杀猪盘骗局…纽约87岁翁280万转佛州女 卖房供其挥霍 世界新闻网 01/25/2023 纽约南区联邦法院25日宣布逮捕并起诉一名「杀猪盘」案件嫌犯；87岁的纽约老翁遭遇36岁的佛罗里达州女子「情感诈骗」，五年间陆续向女方转帐280万元，甚至被迫卖掉房产等毕生积蓄。 根据检方起诉书，87岁的纽约受害人曾是大屠杀幸存者，2017年初通过在线交友软件认识了佛州女子斯特古(Peaches Stergo)。认识不久后，斯特古开始向受害人借钱，理由是自己的律师拒绝向其提供伤害补偿金；而在受害人向斯特古的道明银行(TD Bank)转帐后，对方又称自己已收到了律师的和解资金；但根据检方调查，这只是斯特古骗钱的谎言，自始至终她并未收到过伤害赔偿资金。 之后从2017年5月至2021年10月，斯特古继续以各种形式对受害人进行情感诈骗，声称若不给她打钱，她的银行帐户就会被冻结，而受害人也得不到欠款补偿。在检方的调查中，发现斯特古为了行骗，专门创建了一个假的电子邮件帐户，假扮是道明银行员工，并制作假的道明银行信件和发票。 在这四年间，受害人共计向斯特古开出了62张支票，总额超过280万元，并被迫卖掉了自己的公寓。与此同时，斯特古则通过诈骗获得的百万元过着奢华的生活，不仅在高级社区购买了房屋、公寓，并买了一艘船、许多汽车(包括雪佛兰Corvette和雪佛兰Suburban)。她也在全球各地进行高档旅行，住在丽思卡尔顿酒店(Ritz-Carlton)，购买金条、珠宝、劳力士手表、蒂凡尼珠宝、爱马仕包等奢侈品。 纽约南区联邦检察官威廉姆斯(Damian Williams)表示，斯特古被指控犯下电信诈骗罪，最高判处20年监禁，今日被逮捕后将移至佛州接受审讯。「多年来，斯特古利用老人寻求陪伴的心态，欺骗这位87岁的大屠杀幸存者一生的积蓄，以便自己成为百万富翁。检方对此类情感类金融诈骗绝不手软。」 Source 信封透明窗口惹祸？纽约华男支票被盗 损失4000元 世界新闻网 01/24/2023 一名居住在皇后区大学点(College Point)的华人男子，近日将附有支票的信件寄出时，邮件被盗，支票上所写的擡头被窜改，损失逾4000元，警方提醒民众，最好把装有支票的信封拿到邮局邮箱投递，并用防诈欺原子笔书写支票。 受害人陈先生接受本报记者采访时表示，去年12月31日，他将三封附有支票的信件，放入位于皇后区大学点115街近9大道的街边邮筒，三张支票用黑色墨水笔填写，分别为6000、4000以及50元。其中逾4000元支票，为医疗保险公司的季度费用。1月2日晚8时16分，银行显示支票被兑现。两天后，银行将支票钱转出。然而近日，他与妻子收到医院通知，指医保帐单被保险公司拒绝，17日，又收到保险公司来信，称并未收到1月的保费，暂停了他们的保险。 陈先生查看此前被兑现的支票，根据银行纪录及支票照片，支票上的笔迹已被清洗，擡头被窜改为西语裔的名字，并被人用手机App程序存入银行兑现。他隔日至警局报案，被告知需由银行开具的1月结单方可立案调查，故需等到2月初才将有进一步调查。 鉴于其他两封支票邮件未被盗窃，陈先生认为，恐怕是信封透明窗口过大，让窃贼看到其中的金额继而盗窃。警方提醒，若附有支票务必去邮局邮箱投递，建议购买一支三元的防诈欺笔写支票， 用这类墨水笔写的字迹会渗透到纸张中， 可防止被歹徒清洗。 Source …
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涉无人机跨美加边境运毒 华男被捕 世界新闻网 01/25/2023 根据解封的搜查令以及媒体获得的最新法庭文档，至少一名华人近期涉嫌在纽约上州，操纵无人机飞越美加边境，运输市值11万元的摇头丸，被控非法将管控物质进口美国等罪。 福布斯杂志及水牛城新闻网站近日获得法庭相关文档显示，在去年9月21日半夜，警方发现纽约上州尼加拉郡(Niagara County)路易斯顿(Lewiston)小镇，一架无人机在尼加拉河上方飞行，穿越边境，最终停在一民宅后院。警方抵达时，操纵无人机的华人男子邓Edvin(Edvin Yug Deng，音译，下同)及另一华人试图逃跑，警方抓获了邓Edvin。 无人机底部用绳索绑住一袋包裹，内为市值11万元的摇头丸，警方指为毒品走私案。获得搜查令数天后，警方在这栋民宅内，发现多个监视出入口的网络摄像头、六架个人及商用无人机以及绑毒品用的伞绳(paracord)。 邓Edvin被捕后，警方还接到一通当地打来的求救电话，位置离涉事民宅不到半哩，警方赶到时，遇到从树林里冒出的两名华人男子陈进新(Jinxin Chen)以及陈勇(Yong Chen)，陈进新正是当时逃跑的男子。 根据陈勇的口供，他来自长岛，在当地美甲店工作，另两名华人男子来自加州，为玩网络游戏时相识。他们说来此度假，无人机之前就在该处，用途是玩某类网络游戏。 但根据调查及邻居证词，这栋市值63万元的房子属于陈勇的姊姊，里面除组合沙发及床垫，没有家具、衣物及装饰，邻居反应这里无人居住，但每月都有人开着豪车前来，几天后离开。美国司法部已提起诉讼，要求没收这栋民宅，指被用来协助犯罪。 目前，邓Edvin被控非法将管控物质进口到美国，以及非法持有管控物质并意图分发，他并未认罪，获释候审，接受电子监控。检方暂未对另两名男子控罪。 Source 血案频传为哪桩？大麻、毒菇农场的「黑色秘密」 世界新闻网 01/25/2023 「种植大麻的行业在黑白两道都会惹上麻烦，甚至有可能送命」，游走于大麻农场多年的新哥(化名)说，去年11月奥克拉荷马州的大麻农场四死枪击案，跟23日加州半月湾的毒蘑菇农场七死枪击案，「绝大几率都跟钱有关」，尤其「这几年投入种大麻的华人有增无减，激烈竞争拉低了大麻价格，加剧了金钱纠纷与抢劫案件」。 新哥说，一般户外种植的大麻棚，成本高且经营执照取得困难，几乎都是由大厂商把持市场，至于坊间越来越多的华人大麻农场，大都是以室内型态的「大麻屋」方式经营，「可以说九成以上大麻屋都是违法存在，同时也面临多重风险」。 利润高风险大 经济纠纷多 他说，业者首先面临的就是随时被抓的风险，而这种行业利润高容易引起其他人眼红，「农场收成时被黑吃黑抢劫颇为普遍，这是第二种风险」。 …
血案频传为哪桩？大麻、毒菇农场的「黑色秘密」 世界新闻网 01/25/2023 「种植大麻的行业在黑白两道都会惹上麻烦，甚至有可能送命」，游走于大麻农场多年的新哥(化名)说，去年11月奥克拉荷马州的大麻农场四死枪击案，跟23日加州半月湾的毒蘑菇农场七死枪击案，「绝大几率都跟钱有关」，尤其「这几年投入种大麻的华人有增无减，激烈竞争拉低了大麻价格，加剧了金钱纠纷与抢劫案件」。 新哥说，一般户外种植的大麻棚，成本高且经营执照取得困难，几乎都是由大厂商把持市场，至于坊间越来越多的华人大麻农场，大都是以室内型态的「大麻屋」方式经营，「可以说九成以上大麻屋都是违法存在，同时也面临多重风险」。 利润高风险大 经济纠纷多 他说，业者首先面临的就是随时被抓的风险，而这种行业利润高容易引起其他人眼红，「农场收成时被黑吃黑抢劫颇为普遍，这是第二种风险」。 近年也会帮助华人大麻交易商工作的新哥说，大麻的品质攸关出售价格，一旦收成时货色欠佳，等于农场当季就会赔本的风险，「投了老本却亏钱，股东间与农场工人间的嫌隙放大，赚钱时一样也可能会因为金钱分配不均而起纷争」。 他表示，业界几乎都知道，去年11月奥克拉荷马州的华人农场枪杀案，枪手与死者彼此都是亲戚兼投资合伙人，最终酿成惨案就是因为经济纠纷谈不拢。新哥说，这次的加州半月湾枪击案，虽传出该华人农场种植的是属于毒品类的毒蘑菇并非大麻，但这类蘑菇与大麻有相同的兴奋作用，利润也与大麻差不多，他因此推测23日的七死枪击案「与金钱纠纷脱不了关系」。 另一名在中西部的大麻农场投资人阿标(化名)提到，有的大麻农场发生严重争执，与前一任农场主「诈骗吸金」有关，他说，种植大麻并不能保证赚钱，一旦生产品质差或收成期遭洗劫，都会血本无归，这时有的农场主为了减少损失，开始向其他人吹嘘暴利趁机转卖股份，一旦接手者发现受骗，双方的纷争往往变成「你死我活」。 大麻屋投资 第一季就回本 种大麻究竟利润如何？新哥说，大麻屋由于绝大多数都是违法经营，无法正常走电，而必须请人安装「偷电」设备，「行情至少5000元」，加上价格高昂、每盏1000瓦的日照灯，还有定期浇水、排气等硬件设备，一般可安装30盏日照灯、面积约2000呎的大麻农场，成本大概就要10万元。 每盏日照灯可照到的大麻，约能生产2到3磅的大麻，以目前大麻批发每磅约可达750元计算，一般大麻屋的大麻，从育种到收成约三个月时间，「可以说第一季收成就能回本了」，接下来的收成周期都是利润，换句话说，2000呎的大麻屋，一年下来数十万纯利跑不掉。 「不过，近年非常多的福州人抢进种植，大麻市场竞争也日益激烈，」新哥说，2017年时，每磅大麻的批发价高达1800元，现在的价格掉到不足当年一半，虽然售价猛跌，但对农场而言仍有不错赚头。 销路仰赖交易所 戒备森严 顺利收成后的大麻，通常会通过在「灰色地带」经营的大麻交易所销售，以前大麻中间商大都各自为政，但由于往来分子复杂，安全隐忧大，因此各地的华人大麻交易商纷纷自组大麻交易所，这类交易所大都会找一处少窗户的建物，且戒备森严，进出必须通过金属探测器，也聘有持枪保全，「就连这种高度警戒的场所，还是会被抢劫」。 黑吃黑 收成期是抢劫旺季 大麻种植的大概程序，从种子到育苗到移植花盆约需16到18天，接着就可以剪枝，剪切的大麻枝也用调制的生根粉育苗，新哥描述，生根粉是大麻生长的关键，能不能调到最佳品质关系着农场下一期的大麻成分与产量。 剪枝后，花盆内的大麻仅约留下5到7根枝叶，这时进入「打花期」，必须每天打开12小时的日照灯，再施给氮磷钾调成的「三色药水」肥料，最多两个月就会开花，等大麻花上有一层白白的糖分时，就可以剪切晾晒，如果不用机器烘干，而采用自然晾干的话，大约两到三天就能收成。 「大麻开花晾干期间，往往就是农场遭抢劫的『旺季』。」新哥说，这种打劫很可能是「内神通外鬼」，也有可能是大麻黑帮作案，「遇到了也没办法，当季收成就泡汤了」。 Source …
信封透明窗口惹祸？纽约华男支票被盗 损失4000元 世界新闻网 01/24/2023 一名居住在皇后区大学点(College Point)的华人男子，近日将附有支票的信件寄出时，邮件被盗，支票上所写的擡头被窜改，损失逾4000元，警方提醒民众，最好把装有支票的信封拿到邮局邮箱投递，并用防诈欺原子笔书写支票。 受害人陈先生接受本报记者采访时表示，去年12月31日，他将三封附有支票的信件，放入位于皇后区大学点115街近9大道的街边邮筒，三张支票用黑色墨水笔填写，分别为6000、4000以及50元。其中逾4000元支票，为医疗保险公司的季度费用。1月2日晚8时16分，银行显示支票被兑现。两天后，银行将支票钱转出。然而近日，他与妻子收到医院通知，指医保帐单被保险公司拒绝，17日，又收到保险公司来信，称并未收到1月的保费，暂停了他们的保险。 陈先生查看此前被兑现的支票，根据银行纪录及支票照片，支票上的笔迹已被清洗，擡头被窜改为西语裔的名字，并被人用手机App程序存入银行兑现。他隔日至警局报案，被告知需由银行开具的1月结单方可立案调查，故需等到2月初才将有进一步调查。 鉴于其他两封支票邮件未被盗窃，陈先生认为，恐怕是信封透明窗口过大，让窃贼看到其中的金额继而盗窃。警方提醒，若附有支票务必去邮局邮箱投递，建议购买一支三元的防诈欺笔写支票， 用这类墨水笔写的字迹会渗透到纸张中， 可防止被歹徒清洗。 Source 我写信给花旗银行总裁 她调查后还我被盗款 世界新闻网 01/22/2023 支票在美国使用得非常普遍，有时银行对支票签名及审核处理不够严格，让不法之徒有机可乘，利用假造支票鱼目混珠，或者偷取他人支票涂改金额后盗取现金。据报导，每年被不法盗取的金额在10亿美元以上，对银行和一般民众造成重大损失，是个令人相当头痛的问题。 被假造支票盗领现金 不久之前，有不法之徒趁我在国外疏于查核银行支票帐户之际，在一个半月内连续用三张伪造的支票，从我帐户内取走了5000多美元。我发现后向银行通报申诉要求赔偿，但被银行以追诉期限已过为由拒绝，直到我写信向银行的总裁求助，这件事才得到平反。 美国花旗银行（Citibank） 是美国资产排名第四的商业银行，市值将近2兆美元，在全美共有700多家分行，我在该银行有一个支票帐户，平时都有定时查核资金进出情况的习惯，从未发生过问题。 但是几个月前，我人在国外时，欲从手机App进入我的帐户，因密码不符无法登录，当时心想可能是国际网络的问题，也不以为意。 待回到美国后，前往我开户的当地花旗银行查找，才赫然发现有人在这段期间，用三张伪造支票取走了我的支票帐户内共5000多元；而我在该银行并未打印纸本支票，所以并非歹徒窃取我的支票涂改使用，而是银行被歹徒用假造支票蒙混过关。 分行银行经理将这些支票打印出来后，发现这三张伪造支票几可乱真，但支票上我的地址被印错，签名方式也和我的笔法完全不同。其中一张支票开票人居然不是我的名字，银行居然也让其兑现。 银行经理了解事情原委后安慰我说，这很明显是歹徒假造支票盗领事件，银行查明后会将被盗领的金额还给我，请我放心。 …
我写信给花旗银行总裁 她调查后还我被盗款 世界新闻网 01/22/2023 支票在美国使用得非常普遍，有时银行对支票签名及审核处理不够严格，让不法之徒有机可乘，利用假造支票鱼目混珠，或者偷取他人支票涂改金额后盗取现金。据报导，每年被不法盗取的金额在10亿美元以上，对银行和一般民众造成重大损失，是个令人相当头痛的问题。 被假造支票盗领现金 不久之前，有不法之徒趁我在国外疏于查核银行支票帐户之际，在一个半月内连续用三张伪造的支票，从我帐户内取走了5000多美元。我发现后向银行通报申诉要求赔偿，但被银行以追诉期限已过为由拒绝，直到我写信向银行的总裁求助，这件事才得到平反。 美国花旗银行（Citibank） 是美国资产排名第四的商业银行，市值将近2兆美元，在全美共有700多家分行，我在该银行有一个支票帐户，平时都有定时查核资金进出情况的习惯，从未发生过问题。 但是几个月前，我人在国外时，欲从手机App进入我的帐户，因密码不符无法登录，当时心想可能是国际网络的问题，也不以为意。 待回到美国后，前往我开户的当地花旗银行查找，才赫然发现有人在这段期间，用三张伪造支票取走了我的支票帐户内共5000多元；而我在该银行并未打印纸本支票，所以并非歹徒窃取我的支票涂改使用，而是银行被歹徒用假造支票蒙混过关。 分行银行经理将这些支票打印出来后，发现这三张伪造支票几可乱真，但支票上我的地址被印错，签名方式也和我的笔法完全不同。其中一张支票开票人居然不是我的名字，银行居然也让其兑现。 银行经理了解事情原委后安慰我说，这很明显是歹徒假造支票盗领事件，银行查明后会将被盗领的金额还给我，请我放心。 接着他协助我填写了数份要求银行调查处理的文档，表示处理最长可能需要90天，要我耐心回家等候消息。 要求赔偿被银行拒绝 大约两个月后，我收到花旗银行反诈欺部门 （Fraud Prevention Dept） 寄来一封信，拒绝了我诉求赔偿的要求，原因是他们曾通知我确认这三张支票，但都没有得到回复；另外我在户头被盗领后30天内未提出申诉，已超过追诉赔偿期，因而据此拒绝我的求偿要求。 我回想，当时人在国外，并未收到过银行电话或电邮要求确认支票的通知，因此无从得知帐户有异常的情况，等我回到美国后已超过了该行规定的30天期限。 收到这封花旗银行的信后，心中颇为沮丧懊恼，不但遭受金钱损失，投诉又遭拒绝。正在不知如何是好之际，突然想起曾经看过一本书上说，一般公司承办人员都是按规章办事，无权改变既定规则；但是如果直接向公司的高层请求协助，由于他们权限较大，可视情况做弹性处理，可能会有转机。 勇于维权向银行究责 心想当下只有一试，于是上网查找，查到花旗银行的总裁（President & …
她24岁创办学贷网 摩根大通还开价2000万留她 世界新闻网 01/22/2023 由科技新贵夏莉‧贾维斯(Charlie Javice)创设的学贷平台「法兰克」(Frank)2021年9月以1亿7500万元卖给摩根大通银行；贾维斯矢言通过法兰克可以简化学货申办，看来十分诱人，对没有一手申办学贷经验的人更是如此；如今摩根大通控告贾维斯诈欺，但贾维斯坚称绝非如此，因此更必须了解法兰克平台的实情。 「法兰克」号称简化申请学贷流程 纽约时报21日报导，贾维斯2016年创办法兰克，时年24岁，娴于运用媒体，自称有申办学贷经验，另为读大学一切开销吃尽苦头；她声称出于亲身经验，决心要打破由政府表格、专门术语及法规团团包围的学贷申办程序，必定让创投资本家读来十分心动，对那些学贷如何运作所悉无多的人尤其如此。 ▼贾维斯上CBS宣传的片段 贾维斯的法兰克营运计划保证能帮用户更快、更容易申请到学贷，让需要资金援助的青少年取得银行界数十亿元的贷款，因此有着做善事又吃得开的光环，为保妥当，还在网站网址加了「.org」(官方、非营利)的末尾。 疫情后开始卖在线课程 大学纷否认 但法兰克网站的善行义举，至少有些从没发生，或者太过夸大；新冠疫情期间，很多人被迫居家；网站开始以「惊人价格」兜售在线课程，可「取得真正大学学分」。 法兰克网站胪列数百项自称可以攻读的在线课程；只是过去一周当中，被挂名的大学受访时都很困惑，不晓得疫情期间怎会被挂名上去，有所大学甚至没人听过法兰克这家公司。 总之，贾维斯的故事堪称「急吼吼创投文化」(start-up hustle culture)的典范：聪慧的年轻人摇身变成长春藤名校的社会行家，还是大学教育改头换貌的救世主。 至少她曾让世界这么信了。 摩根大通是怎么看待贾维斯的公司的？银行显然很喜欢贾维斯，事实上还计划购并法兰克网站后，如果她愿留下来一段时光，付2000万元给她。摩根大通打算与马上就受大学教育的年轻人创建管道；付1亿7500万元买下法兰克「500万客户」，换算下来每人花35元。 摩根大通曾极具信心，认为自己的行销团队能说服法兰克的客户留下来，与银行做生意达数十年。但合并之后，银行很快展开攻势，发出40万则电子邮件，结果成功送达收件人电子邮箱的只28%；此外只103名收件人点击与法兰克的链接；银行在讼状中形容，这真是「惨不忍睹」。 Source 时机神准 早期押注加密币的大咖 崩盘前早赚暴利下车 世界新闻网 …
摩根大通买下学贷网 发现400万假帐户 告上27岁女卖主 世界新闻网 01/22/2023 前年9月，摩根大通银行以1.75亿元买下学贷平台「法兰克」(Frank)，事后发现里面有400万个假客户帐号，大通银行上月就把卖主贾维斯(Charlie Javice)告到联邦法院，并于12日关闭法兰克网站。 大通银行购买这平台，是看上它的广大客群──6000所大专院校500万学生，还把创办人贾维斯请来经营它，以为这是可以赚大钱的新创事业；但是，大通发送信函给40万法兰克客户，却有70%被退回。 卖主疑找工程师创假号 大通在诉状中说，贾维斯为了顺利卖出法兰克，请数据工程师伪造数百万客户的帐号，公然宣称超过425万名学生有法兰克帐号；然而和大通达成交易的不到30万人。 大通呈给法庭的「罪证」包括：贾维斯和电脑数据教授的通信：贾维斯问教授，「假电子邮件能不能看起来像是真的，或更妙些，使用独特的ID(身分)？」 27岁卖主反告摩根大通 贾维斯的律师史毕若(Alex Spiro)接受华尔街日报访问时说，大通银行「制造」去年炒她鱿鱼的理由， 因为不想支付欠她的好几百万元。贾维斯也反告大通，要大通负责对她发动内部调查造成的一切诉讼费。 史毕若说，因为大通急着并购贾维斯生意大好的新创公司，明白自己不能绕过现行的学生隐私法，便「耍手段」要重谈并购条件，也在此情况下，贾维斯从内部揭弊并提告。 摩根大通发言人罗德里格兹(Pablo Rodriguez)说，贾维斯所作所为诉状中已一一枚举，「她当时、现在都不是内部揭弊者，两造的纠纷且让法院来裁决。」 大通认为，贾维斯对大通造成的实质损失，虽有待法庭确认，绝对不只1.75亿元。 不管这场互咬官司结果如何，华尔街日报说，对大通首席执行官戴蒙(Jamie Dimon)都是一大糗事。戴蒙为了击败竞争对手，大肆并购财政科技业界的新创公司(fintech companies)，理由是「科技投资可以赚大钱」。 但金融巨擘栽在27岁的科技新贵手里，搞不清楚科技业者所谓「算法」生意模式，其实不稳定，创业者也不乏「作假到底也会成功」心态的江湖郎中，并购法兰克时，大通的「核实」本领不免令人摇头。 Source 时机神准 …
报税季23日展开 7重点勿忽略 退税会比往年少 世界新闻网 01/21/2023 在圣地牙哥一家生物科技公司担任主管的德斯克拉格(Michael Durschlag)，2022年9月以7万元购买一辆起亚(Kia)EV6全电动跨界休旅车(all-electric crossover)，以为可以获得7500元联邦抵税，结果发现抵税只限北美地区组装的车辆，他买的起亚电动车在南韩组装，因此资格不符。 报税季节即将展开，电动车抵税只是纳税人可能混淆的细节之一。1月23日起，国税局(IRS)开始接受纳税人申报2022年所得税，今年报税时民众需要特别注意的要点包括： 1.报税截止日并不是4月15日 今年4月15日是周末，17日是华府纪念奴隶制度结束的解放日(Emancipation Day)，因为报税截止日期为4月18日。绝大多数加州地区、某些乔治亚州、阿拉巴马州地区被联邦政府列为重大灾区，报税截止日期为5月15日。 2.不要匆匆忙忙报税 丹佛会计师奥韦尔(Alex Oware)说，纳税人可以开始通过电脑软件准备报税，但在所有表格都收到之前，不要忙着按下「送出」按钮。绝大多数表格可望在1月31日前收到，某些则会拖得较久。倘若已经完成申报，后来又收到兼差工作薪资表，便要向国税局解释为何漏报，可能还会面临补税。 3.退税金额恐比往年来得少 税务专家说，国会并未同意延长疫情期间多项抵税项目，因此今年纳税人拿到退税可能比先前减少数百元至数千元。 4.慈善捐款 许多纳税人今年报税时将无法获得慈善捐款抵扣。国会在2022年底通过的预算法案里，并未延长2021年的慈善捐款特别抵扣。九成纳税人2022年报税时将以标准扣除额计算，单身人士为1万2950元，夫妻则为2万5900元。 5.电动车抵税(EV tax credit) 国会2022年8月通过法案，为7500元联邦抵税订定必须在北美地区组装的条款。北美组装条件唯一例外为，消费者2022年8月16日之前已签约购买电动车，交车日期则在2023年1月1日之前。 6.「零工经济」(gig economy)1099税表 …