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Zelle可疑交易逾2亿元 绝大多数得不到银行补偿 世界新闻网 10/05/2022 第三方支付平台Zelle近期频传诈骗事件,引起各界关注;国会参议员华伦(Elizabeth Warren,麻州)揭露,不包括全体大型银行,仅四间银行的数据,就显示过去一年半的可疑交易高达2亿元以上,而且绝大多数当事人得不到银行补偿。 华伦3日发布的报告指出,去年全年至今年上半年间通过Zelle的交易中,仅计经手的四间银行:美国银行(Bank of America)、PNC银行、Truist、全美银行(U.S. Bank),就有19万2878笔可疑交易,涉及金额达2亿1380万元。 这些数据尚不包括第一资本(Capital One)、摩根大通(JPMorgan Chase)与富国银行(Wells Fargo)等与Zelle有往来的大型银行。 可疑交易指的是有当事人称,转出去的钱并未得到该当事人本人授权,这可能涉及诈骗情事;但将近20万笔可疑交易中,只有3500笔的当事人得到银行补偿,而依据「电子资金移转法」(Electronic Fund Transfer Act),银行业有责任那么做。 银行业者们过去曾表示,他们不是不愿意补偿受害者,但是不太愿意只要有当事人声称被骗就补偿,不然可能会出现很多真假难辨的虚假宣称;但是华伦在报告中称,就算是「明确未经当事人授权」的款项,也仅有47%得到补偿。 Zelle是民众常用的电子转帐工具,近来关于歹徒利用Zelle诈骗存款户的新闻屡见不鲜,但是华伦的报告是第一份提供数据者,而数据显示,Zelle上的诈骗问题愈发严峻。 例如Truist经手的交易中,2020年的可疑交易有9455件,到2021年增至2万2045件;全美银行的可疑交易件数则从2020年的1万4886上升到去年的2万7702件;PNC银行的可疑交易2020年有8848件,预估今年会有1万2300件。 营运Zelle的Early Warning Services则表示,该公司成长迅速,交易件数从2017年的2亿4700万笔增至2021年的18亿笔,并且去年的交易总额约达5000亿元,安全性99.9%,抱怨诈骗客诉是沧海一粟。 Source …