玛丽皇后号前华人老板涉欺诈 金额超7000万 多华人上当 世界新闻网 8/07/2024 「玛丽皇后号」是南加知名邮轮。（取材自Queen Mary脸书） 洛杉矶华人吴浩伟（Howard Wu，音译）及白人伍兹（Taylor Woods），6日被美国证管会（SEC）指控诈骗。他们通过拥有的十多家旅馆骗取投资，让受害者损失超过7000万美元；他们用于行骗标的之一，包括位于南加长堤市的知名邮轮「玛丽皇后号（Queen Mary）」。 SEC表示，被告吴浩伟和伍兹，以Urban Commons公司名义开展业务，实施两起旅馆投资诈欺。在第一起欺诈中，被告通过虚假陈述，向受害者出售包括玛丽皇后号在内的13间旅馆股权，总价值约1.69亿美元。被告向投资者承诺，已经为旅馆找到第三方买家，且旅馆出售案肯定盈利，投资者可按比例分成。 实际情况却是，两名被告不仅没有找到第三方买家，还以旅馆东主身分，将13间旅馆打包成为不动产信托（REIT）Eagle Hospitality Trust（后文简称EHT），并前往新加坡上市筹集资金。 在随后运营中，玛丽皇后号等旅馆的债务问题慢慢浮现，EHT的股价暴跌交易暂停，EHT因拖欠银行贷款不得不申请破产。 第二起诈骗，发生在EHT申请破产后。被告从另一批新的投资者处，筹集至少177.5万美元，称将用这些资金，竞标购买破产的EHT所包含的13间旅馆。尽管他们向投资者表示，募集到的资金，只会用于酒店竞标，并将其放入托管帐户（escrow）；一旦竞标失败，将全额返还给投资者。不过被告在竞标开始前，就挪用所有资金，并将其中大部分用于个人和无关的商业用途。最终，被告无法向投资者偿还至少175万元。 SEC称，被告违反「交易法（Exchange Act）」和「证券法（Securities Act）」。SEC还将寻求永久禁令，让被告无法直接或间接参与任何证券发行或交易。 根据长堤邮报报导，吴浩伟的律师否认任何不当行为，称此案是基于「对交易结构缺乏理解」所致。 「玛丽皇后号」前华人东主吴浩伟及白人伍兹被控诈骗。（取材自Queen Mary脸书） 2016年，由吴浩伟和伍兹合伙的地产公司Urban …

「我用Zelle 钱被骗走」大银行如何回复客户？联邦要查 世界新闻网 8/07/2024 大通银行2日表示，已回应消保局有关Zelle的询问。(美联社) 联邦消费者金融保护局正在调查大通、美银、富国等大银行如何处理网络支付平台Zelle受骗顾客的帐户。这三家银行和其他银行共同拥有Zelle。 华尔街日报7日报导，Zelle成立于2017年，如今营业额已超过Vemo等竞争对手，但用户遭诈骗事件频传，消费者金保局接到不少申诉案，遂发动调查，知情人士说目的只是大致了解一下各大银行如何处理转帐纠纷。 大通银行2日表示，已回应消保局有关Zelle的询问；其他大银行预料也将公开表示各自如何因应消保局的查找。 被骗客户投诉的主要理由是，各银行不够积极帮助他们取回被骗走的钱。依规定，银行客户的帐户，未经授权被领走的钱，银行有义务要退还给他们，但客户自己动手转出去的钱，要银行退还，目前没有法律规定。错误转出去的钱，通常不可能收回来。 消保局想确认的是，银行是不是积极主动的关闭诈骗分子控制的帐户。此外，不良分子开设存款帐户时，银行尽了几分力查核其身分与背景，消保局也想了解。 各银行说，通过Zelle进行的支付，绝大多数都是合法的，银行无法合理地防范所有通过Zelle平台发生的不法行为。它们能做的是不断警告客户，汇钱给陌生人之前，一定要确认对方的身分。这个保护客户措施，各银行最近都已加强。 诈骗集团假冒政府官员或银行行员行骗，受害者因而授权从自己的帐户转出某一金额，事后发觉不对劲，找银行理论，类似纠纷渐多，去年夏天起，Zelle规定各银行，遇到类似情况时，要主动归还这笔钱给受害人。 大通银行上周回应消保局查找时说，可与消保局达成和解协议，或诉诸法院，也准备好走第二条路。大通发言人说，管理单位「应该预期」受到法律挑战。 Source 中国打击整治养老诈骗 上半年起诉343人 世界新闻网 8/07/2024 中国多部门开展打击整治养老诈骗行动，最高人民检察院今年上半年就此类犯罪起诉343人。 据中国最高检官网星期三（8月7日）消息，近年来，养老领域非法集资犯罪在一些地方多有发生，严重侵害老年人合法权益，严重影响社会和谐稳定。 最高检说，检察机关协同最高法院、公安部等部门开展打击整治养老诈骗专项行动，保持对养老领域非法集资犯罪的高压态势，2023年起诉该类犯罪1932人，2024年1月至6月起诉343人。 最高检指出，此类犯罪主要呈现三个特征。一是非法集资手法多样、迷惑性强。有的不法分子利用老年人不了解股权投资、私募等概念，打着“投资赠送养老服务”的旗号实施非法集资；有的以贴近老年人日常生活的旅游、养生、家政等服务为噱头，私设资金池非法集资。 第二个特征是“以房养老”非法集资犯罪风险更高。有的不法分子瞄准老年人的养老需求，将高风险理财项目等包装成安全可靠且能获取高息的投资项目，诱骗老年人办理个人房产抵押并将抵押款用于项目投资；“爆雷”后，抵押房产被处置变现，导致老年人不仅拿不到高息，反而陷入无家可归、背负巨债的境地。 第三个特征是追赃挽损难度较大。这类案件中，不法分子往往将吸收的资金用于个人挥霍，或者填补投资亏空，案发时资金链断裂，赃款赃物无从追缴。此外，部分受害老年人在钱财损失、合法权益受到侵害时，未及时报警通过法律途径寻求救济，或未妥善保存收据、合同等关键证据，增加了司法机关追查涉案资金难度。 检察机关提示，投资有风险，理财需谨慎，并呼吁老年朋友要注意增强反诈意识，对“高额返利”“千载难逢”等说辞保持高度警觉，不信“大饼”、不贪“小利”，多了解社会热点、金融知识、国家政策等，选择正规机构、渠道开展投资理财活动，自觉远离非法集资，切实捂紧自己的“钱袋子”。 …

恒大集团清盘人对普华永道提起诉讼 世界新闻网 8/07/2024 中国恒大集团的清盘人已向陷入造假争议的普华永道提起诉讼。 据彭博社星期三（8月7日）报道，一份香港法庭文件显示，恒大清盘人的律师已开始对普华永道提起法律诉讼。这项诉讼于今年3月提起，直到最近才公之于众。 法律文件显示，清盘人对普华永道在恒大审计工作上存在的疏忽和失实陈述提起诉讼，主要与普华永道对恒大2017年和2018年前六个月财务报表的审计报告有关。 今年3月，中国证监会对恒大地产涉嫌债券信息披露违法违规案的调查结果显示，恒大地产披露的2019年、2020年年报共虚增收入5641亿元（人民币，下同，1044亿新元）。而恒大地产在相关债券发行文件中，分别引用上述存在虚假记载的年报相关数据，涉嫌欺诈发行。 恒大地产2009年上市以来，普华永道连续14年担任其审计机构，并对恒大地产上述两项虚假记载的年报，出具了标准无保留意见的审计报告。直到2023年1月，普华永道才因为审计分歧辞去恒大的审计工作。 知情人士5月透露，中国一直在考虑对普华永道处以创纪录的罚款，可能至少10亿元。 另一份法律文件显示，清盘人还对世邦魏理仕集团和咨询公司艾华迪集团（Avista Valuation advisory）提起诉讼，指控这两家公司在2018年为恒大及其子公司制作失实的估值报告。 此前，恒大集团及其清盘人寻求向包括创始人许家印在内的七名被吿，追讨约60亿美元（约79亿新元）的股息和酬金。 Source 恒大向许家印等7名被告 追讨60亿美元股息及酬金 世界新闻网 8/05/2024 中国恒大集团今晚通过港交所公告，该公司寻求向创办人许家印及其「前妻」丁玉梅等7名被告，收回公司根据财务报表支付的股息及酬金共约60亿美元。(路透) 中国恒大集团今晚通过港交所公告，该公司寻求向创办人许家印及其「前妻」丁玉梅等7名被告，收回公司根据财务报表支付的股息及酬金共约60亿美元。 综合中国媒体报导，恒大集团在公告中表示，公司清盘人在3月22日以公司名义，在香港高等法院针对许家印、前行政总裁夏海钧及前首席财务官潘大荣等3名被告展开法律诉讼，此后逐步发展到加入4名被告，即许家印的「配偶或前配偶」丁玉梅，以及3个与许家印及丁玉梅有关联的实体。 恒大公告指出，在这一诉讼中，公司寻求向7名被告，收回根据被告「声称为误报的」，「截至2017年12月31日至2020年12月31日止」各财政年度的财务报表所支付的股息及酬金，共约60亿美元。 公告提到，清盘人以恒大名义，根据诉讼中的申索取得多项禁制令，限制许家印、丁玉梅及夏海钧各自处置、出售或削减其全球资产的价值时，不得超过相关规定限额。这些禁制令已于今年6月24日首次在香港针对许家印及夏海钧发出，并逐步发展到将丁玉梅加入其中。 这项公告说，与这一诉讼有关的令状及香港禁制令，先前受香港高等法院发出的保密令约束，而保密令已于8月2日解除。 公告提到，这一诉讼的法律程序正在持续进行中，目前对成功申索的可能性，以及公司最终可能收回的金额「存在不确定性」。 …

普华永道：香港房地产低迷 贷款银行势将接管更多大楼 世界新闻网 8/07/2024 普华永道称，香港房地产市场低迷，预计银行将接管更多拖欠债务的大楼。 据彭博社星期三（8月7日）报道，普华永道合伙人Christopher So作出上述估计。他的团队管理着估值超过100亿港元（17亿新元）处于破产管理状态的房地产组合。 在普华永道领导重组和破产业务的Christopher So说，放贷机构往往会在一开始给借款人一些喘息空间，但如果很明显谈判不会有任何结果，银行可能考虑采取强制行动，“过去半年到一年里，许多银行已将抵押品纳入破产管理程序。” Christopher So没有提供此类案例的数量。他正在处理的资产包括曾经属于中国富豪陈红天的祥祺中心，还包括邓成波家族的物业，该家族经营酒店、商店和工业建筑。 银行指定接管人来管理和以最合适的价格出售此类物业。何时可以指定接管人以及他们可以做些什么由贷款契约决定。随着香港在商业和住宅房地产领域都面临严重的低迷形势，这项业务正变得越来越难做。 据世邦魏理仕集团的数据，香港写字楼空置率今年上半年达到16.9%的历史高位，而租金价格今年预计下降多达10%。 Source 开大车、餐点分量大的美国人 房子愈住愈小 世界新闻网 8/06/2024 在近代绝大多数时间，美国人都住坪数较大的房子，但如今这种情况开始改变。(路透) 相比其他国家，美国人以开大车、餐点分量大、外带咖啡大而著称。在近代绝大多数时间，美国人也都住在坪数较大的房子，但如今这种情况开始改变。 CNN报导，在存了几年的钱后，Jordyn Carias和她的伴侣终于在上月买房，为了不让总价太高，他们必须买坪数比较小的物业。她说：「我们对第一个家有很多要求，但在考量了价格范围后，我们必须重新评估。」 过去半世纪的多数时间里，独栋住宅的坪数持续增加。根据美国人口普查局的数据，1973年已完工的独栋住宅面积中位数为1,525平方呎，到了2015年，这个数字增至2,467平方呎。 但随着房价大幅上涨，这种大房子不再受到青睐。于是建商改变了策略，盖更多坪数较小的房子，锁定首购的客群，2023年，独栋住宅面积中位数反而缩小成2,233平方呎，较2015年的高点滑落9%。许多正式的餐厅和额外的房间不见了。 Jordyn …

中国打击整治养老诈骗 上半年起诉343人 世界新闻网 8/07/2024 中国多部门开展打击整治养老诈骗行动，最高人民检察院今年上半年就此类犯罪起诉343人。 据中国最高检官网星期三（8月7日）消息，近年来，养老领域非法集资犯罪在一些地方多有发生，严重侵害老年人合法权益，严重影响社会和谐稳定。 最高检说，检察机关协同最高法院、公安部等部门开展打击整治养老诈骗专项行动，保持对养老领域非法集资犯罪的高压态势，2023年起诉该类犯罪1932人，2024年1月至6月起诉343人。 最高检指出，此类犯罪主要呈现三个特征。一是非法集资手法多样、迷惑性强。有的不法分子利用老年人不了解股权投资、私募等概念，打着“投资赠送养老服务”的旗号实施非法集资；有的以贴近老年人日常生活的旅游、养生、家政等服务为噱头，私设资金池非法集资。 第二个特征是“以房养老”非法集资犯罪风险更高。有的不法分子瞄准老年人的养老需求，将高风险理财项目等包装成安全可靠且能获取高息的投资项目，诱骗老年人办理个人房产抵押并将抵押款用于项目投资；“爆雷”后，抵押房产被处置变现，导致老年人不仅拿不到高息，反而陷入无家可归、背负巨债的境地。 第三个特征是追赃挽损难度较大。这类案件中，不法分子往往将吸收的资金用于个人挥霍，或者填补投资亏空，案发时资金链断裂，赃款赃物无从追缴。此外，部分受害老年人在钱财损失、合法权益受到侵害时，未及时报警通过法律途径寻求救济，或未妥善保存收据、合同等关键证据，增加了司法机关追查涉案资金难度。 检察机关提示，投资有风险，理财需谨慎，并呼吁老年朋友要注意增强反诈意识，对“高额返利”“千载难逢”等说辞保持高度警觉，不信“大饼”、不贪“小利”，多了解社会热点、金融知识、国家政策等，选择正规机构、渠道开展投资理财活动，自觉远离非法集资，切实捂紧自己的“钱袋子”。 Source 代孕托管公司卷走数百万元 20余家庭提告 世界新闻网 8/05/2024 跨越全美的20余个家庭正提起诉讼，控告一家代孕托管公司卷走上达数百万元的资金，其中一个受害的纽约家庭丈夫为华人。(本报档案照) 跨越全美的20余个家庭正提起诉讼，控告一家代孕托管公司卷走上达数百万元的资金，其中一个受害的纽约家庭丈夫为华人。联邦调查局(FBI)现正寻找更多受害者。 据ABC报导，程先生(音译, Chris Cheng)与妻子丹妮尔斯(Laura Daniels)由于身体原因，不得不寻找一位代孕者来怀上他们的小孩。程夫妇选择了一家非常受欢迎且受推荐的代孕管理公司SEAM(Surrogacy Escrow Account Management)来支付代孕费用。据了解，大多数代孕家庭都会使用代孕管理公司，以防止出现财务支付问题。 …