，枪手与死者彼此都是亲戚兼投资合伙人，最终酿成惨案就是因为经济纠纷谈不拢。新哥说，这次的加州半月湾枪击案，虽传出该华人农场种植的是属于毒品类的毒蘑菇并非大麻，但这类蘑菇与大麻有相同的兴奋作用，利润也与大麻差不多，他因此推测23日的七死枪击案「与金钱纠纷脱不了关系」。 另一名在中西部的大麻农场投资人阿标(化名)提到，有的大麻农场发生严重争执，与前一任农场主「诈骗吸金」有关，他说，种植大麻并不能保证赚钱，一旦生产品质差或收成期遭洗劫，都会血本无归，这时有的农场主为了减少损失，开始向其他人吹嘘暴利趁机转卖股份，一旦接手者发现受骗，双方的纷争往往变成「你死我活」。 大麻屋投资 第一季就回本 …
浙女想存5万 银行要求收入证明 她抽出100元搞定 中国新闻组 02/08/2023 浙江一名女士日前发布视频称，去银行存5万元(人民币，下同)，被要求提供收入证明等材料。该女士表示，柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来，还要收入证明，让她觉得像在审犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出来，存4万9900元，几分钟就搞定了，银行还送了一桶油。 都市快报报导，去年，央行曾发布关于访问款的新规，确实有5万元以上现金访问业务的相关规定。不过在正式实行前，新规就由于「技术原因」暂缓运行。 2022年1月底，中国人民银行等三部门联合印发了「金融机构客户尽职调查和客户身分数据及交易记录保存管理办法」，并于2022年3月1日起施行。其中提到：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金访问业务的，应当识别并核实客户身分，了解并登记资金的来源或者用途。 目前，浙江省运行的大额现金访问管理起点是30万，也就是访问款超过30万元的，需要提前向银行进行预约，并说明钱的去向或者来源。 红星新闻报导，实际向18家商业银行在北京各支行工作人员咨询发现，目前各行对5万元以上现金访问客户的尽职调查、身分数据等保存管理的具体运行方法不同，现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等数据，但不少银行会进行「正常的问询」。 例如，中国工商银行北京广渠门支行工作人员表示，目前立足现阶段的运行情况。「5万元以上现金访问拿身分证就可以了，如果取20万元以上的现金需要提前一天预约。」 中国银行幸福大街支行工作人员表示，5万以上现金存款需要问询款项的来源，但如果拆成2万和3万分开存，就不需要了。 中国邮政储蓄银行崇文支行工作人员则表示，访问5万元以上现金会问一下资金的来源跟用途，10万元以上的取款需要提前一天预约。「为了防止电信诈骗这些，会问一下。」 Source 北京市场监管局：警惕“元宇宙”等炒作 防范新型非法集资 世界新闻网 02/07/2023 北京市场监管局发布风险提示,警惕“元宇宙”等炒作，防范新型非法集资。 根据央视新闻报道，北京市场监管局发布的风险提示提醒，第一，牢记“天上不会掉馅饼”，务必守好您的“钱袋子”。金融消费者在投资理财时一定要查看企业营业执照的经营范围是否包含发行理财产品、对投资者财产进行投资和管理，企业是否取得理财投资相关金融牌照或经金融管理部门批准。要树立理性投资理财观念，切勿相信所谓“稳赚不赔”“高收益、零风险”的谎言，谨记高收益必然伴随着高风险。 第二，日常生活中增强个人信息安全意识，慎重对待合同签署环节，不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不在空白合同上签字，不随意提供身份证、银行卡号、密码、验证码等重要信息，不随意登录陌生网站，不随意点击陌生链接，不随意扫描陌生二维码，以防个人信息被骗子冒用、滥用或非法使用，甚至危害个人名誉和资金安全。 第三，对新型非法集资套路保持警惕，对当下热门概念炒作保持冷静，千万不要被新事物迷惑。任何新事物但凡与投资理财绑定，十有八九是骗局。要学会擦亮双眼认清非法集资的本质，多关注政府部门与金融机构发布的非法集资风险提示，若遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。 报道指出，近年来，打着“元宇宙”“NFT”（非同质化代币）等新概念实施非法集资开始冒头。这些犯罪活动往往以“元宇宙投资项目”“元宇宙链游”等名目吸收资金，涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动，具有较大诱惑力、较强欺骗性，参与者易遭受财产损失。 Source 纽约日间中心回扣乱象 …
北京市场监管局：警惕“元宇宙”等炒作 防范新型非法集资 世界新闻网 02/07/2023 北京市场监管局发布风险提示,警惕“元宇宙”等炒作，防范新型非法集资。 根据央视新闻报道，北京市场监管局发布的风险提示提醒，第一，牢记“天上不会掉馅饼”，务必守好您的“钱袋子”。金融消费者在投资理财时一定要查看企业营业执照的经营范围是否包含发行理财产品、对投资者财产进行投资和管理，企业是否取得理财投资相关金融牌照或经金融管理部门批准。要树立理性投资理财观念，切勿相信所谓“稳赚不赔”“高收益、零风险”的谎言，谨记高收益必然伴随着高风险。 第二，日常生活中增强个人信息安全意识，慎重对待合同签署环节，不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不在空白合同上签字，不随意提供身份证、银行卡号、密码、验证码等重要信息，不随意登录陌生网站，不随意点击陌生链接，不随意扫描陌生二维码，以防个人信息被骗子冒用、滥用或非法使用，甚至危害个人名誉和资金安全。 第三，对新型非法集资套路保持警惕，对当下热门概念炒作保持冷静，千万不要被新事物迷惑。任何新事物但凡与投资理财绑定，十有八九是骗局。要学会擦亮双眼认清非法集资的本质，多关注政府部门与金融机构发布的非法集资风险提示，若遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。 报道指出，近年来，打着“元宇宙”“NFT”（非同质化代币）等新概念实施非法集资开始冒头。这些犯罪活动往往以“元宇宙投资项目”“元宇宙链游”等名目吸收资金，涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动，具有较大诱惑力、较强欺骗性，参与者易遭受财产损失。 Source 纽约日间中心回扣乱象 将大规模严打 世界新闻网 02/05/2023 纽约市华人社区的成人日间中心，通过现金奖励等方式诱使持有「白卡」(Medicaid)的长者参与中心项目手法，日前遭到联邦调查局(FBI)和地方政府调查，但乱象仍持续；知情人士4日透露，已有多位长者被州检察部门接触调查，当局近期将展开大规模的严打行动。 知情人士表示，尽管早前已有涉案成人中心被查封、多名业者被起诉，但FBI和当局对日间护理中心的调查仍在持续当中。 据了解，自今年初起，便有多名参加日间中心的华裔长者，接到来自相关单位调查小组的电话，询问各日间中心情况，其中州检察长办公室的医疗欺诈控制组(Medicaid Fraud Control Unit)也是参与调查的部门之一。 根据部分长者的反馈，调查人员在电话中询问长者，是否按时前往日间护理中心并接受五至六个小时的服务，以及是否有收取中心派发的现金或购物券等问题。 该知情人士还表示，被调查长者分布在皇后区、布碌仑(布鲁克林)和曼哈顿，且调查小组早已掌握各长者所在日间护理中心的运作情况，并告知长者医疗补助持有者如有获得现金或有现金价值可转让的购物券及礼物卡，需向相关部门申报，如隐瞒不报，恐面临刑事起诉、退款或永久取消白卡资格等处罚。 知情人士指，前一段时间的打击已对日间护理行业造成了很大冲击，但如今乱象又有复燃趋势，仍有许多中心负责人在以身试法，甚至有长者抱有私欲，倒逼中心老板以现金作回馈。 该知情人士表示，不想看到有更多中心或长者因此而受到惩处，希望相关业者和长者能够分清利弊、及时停止违法行为，否则失去福利资格，将会给个人和子女带来庞大影响和损失。 知情人士透露，FBI及当局将在未来两个月内展开大规模的收网严打行动，如此现象若不停止，将有更多长者被殃及。 …
纽约日间中心回扣乱象 将大规模严打 世界新闻网 02/05/2023 纽约市华人社区的成人日间中心，通过现金奖励等方式诱使持有「白卡」(Medicaid)的长者参与中心项目手法，日前遭到联邦调查局(FBI)和地方政府调查，但乱象仍持续；知情人士4日透露，已有多位长者被州检察部门接触调查，当局近期将展开大规模的严打行动。 知情人士表示，尽管早前已有涉案成人中心被查封、多名业者被起诉，但FBI和当局对日间护理中心的调查仍在持续当中。 据了解，自今年初起，便有多名参加日间中心的华裔长者，接到来自相关单位调查小组的电话，询问各日间中心情况，其中州检察长办公室的医疗欺诈控制组(Medicaid Fraud Control Unit)也是参与调查的部门之一。 根据部分长者的反馈，调查人员在电话中询问长者，是否按时前往日间护理中心并接受五至六个小时的服务，以及是否有收取中心派发的现金或购物券等问题。 该知情人士还表示，被调查长者分布在皇后区、布碌仑(布鲁克林)和曼哈顿，且调查小组早已掌握各长者所在日间护理中心的运作情况，并告知长者医疗补助持有者如有获得现金或有现金价值可转让的购物券及礼物卡，需向相关部门申报，如隐瞒不报，恐面临刑事起诉、退款或永久取消白卡资格等处罚。 知情人士指，前一段时间的打击已对日间护理行业造成了很大冲击，但如今乱象又有复燃趋势，仍有许多中心负责人在以身试法，甚至有长者抱有私欲，倒逼中心老板以现金作回馈。 该知情人士表示，不想看到有更多中心或长者因此而受到惩处，希望相关业者和长者能够分清利弊、及时停止违法行为，否则失去福利资格，将会给个人和子女带来庞大影响和损失。 知情人士透露，FBI及当局将在未来两个月内展开大规模的收网严打行动，如此现象若不停止，将有更多长者被殃及。 Source 瞄准小商家诈骗 芝多名Chase客户大失金 世界新闻网 01/30/2023 多名芝加哥地区的大通银行(Chase)商家用户控诉，他们近期均因收到显示为银行号码的电话或短信，指称其帐户疑遭盗用要求逐一认证信息，没料到却导致大笔银行帐上现金立刻被转移消失，让受骗商家懊悔不已。 芝城一家美容沙龙店老板说，他被骗了1万9000元，现在害他连工资都发不出来了，他说，据他所知还有其他同行也上当。 受害美容业者詹尼切克(Daniel Janicek)说，他日前在店里接到电话号码显示为大通银行的来电，询问了一堆有关大通业务费用问题，「这让我有点慌张」，所以他当时没有挂断电话。 对方接着说，为了解决这些可能的错误费用，已送确认号码到他的手机，并要求詹尼切克回报所收到的号码，等他一切照做后不久，才发现帐号里的1万9000元全被转走。 …
史上最大规模诈骗纳税钱…纾困金恐错发千亿 千人认罪 世界新闻网 02/02/2023 国会众院共和党议员1日履行承诺，开始调查拜登政府，聚焦自前总统川普任内开始推行的联邦新冠肺炎疫情纾困计划出现「广泛诈欺」的现象；部分共和党众议员形容是「美国史上最大规模、诈骗纳税人辛苦钱」的案件。 美联社报导，截至目前为止，已有超过1000人认罪联邦罪刑或遭联邦指控诈骗疫情纾困补助，另有超过600名个人或企业面临联邦诈欺罪。 共和党议员抨击民主党掌控众院多数席次时，未关注这些问题，而民主党众议员则怪罪川普政府造成混乱。 「疫情因应稽核委员会」(Pandemic Response Accountability Committee)主席、司法部督察长霍若维兹(Michael Horowitz)告诉议员，诈欺规模和错误核发的资金「显然上看数百亿元，如果超过1000亿元，我也不会讶异」。 出席众院监督与问责委员会(House Oversight and Accountability Committee)首场听证会作证的调查人员表示，调查才刚开始；众院自2020年3月起，从川普任内到拜登就职后，共通过总额4.6兆元的六项疫情纾困法，包括拜登就职后不久批准的1.9兆元的纾困法。 该委员会共和党籍主席柯默(James Comer)说：「我们欠国民一个解释，将探究美国史上最大规模、诈骗纳税人辛苦钱的案件。」 非党派国会独立监督机构「政府稽核处」(Government Accountability Office)主席多达罗(Gene L. Dodaro)表示，诈骗规模究竟有多大，需要时间厘清。 联邦中小企业署(Small Business …
世说新闻／华女银行出来被尾随 这一动作吓跑他 世界新闻网 02/01/2023 南加州居民刘女士在银行取钱后被可疑车辆尾随，她绕着公路开了好久，期间走走停停都没能甩掉尾随车辆。那么刘女士是如何发现自己被尾随，面对甩不掉的车子，她又是如何应对的呢？今天的世说新闻，就带大家来看刘女士惊心动魄的经历。 Source 「请拨打877…」千万别照做 粮食券金额恐被偷光 世界新闻网 01/31/2023 乔治亚州公共服务部门(DHS)警告，近日有犯罪分子使用短信，骗取该州营养补充协助计划(Supplemental Nutrition Assistance Program, SNAP，又称粮食券)用户的电子EBT卡号，然后窃走卡内可用金额。 官员表示，如果持卡人收到短信，要求拨打一个877号码将卡解锁，千万不要照做，应该直接删除。持卡人也不应通过电话或短信与任何人分享他们的EBT卡号或密码(PIN)。官员说，这些手法都是网络钓鱼诈骗。 如果民众认为自己是公共福利的网络钓鱼诈骗受害者，可电邮：inspectorgeneralhotline@dhs.ga.gov，或致电：1-844-694-8947，联系DHS监察长办公室。 这已经不是诈骗分子首度针对乔州DHS账户进行黑客攻击或网络钓鱼诈骗。 Channel 2 Action News在去年10月曾报导，数千名乔州民众声称其SNAP账户遭到黑客攻击或删除，或是他们持有的乔州政府提供现金援助计划(Cash Assistance Program)的一次性350元付款遭到盗用。 Source …
「请拨打877…」千万别照做 粮食券金额恐被偷光 世界新闻网 01/31/2023 乔治亚州公共服务部门(DHS)警告，近日有犯罪分子使用短信，骗取该州营养补充协助计划(Supplemental Nutrition Assistance Program, SNAP，又称粮食券)用户的电子EBT卡号，然后窃走卡内可用金额。 官员表示，如果持卡人收到短信，要求拨打一个877号码将卡解锁，千万不要照做，应该直接删除。持卡人也不应通过电话或短信与任何人分享他们的EBT卡号或密码(PIN)。官员说，这些手法都是网络钓鱼诈骗。 如果民众认为自己是公共福利的网络钓鱼诈骗受害者，可电邮：inspectorgeneralhotline@dhs.ga.gov，或致电：1-844-694-8947，联系DHS监察长办公室。 这已经不是诈骗分子首度针对乔州DHS账户进行黑客攻击或网络钓鱼诈骗。 Channel 2 Action News在去年10月曾报导，数千名乔州民众声称其SNAP账户遭到黑客攻击或删除，或是他们持有的乔州政府提供现金援助计划(Cash Assistance Program)的一次性350元付款遭到盗用。 Source 瞄准小商家诈骗 芝多名Chase客户大失金 世界新闻网 01/30/2023 多名芝加哥地区的大通银行(Chase)商家用户控诉，他们近期均因收到显示为银行号码的电话或短信，指称其帐户疑遭盗用要求逐一认证信息，没料到却导致大笔银行帐上现金立刻被转移消失，让受骗商家懊悔不已。 芝城一家美容沙龙店老板说，他被骗了1万9000元，现在害他连工资都发不出来了，他说，据他所知还有其他同行也上当。 …
邮包窃盗频传 华人两个月被偷三次 直呼受够了 世界新闻网 10/04/2023 湾区的邮包盗窃早已是见怪不怪的现象，但有圣荷西华人两个月之内就被偷了三次，大到液晶电视，小至智能锁头，都是刚送来就不翼而飞。最后她只得上网填被窃的报告，向商家提出证明，由商家吸收损失再寄一次。 住在圣荷西的陈小姐指出，光是过去不到两个月的时间，邮包就已经被窃三次。一次是约60元的智能门锁，另外一次是约100元的运动鞋，前面两次被偷就已经相当沮丧，没想1月27日时，她与室友一起买的新电视机又被偷了，「送货的人就把电视机放在门口，但没想到没多久就不见了。」 她表示，住处是租的，而房东并没有安装监控摄影机，因此不晓得被偷时候的画面。对门邻居是有监视器，不过几次与对方联系都未果，所以也没法要到画面。所幸与商家联系后，网络商家Amazon看了报警证明后，就直接重新寄一份。但电视机是从沃尔玛买的，沃尔玛的规定不同，他们提出了送货到门口的照片，坚持已经送达不会另外负责。 「我们在门上贴了警告，但小偷又来。这次门口还留有个工具，可能是小贼丢的。」陈小姐说，被偷后她与室友就在门口粘贴告示，希望能吓阻窃贼不要再下手，可惜似乎没起到任何作用，还是遭窃。目前似乎也没有别的方法，只能多留意快递的时间，「以后货一送到就赶快把快递拿回家吧。同时我也希望呼吁大家能尽量装监控，应该可以降低被窃的机会。」 另一位住在南湾的Sandy Liu也说，她住在社区最靠马路的一户，即使明显有装监控设备，但同样也是在过去几个月间就被偷了三次，「一次是上班穿的衣服，第二次是一个小暖炉，还有一次是牙膏跟漱口水！」 她表示，被偷的物品价值都不高，自己是自认倒霉，但实在也感觉治安实在太过松散。特别是她住的社区算是「好区」，平时理论上也没有太多闲杂人等在附近游荡，但还是频繁发生这类偷鸡摸狗的情况。 「这好像已经是普遍现象了，防不胜防。」她指出，邮包盗窃的情况实在太为常见，报警也多半只是要受害人上网填数据，实际上很难遏止歪风。而装监视器虽是可能有一些吓唬的效果，但如果小偷还是要动手，也只能看出到底是怎么被偷的，改变不了被偷的事实。她说，未来如果再多次被偷，会考虑寄送到像是Amazon Locker的邮箱再前往取货，「只是这样好像本末倒置，还要跑一趟去取货的话，又干嘛网上购物呢？」 Source 邮件窃盗盛行 别让重要信件在邮箱过夜 世界新闻网 10/04/2022 美国邮政设置给民众投递邮件的蓝色邮箱，几乎已是街头熟悉的一道风景。不过现在这项便民的措施，可能会让人付出高昂代价。因为当你将信件、支票和其他文档丢进邮箱时，便已冒着它们会被偷窃的风险。 近日丹佛的一位妇女Kathleen Bailey当她把装着一张支票的信封丢进邮箱后，结果被偷了，窃贼将她的支票金额涂改为5000元，并且迅速提领。 这类案件或许不像我们想像的那么少，今年四月，华盛顿邮局一份报告显示，歹徒锁定的目标正是像Bailey这样的例子，他们从全美各地邮箱偷取支票、窜改金额、提领现金。 幸运的是Bailey的大通银行将这笔交易注记为「可疑」，让她没有损失一毛钱，她在事后告诉当地的电视台她学到了教训。 「当我去丹佛警局报案时，他们告诉我这种案子现在是个大问题，平均每天都有2至3人来投诉。我再也不会使用美国邮政服务(USPS)的蓝色邮箱了，绝不！下次要寄信或支票时，我会亲自到邮局去寄。」 …
FTX创办人班克曼-佛瑞德担保房屋 竟向史丹福大学租的 世界新闻网 01/31/2023 去年圣诞节前，遭联邦控告诈欺和洗钱的FTX创办人班克曼-佛瑞德（Samuel Bankman-Fried）以2亿5000万元的巨额保释金获释，保释金是由其父母位于湾区巴洛阿图的房屋作为担保。 由于班克曼-佛瑞德的保释金是当年「庞氏骗局」（Ponzi scheme）嫌犯马多夫（Bernie Madoff）保释金的25倍，引起各方高度关注。检方称这是美国「有史以来最大金额的审前保释金」。 但没有引起注意的是，班克曼-佛瑞德的父母，史丹福大学法学院教授班克曼（Joseph Bankman）和佛瑞德（Barbara Fried），并非这栋房屋真正的屋主，真正的屋主是拥有房屋土地的史丹福大学，班克曼和佛瑞德等于只是租住这栋教职员宿舍的房客，尽管他们告诉法庭，这栋拥有五间卧室、面积3000平方呎的房屋价值355万元。 万一班克曼-佛瑞德违反保释规定，被迫要卖掉房子，或由政府接收房子，潜在买家只能是其他符合条件的史丹福大学教职员，而且交易都必须通过史丹福大学进行。 然而，尽管使用史丹福大学教职员宿舍作为保释金很不寻常，而且保释金金额大大超过担保资产的价值，但专家表示，这项安排是完全合法的。 哥伦比亚大学法学院教授里奇曼（Daniel Richman）说，班克曼-佛瑞德的2亿5000万元保释金金额基本上只是一个任意数字。他说：「检方实际的目的是让他的父母也必须承担责任。」 曾任联邦检察官的里奇曼表示，用家人的住宅当作担保，是让班克曼-佛瑞德身边的人作出承诺的一种方式，帮助确保班克曼-佛瑞德不会窜逃。里奇曼说：「这只是一种象征性的意义。」 史丹福大学校园内有800多栋提供给教职员居住的房屋。根据史丹福杂志（Stanford Magazine）的解释，史丹福教职员可以「购买租赁权」，买家与大学签订「土地租约」，除了支付租金，还必须负责支付所有物业税。这种特殊的结构可追溯回史丹福夫妇（Leland and Jane Stanford）当初创办这所大学的时候。 班克曼和佛瑞德于1991年和史丹福大学签订了为期51年的租约。史丹福大学一名代表表示，使用这栋房屋作为保释担保并不需要校方的批准。 Source 末日博士罗比尼：90%加密币是骗局 …
瞄准小商家诈骗 芝多名Chase客户大失金 世界新闻网 01/30/2023 多名芝加哥地区的大通银行(Chase)商家用户控诉，他们近期均因收到显示为银行号码的电话或短信，指称其帐户疑遭盗用要求逐一认证信息，没料到却导致大笔银行帐上现金立刻被转移消失，让受骗商家懊悔不已。 芝城一家美容沙龙店老板说，他被骗了1万9000元，现在害他连工资都发不出来了，他说，据他所知还有其他同行也上当。 受害美容业者詹尼切克(Daniel Janicek)说，他日前在店里接到电话号码显示为大通银行的来电，询问了一堆有关大通业务费用问题，「这让我有点慌张」，所以他当时没有挂断电话。 对方接着说，为了解决这些可能的错误费用，已送确认号码到他的手机，并要求詹尼切克回报所收到的号码，等他一切照做后不久，才发现帐号里的1万9000元全被转走。 达米科(Michele Damico)及德达克(Seneka Drdak)也遭遇类似电信诈骗，他们均收到短信告知，要求拨打一个他们以为是大通银行的电话号码，拨通后，对方询问了许多问题，包括某笔金额是否在佛罗里达州的消费等，达米科说她都一一回答不是她刷的卡。 达米科说，佯装为银行的诈骗份子，在电话中要求她转五万元到名下的商业帐户上，并告知「一旦有人准备连接盗走该笔款项时，你就可以监视并阻止对方」。殊不知就在他把钱转到帐户后，这笔五万元马上就被转走消失，后悔不已的达米科说，这笔钱原本要用来开一家时尚咨询公司。 德达克说，由于对方表示发现了其帐户的可疑活动，他因此要求银行「如果可以的话，就把帐户关掉」，然后对方就开始叫要求德达克提供个资证明为帐号持有人。 德达克说，在他还没有搞清楚发生什么事之前，诈骗份子称，要从他的帐户送出两笔超过一万元的汇款进行测试，对方随即给了他一组汇款参考号码(reference number)做为汇款证明，当时他仍一片混乱，手上也没有纸跟笔记录，想当然尔这笔钱也不翼而飞。 对此状况，大通银行再次提醒顾客，银行员工绝对不会打电话、发短信或送电子邮件给客户索取密码或其他个资，也不会要求客户汇款来监视或防止诈欺，根据芝加哥CBS新闻台报导，很不幸的这些受骗的业者都不会获得大通退款。 Source 我写信给花旗银行总裁 她调查后还我被盗款 世界新闻网 01/22/2023 支票在美国使用得非常普遍，有时银行对支票签名及审核处理不够严格，让不法之徒有机可乘，利用假造支票鱼目混珠，或者偷取他人支票涂改金额后盗取现金。据报导，每年被不法盗取的金额在10亿美元以上，对银行和一般民众造成重大损失，是个令人相当头痛的问题。 被假造支票盗领现金 不久之前，有不法之徒趁我在国外疏于查核银行支票帐户之际，在一个半月内连续用三张伪造的支票，从我帐户内取走了5000多美元。我发现后向银行通报申诉要求赔偿，但被银行以追诉期限已过为由拒绝，直到我写信向银行的总裁求助，这件事才得到平反。 …
杀猪盘骗局…纽约87岁翁280万转佛州女 卖房供其挥霍 世界新闻网 01/25/2023 纽约南区联邦法院25日宣布逮捕并起诉一名「杀猪盘」案件嫌犯；87岁的纽约老翁遭遇36岁的佛罗里达州女子「情感诈骗」，五年间陆续向女方转帐280万元，甚至被迫卖掉房产等毕生积蓄。 根据检方起诉书，87岁的纽约受害人曾是大屠杀幸存者，2017年初通过在线交友软件认识了佛州女子斯特古(Peaches Stergo)。认识不久后，斯特古开始向受害人借钱，理由是自己的律师拒绝向其提供伤害补偿金；而在受害人向斯特古的道明银行(TD Bank)转帐后，对方又称自己已收到了律师的和解资金；但根据检方调查，这只是斯特古骗钱的谎言，自始至终她并未收到过伤害赔偿资金。 之后从2017年5月至2021年10月，斯特古继续以各种形式对受害人进行情感诈骗，声称若不给她打钱，她的银行帐户就会被冻结，而受害人也得不到欠款补偿。在检方的调查中，发现斯特古为了行骗，专门创建了一个假的电子邮件帐户，假扮是道明银行员工，并制作假的道明银行信件和发票。 在这四年间，受害人共计向斯特古开出了62张支票，总额超过280万元，并被迫卖掉了自己的公寓。与此同时，斯特古则通过诈骗获得的百万元过着奢华的生活，不仅在高级社区购买了房屋、公寓，并买了一艘船、许多汽车(包括雪佛兰Corvette和雪佛兰Suburban)。她也在全球各地进行高档旅行，住在丽思卡尔顿酒店(Ritz-Carlton)，购买金条、珠宝、劳力士手表、蒂凡尼珠宝、爱马仕包等奢侈品。 纽约南区联邦检察官威廉姆斯(Damian Williams)表示，斯特古被指控犯下电信诈骗罪，最高判处20年监禁，今日被逮捕后将移至佛州接受审讯。「多年来，斯特古利用老人寻求陪伴的心态，欺骗这位87岁的大屠杀幸存者一生的积蓄，以便自己成为百万富翁。检方对此类情感类金融诈骗绝不手软。」 Source 信封透明窗口惹祸？纽约华男支票被盗 损失4000元 世界新闻网 01/24/2023 一名居住在皇后区大学点(College Point)的华人男子，近日将附有支票的信件寄出时，邮件被盗，支票上所写的擡头被窜改，损失逾4000元，警方提醒民众，最好把装有支票的信封拿到邮局邮箱投递，并用防诈欺原子笔书写支票。 受害人陈先生接受本报记者采访时表示，去年12月31日，他将三封附有支票的信件，放入位于皇后区大学点115街近9大道的街边邮筒，三张支票用黑色墨水笔填写，分别为6000、4000以及50元。其中逾4000元支票，为医疗保险公司的季度费用。1月2日晚8时16分，银行显示支票被兑现。两天后，银行将支票钱转出。然而近日，他与妻子收到医院通知，指医保帐单被保险公司拒绝，17日，又收到保险公司来信，称并未收到1月的保费，暂停了他们的保险。 陈先生查看此前被兑现的支票，根据银行纪录及支票照片，支票上的笔迹已被清洗，擡头被窜改为西语裔的名字，并被人用手机App程序存入银行兑现。他隔日至警局报案，被告知需由银行开具的1月结单方可立案调查，故需等到2月初才将有进一步调查。 鉴于其他两封支票邮件未被盗窃，陈先生认为，恐怕是信封透明窗口过大，让窃贼看到其中的金额继而盗窃。警方提醒，若附有支票务必去邮局邮箱投递，建议购买一支三元的防诈欺笔写支票， 用这类墨水笔写的字迹会渗透到纸张中， 可防止被歹徒清洗。 Source …
涉无人机跨美加边境运毒 华男被捕 世界新闻网 01/25/2023 根据解封的搜查令以及媒体获得的最新法庭文档，至少一名华人近期涉嫌在纽约上州，操纵无人机飞越美加边境，运输市值11万元的摇头丸，被控非法将管控物质进口美国等罪。 福布斯杂志及水牛城新闻网站近日获得法庭相关文档显示，在去年9月21日半夜，警方发现纽约上州尼加拉郡(Niagara County)路易斯顿(Lewiston)小镇，一架无人机在尼加拉河上方飞行，穿越边境，最终停在一民宅后院。警方抵达时，操纵无人机的华人男子邓Edvin(Edvin Yug Deng，音译，下同)及另一华人试图逃跑，警方抓获了邓Edvin。 无人机底部用绳索绑住一袋包裹，内为市值11万元的摇头丸，警方指为毒品走私案。获得搜查令数天后，警方在这栋民宅内，发现多个监视出入口的网络摄像头、六架个人及商用无人机以及绑毒品用的伞绳(paracord)。 邓Edvin被捕后，警方还接到一通当地打来的求救电话，位置离涉事民宅不到半哩，警方赶到时，遇到从树林里冒出的两名华人男子陈进新(Jinxin Chen)以及陈勇(Yong Chen)，陈进新正是当时逃跑的男子。 根据陈勇的口供，他来自长岛，在当地美甲店工作，另两名华人男子来自加州，为玩网络游戏时相识。他们说来此度假，无人机之前就在该处，用途是玩某类网络游戏。 但根据调查及邻居证词，这栋市值63万元的房子属于陈勇的姊姊，里面除组合沙发及床垫，没有家具、衣物及装饰，邻居反应这里无人居住，但每月都有人开着豪车前来，几天后离开。美国司法部已提起诉讼，要求没收这栋民宅，指被用来协助犯罪。 目前，邓Edvin被控非法将管控物质进口到美国，以及非法持有管控物质并意图分发，他并未认罪，获释候审，接受电子监控。检方暂未对另两名男子控罪。 Source 血案频传为哪桩？大麻、毒菇农场的「黑色秘密」 世界新闻网 01/25/2023 「种植大麻的行业在黑白两道都会惹上麻烦，甚至有可能送命」，游走于大麻农场多年的新哥(化名)说，去年11月奥克拉荷马州的大麻农场四死枪击案，跟23日加州半月湾的毒蘑菇农场七死枪击案，「绝大几率都跟钱有关」，尤其「这几年投入种大麻的华人有增无减，激烈竞争拉低了大麻价格，加剧了金钱纠纷与抢劫案件」。 新哥说，一般户外种植的大麻棚，成本高且经营执照取得困难，几乎都是由大厂商把持市场，至于坊间越来越多的华人大麻农场，大都是以室内型态的「大麻屋」方式经营，「可以说九成以上大麻屋都是违法存在，同时也面临多重风险」。 利润高风险大 经济纠纷多 他说，业者首先面临的就是随时被抓的风险，而这种行业利润高容易引起其他人眼红，「农场收成时被黑吃黑抢劫颇为普遍，这是第二种风险」。 …
血案频传为哪桩？大麻、毒菇农场的「黑色秘密」 世界新闻网 01/25/2023 「种植大麻的行业在黑白两道都会惹上麻烦，甚至有可能送命」，游走于大麻农场多年的新哥(化名)说，去年11月奥克拉荷马州的大麻农场四死枪击案，跟23日加州半月湾的毒蘑菇农场七死枪击案，「绝大几率都跟钱有关」，尤其「这几年投入种大麻的华人有增无减，激烈竞争拉低了大麻价格，加剧了金钱纠纷与抢劫案件」。 新哥说，一般户外种植的大麻棚，成本高且经营执照取得困难，几乎都是由大厂商把持市场，至于坊间越来越多的华人大麻农场，大都是以室内型态的「大麻屋」方式经营，「可以说九成以上大麻屋都是违法存在，同时也面临多重风险」。 利润高风险大 经济纠纷多 他说，业者首先面临的就是随时被抓的风险，而这种行业利润高容易引起其他人眼红，「农场收成时被黑吃黑抢劫颇为普遍，这是第二种风险」。 近年也会帮助华人大麻交易商工作的新哥说，大麻的品质攸关出售价格，一旦收成时货色欠佳，等于农场当季就会赔本的风险，「投了老本却亏钱，股东间与农场工人间的嫌隙放大，赚钱时一样也可能会因为金钱分配不均而起纷争」。 他表示，业界几乎都知道，去年11月奥克拉荷马州的华人农场枪杀案，枪手与死者彼此都是亲戚兼投资合伙人，最终酿成惨案就是因为经济纠纷谈不拢。新哥说，这次的加州半月湾枪击案，虽传出该华人农场种植的是属于毒品类的毒蘑菇并非大麻，但这类蘑菇与大麻有相同的兴奋作用，利润也与大麻差不多，他因此推测23日的七死枪击案「与金钱纠纷脱不了关系」。 另一名在中西部的大麻农场投资人阿标(化名)提到，有的大麻农场发生严重争执，与前一任农场主「诈骗吸金」有关，他说，种植大麻并不能保证赚钱，一旦生产品质差或收成期遭洗劫，都会血本无归，这时有的农场主为了减少损失，开始向其他人吹嘘暴利趁机转卖股份，一旦接手者发现受骗，双方的纷争往往变成「你死我活」。 大麻屋投资 第一季就回本 种大麻究竟利润如何？新哥说，大麻屋由于绝大多数都是违法经营，无法正常走电，而必须请人安装「偷电」设备，「行情至少5000元」，加上价格高昂、每盏1000瓦的日照灯，还有定期浇水、排气等硬件设备，一般可安装30盏日照灯、面积约2000呎的大麻农场，成本大概就要10万元。 每盏日照灯可照到的大麻，约能生产2到3磅的大麻，以目前大麻批发每磅约可达750元计算，一般大麻屋的大麻，从育种到收成约三个月时间，「可以说第一季收成就能回本了」，接下来的收成周期都是利润，换句话说，2000呎的大麻屋，一年下来数十万纯利跑不掉。 「不过，近年非常多的福州人抢进种植，大麻市场竞争也日益激烈，」新哥说，2017年时，每磅大麻的批发价高达1800元，现在的价格掉到不足当年一半，虽然售价猛跌，但对农场而言仍有不错赚头。 销路仰赖交易所 戒备森严 顺利收成后的大麻，通常会通过在「灰色地带」经营的大麻交易所销售，以前大麻中间商大都各自为政，但由于往来分子复杂，安全隐忧大，因此各地的华人大麻交易商纷纷自组大麻交易所，这类交易所大都会找一处少窗户的建物，且戒备森严，进出必须通过金属探测器，也聘有持枪保全，「就连这种高度警戒的场所，还是会被抢劫」。 黑吃黑 收成期是抢劫旺季 大麻种植的大概程序，从种子到育苗到移植花盆约需16到18天，接着就可以剪枝，剪切的大麻枝也用调制的生根粉育苗，新哥描述，生根粉是大麻生长的关键，能不能调到最佳品质关系着农场下一期的大麻成分与产量。 剪枝后，花盆内的大麻仅约留下5到7根枝叶，这时进入「打花期」，必须每天打开12小时的日照灯，再施给氮磷钾调成的「三色药水」肥料，最多两个月就会开花，等大麻花上有一层白白的糖分时，就可以剪切晾晒，如果不用机器烘干，而采用自然晾干的话，大约两到三天就能收成。 「大麻开花晾干期间，往往就是农场遭抢劫的『旺季』。」新哥说，这种打劫很可能是「内神通外鬼」，也有可能是大麻黑帮作案，「遇到了也没办法，当季收成就泡汤了」。 Source …
信封透明窗口惹祸？纽约华男支票被盗 损失4000元 世界新闻网 01/24/2023 一名居住在皇后区大学点(College Point)的华人男子，近日将附有支票的信件寄出时，邮件被盗，支票上所写的擡头被窜改，损失逾4000元，警方提醒民众，最好把装有支票的信封拿到邮局邮箱投递，并用防诈欺原子笔书写支票。 受害人陈先生接受本报记者采访时表示，去年12月31日，他将三封附有支票的信件，放入位于皇后区大学点115街近9大道的街边邮筒，三张支票用黑色墨水笔填写，分别为6000、4000以及50元。其中逾4000元支票，为医疗保险公司的季度费用。1月2日晚8时16分，银行显示支票被兑现。两天后，银行将支票钱转出。然而近日，他与妻子收到医院通知，指医保帐单被保险公司拒绝，17日，又收到保险公司来信，称并未收到1月的保费，暂停了他们的保险。 陈先生查看此前被兑现的支票，根据银行纪录及支票照片，支票上的笔迹已被清洗，擡头被窜改为西语裔的名字，并被人用手机App程序存入银行兑现。他隔日至警局报案，被告知需由银行开具的1月结单方可立案调查，故需等到2月初才将有进一步调查。 鉴于其他两封支票邮件未被盗窃，陈先生认为，恐怕是信封透明窗口过大，让窃贼看到其中的金额继而盗窃。警方提醒，若附有支票务必去邮局邮箱投递，建议购买一支三元的防诈欺笔写支票， 用这类墨水笔写的字迹会渗透到纸张中， 可防止被歹徒清洗。 Source 我写信给花旗银行总裁 她调查后还我被盗款 世界新闻网 01/22/2023 支票在美国使用得非常普遍，有时银行对支票签名及审核处理不够严格，让不法之徒有机可乘，利用假造支票鱼目混珠，或者偷取他人支票涂改金额后盗取现金。据报导，每年被不法盗取的金额在10亿美元以上，对银行和一般民众造成重大损失，是个令人相当头痛的问题。 被假造支票盗领现金 不久之前，有不法之徒趁我在国外疏于查核银行支票帐户之际，在一个半月内连续用三张伪造的支票，从我帐户内取走了5000多美元。我发现后向银行通报申诉要求赔偿，但被银行以追诉期限已过为由拒绝，直到我写信向银行的总裁求助，这件事才得到平反。 美国花旗银行（Citibank） 是美国资产排名第四的商业银行，市值将近2兆美元，在全美共有700多家分行，我在该银行有一个支票帐户，平时都有定时查核资金进出情况的习惯，从未发生过问题。 但是几个月前，我人在国外时，欲从手机App进入我的帐户，因密码不符无法登录，当时心想可能是国际网络的问题，也不以为意。 待回到美国后，前往我开户的当地花旗银行查找，才赫然发现有人在这段期间，用三张伪造支票取走了我的支票帐户内共5000多元；而我在该银行并未打印纸本支票，所以并非歹徒窃取我的支票涂改使用，而是银行被歹徒用假造支票蒙混过关。 分行银行经理将这些支票打印出来后，发现这三张伪造支票几可乱真，但支票上我的地址被印错，签名方式也和我的笔法完全不同。其中一张支票开票人居然不是我的名字，银行居然也让其兑现。 银行经理了解事情原委后安慰我说，这很明显是歹徒假造支票盗领事件，银行查明后会将被盗领的金额还给我，请我放心。 …
我写信给花旗银行总裁 她调查后还我被盗款 世界新闻网 01/22/2023 支票在美国使用得非常普遍，有时银行对支票签名及审核处理不够严格，让不法之徒有机可乘，利用假造支票鱼目混珠，或者偷取他人支票涂改金额后盗取现金。据报导，每年被不法盗取的金额在10亿美元以上，对银行和一般民众造成重大损失，是个令人相当头痛的问题。 被假造支票盗领现金 不久之前，有不法之徒趁我在国外疏于查核银行支票帐户之际，在一个半月内连续用三张伪造的支票，从我帐户内取走了5000多美元。我发现后向银行通报申诉要求赔偿，但被银行以追诉期限已过为由拒绝，直到我写信向银行的总裁求助，这件事才得到平反。 美国花旗银行（Citibank） 是美国资产排名第四的商业银行，市值将近2兆美元，在全美共有700多家分行，我在该银行有一个支票帐户，平时都有定时查核资金进出情况的习惯，从未发生过问题。 但是几个月前，我人在国外时，欲从手机App进入我的帐户，因密码不符无法登录，当时心想可能是国际网络的问题，也不以为意。 待回到美国后，前往我开户的当地花旗银行查找，才赫然发现有人在这段期间，用三张伪造支票取走了我的支票帐户内共5000多元；而我在该银行并未打印纸本支票，所以并非歹徒窃取我的支票涂改使用，而是银行被歹徒用假造支票蒙混过关。 分行银行经理将这些支票打印出来后，发现这三张伪造支票几可乱真，但支票上我的地址被印错，签名方式也和我的笔法完全不同。其中一张支票开票人居然不是我的名字，银行居然也让其兑现。 银行经理了解事情原委后安慰我说，这很明显是歹徒假造支票盗领事件，银行查明后会将被盗领的金额还给我，请我放心。 接着他协助我填写了数份要求银行调查处理的文档，表示处理最长可能需要90天，要我耐心回家等候消息。 要求赔偿被银行拒绝 大约两个月后，我收到花旗银行反诈欺部门 （Fraud Prevention Dept） 寄来一封信，拒绝了我诉求赔偿的要求，原因是他们曾通知我确认这三张支票，但都没有得到回复；另外我在户头被盗领后30天内未提出申诉，已超过追诉赔偿期，因而据此拒绝我的求偿要求。 我回想，当时人在国外，并未收到过银行电话或电邮要求确认支票的通知，因此无从得知帐户有异常的情况，等我回到美国后已超过了该行规定的30天期限。 收到这封花旗银行的信后，心中颇为沮丧懊恼，不但遭受金钱损失，投诉又遭拒绝。正在不知如何是好之际，突然想起曾经看过一本书上说，一般公司承办人员都是按规章办事，无权改变既定规则；但是如果直接向公司的高层请求协助，由于他们权限较大，可视情况做弹性处理，可能会有转机。 勇于维权向银行究责 心想当下只有一试，于是上网查找，查到花旗银行的总裁（President & …
她24岁创办学贷网 摩根大通还开价2000万留她 世界新闻网 01/22/2023 由科技新贵夏莉‧贾维斯(Charlie Javice)创设的学贷平台「法兰克」(Frank)2021年9月以1亿7500万元卖给摩根大通银行；贾维斯矢言通过法兰克可以简化学货申办，看来十分诱人，对没有一手申办学贷经验的人更是如此；如今摩根大通控告贾维斯诈欺，但贾维斯坚称绝非如此，因此更必须了解法兰克平台的实情。 「法兰克」号称简化申请学贷流程 纽约时报21日报导，贾维斯2016年创办法兰克，时年24岁，娴于运用媒体，自称有申办学贷经验，另为读大学一切开销吃尽苦头；她声称出于亲身经验，决心要打破由政府表格、专门术语及法规团团包围的学贷申办程序，必定让创投资本家读来十分心动，对那些学贷如何运作所悉无多的人尤其如此。 ▼贾维斯上CBS宣传的片段 贾维斯的法兰克营运计划保证能帮用户更快、更容易申请到学贷，让需要资金援助的青少年取得银行界数十亿元的贷款，因此有着做善事又吃得开的光环，为保妥当，还在网站网址加了「.org」(官方、非营利)的末尾。 疫情后开始卖在线课程 大学纷否认 但法兰克网站的善行义举，至少有些从没发生，或者太过夸大；新冠疫情期间，很多人被迫居家；网站开始以「惊人价格」兜售在线课程，可「取得真正大学学分」。 法兰克网站胪列数百项自称可以攻读的在线课程；只是过去一周当中，被挂名的大学受访时都很困惑，不晓得疫情期间怎会被挂名上去，有所大学甚至没人听过法兰克这家公司。 总之，贾维斯的故事堪称「急吼吼创投文化」(start-up hustle culture)的典范：聪慧的年轻人摇身变成长春藤名校的社会行家，还是大学教育改头换貌的救世主。 至少她曾让世界这么信了。 摩根大通是怎么看待贾维斯的公司的？银行显然很喜欢贾维斯，事实上还计划购并法兰克网站后，如果她愿留下来一段时光，付2000万元给她。摩根大通打算与马上就受大学教育的年轻人创建管道；付1亿7500万元买下法兰克「500万客户」，换算下来每人花35元。 摩根大通曾极具信心，认为自己的行销团队能说服法兰克的客户留下来，与银行做生意达数十年。但合并之后，银行很快展开攻势，发出40万则电子邮件，结果成功送达收件人电子邮箱的只28%；此外只103名收件人点击与法兰克的链接；银行在讼状中形容，这真是「惨不忍睹」。 Source 时机神准 早期押注加密币的大咖 崩盘前早赚暴利下车 世界新闻网 …
摩根大通买下学贷网 发现400万假帐户 告上27岁女卖主 世界新闻网 01/22/2023 前年9月，摩根大通银行以1.75亿元买下学贷平台「法兰克」(Frank)，事后发现里面有400万个假客户帐号，大通银行上月就把卖主贾维斯(Charlie Javice)告到联邦法院，并于12日关闭法兰克网站。 大通银行购买这平台，是看上它的广大客群──6000所大专院校500万学生，还把创办人贾维斯请来经营它，以为这是可以赚大钱的新创事业；但是，大通发送信函给40万法兰克客户，却有70%被退回。 卖主疑找工程师创假号 大通在诉状中说，贾维斯为了顺利卖出法兰克，请数据工程师伪造数百万客户的帐号，公然宣称超过425万名学生有法兰克帐号；然而和大通达成交易的不到30万人。 大通呈给法庭的「罪证」包括：贾维斯和电脑数据教授的通信：贾维斯问教授，「假电子邮件能不能看起来像是真的，或更妙些，使用独特的ID(身分)？」 27岁卖主反告摩根大通 贾维斯的律师史毕若(Alex Spiro)接受华尔街日报访问时说，大通银行「制造」去年炒她鱿鱼的理由， 因为不想支付欠她的好几百万元。贾维斯也反告大通，要大通负责对她发动内部调查造成的一切诉讼费。 史毕若说，因为大通急着并购贾维斯生意大好的新创公司，明白自己不能绕过现行的学生隐私法，便「耍手段」要重谈并购条件，也在此情况下，贾维斯从内部揭弊并提告。 摩根大通发言人罗德里格兹(Pablo Rodriguez)说，贾维斯所作所为诉状中已一一枚举，「她当时、现在都不是内部揭弊者，两造的纠纷且让法院来裁决。」 大通认为，贾维斯对大通造成的实质损失，虽有待法庭确认，绝对不只1.75亿元。 不管这场互咬官司结果如何，华尔街日报说，对大通首席执行官戴蒙(Jamie Dimon)都是一大糗事。戴蒙为了击败竞争对手，大肆并购财政科技业界的新创公司(fintech companies)，理由是「科技投资可以赚大钱」。 但金融巨擘栽在27岁的科技新贵手里，搞不清楚科技业者所谓「算法」生意模式，其实不稳定，创业者也不乏「作假到底也会成功」心态的江湖郎中，并购法兰克时，大通的「核实」本领不免令人摇头。 Source 时机神准 …