自认不笨为何被骗走信用卡数据…骗子3花招你上当了吗？ 世界新闻网 5/01/2024 (美联社) 诈骗样态种类繁多，经常让人防不胜防，台湾金管会整理信用卡诈骗案件取信民众的三种手法，包括：佯装脸书小编引导至钓鱼网页取得交易资讯、以超优惠价格或限时抢购引诱买家、恐吓交易发生违约金，让民众点入短信附链接网址，取得交易资讯。 金管会指出，目前信用卡的诈骗案件，主要是以各种方式把民众的信用卡号及OTP码（一次性密码）骗到手，再进行盗刷，或是绑定Apple Pay、Google Pay或Samsung Pay，进行盗刷交易。 歹徒大致上以三种方式来骗取信用卡数据：诈骗集团伪装成社群媒体上卖家粉丝专页之小编，以向民众确认订购资讯为由，通过钓鱼网页骗取买家交易资讯。以超优惠或限时抢购之一页式广告，误导民众购买广告页面上之假商品，并于进入假付款页面后输入交易资讯。以通知尚未缴纳相关费用即将产生违约金、补税或公共事业费用缴款通知或点数将过期之钓鱼短信，使民众误信而点击所附链接网址，输入交易资讯。 OTP是进行信用卡网络交易或绑定信用卡过程中，确认持卡人身分之重要认证方式，持卡人于交易时须输入OTP并经发卡机构授权后，才能完成交易，因此OTP对网络交易安全至关重要。 Source 美国老人去年被骗走34亿元 「电脑技术支持」诈骗最常见 世界新闻网 5/01/2024 联邦调查局网站有中文说明如何防范诈骗。(取自FBI官网) 网络时代，骗子的诈术更加狡猾，联邦调查局(FBI)30日指出，年纪60岁以上的美国年长者去年总共被骗走34亿元，比前年增加11%。 FBI调查员特别提醒老年人，现代骗子甚么招数都耍得出来，要你吐出银行存款，甚至派信差到你门口，收取现金甚至金条。 FBI负责刑事调查的副助理局长巴纳可(James Barnacle)说，诈术横行，对没能力出门赚钱的老年人可能造成「毁灭性的冲击」，有些人钱被骗了，处境凄惨无比。 去年FBI接获10万名以上的年长者报案，其中将近6000人损失超过10万元，这是2020年新冠疫情大流行，大家宅居在家，骗子很容易通过电话行骗以来，连续两年案例骤增，「电子」诈骗持续横行的结果。 巴纳可引述调查人员说有组织的跨国犯罪集团，通过「爱情骗术」、「投资诈骗」等手法，针对年长的美国人行骗。 骗徒利用「电脑技术支持」做为诈骗借口。(取自FBI官网) 受害者去年最常遇到的是「电脑技术支持」型诈骗：骗子在电话中自称是技术或客户服务人员，假冒科技、银行、政府官员，让受害人相信，他们的银行帐户已遭外国黑客侵入，一定要赶快把钱转到某一个帐号里面去，才不会被领光，转去的帐号，其实就是诈骗集团暗中操作的帐号。 …
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美国老人去年被骗走34亿元 「电脑技术支持」诈骗最常见 世界新闻网 5/01/2024 联邦调查局网站有中文说明如何防范诈骗。(取自FBI官网) 网络时代，骗子的诈术更加狡猾，联邦调查局(FBI)30日指出，年纪60岁以上的美国年长者去年总共被骗走34亿元，比前年增加11%。 FBI调查员特别提醒老年人，现代骗子甚么招数都耍得出来，要你吐出银行存款，甚至派信差到你门口，收取现金甚至金条。 FBI负责刑事调查的副助理局长巴纳可(James Barnacle)说，诈术横行，对没能力出门赚钱的老年人可能造成「毁灭性的冲击」，有些人钱被骗了，处境凄惨无比。 去年FBI接获10万名以上的年长者报案，其中将近6000人损失超过10万元，这是2020年新冠疫情大流行，大家宅居在家，骗子很容易通过电话行骗以来，连续两年案例骤增，「电子」诈骗持续横行的结果。 巴纳可引述调查人员说有组织的跨国犯罪集团，通过「爱情骗术」、「投资诈骗」等手法，针对年长的美国人行骗。 骗徒利用「电脑技术支持」做为诈骗借口。(取自FBI官网) 受害者去年最常遇到的是「电脑技术支持」型诈骗：骗子在电话中自称是技术或客户服务人员，假冒科技、银行、政府官员，让受害人相信，他们的银行帐户已遭外国黑客侵入，一定要赶快把钱转到某一个帐号里面去，才不会被领光，转去的帐号，其实就是诈骗集团暗中操作的帐号。 FBI说，去年5到12月骗子派快递员到受害人家取钱的案例大增，因为受害人相信，自己的银行帐户已被侵入，又相信骗子的诈术，赶快把钱提光，改换现金，购买黄金等贵重金属保值。骗子知道骗术得逞后，叫快递员前去取钱。 巴纳可说，通常骗子会先要求受害人电汇存款或换成加密货币，再把钱转到「指定帐户」，这一招行不通时，「坏蛋就会运用快递服务」。 本月稍早，俄亥俄州81岁老人就是收到诈骗电话后，以为对方派优步车来抢钱，就把开车人射杀了。老人接到自称当地法院官员的电话，优步车司机又称奉命前来收取包裹，当局认为可能是同一个骗子或同伙所为。 Source 黑客入侵恐吓诈骗 丧偶女痛失2.5万元 世界新闻网 5/01/2024 弹出消息显示立即给微软打电话，因为电脑已被黑客入侵。（取自KTLA5电视台） 一种新型的诈骗方式正在南加地区盛行，黑客入侵个人电脑并获取银行信息，紧接着电话恐吓让被害人取走帐户存款，再存入骗子设置的比特币机器中。南加一名丧偶女子最近因此被骗走2.5万元存款。 南加女子Lisa Miles最近丧偶，为了适应新的独立生活，社群媒体是她与别人创建联系的好渠道。根据KTLA5电视台的报导，不久前，Miles在电脑上浏览Instagram时，一则弹出消息吓了她一跳。Miles点击这条图片消息，内容显示必须立即给微软公司打电话，因为电脑已被黑客入侵。 …
黑客入侵恐吓诈骗 丧偶女痛失2.5万元 世界新闻网 5/01/2024 弹出消息显示立即给微软打电话，因为电脑已被黑客入侵。（取自KTLA5电视台） 一种新型的诈骗方式正在南加地区盛行，黑客入侵个人电脑并获取银行信息，紧接着电话恐吓让被害人取走帐户存款，再存入骗子设置的比特币机器中。南加一名丧偶女子最近因此被骗走2.5万元存款。 南加女子Lisa Miles最近丧偶，为了适应新的独立生活，社群媒体是她与别人创建联系的好渠道。根据KTLA5电视台的报导，不久前，Miles在电脑上浏览Instagram时，一则弹出消息吓了她一跳。Miles点击这条图片消息，内容显示必须立即给微软公司打电话，因为电脑已被黑客入侵。 Miles此时无法关闭这个弹出窗口，甚至也无法关闭电脑，她相信自己的电脑确实已被黑客入侵，于是不得不拨打弹出消息中的电话号码。一名自称技术支持的男子接听电话，并指出有7名黑客正在用Miles富国银行（Fargo bank）的帐户，购买儿童色情内容，男子提醒，为避免巨大的经济损失，需要立即转移帐户中的钱。 这名男子指出，当天晚上7时，黑客将从银行帐户中取走这些钱，随后他又表示，正与银行工作人员联系。实际上，所谓的银行人士也是诈骗团伙中的一员，第二名男子此时也加入这个骗局。 当事人Miles回忆，尽管自己在处理这件事时小心翼翼，但还是上当受骗，「我结婚35年，丈夫生前一直保护我，我从来没有经历过这样的事情，但现在只能靠自己，所以非常小心。」出于防范，Miles向第二名自称银行工作人员的男子索取员工ID。对方清楚的知道Miles的银行帐号、最近帐户交易，甚至还知道她最近用支票帐户买花，所有这些内容，都是Miles没有向对方提供的资讯。 在获取被害人的信任后，诈骗团伙强调一定要马上取出这笔钱，因为黑客刚购买的色情片交易将很快完成，帐户持有者也会因此被警方逮捕。Miles表示，骗子当时的恐吓策略奏效，她随即按照对方指示，去圣费南度谷（San Fernando Valley）两家不同的富国银行分行，提取2.5万现金。被害人之后又赶到卡诺加公园（Canoga Park）的一家烟草店，将钱存入一台比特币机器，这一系列行动都是在与骗子通电话时进行。对方保证，第二天这笔钱会重新出现在Miles的帐户中。当然，这笔钱再也没有回到当事人的银行帐户，Miles发现所有的钱都被骗走后痛哭不止。 事后，烟草店的那台比特币机器也不复存在，员工指出，对方当时租用这个地方摆放机器，其他并不知情。对此，洛杉矶警察局Michael McComas表示，出现在烟草店、药局和加油站等地方的机器，经常被诈骗团伙使用，骗子将人们引到比特币机器上，并提供一个区块链地址，指示被害人将钱存入该地址，一旦钱转入，就再也回不来。 警方提醒人们永远不要相信电脑上的弹出消息，银行、政府等机构不会通过这些消息与客户联系。当局认为，这些诈骗团伙就是黑客，他们很可能入侵被害人的电脑，并通过人们不小心安装的恶意程序获取银行资讯，再以这些信息实施下一步的诈骗行为。 出现在公共场所的一些比特币机器，经常被诈骗团伙利用。（取自KTLA5电视台） Source 币安创办人赵长鹏认洗钱罪被判刑4个月 法官量刑低于检察官请求 世界新闻网 5/01/2024 …
币安创办人赵长鹏认洗钱罪被判刑4个月 法官量刑低于检察官请求 世界新闻网 5/01/2024 币安创办人赵长鹏因洗钱罪被判刑4个月。(美联社) 全球最大加密货币交易所币安的创办人、现年47岁的赵长鹏30日在西雅图因洗钱罪，被美国地方法院法官Richard Jones判处四个月徒刑。法官给出的刑期远低于检方要求，检察官要求判处赵长鹏36个月刑期。 这位亿万富豪身穿深色西装、系浅蓝色领带，在六位律师的陪同下进入法庭。他的母亲和姐姐坐在前排聆听他的判刑。 在加密货币圈的标志性人物中，赵长鹏是第二个入狱者。已倒闭的加密货币交易平台FTX创办人班克曼-弗瑞德（Sam Bankman-Fried）因电汇诈欺、串谋诈欺等罪，先被判刑25年。 Source 美国检察官寻求对币安前CEO赵长鹏判处36个月监禁 早报网 4/24/2024 法庭文件显示，美国检察官寻求对全球最大加密货币交易所币安（Binance）的前首席执行官赵长鹏判处36个月监禁。 路透社星期三（4月24日）报道上述消息。 美国检察官告诉华盛顿西区地方法院，鉴于赵长鹏故意违反美国法律及其后果的严重性，有必要对其判处36个月的刑期。 赵长鹏预计将于4月30日在西雅图接受判决。 去年6月，美国证券交易委员会针对币安、赵长鹏及币安美国交易所提出13项指控，包括涉嫌人为夸大交易量、转移客户资金、未能限制美国客户使用其平台，并在其市场监督控制方面误导投资者。 美国政府指出，币安违反了反洗钱和制裁法，没有向有关当局通报10万多笔可疑交易。这些交易都与美国视为恐怖分子的组织有关，包括巴勒斯坦的哈马斯（Hamas）、伊拉克的伊斯兰国（ISIS）和叙利亚的卡伊达组织（al-Qaeda）。币安也从未通报有关贩卖儿童性虐待内容网站的交易，它还是勒索软件非法收益的最大接收平台之一。 赵长鹏去年11月承认违反美国反洗钱法，以43亿美元（约58亿新元）与美国司法部达成和解，并辞去首席执行官职务。作为认罪协议的一部分，赵长鹏个人同意支付5000万美元罚款，他也被禁止参与币安的任何事务。 赵长鹏出生于中国，12岁移民加拿大。2017年，他成立币安，任首席执行官。2021年，赵长鹏身价一度达到900亿美元，超越农夫山泉董事长钟睒睒，成为华人首富。 Source 租客预付几倍押金 南加华人房东反被骗 …
英国紧缩移民政策 智库吁大砍学生签证获官员支持 世界新闻网 4/29/2024 英国紧缩移民政策之际，亲执政党保守党的智库建议废除现行毕业生签证制度、仅开放绩优大学提供外国学生签证。媒体另揭露，学生签证是最常被利用以申请庇护管道。图为英国新兴金融商业区「金丝雀码头」一隅。（中央社） 英国政府紧缩移民政策之际，有智库发表报告，建议废除现行毕业生签证制度、仅开放绩优大学院校提供外国学生签证，相关报告获城镇升级暨住房社区事务大臣戈夫（Michael Gove）撰写前言背书。 另一方面，「每日邮报」（Daily Mail）援引英国内政部内部数据报导，至2023年3月止的一年期间，有高达2万1525件庇护申请是来自凭签证合法入境英国的外籍人士，数量为2003年以来最高，且年增长率高达154%。 「每日邮报」指出，这意味每140位凭签证合法入境英国的外籍人士，就有1位会进而申请庇护。学生、工作和一般访客（visitor）签证成为外籍人士寻求在英国无限期停留的「后门」，且学生签证是最常被利用的管道。 根据报导，至2023年3月止的一年期间，凭签证合法入境英国、随后申请庇护的外籍人士中，以来自巴基斯坦、孟加拉、印度、尼日利亚、阿富汗为大宗，来自伊朗、乌兹别克斯坦和俄罗斯的申请人数则创历史新高。 在英国政坛颇具影响力的中间偏右保守党智库「前进」（Onward）今天发布题为「保守主义经济」（A Conservative Economy）的报告，内容建议的移民政策与英国政府目前的法规修订方向大致符合。 根据报告，尽管自2022年下半年起有下降趋势，英国的净移民人口（移入与移出人口差额）一年仍逾70万人，处于历史高点。报告认为，移民政策过度宽松不利鼓励产业增加对本国劳工、生产自动化和技术升级的投资：移民愿意接受较差的劳动待遇，而业主借机「套利」。 报告指出，移民对英国的住房需求（特别是社会住宅）、医疗、教育等公共服务领域造成压力，稀释可分配的资源。 报告花不少篇幅谈移民对英国住房市场的影响，例如根据牛津大学（Oxford University）移民观测站（Migration Observatory）的分析，仅是移民造成英国人口增加1个百分点，即足以导致房价上涨1%。 报告提到，英国脱离欧盟（EU）后于2021年1月激活积分（points-based）移民制，迎来的却是更多来自非欧盟国家的移民。 报告指出，荷兰、丹麦等欧洲经济区（EEA）成员国的研究显示，与来自其他EEA成员国的移民相较，来自非EEA成员国的移民对移入国的经济和财政贡献，在扣除他们对移入国造成的成本后，较有可能为负值，顶多为持平。 报告呼吁英国政府在制定政策时，应仅优先考虑具高度专业能力和收入潜力的族群，并逐步淘汰低技术要求、低收入的移民。 同时，报告批评英国签证制度对「技术工作」（skilled work）的定义过于宽松，有太多缺乏技术要求的工作获纳入技术工作签证（Skilled Worker …
相较德州 偷渡客自加州入美更顺畅 世界新闻网 4/29/2024 中国公民正快速穿越美国南部边境。（CNN） 每日信号报（The Daily Signal）报导，中国公民正快速穿越美国南部边境。截至2021年9月30日财年，美国海关与边境保护局（CBP）纪录75起越过圣地牙哥边境的中国移民。但距离2024财年结束还有五个月，至今CBP已发现2万3890起非法中国越境公民。 前边境巡逻队长史考特（Rodney Scott）说，长期以来，中国人与犯罪集团合作入美，数量激增。他与美国缉毒局工作28年的玛尔兹（Derek Maltz）及传统金机会亚洲研究中心研究员克宁安（Michael Cunningham）分析短时间此数量激增的六个主要原因。 一、圣地牙哥基础设施 史考特说，拥有140万人口的圣地牙哥，一直是非法移民青睐的过境点，因为他们很容易「融入」于繁忙的城市街道中。他说，从墨西哥进入德州「你要过河」，且德州政府对边防甚严，而从亚利桑纳州入境却有严酷沙漠阻碍，相较来说，圣地牙哥提供了更安全、舒适的越境选择。 据指出，偷渡客可以在墨西哥边境城蒂璜那（Tijuana）喝咖啡、看电视，然后「出发」的指令一下达，15分钟后就可以站在美国的土地上，20分钟后即可进行边防入境程序，且会得食物和饮水。当通过美国边防单位程序被释放，加州的非政府组织会给偷渡客庇护所或是提供巴士票，给他们前往想去的地方。这一套程序对犯罪集团而言，是一套完整的偷渡系统。 二、走私集团金钱诱惑 史考特说，中国移民对墨西哥毒品走私集团而言可说「利润丰厚」。他说，要离开中国相当困难，除非有政府许可，所以必须偷渡出中国再到美国。他们从走私集团购买的「旅行套餐」根据包含的内容支付费用。比方他们可前往厄瓜多尔尔后再到墨西哥，在那得到合法旅行签证，就可搭乘墨西哥国内航班，到达更靠近美国边境的地点。 三、他们掌握情势还可以的时候 史考特说，「目前美国联邦政府没有做出具体反映，减缓走私移民速度。」随着11月总统大选临近，他推测移民走私者担心，若川普或共和党获胜，将恢复过去川普时代的边境安全政策，此情况也能解释为何近期非法移民入美激增。 四、更好的生活 克宁安说，新冠肺炎疫情三年，中国公民历经严格的封锁限制，「他们将零疫情视为一场政治运动，他们担心中国未来。」此外，随着今年两家大型房地产开发公司倒闭，中国股市下跌，经济陷入困境，「他们只想过更好的生活。」 五、中国对美国影响 中国对外倡导「一带一路」无法就是要扩展对地的影响力。史考特指出，中国长期以来通过任何可能的手段，帮助一些中国人来到美国，已经不是什么隐藏的秘密；有报告显示中国公民「系统的进入美国购买房地产、购买靠近军事基地的房产」，这也是他们蓄意越境的证据。 但克宁安说，中国把「间谍」送到美国，而非法移民无身分，无法获得高权限工作，难以达到从事间谍工作的企图。但可以合理认为「中国间谍渗透到犯罪集团中，对来美的中国人进行监视。」 六、大麻市场 …
去年被逮到洗钱 中国人去新加坡开家族办公室变少了 世界新闻网 4/29/2024 新加坡去年破获一桩规模逾22亿美元的洗钱案，之后中国籍人士到该国开办家族办公室的速度已放慢。(欧新社) 在新加坡政府去年破获的一桩数十亿美元规模洗钱案，和加强对开办家族办公室的申请者的审查后，中国籍人士已显著放慢在当地开办家庭办公室的速度。 南华早报报导，新加坡警方去年8月破获一桩规模超过30亿星元（22亿美元）的洗钱案，并逮捕了十名在中国出生的嫌犯。这起案件的部分嫌犯与该国数量多达约1,400家单一家族办公室有关。 新加坡法律事务所Dentons Rodyk首席运营官暨资深合伙人刘家铭表示，这些家族办公室中有大约10%管理的是中国籍人士的资产，这个比率预料未来不会有太大改变，但在新加坡提高对管理资产的要求后，增长的速度已确实放慢。 不过，新加坡似乎并不打算放弃扶植家族办公室。该国2月宣布，将把部分提供给家族办公室的减税措施延长五年至2029年底。刘家铭表示，这代表新加坡承诺会继续吸引和支持资金管理活动和私人财富管理。 除了加强监管外，业界人士表示，中国籍家族办公室放缓的原因也包括房地产价格高涨，以及去年实施的提高外国买家印花税。 Source 洛华女诈骗超1.5亿 多处房产被没收 丈夫潜逃中国 世界新闻网 4/28/2024 华人夫妻伪造邮资，对USPS造成超过1.5亿元的损失。图为示意图。（记者邵敏／摄影） 洛杉矶县圣盖博谷（San Gabriel Valley）一名华人女子，日前承认伪造邮资（counterfeit postage）诈骗罪，对美国邮政局（USPS）造成超过1.5亿元。她的同犯、也是她的丈夫，已潜逃回中国；夫妻俩在南加华人区拥有多处房产，均已被没收。 根据加州中区检察官办公室（U.S. Attorney’s Office …
短暂婚姻却无夫妻之实，彩礼50万法院判还32万 九派新闻 4/29/2024 彩礼是中国古代婚嫁习俗之一，本是男女双方在缔结婚姻过程中男方送给女方的一份寓意喜庆的物品，以表示男方的心意，蕴含着对婚姻的美好祝福，但“高额彩礼”却偏离了彩礼的本意。 近日，鼓楼法院审结了一起有关彩礼的离婚纠纷。 基本案情 2020年1月，胡某（男方）与李某（女方）经媒人介绍相识并确立恋爱关系后决定于2021年1月结婚。经双方家庭协商，胡某需给付结婚彩礼50万元，胡某虽工作收入不高，父母也没有什么积蓄，但考虑到自己已30余岁，胡某还是想方设法凑了50万元作为结婚彩礼支付给李某。 婚后双方发生矛盾，李某认为这段婚姻难以继续，于2022年7月诉请离婚。胡某对离婚没有意见，但胡某认为其与李某虽办理了结婚登记手续，但婚后双方之间产生矛盾导致双方并未共同生活，符合法律规定的“双方办理结婚登记手续但确未共同生活”这一类应当返还彩礼的情形，故向法院提起诉讼，要求李某返还结婚彩礼。 李某向法院表示其同意离婚，但根据李某购买生活用品的记录表示相应物品都寄往胡某的家庭地址，并根据双方的聊天可知李某一直住在胡某家中，双方婚后一直有共同生活，胡某要求返还彩礼的诉请缺乏事实和法律依据。 法院审理 鼓楼法院经审理查明，胡某、李某双方因感情不和引发过一次离婚诉讼，现双方均同意离婚，可见感情已彻底破裂。对胡某主张的彩礼部分，法院认为，双方虽办理了结婚登记，亦有同居生活，但结婚时间不长，且没有夫妻之实，故判决准予胡某、李某离婚，李某向胡某返还彩礼32万元。 法官说法 民法典并未对“彩礼”作出明确界定，在处理民事纠纷时，法律没有规定的，可以适用习惯，但是不得违背公序良俗，所以在确定彩礼范围时，应以当地群众普遍认可的彩礼内容为基础，根据一方给付财物的目的，综合考虑双方当地习俗、给付的时间和方式、财物价值、给付人及收受人等事实综合认定是否为彩礼。 《最高人民法院关于适用婚姻家庭编的解释（一）》明确了三种应返还彩礼的情形：一是双方未办理结婚登记；二是双方虽已办理结婚登记但没有共同生活；三是婚前给付并导致支付彩礼人生活困难。办理结婚登记虽满足了婚姻的形式要求，婚姻依此可得到法律的保护，但应当考虑婚姻中夫妻双方是否共同生活。因此《最高人民法院关于审理涉彩礼纠纷案件使用法律若干问题的规定》综合考虑婚姻的形式要件及实质内容，新增了两类返还彩礼的情形：一是双方已办理结婚登记且共同生活，该情形下人民法院一般对返还彩礼的请求不予支持，但共同生活时间较短且彩礼金额过高，可以支持返还部分彩礼。如果双方婚后共同生活时间较短便走向离婚，婚姻中共同生活的目的没有实现，且综合地方经济水平、人均可支配收入等因素认定彩礼金额过高的，返还部分彩礼具有合理性。二是双方未办理结婚登记但已共同生活，一方请求返还按照习俗给付的彩礼的，应当根据彩礼实际使用及嫁妆情况，综合考虑共同生活及孕育情况、双方过错等事实，结合当地习俗，确定是否返还以及返还的具体比例。 法官提醒 彩礼作为传统习俗被群众普遍接受，代表了对婚姻的祝福，但婚姻家庭的幸福并非由彩礼的高低决定，适当数额的彩礼可以成为双方表情达意的重要载体，但更要重视家庭成员之间彼此的关爱，对家庭责任的承担，积极主动的沟通交流，共同创造幸福的家庭。 Source 洛华女诈骗超1.5亿 多处房产被没收 丈夫潜逃中国 世界新闻网 4/28/2024 华人夫妻伪造邮资，对USPS造成超过1.5亿元的损失。图为示意图。（记者邵敏／摄影） 洛杉矶县圣盖博谷（San Gabriel …