报税提醒篇／会计师建议报税应趁早尤其是「纸本」报税者

报税提醒篇／会计师建议报税应趁早尤其是「纸本」报税者

世界新闻网

3/09/2025

纳税人务必提早报税，特别是采纸本报税的民众。(图／123RF)

受到国税局(IRS)人员遭到大量裁撤影响，纳税人今年报税可能遇到退税延迟、寻求协助时等候时间拖长等状况。今日美国报(USA Today)报导，注册会计师(CPA)建议民众今年最好尽早报税。

国税局今年遇到双重打击，除了人事冻结之外，数以千计员工因为川普总统的联邦政府缩编计划而遭裁撤。

处理时间恐多4倍

国税局在报税季节期间出现人力短缺，对于希望早一点拿到退税或有问题要请教税务人员的纳税人将造成不便。国税局独立机构「纳税人维护权益服务处」(National Taxpayer Advocate)指出，国税局原本就人手不够，而且聘不到员工，很难留住人才。

旧金山注册会计师波恩(Richard Pon)说，由于报税中心人力短缺，处理时间通常要六到八周的纸本报税首当其冲，花费时间恐怕变成两倍、三倍甚至四倍。纸本退税支票通常需要三到四周作业时间，但耗时也将拉长。他表示，受到裁员影响，国税局客服专线电话等候时间也将延长。

受到国税局大量裁员影响，会计师建议民众今年最好尽早报税。(美联社)

服务中心恐将关闭

波恩表示，少数几处接受民众当面询问、3月到4月初每周六提供服务时段的报税服务中心，可能遭到关闭。

与国税局之间的通信往来、修改税表(amended returns)通常要花四到六个月时间，但今年由于人员调往其他任务，时间可能延长一倍。

波恩指出，纳税人务必提早报税，特别是采纸本报税的民众。

参院财政委员会(Senate Finance Committee)民主党籍资深成员魏登(Ron Wyden)、参院民主党领袖舒默(Chuck Schumer)与另外七名财政委员会民主党成员，2月致函川普政府指出，科技富豪马斯克(Elon Musk)以空前手段玩弄权力，国税局人事冻结，裁员、缩编让问题雪上加霜，退税将因此延迟，纳税人服务品质降低。信中指出，数百万民众根据报税季节的退税时程规画预算，马斯克与川普政府草率决策恐让全国民众陷入财务困难。

参议院财政委员会民主党籍资深成员魏登(右)、参院民主党领袖舒默(左)等人致函川普政府指出，国税局人事冻结，裁员、缩编，退税将因此延迟，纳税人服务品质降低。(路透)

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报税总览篇／2025报税须知有哪些变与不变

世界新闻网

3/09/2025

你报税了吗？今年申报的2024年税务年度，有哪些改变呢？(图／123RF)

一年一度的报税季节来临，你报税了吗？还有一个多月的时间可准备，对大多数纳税人而言，2024年的税收将于4月15日缴纳；受野火灾情影响，住在洛杉矶的纳税人可延至10月15日缴税并获得减免。

到底哪些人需要报税？今年报税级距和标准扣除额有何变化？如何考量自身需求使用免费报税服务？如何快速安全地取得退税款项？报税延迟了会如何？现在就来一探究竟。

今年(2025年)申报的2024年税务年度，有哪些改变呢？

今年(2025年)申报的2024年税务年度，标准扣除额提高。

2024税务年度维持七个报税级距。

报税截期方面

国人可申请延期报税，至2025年10月15日才提交完整报税表。但如果认为自己会欠税，必须先估算欠税金额，并使用延期表格，如期支付应缴欠税金额。

不想申请延期却延迟报税的纳税人，若没有欠税或可望获得退税，可能毋需支付罚款；有欠税者可能会因延迟申报而被罚款。所以最好还是尽快完成申报。

收入低于2024年标准扣除额门槛 (单身／个人为1万4600元，夫妻联合申报为2万9200元)，不必非得提交纳税申报单不可；但政府做了很多特别设计，可增加低收入群体退税额；所以即使收入低于标准扣除额门槛，也值得申报。

你报税了吗？是个人申报或夫妇联合申报呢？(图／123RF)

申报退税要点

以下三种情况尤其值得留意：

1. 薪资被过度扣缴

2024年薪资被预扣过多税款者，可通过报税获得退还部分或全部「多扣税款」。纳税人记得向所有雇主取得W2表格，在填写税表时将相关资讯输入税表中。

2. 劳动所得税抵免

(earned income tax credit，EITC)

受雇或自雇收入低于6万6819元者，可通过提交报税单获得「劳动所得税收抵免」(EITC)。无受扶养子女者最多可获得的EITC为632元；家有一个小孩的EITC为4213元，两个小孩为6960元，三个以上小孩为7830元。

3. 儿童税收抵免

(child tax credit，CTC)

家有符合资格的未满17岁子女者，可以收到儿童税收抵免(CTC)。2024税务年度每个符合资格儿童的CTC最高为2000元；最高可退税1700元。

多种报税方式

国税局(IRS)在全美20多州提供可免费提交的Direct File在线报税系统。符合一定要求者，还可通过IRS志工所得税援助 (VITA)、乐龄会(AARP)税务助理和老年人税务咨询 (TCE) 计划，享受面对面的全方位免费报税服务。

如果认为自己可能收到退税，为了快速安全地取得退税，在提交报税表之前，最好考虑以下几件事：以电子方式提交并选择直接入帐，是获得退税的最快方式；若选择使用直接入帐，IRS通常会在21天内发放退税款。若选择以纸本支票发放退税款，IRS估计可能需要四到六周时间。

纳税申报人若已在银行或信用合作社开设帐户，提交报税单时在税表上提供个人帐户和银行编号等资讯，IRS会自动将款项存入帐户。

报税季节要提防税务诈骗，诈骗者通常会冒充国税局行骗，要求分享个人资讯。(图／123RF)

小心税务诈骗

最后要提醒的是，一定要小心税务诈骗！诈骗者通常会冒充国税局行骗，要求分享个人资讯。数以千计的国人因税务诈骗损失上百万元和个人资讯。诈骗者使用邮件、电话或电子邮件来攻击个人、企业及薪资和税务专业人士。但国税局并不会通过电邮、短信或社群媒体管道主动联系纳税人索取个人或财务资讯。

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今年这项退税选择取消了但不算坏消息

世界新闻网

3/08/2025

今年约有三分之二美国人可望获得退税，但有项退税选择将消失。(美联社)

今年约有三分之二美国人可望获得退税，但有项退税选择将消失。Go Banking Rates报导，让纳税人有机会将退税款转换成纸本I债券的退税储蓄债券（The Tax Time Savings Bond, TTSB）计划于今年到期。

退税储蓄债券计划如何运作

威科集团（Wolters Kluwer）税务与会计首席分析师马克·拉斯康（Mark Luscombe）表示，这项计划目的在鼓励低收入纳税人将退税款转换为纸本I系列储蓄债券，让他们可轻松储蓄这笔钱。

该计划于2010年推出，其理念是让纳税人就能从退税中赚取报酬，并将其转换为投资；额外的利息收入累积起来，有助往长期财务目标迈进。这项计划也是获取纸本债券的最后可行方式。

为何取消该计划

需求与成本考量，让这项立意良善的计划走向终点；由于利用该计划的人不多，且维护成本高昂。拉斯康指出，退税储蓄债券计划由于很少被使用，是让运作成本相对较高的部分原因；纳税人更乐于努力减少退税金额，以便实领更多薪资。

他表示，对那些觉得需要退税款作为一种强制储蓄计划的纳税人来说，储蓄债券比货币市场帐户或罗斯IRA帐户等其他替代方案更难拥有与利用，但却没有明显更高的获利。

利率之间的差异十分微小，如果将钱存入高收益储蓄帐户或货币市场帐户，可掌握更多流动资金。罗斯退休帐户是另一个值得考虑的好选择，因为把钱存入时要先缴税，随后从投资中获得的所有利息都是免税的。

另一个关键的细节是，该计划会将实体债券寄到收件人的地址。这种纸本寄送方式增加了诈欺与窃盗的风险，到达纳税人家门口的时间也比电子退税长。

该计划替代方案

虽然退税储蓄债券计划已停止，但拉斯康表示，将退税款投资于债券仍有很大的灵活性。他说，纳税人依然可将退税款购买电子储蓄债券。

拉斯康说，如果选择以现金方式收到退税款，而不是获得I系列储蓄债券，就有更多选择，如投入股票、加密货币等资产，可能获得比债券更高的潜在报酬。

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4月起新法禁止加州房东向房客收这些费用

世界新闻网

3/06/2025

加州4月1日起实施新法，对房东向房客收取的费用有新限制。（Pexels）

加州多个租房新法将于4月1日生效，新法规定，加州房东或租赁经纪，不得向租客收取某些费用，进一步保障租客权益。

根据KTLA 5电视台报导，4月1日生效的SB 611法规，不允许房东为终止租约，向房客收取「声明、张贴或寄送通知」（serving，posting or otherwise delivering any notice）所产生的费用。此外，该法律禁止房东或经纪人在租客用支票付房租或押金时，收取额外费用。

早前开始实施的押金上限(Assembly Bill 12)法，禁止房东收取房客超过一个月租金的押金，SB 611在此基础上，提供更多可豁免的特殊情况，不过房东必须书面说明该情况。例如一名军人（service member）房客因不佳的信用和租房记录，被要求支付超过一个月租金的押金，房东必须书面说明该理由。若这名租客在租房期间按时支付租金六个月，房东需要将额外的押金退还。需注意的是，只拥有两处房产、总共不超过四个单元的小房东，可豁免押金上限法。

除SB 611法案外，AB 2801将要求房东在房客入住前，以及合约到期后将房子拍照，以便房东为修缮房屋扣除押金，能拿出证据。此外，房东可以对房子的大型损毁向房客收费，如坏了的门或漏水造成房子结构的损坏。不过加州法律1950.5（b）（2）规定，房东不得对房屋正常使用造成的日常损毁（ordinary wear and tear）对房客收费。对此，根据加州租客律所Tobener Ravenscroft LLP对日常损毁的解释，日常损毁包括墙壁上的小钉子洞、墙上淡化的污渍、地板上的磨损、浴缸或水池表面划痕、衣柜把手松动及水管阀门漏水。

需要注意的是，AB 2801修改了加州法律，将房东为修缮房子可以从押金中扣除的金额做出限制。此外，4月1日起，租客可以选择将其良好的支付房租记录，报告给消费者信用机构。

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特朗普关税或致新屋价格上涨2.2万/套

侨报网

3/06/2025

根据信息服务公司CoreLogic的一份最近报告，特朗普政府的最新关税举措预计将提高美国的新房价格，因为关税影响了基本的房屋建筑材料，包括木制品、水泥、钢铁、铝和家电，房屋建筑成本将上升。

根据数据，未来12个月的建筑成本可能会增加4%至6%，使新房的标价增加约1.7万至2.2万美元。研究称，新建房屋的平均成本将达到约42.2万美元。

房屋建筑中使用的两种关键材料，软木木材和包括石灰在内的石膏产品，主要分别来自加拿大和墨西哥。据美国全国住宅建筑商协会称，美国近70%的软木木材进口来自加拿大，而71%的石膏和石灰进口来自墨西哥。

加拿大软木木材原本就要缴纳14.5%的关税，而随着新一轮关税上调，现在实际上要缴纳近40%的总关税。

CoreLogic的调查结果与行业内对关税影响的其他估计一致。美国住宅建筑商协会首席经济学家Rob Dietz给出了更为保守的估计，他告诉CNBC，建筑商的成本可能会增加7500至10000美元/套。

而John Burns Research & Consulting的一项分析估计，关税可能会使平均建筑材料成本上涨10%。“在宣布关税之前，我们预计由于正常的市场状况，建筑材料价格将在2025年上涨3%。随着新关税的实施，这一涨幅可能会达到10%。”，“随着建筑商将这些额外成本转嫁给购房者，住房将变得更加难以负担。”

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联邦裁员波及房市华府新挂牌上市屋增2成

世界新闻网

3/04/2025

联邦裁员是否影响华府地区房市交易倍受瞩目。(路透)

对于联邦职位裁减可能导致更多房主决定卖房的担忧，似乎正逐渐显现。根据挂牌服务Bright MLS的最新统计，截至2月22日的一周内，华府地区市场上新挂牌的房屋数量比前一周增加了20%。

房屋仲介虽然之前回应称，将房屋销售与联邦裁员挂钩的说法不实，因为「事实根本不支持这些报导」。然而，区域挂牌服务Bright MLS的最新数据，隐隐约约透露了裁员可能对当地房市的影响。

Bright MLS首席经济学家史图特凡特(Lisa Sturtevant)表示，「我会建议谨慎行事，」她说，「一周的数据并不能告诉我们房地产市场即将发生戏剧性变化，但它表明市场可能会出现更多库存的变化。」

关于新挂牌房屋每周变化的一个注意事项是：虽然百分比看起来变化很大，但所依据的数字却很小。

例如，维吉尼亚州马纳萨斯公园市(Manassas Park City)新挂牌房屋数量增加了200%，但这仅基于六个新挂牌房屋来计算。附近的费尔法克斯市(Fairfax City)新挂牌房屋数量增加了50%，但也仅基于九个新挂牌房屋数量计算。

上周新挂牌房屋的增加，主要来自华府外围郊区，而靠近华府地区，如阿灵顿和亚历山大的挂牌数量保持稳定。

这可能是联邦政府劳动力另一项变化的预兆：新的重返办公室命令。史图特凡特说，这可能是一个迹象，表明更多需要通勤到华府的联邦员工，决定卖掉他们在郊区的房子，搬到更近办公室的地方，不过，她表示，现在下结论还为时过早。

在Bright MLS的最新每周报告中，还有一个值得关注的警示信号，即在已经挂牌的房屋对象中，7.5%的房屋出现了降价。史图特凡特说，「这可能表明一些卖家对市场的未来走向感到不确定，他们希望在进一步调整价格之前尽快卖掉房子。」

对于华府市场的潜在买家来说，市场上有更多房屋，甚至价格涨幅略有回落，都是受欢迎的。而且市场上确实有买家。在截至2月22日的一周内，房仲的房屋展示次数超过2万5000次，比前一周提高了21%。

史图特凡特说，「虽然有些人对联邦劳动力的变化、裁员和重返办公室做出了反应，但还有其他购房者一直在等待进入市场的机会，我们看到市场上仍然有很多活跃的买家。」

在截至2月22日的一周内，华府房屋市场有近1400套房屋签订了合同，比前周增加了1.1%。该地区人口最多的费尔法克斯郡上周有255笔正在待批交易(pending sale)，比前周增加了8.5%。

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(Active->Pending) For Rent ($4,000/month): 279 Terrie Dr, Sterling, VA 20165

279 Terrie Dr, Sterling, VA 20165

MLS# VALO2085672

Total Finished SQFT: 2,576

Date Available: 12/30/2024

Rent: $4,000/month

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Please text the agent at 703-395-5406 for showings.

For the MLS listing, please visit;

https://matrix.brightmls.com/Matrix/Public/Portal.aspx?ID=DE-72477875433&agt=1

Instructions for showing

Showing Method: In-Person Only

Please text the agent at 703-395-5406 for showings.

Directions: RTE 7 W, R PALISADE PKWY, 1ST LEFT RTE 777 TRIPLESEVEN RD, R REGINA, R HAWKINS, R TERRIE TO #279.

Flat-Fee MLS Listing Service in Northern VA

**Neighborhood Specialist (McLean, Falls Church, Vienna)** |
**Helping For Sale by Owner & For Rent by Owner**

DIY Landlord – Renting out Properties Safer and Quicker!

By David Chen

12/07/2024

Q. We purchased our first home some years ago, and are about to move to another home. We are considering to keep our first home as an income property. We heard of the free ads on CRAIGSLIST and zillow.com, but some landlord friends told us it could be a challenge to find qualified tenants through CRAIGSLIST and zillow.com. Is there any way to rent our property out quicker and safer with minimum cost? We are the kind of persons who would like to try things ourselves, and have some spare time.

A. You may have already done the initial research and have figured out the range of monthly rent of your property.

If the monthly rent is low such as $2000.00 or below, you may want to do it through CRAIGSLIST, https://postlets.com/, zillow.com, or similar web sites. The renters interested in the low-priced rentals may not go to the Realtors community for assistance.

If the monthly rent is $2000.00 or above, you may want to consider listing your rental on brightmls.com for the Realtors community to market it for you.

Bright MLS is made up of nine forward thinking MLSs (43 Associations) in the Mid-Atlantic region who put aside their differences and came together with a shared vision to help solve MLS market overlap and empower everyone to get more out of the MLS. Bright will serve parts of 6 states plus Washington, D.C. encompassing 85,000 real estate professionals who serve over 20 million consumers and facilitate approximately 250,000 transactions a year that are valued at more than $70 billion.

Dozens of public real estate websites (such as: zillow.com, redfin.com, brightmlshomes.com, etc.) pull data from brightmls.com through syndication. In a few hours, your listing will show up on dozens of websites and will get the maximum exposure. It is a lot quicker and safer finding qualified tenants than doing it through CRAIGSLIST and zillow.com. You may talk with a Realtor for assistance. Please be aware some Realtors take rental jobs, some don’t.

Over the years I have helped some landlords in the community renting their properties out with very low cost. A popular arrangement is to help the landlords ‘DIY’, which has been working well for those experienced landlords.

The good side of ‘DIY’ is that the landlords can ‘screen’ the potential tenants from the very beginning, have 100% control of the whole process, and enjoy the feeling of “on top of things”.

If you prefer minimum service, I can help you ‘DIY’:

1. I provide CMA, list your rental on brightmls.com, put a realtor’s lockbox at the front door if needed, provide the access log (if needed), support you through the whole process.

I charge a flat fee for the minimum service.

2. If you would like me to prepare the lease or review the lease, there is another reasonable flat fee. This service is optional.

3. You answer phone calls, work with the tenant (if the tenant doesn’t have an agent) or the tenant’s agent, run credit check, verify employment, check references, etc.. You pay the tenant’s agent (if there is one) directly on the move-in date – usually 25% of first-month rent.

If you need full-service, the commission is first-month rent – which includes the commission to be paid to the tenant’s agent.

If you need any customized service (between minimum service and full-service), we can work out an agreement.

Some information:

CMA stands for Comparable (some called Competitive) Market Analysis, that will help you determine the market value of your property for sale or for rent.

I use Sentry-key lockbox. Any Realtor with membership of NVAR (Northern Virginia Association of Realtors) or any other VA Realtors association can access and show the property.

The access log tells when the agents enter the property and their contact info. which can help you follow up with the agents.

If you like the DIY experience, I would recommend you to use the minimum service.

Please feel free to reach me if you need any assistance.
—
David Chen
Realtor (Licensed in VA) | Neighborhood Specialist (McLean, Falls Church, Vienna)
Libra Realty, LLC
dchenj@gmail.com
703-395-5406

WeChat:

Last update: 3/04/2025

Websites that will show your flat fee mls listings

3/05/2024

Almost all real estate websites that offer the ability to search brokerage listings use a data feed from the MLS called Internet Data Exchange (IDX) to pull in listing data. Depending on the number of sites tapping into your MLS, your listing could appear on hundreds of websites. We do not control the content of any of the websites listed below. updated periodically & subject to change at any time Here are some examples of national websites by area that pull listings from the MLS: