美国法院拒绝郭文贵保释申请 4/20/2023 美国曼哈顿联邦法院星期四（4月20日）拒绝了中国富商郭文贵的保释申请。 据路透社报道，被中国政府通缉、外逃到美国的郭文贵因涉嫌诈骗超过10亿美元（下同，13.3亿新元），今年3月15日在纽约被捕。郭文贵申请保释，但美国曼哈顿联邦法院拒绝了他提出的2500万美元的保释配套。 法官托里斯说，检察官提供的证据显示，郭文贵潜逃风险极大，一旦获释将对社区构成经济损害。 托里斯也说，郭文贵在刑事和民事诉讼的蓄意阻挠行为，令她没有理由相信郭文贵会遵守保释条件。 Source 华尔街日报：郭文贵追随者讲述如何被吸引入局 华尔街日报 4/13/2023 中国流亡商人郭文贵被指控牵头策划了一个骗局，从众多追随者手中诈骗逾10亿美元。一些追随者称正协助联邦政府调查，也在思考是如何被郭文贵蒙骗的。 Liu Jun曾破除层层阻力才把钱投给中国流亡商人郭文贵，后者凭借中国政府的政治阴谋故事和丰厚的投资回报承诺吸引了大批追随者。 这位53岁的东京家庭主妇说，当初她打算给郭文贵转账时，曾遭丈夫的各种反对和劝阻，丈夫甚至威胁要离婚。她说，她当时尝试通过银行转账投资郭文贵推销的一项业务时，许多家银行都拒绝了这项交易，并警告称这可能是个骗局。 她说，她当时没有理会这些担心，在2020年5月从她的毕生积蓄中转出了35,000美元。她甚至劝说银行员工一起投资。 上个月，美国联邦政府逮捕了郭文贵，指控他牵头策划了一个骗局，从大批追随者那里诈骗了超过10亿美元，这些追随者认为他们是在投资郭文贵的GTV Media Group和其他创业项目，根据郭文贵的说法，这些企业将推动将民主引入中国以及推翻中共统治。美国政府称，对于这些所谓的追随者的投资，他挪用了很大一部分进行大肆挥霍，购买了包括新泽西州一套2600万美元的住宅、一艘3700万美元的游艇和一辆440万美元的布加迪跑车等。 在曼哈顿联邦法院的一次提审中郭文贵拒不认罪。他的律师未回应置评请求。 许多投钱给郭文贵的追随者说，他们没有看到他承诺的丰厚投资回报，就连本钱也没有拿回。一些追随者称正在协助联邦政府的调查，也在思考他们是如何被郭文贵蒙骗的。 Liu说，她是被郭文贵的成功商人形象所吸引。郭文贵当时住在纽约第五大道荷兰雪梨酒店(Sherry-Netherland Hotel)的第18层，穿着光鲜亮丽的西装，有时身着传统中式长衫。 Liu说，郭文贵与美国前总统川普(Donald Trump)的顾问班农(Steve Bannon)等人的关系也增强了她对郭文贵的信任感。Liu称，自己在政治上太幼稚。班农于2020年8月在郭文贵的游艇上被捕，他被控在一个与郭文贵无关的骗局中进行欺诈。班农已作出无罪辩护，川普在离任前赦免了他。班农的律师没有回应关于他与郭文贵关系的置评请求。 …
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中国官方发文示警：从未批准设立“中国时间银行” 4/20/2023 针对有网站发布“中国时间银行上市”等信息，且出现名为“时间银行”的移动应用程序（APP）以公益养老为名目开展投资活动，中国银保监会星期三（4月19日）发布消息称，从未批准设立“中国时间银行”，相关网站、社交平台、APP等所称“中国时间银行”有关内容均为虚假消息，相关投资活动涉嫌违法犯罪，请公众谨慎辨别。 中国银保监会在官方网站发布通告称，以“时间银行”命名网站、APP、微信公众号、自媒体账号等行为，涉嫌违反《中华人民共和国商业银行法》等相关规定。银保监会已与国家网信办、工业和信息化部、市场监管总局联合发布《关于规范“银行”字样使用有关事项的通知》，在全国范围内开展了违法使用“银行”字样专项清理整治活动，部分违法行为已得到纠正。银保监会将会同有关部门常态化做好规范“银行”字样使用工作，清理虚假网络信息，整治违法违规行为，维护良好市场秩序。 在银保监会发布通告前，中国民政部已针对“时间银行”App号称持有的官方文件真伪情况发文示警。 民政部在声明中说，从未单独或联合印发过《“时间银行”十四五规划（2021-2025）国家战略项目》、《关于设立<时间银行志愿者协会>的实施办法》、《<关于建立时间银行线上云社区补贴制度>的通知》、《关于设立“时间币（TIME）”奖励机制规范细则》、《<进一步完善中国时间银行全国统一建设标准>的通知》，以上五个文件均系伪造。民政部也从未登记过名为“时间银行志愿者协会”的组织。 据介绍，所谓“时间银行”的运作模式大致为：将“时间”和“公益”挂钩，倡导社区成员把闲散时间加以积极利用，帮助有需要的人，把帮助所付出的时间以虚拟货币的形式存储起来，当自己有需要时从中支取“已存储时间”。 据中共中央党校主办的《学习时报》此前报道，“年轻存时间、年老享服务”——“时间银行”作为互助养老的一种新态势，近年来陆续在中国各大中心城市展开试点。“时间银行”互助养老模式的出现，为缓解养老服务供给紧缺，提高养老服务质量开辟了新途径。 Source 电信诈骗团伙撤离缅甸：下一站，迪拜？ 正解局 4/17/2023 迪拜逐渐成为了东南亚诈骗团伙的“第二故乡”。 最近，泰国屏蔽了妙瓦底的信号，暂停向妙瓦地提供电力，导致大批电信诈骗团伙搬离。 这些诈骗分子会跑到哪里？ 土豪迪拜为何会成为撤离的目的地？ 妙瓦底是缅甸第二大港口城市，位于缅甸东部与泰国交界处。 因为处在一个两不管的地带，这里成为偷渡人员的集散地。 妙瓦底的区域位置 后来，这里逐渐成为了电信诈骗的集中地。 因为当地武装势力的保护和纵容，电信诈骗基地又升级成了一个集绑架、拐卖、电诈、器官买卖于一体的犯罪集中地。 妙瓦底被称为“人间炼狱”。 其中，这里又以所谓的五个园区最为出名，即KK园区、金鑫园区、亚龙湾园区、UK园区、星河园区。 这里诈骗团队，以旅游或求职的名义，诱骗外国人来到妙瓦底。 …
女子求指点迷津 遭假灵媒骗走4.6万 世界新闻网 4/20/2023 声称能驱逐「阴暗能量」的灵媒涉诈财，已遭警方逮捕。（图源：Pexels／cottonbro studio） 一位自称是灵媒的48岁休士顿女子，帮一位客户驱逐「阴暗能量」(dark energy)，其中的一个方法是把客户提供的大量现金献在神坛上，结果这位假灵媒拿着钱凭空消失，受害人雇请私家侦探追寻，把这位骗子的行踪报给休士顿市警局，受害人损失了4万6000多元。 法院的文档指出，泰瑞莎雪儿艾文思(Theresa Sher Evans)自称是灵媒(psychic)，2018年7月，一名女子请艾文思指点迷津，她的感情不顺利，事业也没有好前景。艾文思告诉她，她身上有很重的阴暗能量，这是她的祖先传下来的，如果不把阴暗能量除清，她不会有好的姻缘，事业也不会成功，即使后来结婚生子，这种阴暗能量还会传给下一代。 那名女子询问如何可以摆脱阴暗能量，艾文思提出几种「程序」(processes)，其中一种是把那名女子的衣物和她属意男子送给她的礼物拿来，放在艾文思家里一个特别房间的神坛上，艾文思会替她作法，让她跟那位男子在感情上前进，做这件法事收费是300元。 从那以后每隔一段时间，艾文思会收费替受害人作法。到了2022年，艾文思告诉受害人，要驱走阴暗能量最有力的方式，是把她自己的大量现金放在神坛上作法。受害人于是从信用联盟(credit union)的帐户中取出3万6000元现金交给艾文思，接着艾文思又叫受害人买劳夫罗伦(Ralph Lauren)品牌的床单和羽绒被放在神坛上，又叫受害人买了一个路易维顿皮夹(Luis Vuitton wallet)，那里面还另外放了8000元现金。 艾文思跟受害人表示，这是最终的一个步骤，一个星期以后她可以来把钱和各种物品取回，驱逐阴暗能量的过程就会全部完结，她就一身清爽了。等受害人再去艾文思家的时候，发现那里已经人去楼空，她总共交给艾文思的钱有4万6876.60元。受害人报警以后又找了私家侦探，终于把骗子逮到，艾文思被控借由算命方式偷窃的重罪名。 Source 电信诈骗团伙撤离缅甸：下一站，迪拜？ 正解局 4/17/2023 迪拜逐渐成为了东南亚诈骗团伙的“第二故乡”。 最近，泰国屏蔽了妙瓦底的信号，暂停向妙瓦地提供电力，导致大批电信诈骗团伙搬离。 这些诈骗分子会跑到哪里？ …
这七样东西 绝不要带在钱包 世界新闻网 4/17/2023 图：pixabay 一般人皮夹子或钱包装了不少重要东西，虽然驾照和信用卡确属必要，其他有你个资的文档，如社安卡，一旦失窃，是很危险的事。专家提醒，这七样东西绝不要带在钱包： 一、社会安全卡。把自己的社安号码熟记在脑袋就好，绝对不要放在钱包里。很少机构会要看你的社安卡，如果要求或规定，先问问对方能否保证你的个资不会外泄。如果有你社安号的机构或企业电脑被骇，你留在该机构或公司的所有个资也可能被窃。 二、出生证。出生证永远不要带出门，实在需要提出生证明时，先问可否拷贝本代替；若一定要原本，则仅此一次让对方当场检验，用完马上收藏好。 三、护照。护照是出国旅行的必备文档，没出国时绝对不要带在身上，因为窃贼可利用你的护照取得你的社安卡复印本，利用你的名义四处行骗。即使出国带着，事先把它扫描一份，在手机存盘，护照原本锁在旅馆保险箱里。 四、信用卡和现金卡。每次出门只带一、两张即可，千万不要所有的信用卡和现金卡都带在身上，当天不用的，都放在家里。 五、收据。有些收据有你的个资，所以也别放在钱包或皮夹子里。 六、备份钥匙。备份钥匙万一失窃，窃贼可能大大方方进屋行窃。换门锁费时又费钱。备份钥匙交给信得过的亲友即可。 七、健保卡。红蓝卡（Medicare）或其他健保卡放在家里，看医生、上医院时才带。 万一钱包掉了，或被偷了，怎么办？尽快报失，跟银行和信用卡公司联系，先取消现金卡和信用卡，暂时止付，防止可能的财务损失。然后向联邦贸易委员会（ Federal Trade Commission）及警方报案。 也可向以下这三个信用管理机构 — Equifax、 Experian 和 TransUnion — 申报信用卡失窃，这三个机构都有安全警示功能，可以保护你的个资。 …
使用Apple AirTag 行李遗失找回几率大 世界新闻网 4/17/2023 自从苹果公司（Apple）推出AirTag产品后，成为寻找失物的好帮手。路透 自从苹果公司（Apple）推出AirTag产品后，成为寻找失物的好帮手，可以搭配手机使用，帮人追踪钱包、背包、钥匙、宠物、甚至儿童和失智者，也有愈来愈多人将AirTag跟踪设备放在行李中，以防行李遗失或被盗。 行李被盗或遗失是航空旅客常见投诉，过去几年情况变本加厉；2019年以来，行李丢失索赔案增加30%；光是2022年4月，美国的航空公司就有22万件行李被视为「处理不当」，包括丢失、损坏、延误或被盗。 为避免行李在旅行过程中遗失或被盗，的确值得考虑在行李中装入AirTag；市面上甚至已有加装AirTag的行李箱。飞机到达目的地时，使用Apple AirTracker跟踪，还可查看附有AirTag的行李前往提取行李处的过程进度。 Apple AirTag运作原理，是向附近设备发送可匿名检测的蓝牙信号；AirTag定位会呈现在Apple产品的Apple“Find My”地图上；Apple AirTag有防水功能，使用标准可更换电池可使用长达一年。 建议不要将Apple AirTag附在托运行李外部，因为很容易被有心人抢走。将它隐藏在行李内部口袋里或以行李箱AirTag固定器固定，让窃贼无法一眼就找到和移除这个追踪设备。 三月在亚特兰大机场就有一名旅客使用Apple AirTags找回自己遗失的行李，还当场逮着涉嫌偷他行李箱的窃贼；当那名旅客找到嫌疑人时，对方甚至已穿上他行李箱里的衬衫和牛仔裤。 警方表示，行李箱主人、旅客里德（Jameel Reid）在行李箱内装有AirTag，他在行李转盘处等了半小时，没等到行李，于是查看手机里的AirTag定位，赫然发现追踪定位显示行李即将离开机场。当里德看到行李突然朝他的方向移动时，迅速报警，并且找到已穿上他衣服的嫌疑人尼尔森（Craig Nelson），还与对方当面对质。警察后来逮捕了尼尔森，他被控盗窃、非法搬运行李和非法侵入罪。 Source AirTag遭滥用以行窃？苹果计划添新功能 阻恶意跟踪 世界新闻网 …
电信诈骗团伙撤离缅甸：下一站，迪拜？ 正解局 4/17/2023 迪拜逐渐成为了东南亚诈骗团伙的“第二故乡”。 最近，泰国屏蔽了妙瓦底的信号，暂停向妙瓦地提供电力，导致大批电信诈骗团伙搬离。 这些诈骗分子会跑到哪里？ 土豪迪拜为何会成为撤离的目的地？ 妙瓦底是缅甸第二大港口城市，位于缅甸东部与泰国交界处。 因为处在一个两不管的地带，这里成为偷渡人员的集散地。 妙瓦底的区域位置 后来，这里逐渐成为了电信诈骗的集中地。 因为当地武装势力的保护和纵容，电信诈骗基地又升级成了一个集绑架、拐卖、电诈、器官买卖于一体的犯罪集中地。 妙瓦底被称为“人间炼狱”。 其中，这里又以所谓的五个园区最为出名，即KK园区、金鑫园区、亚龙湾园区、UK园区、星河园区。 这里诈骗团队，以旅游或求职的名义，诱骗外国人来到妙瓦底。 受骗者不仅被强迫从事电信诈骗，还被要求支付赎金。 妙瓦底的犯罪团队是没有底线的。 受骗者家属支付赎金后，又会被继续索取费用，直至倾家荡产。 更残忍的是，有些受骗者会被不断地贩卖转让，甚至被摘取器官。 2022年9月，印度媒体报道，300多名印度人被缅甸妙瓦底的一个团伙扣为人质，被迫从事网络犯罪活动。 2022年6月，马来西亚媒体报道，两名马来西亚少年，听信了别人“赚大钱”的鬼话，被诈骗犯骗到妙瓦底的KK园区。 万幸，所在的诈骗集团相对“温和”，看他们年纪太小，无法胜任诈骗工作，便将其放出来。 两名被骗的马来西亚少年出席警方发布会 妙瓦底的政治局势颇为复杂。 …
「帐户突然被关」诈骗日增 银行监督交易波及无辜客户 世界新闻网 4/16/2023 近年金融机构「可疑活动通报」数量飙升，仅2021年即达140万次。(美联社) 随着诈欺活动增加，一些银行更加严格监督客户的交易，若有必要时，银行会关闭帐户；然而有些守法的客户却突然被银行关户，而且没有得到详细且明确的解释，对于被关帐户的真正原因，许多客户仍一头雾水。 金融机构发现无法轻易解释的异常行动时，有义务通过「可疑活动通报」(SAR)向监管单位及执法部门发出警报。 并非所有的报告都会导致帐户关闭，也并非所有帐户关闭行动都会通报。但银行若未报告可疑活动，而监管机构在之后发现有问题的交易活动，银行和员工可能会受到惩处。 根据财政部监管机构的数据，2021年金融机构「可疑活动通报」共140万次，比2014年的83万9314份次多出近70%。 除了诈欺活动增加，还有几个可能的原因导致「可疑活动通报」数量飙升，如政府向银行提出的可疑活动警告增加、侦测技术愈来愈成熟，以及更多的监管审查。 然而大多数时候，银行客户可能是无辜的；研究与倡议组织「银行政策机构」(Bank Policy Institute) 2018年的一项调查审视1600万份警告报告，发现来自大型银行的样本中，只有4%有必要运行后续的执法部门行动。 银行可以在任何时候以任何原因关闭客户的帐户，这一点隐藏在客户协议的附属细则中，当银行终结一个帐户时，通常是为了保护银行或客户不被潜在的诈欺活动影响。 摩根大通集团(JPMorgan Chase)的发言人表示，若需要关闭帐户时，摩根大通会试着给予客户足够的时间转移至另一个机构，「在考虑过其他选项后，关闭帐户通常是最后诉诸的手段，以保护我们的客户和银行」。 「可疑活动通报」在很大程度上是保密的，客服人员可能不知道银行是否提交「可疑活动通报」，导致客服有时难以向客户解释帐户被关闭的原因。 帐户突然被关闭，对于客户而言是不小的损失，根据消费者金融保护局(CFPB)的数据，去年抱怨活期存款帐户和储蓄帐户被关闭的受害帐户主是2017年的至少两倍；去年CFPB命令富国银行(Wells Fargo)向100多万人支付1亿6000万元的补偿金。 近年金融机构「可疑活动通报」数量飙升，仅2021年即达140万次。(美联社) Source 华尔街日报：郭文贵追随者讲述如何被吸引入局 华尔街日报 4/13/2023 …
「不给1万8000元 将被驱逐」北加女学生 生活费被骗空 世界新闻网 4/16/2023 湾区法律援助中心的代表柯埃，分享印度女大学生被骗1万8000元的经历。（记者刘先进 ／摄影） 湾区法律援助中心（Bay Area Legal Aid）的代表柯埃（Renee Coe）说，曾有印度女学生前来求助，有人冒充移民和海关执法局（ICE）的电话，声称如果她不支付1万8000元的保证金，将被拘留和驱逐出境。结果她不幸被骗，失去整个学期的全部生活费用。希望市民碰到类似骗局，一定要小心谨慎。 联邦贸易委员会（FTC）和少数族裔媒体服务(Ethnic Media Services)最近举行名为「针对亚裔社区的诈骗」现象讨论会。不少代表分享骗局。 柯埃说，湾区法律援助中心，每月在湾区提供五个基于社区的消费者权利诊所，分享多语种传单。这些社区诊所专门处理诈骗与身份盗窃，债务诉讼等。此前在这些消费者权利诊所帮忙时，得知一件事。有印度女学生前来求助，遭遇冒名顶替诈骗（imposter scams）。她在美国待了一年时间，有一次接到一个电话说，对方是从移民和海关执法局（ICE）打来的，她与一项罪行有关，如果不支付1万8000元的保证金，将被拘留和驱逐出境。来电显示的是移民和海关执法局的真实号码。当她还在电话时，又接到了第二个电话，据说是来自当地执法部门。来电显示也与旧金山警局一致。 柯埃分析，这种手法很有说服，也很吓人，「骗子做的一件事是，强调情况的紧迫性，以至于你没有时间与朋友或家人做直觉检查，亲友可能会问，这是不是真的？大多数时候，当人们被骗后，第一个和他们交谈的人，就意识到这是骗局。但这个女学生，没有机会和亲友谈话，因为骗子要求，必须马上去做，否则会逮捕她。所以她最终通过Zelle支付转账，和Target礼品卡，转了1万8000元给对方，这相当于她整个学期的所有生活费用。」 后来，受害者和朋友提及此事，他们认为这是骗局。同一天，她联系了当地执法部门和联邦调查局、Target公司，能够收回的资金大约700元，这是因为最后一张礼品卡上有余额没兑现。 Source 华尔街日报：郭文贵追随者讲述如何被吸引入局 华尔街日报 4/13/2023 中国流亡商人郭文贵被指控牵头策划了一个骗局，从众多追随者手中诈骗逾10亿美元。一些追随者称正协助联邦政府调查，也在思考是如何被郭文贵蒙骗的。 Liu …