偷客户钱炒股 华裔银行高管认罪
世界新闻网
4/04/2024
纽约华裔银行职员因银行诈骗罪名成立被判入狱。(路透)
纽约市摩根大通银行(JPMorgan Chase)一名前华裔银行高层，于去年因涉嫌银行诈骗，盗取客户超过200万元积蓄被捕；被告赵凯文(Kevin Chiu，姓名皆音译)近期向法官认罪，被判处两年监禁、出狱后接受缓刑三年，且偿还160万元的赔偿金。
据悉，现年33岁的赵凯文曾在曼哈顿的摩根大通银行担任客户关系经理和私人客户专员，他利用职务之便，在未经顾客授权或不知情的情况下，从五个顾客的至少六个银行帐户中盗窃他们的资金，转为己用；他将大部分偷来的钱用来买股票，例如2022年3月买特斯拉的股票，但都亏光，此外也会将资金用于支付个人开支。
银行随后调查发现，为掩人耳目，赵凯文期间会将钱从一个受害者帐户中转到另一个帐户来填补亏空，以便顾客或同事不会发现，犯罪时间跨度至少从2020年10月28日到2022年6月29日。
据检方起诉书，其中一名受害者是74岁、行动不便需坐轮椅的老妇，因相信赵凯文的工作能力，任由他管理自己大部分的财务；老妇在布碌仑(布鲁克林)和以色列均有住所，她曾要求赵凯文不要将银行月结单寄到以色列，让她亲自来到银行时打印出来即可。
赵凯文利用老妇对他的信任，会在她来到银行时签署空白的表格，盗窃她的签名；直到一次银行将月结单寄到她以色列的家中，她惊觉帐户余额只剩下1万多元，剩余的90多万元被赵凯文盗窃，这起案件才东窗事发。
经过一年的庭讯后，赵凯文近期在纽约南区联邦地区法院认罪，被法官Denise L.Cote判处48个月有期徒刑，出狱后还要接受三年缓刑，且要做出160万元的赔偿。
利用ATM窃取器盗低收入者福利 跨国罪犯获刑六年
世界新闻网
4/01/2024
罗马尼亚男子因非法窃取上千低收入者银行账户，被判刑六年。（Pexels）
近日来自罗马尼亚的跨国犯罪集团出现在南加各县，通过盗取民众的信用卡数据、低收入福利计划的电子转账卡等获取巨款。3月29日，一名罗马尼亚男子被判处六年以上监禁，他是一个ATM非法窃取器团伙的主导者，该团伙窃取了上千南加州低收入家庭的数据和福利。
根据美国加州中区检察官办公室发布的消息，38 岁的奥普雷亚(Marius Oprea) 使用非法设备「收集数据」，并使用被盗账户持有人的信息创建伪造的借记卡。司法部表示，「克隆卡」随后被用来从低收入个人的账户中提取现金。联邦调查局表示，账户被盗的受害者多为依靠政府付款生存的人。
根据检察官提交的量刑备忘录，奥普雷亚将「复杂的窃取设备」运送到他租用的短期住所，并保留了一份被盗账户资讯的清单，检察官称该计划「非常专业」。
美国司法部称：窃听团伙的重点是美国银行的账户，该银行为加州反贫困计划提供借记卡，包括为失业和残疾人提供福利的计划。
据当局称，奥普雷亚最后居住在加州文图拉县（Ventura County）怀尼米港（Port Hueneme）的一处短租屋内，他承认2023年6月犯下的一项串谋银行欺诈罪。他还被判处支付2万8974元的赔偿金。
量刑备忘录称：「奥普雷亚非法进入我国的目的只有一个——利用这里较弱的ATM安全性，因为ATM不需要含有计算机芯片的卡。他像从事全职工作一样进行欺诈活动，盗取了数千名受害者的账户。」
根据美国检察官办公室的说法， 此案是弱势社区工作组调查的一部分，该工作组的重点是「起诉那些通常不太可能向执法部门报告犯罪行为，并且历来很少有法律途径来解决针对他们的犯罪者的社区的个人和实体」。
国税局：远离「乐于助人」的骗子 避免身分被盗
世界新闻网
4/01/2024
国税局发现，一些骗子们冒充「乐于助人」的第三方，主动提出帮助纳税人在IRS.gov上创建在线帐户。（取自pexels）
今年报税截期进入最后两周，国税局1日特别通过华文媒体提醒纳税人远离以「帮助」设立在线帐户为名的骗局，避免经济损失和身分被盗。
针对甚嚣尘上的报税诈骗案，国税局提醒纳税人提防试图兜售或以帮助设立IRS.gov在线帐户为名的骗子，这些犯罪者的目标是获取纳税人的个人税务和财务信息，以实施身分盗窃。在线帐户是一个可以轻松访问个人税务信息的工具，这些资讯对于身分窃贼来说也很有价值，他们利用这些资讯、以受害者的名义提交欺诈性税表，以获得大额退税。
国税局进一步解释，国税局的IRS.gov的在线帐户可以帮助纳税人查看有关其税务状况等重要资讯，允许纳税人访问有关其税务帐户的资讯。账户主人可以登录并取得最新的付款记录、当前余额、查看特定国税局通知的副本等。而诈骗者下手的目标就是进入这个有用且易于使用的工具谋取利益。
国税局发现，骗子们冒充「乐于助人」的第三方，主动提出帮助纳税人在IRS.gov上创建在线帐户。诈骗者故意让开设帐户看起来很复杂，让当事人望而却步，骗子进而提出给与帮助，要求纳税人提供个人信息，包括地址、社会安全号码或个人报税识别号码 (ITIN) 以及带照片的身份证件等。
国税局特别提醒民众警惕自称来自国税局和其它金融机构的没有预期的联系。纳税人应避免通过电话、电子邮件或社群媒体分享敏感的个人数据，避免陷入这些骗局。
国税局表示，纳税人应该通过IRS.gov自行创建在线帐户，过程并不如想象中复杂。
国税局同时鼓励民众举报行骗分子，联系国税局推广发展中心：Internal Revenue Service Lead Development Center，Stop MS5040，24000 Avila Road，Laguna Niguel, California 92677-3405
Fax: 877-477-9135。
FTX加密货币案 弗里德被判监25年及没收资产
早报网
3/28/2024
纽约法官卡普兰指弗里德没有表现出悔意。图为法官卡普兰28日在曼哈顿联邦地区法院宣布量刑的法庭绘图。（路透社）
美国“加密货币金童”弗里德被纽约法院判处25年监禁及没收110亿美元（约148亿新元）资产。
路透社报道，FTX联合创办人弗里德（Sam Bankman-Fried）被控从自己创立、现已破产的加密货币交易平台FTX窃取投资者80亿美元，用于在他创立的对冲基金Alameda Research进行高风险押注和支付个人开支。
纽约法官卡普兰（Lewis Kaplan）星期四（3月28日）在曼哈顿联邦地区法院，驳回弗里德关于FTX客户实际上并未蒙受资金损失的理由，指他在庭审证词中撒谎，并随即宣布判决。
卡普兰还下令没收弗里德110亿美元资产，并授权政府用扣押他的资产以偿还受害者。FTX的股权投资者损失了17亿美元，Alameda Research对冲基金的贷方损失了13亿美元。
陪审团于去年11月2日裁定，32岁的弗里德七项刑事罪名，包括诈欺与共谋等罪名全部成立。检察官称FTX案是美国历史上最大的金融欺诈案之一。
卡普兰在宣布量刑时说，弗里德没有表现出悔意。
卡普兰说：“他知道这是犯罪行为。他后悔的是，他对于自己的罪行可能被揭发做了一个十分糟糕的赌注。但他不会承认自己犯了法，因为是他的权利。”
弗里德的母亲芭芭拉（左）和父亲亚伦（右），在曼哈顿联邦法院宣布判决后离开法院。他的父母都是斯坦福大学的法学教授。（彭博社）
身穿米色短袖监狱T恤的弗里德，在庭上向法官承认FTX客户蒙受了损失，并向他的前FTX同事道歉，但他没有承认自己有刑事不当行为。弗里德誓言要对定罪裁决和判刑提出上诉。
检察官原本寻求判弗里德入狱40年至50年
联邦检察官原本寻求判处弗里德入狱40年至50年。
彭博社认为，曼哈顿联邦法院的判决是一个公平的结果，虽然不符检察官要求的五十年徒刑，但星期四的判决对于传统金融业以及去中心化分支金融领域的潜在欺诈者来说，具有明显的威慑作用。
FTX创办人窃客户80亿 检求刑40-50年、没收110亿资产
中央社
3/16/2024
加密货币平台FTX创办人班克曼-佛莱德。(美联社)
美国联邦检察官15日表示，加密货币交易平台FTX创办人暨首席执行官班克曼-佛莱德（Sam Bankman-Fried）因窃取客户80亿美元被判有罪后，应对他判处40到50年徒刑。
路透社报导，检方在呈交给法官的量刑备忘录中写道：「即使是现在，班克曼-佛莱德对自身作为仍拒不认错。他近几年的生活充满无比的贪婪、傲慢、野心及自圆其说，一再用他人的钱从事冒险与赌博。」
检方也请求没收班克曼-佛莱德110亿美元资产，以弥补FTX投资人及他的另个加密货币交易所「阿拉美达研究」（Alameda Research）金主的损失。
法新社报导，班克曼-佛莱德去年11月初被判7项罪行成立，包括诈欺、共谋诈欺及洗钱。他的刑期将在28日宣判，据报他的律师团队请求法官判处约6年徒刑。
FTX计划把公司大部分加密货币清算 现金偿还数十亿美元
早报网
12/18/2023
今年11月2日，FTX联合创办人弗里德被控诈欺与共谋等七项罪名全部成立，面对监禁110年的最高刑罚。（法新社）
（彭博电）曾为全球第二大加密货币交易平台FTX的债务重组取得进展，计划将公司大部分加密货币清算后，把数十亿美元以现金形式支付给客户和债权人。
这项计划明年先交由债权人进行投票，届时可能透露更多具体细节，之后再提交给美国特拉华州破产法官多尔西（John Dorsey）来最终定夺。
主要债权人和客户已同意上述计划的大致框架。尽管如此，计划仍面对悬而未决的重要问题，包括公司是否会重启已关闭的加密货币交易所、公司如何估计一些数码货币的价值，以及债权人可以预期收回多少资金。
FTX去年11月突然垮台并申请破产。今年11月2日，FTX联合创办人弗里德被控诈欺与共谋等七项罪名全部成立，面对监禁110年的最高刑罚。
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保释被撤回 FTX联合创办人弗里德押送监狱候审
8/11/2023
加密货币交易平台FTX联合创办人弗里德的保释被美国地方法院撤回，当庭被上铐押送监狱。
路透社报道，美国纽约地区法院法官星期五（8月11日）决定撤回给予弗里德（Sam Bankman-Fried）的保释，理由是找到弗里德至少两次干扰证人的合理根据。
弗里德面临电汇欺诈、串谋电汇欺诈、证券欺诈、串谋证券欺诈和洗钱等八项罪名，审讯定10月2日开始。地区法院法官卡普兰（Lewis Kaplan）决定在审讯开始之前扣押这名31岁的前亿万富豪。
弗里德的父母都在法庭旁听。当弗里德被法警带走时，他的母亲含泪向他点了点头，他的父亲把手放在心上。弗里德的父母都是斯坦福大学的法律系教授。
FTX创立于2019年，全球用户超过100万，弗里德曾被视为加密货币行业的天才，吸引80多名投资机构在短短两年内向FTX投入近20亿美元（约27亿新元）资金。
FTX在2022年11月初陷入流动性危机，同年11月11日在美国宣布破产，全球多地包括新加坡有众多零售投资者未能及时将数码货币资产从平台提出，蒙受损失。
弗里德2022年12月12日在大西洋岛国巴哈马被捕，当地法院拒绝让他保释并还押监狱。同年12月21日他同意被引渡回美国，当晚由美国联邦调查局（FBI）人员押送回国。2022年12月22日，弗里德获准以2亿5000万美元保外候审。
诈骗横行！缅北“杀猪盘”背后的缅甸华人
蓝钻故事
8/07/2023
刚刚热映的《孤注一掷》根据缅北电信诈骗真实事件改编，让人们再一次将目光聚焦缅北。
经济下行时往往诈骗横行，缅北“噶腰子乱象”大抵肇因于此。
在缅北参与组织诈骗的绝大多数都是缅甸华人或中国人，这些诈骗集团的老板令“员工”伪装成阔少或艳妇等诈骗人设，以财色作饵，让涉世未深的韭菜们一滴入魂，以保证杀猪盘中嗷嗷待杀的“猪仔”源源不断，让浸染着鲜血和罪恶的缅北特色经济得以循环。
今天，咱们就来聊聊缅甸华人。
缅甸华人的总人口，按照缅甸官方的数据为163万左右，占缅甸总人口的3%，但实际的数字比这个可能高得多。
Aug 6, 2023
有三类缅华未计入官方数据，第一个是混血儿；第二个是在清朝时因满清镇压而移民缅甸的汉族人后裔，这些人因种种原因瞒报了华人身份；第三个是1990年代以来从中国大陆移居上缅甸的新居民，据估计多达200万人，但因缺乏可靠的人口普查，不计算在内。
缅甸华人分布在下缅甸和上缅甸，下缅甸多为闽粤两省的侨民，也就是福建人和广东人，上缅甸的华人大多为云南人。
自1960年代末期至1990年代中期，缅甸政府对下缅甸的华人进行同化，同时打击华校教育，导致2000年后出生的下缅甸华人几乎丧失了中文能力。
上缅甸则是另一番景象，因军阀混战，缅甸政府对其掌控力锐减，客观上让上缅甸的华人文化得以保全。尤其是缅北华人的聚居地与中国云南接壤，受地缘政治影响，一直高度保持着中文的说写能力，之前在各大视频门户流传甚广的缅北诈骗团伙小哥唱《踏山河》等中文歌曲的视频，其中文发音可圈可点，其实就与扎根于缅北的华人文化有关。
在果敢、猛稳等地区，华人甚至拥有自己的武装与自治区，缅甸华人横跨黑白两道，出了不少名人，比如前果敢特区将领，号称“果敢王”的彭家声，前缅甸军阀、已故企业家罗星汉，大毒枭坤沙等。
正如东南亚其他地区的华人那样，缅甸华人对缅甸经济举足轻重，在各个领域都有出类拔萃的代表，从社会各个层面主宰着缅甸商业。
曼德勒是上缅甸的金融中心，也是整个缅甸的商业文化中心，大量来自云南的汉族移民涌入曼德勒，不断为经济注入活力，流入缅甸经济的大部分外国投资资金都来自中国大陆的投资者。
缅甸华人投身商业，坚持以“关系”作为商业成功的基准，这是典型的以中国为代表的东方智慧。许多缅甸华人通过与缅甸土著居民结婚获得缅甸身份证，同时出钱打点关节，从而避免了缅甸关于外国所有者权限的禁令，如今，曼德勒和仰光绝大部分商店、酒店、餐馆、金融服务网点和主要的商业房地产都由缅甸华人把持。
缅甸的华人企业家与许多中国大陆企业集团建立了重工业合资企业，这些合资企业涵盖造船、石油天然气、水泥、煤炭、钢铁、化肥、林业、航空、喷气燃料、建筑材料等领域。
随着缅甸华商的资金越来越充裕，他们经常汇集大量种子资金，与世界各地的华侨华人合资开展业务，为保护华商经济利益，缅甸华商商会作为商业联络中心和游说团体为当地华商服务。
私人经营的矿石开采是缅甸的一个大型产业，许多特许经营权都有缅华企业家控制，自20世纪90年代缅甸宝石行业私有化以来，缅华珠宝商将缅甸宝石产业转变为利润巨大的新零售珠宝店。缅华企业家罗星汉等人一度控制着缅甸主要银行、航空公司、柚木采伐公司和宝石矿业的特许经营权，罗星汉的儿子罗秉忠，掌管着缅甸最大的公司——亚洲世界集团，该集团的投资包括集装箱航运、港口建筑和收费站。
缅华企业家不仅在缅甸大企业领域占主导地位，在缅甸中小企业界，缅华商人依然是主导者。缅甸华人主导了自行车轮胎销售、汽车配件、电器设备、纺织品、五金、印刷和装订、书籍和文具、英语辅导、钱币兑换等多个典型行业，餐厅、酒吧、咖啡厅、赌场、啤酒厂、夜总会、KTV也是缅甸华人常见的私产。
总之，缅华商人几乎在缅甸所有经济领域都有“突出表现”，包括那些灰色领域甚至是非法领域，今天坊间热议的缅北电信诈骗、毒品贩卖以及扑朔迷离的“噶腰子流水线”，同样是缅甸华人在把持。
某种程度讲，华人适应环境的能力堪称世界第一，橘生淮南则为橘，生于淮北则为枳，下缅甸的缅华商人是各种合法行业的佼佼者，而上缅甸尤其是缅北的缅华商人，则在军阀混战的局面下，为了生存发展火中取栗，将电信诈骗搞得风生水起。
在缅甸华人通过黑白两道变得富有的同时，占多数的缅甸本地人逐渐远离市中心，迁往较为贫困的地区生活，尤其是缅北的少数民族，相较于缅族人，他们更无法与华人在商业中竞争，只能从事一些保洁、服务员、保安、打杂等低收入工作。
缅北很多本地土著居民，月收入换算成人民币，大多只有几百到一千元。可以想见，他们对缅甸华人甚至是中国人，难免会心生怨气。
缅甸华人的近代移民潮最早肇始于19世纪英国殖民统治时期，英国人鼓励印度人和中国人移民到英属缅甸，为了糊口和发财而来的中国人纷至沓来。中国人很快在高利润的大米和宝石行业中占据了主导地位，他们的成功反映在缅甸民间谚语中——像中国人一样挣钱，像印度人一样存钱，不要像缅甸人一样浪费钱。
在缅甸语中，华人被称作“德佑”，这个词的词源很不明确，缅甸一些民族主义者，倾向于认为缅语中的“德佑”的写法是经过修饰的，换成另一个字母（即写法不同，发音不变），其意义为“狡猾的商人”，他们认为，这是因为在中缅经贸交流史上，缅甸人常占下风而产生的名词。
今天的缅北，可以说是一个三不管地带，许多在中国国内因严打无法混下去的诈骗犯流窜到了那里，毕竟在缅北“做生意”通用汉语，大街小巷都是汉字，没有语言隔阂。
Aug 6, 2023
缅北电诈公司平时在诈骗园区运作，定时给缅北军阀们上交巨额的“保护费”，军阀则负责派人帮助诈骗公司控制“员工”，防止其逃跑。一经发现，酷刑伺候，如真有“必要”，杀人夺命也不在话下。
每年都有无数怀着高薪发财梦的人被“老乡”骗至缅北，被迫成为诈骗集团的一颗棋子，他们为了发财甚至是为了活命，昼夜不停地在上级指示下疯狂进行电信诈骗，大多数情况下，这些欲令智昏的人不仅没发成财反而成了狗推，更有人甚至送了性命，埋骨他乡。
实话说，中国这几年的反诈宣传力度已经很大了，但仍有一些人钻进钱眼，铤而走险，眼中只看到如梦幻泡影的“发财机会”，到最后被关押被毒打甚至被谋杀。
孔子说，君子不立于危墙之下，在一个军阀混战、盗跖横行、骗子遍地的所在，你还空想什么泼天富贵呢？
