Category: LIFE & ARTS

浙女想存5万 银行要求收入证明 她抽出100元搞定 中国新闻组 02/08/2023 浙江一名女士日前发布视频称，去银行存5万元(人民币，下同)，被要求提供收入证明等材料。该女士表示，柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来，还要收入证明，让她觉得像在审犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出来，存4万9900元，几分钟就搞定了，银行还送了一桶油。 都市快报报导，去年，央行曾发布关于访问款的新规，确实有5万元以上现金访问业务的相关规定。不过在正式实行前，新规就由于「技术原因」暂缓运行。 2022年1月底，中国人民银行等三部门联合印发了「金融机构客户尽职调查和客户身分数据及交易记录保存管理办法」，并于2022年3月1日起施行。其中提到：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金访问业务的，应当识别并核实客户身分，了解并登记资金的来源或者用途。 目前，浙江省运行的大额现金访问管理起点是30万，也就是访问款超过30万元的，需要提前向银行进行预约，并说明钱的去向或者来源。 红星新闻报导，实际向18家商业银行在北京各支行工作人员咨询发现，目前各行对5万元以上现金访问客户的尽职调查、身分数据等保存管理的具体运行方法不同，现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等数据，但不少银行会进行「正常的问询」。 例如，中国工商银行北京广渠门支行工作人员表示，目前立足现阶段的运行情况。「5万元以上现金访问拿身分证就可以了，如果取20万元以上的现金需要提前一天预约。」 中国银行幸福大街支行工作人员表示，5万以上现金存款需要问询款项的来源，但如果拆成2万和3万分开存，就不需要了。 中国邮政储蓄银行崇文支行工作人员则表示，访问5万元以上现金会问一下资金的来源跟用途，10万元以上的取款需要提前一天预约。「为了防止电信诈骗这些，会问一下。」 Source 北京市场监管局：警惕“元宇宙”等炒作 防范新型非法集资 世界新闻网 02/07/2023 北京市场监管局发布风险提示,警惕“元宇宙”等炒作，防范新型非法集资。 根据央视新闻报道，北京市场监管局发布的风险提示提醒，第一，牢记“天上不会掉馅饼”，务必守好您的“钱袋子”。金融消费者在投资理财时一定要查看企业营业执照的经营范围是否包含发行理财产品、对投资者财产进行投资和管理，企业是否取得理财投资相关金融牌照或经金融管理部门批准。要树立理性投资理财观念，切勿相信所谓“稳赚不赔”“高收益、零风险”的谎言，谨记高收益必然伴随着高风险。 第二，日常生活中增强个人信息安全意识，慎重对待合同签署环节，不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不在空白合同上签字，不随意提供身份证、银行卡号、密码、验证码等重要信息，不随意登录陌生网站，不随意点击陌生链接，不随意扫描陌生二维码，以防个人信息被骗子冒用、滥用或非法使用，甚至危害个人名誉和资金安全。 第三，对新型非法集资套路保持警惕，对当下热门概念炒作保持冷静，千万不要被新事物迷惑。任何新事物但凡与投资理财绑定，十有八九是骗局。要学会擦亮双眼认清非法集资的本质，多关注政府部门与金融机构发布的非法集资风险提示，若遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。 报道指出，近年来，打着“元宇宙”“NFT”（非同质化代币）等新概念实施非法集资开始冒头。这些犯罪活动往往以“元宇宙投资项目”“元宇宙链游”等名目吸收资金，涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动，具有较大诱惑力、较强欺骗性，参与者易遭受财产损失。 Source 纽约日间中心回扣乱象 …

北京市场监管局：警惕“元宇宙”等炒作 防范新型非法集资 世界新闻网 02/07/2023 北京市场监管局发布风险提示,警惕“元宇宙”等炒作，防范新型非法集资。 根据央视新闻报道，北京市场监管局发布的风险提示提醒，第一，牢记“天上不会掉馅饼”，务必守好您的“钱袋子”。金融消费者在投资理财时一定要查看企业营业执照的经营范围是否包含发行理财产品、对投资者财产进行投资和管理，企业是否取得理财投资相关金融牌照或经金融管理部门批准。要树立理性投资理财观念，切勿相信所谓“稳赚不赔”“高收益、零风险”的谎言，谨记高收益必然伴随着高风险。 第二，日常生活中增强个人信息安全意识，慎重对待合同签署环节，不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不在空白合同上签字，不随意提供身份证、银行卡号、密码、验证码等重要信息，不随意登录陌生网站，不随意点击陌生链接，不随意扫描陌生二维码，以防个人信息被骗子冒用、滥用或非法使用，甚至危害个人名誉和资金安全。 第三，对新型非法集资套路保持警惕，对当下热门概念炒作保持冷静，千万不要被新事物迷惑。任何新事物但凡与投资理财绑定，十有八九是骗局。要学会擦亮双眼认清非法集资的本质，多关注政府部门与金融机构发布的非法集资风险提示，若遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。 报道指出，近年来，打着“元宇宙”“NFT”（非同质化代币）等新概念实施非法集资开始冒头。这些犯罪活动往往以“元宇宙投资项目”“元宇宙链游”等名目吸收资金，涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动，具有较大诱惑力、较强欺骗性，参与者易遭受财产损失。 Source 纽约日间中心回扣乱象 将大规模严打 世界新闻网 02/05/2023 纽约市华人社区的成人日间中心，通过现金奖励等方式诱使持有「白卡」(Medicaid)的长者参与中心项目手法，日前遭到联邦调查局(FBI)和地方政府调查，但乱象仍持续；知情人士4日透露，已有多位长者被州检察部门接触调查，当局近期将展开大规模的严打行动。 知情人士表示，尽管早前已有涉案成人中心被查封、多名业者被起诉，但FBI和当局对日间护理中心的调查仍在持续当中。 据了解，自今年初起，便有多名参加日间中心的华裔长者，接到来自相关单位调查小组的电话，询问各日间中心情况，其中州检察长办公室的医疗欺诈控制组(Medicaid Fraud Control Unit)也是参与调查的部门之一。 根据部分长者的反馈，调查人员在电话中询问长者，是否按时前往日间护理中心并接受五至六个小时的服务，以及是否有收取中心派发的现金或购物券等问题。 该知情人士还表示，被调查长者分布在皇后区、布碌仑(布鲁克林)和曼哈顿，且调查小组早已掌握各长者所在日间护理中心的运作情况，并告知长者医疗补助持有者如有获得现金或有现金价值可转让的购物券及礼物卡，需向相关部门申报，如隐瞒不报，恐面临刑事起诉、退款或永久取消白卡资格等处罚。 知情人士指，前一段时间的打击已对日间护理行业造成了很大冲击，但如今乱象又有复燃趋势，仍有许多中心负责人在以身试法，甚至有长者抱有私欲，倒逼中心老板以现金作回馈。 该知情人士表示，不想看到有更多中心或长者因此而受到惩处，希望相关业者和长者能够分清利弊、及时停止违法行为，否则失去福利资格，将会给个人和子女带来庞大影响和损失。 知情人士透露，FBI及当局将在未来两个月内展开大规模的收网严打行动，如此现象若不停止，将有更多长者被殃及。 …