Author: Mike Xie

金山华人遭身分盗用 4万无声无息被偷走 世界新闻网  6/01/2023 经过多番投诉，吴荦佳才收到银行的4万元支票。（受访者供图） 家住中半岛希尔斯堡市（Hillsborough）的华人吴荦佳（Roger Woo）6月1日表示，有人盗用他的社会安全号码，开设网络账户，将他的账户转走4万元，在此过程中银行并未确认转账真实性。他一个多月内多次和富国银行（Wells Fargo）交涉，一开始银行认为是他自己设账户和密码操作转账，直到5月30日，富国银行才将4万元支票邮寄过来。他也提醒华人朋友，最好是开设网络账户，避免别人盗用身分转钱。 富国银行媒体发言人对本报表示，经过彻底调查，已为客户解决这个问题。仍然致力于竭尽所能打击欺诈，保护客户和支持欺诈受害者。 查找账户震惊 4万被无声无息转走 4月4日上午10时50分，吴荦佳到圣马刁富国银行查看账户，得知有两笔转帐，其中一笔4万从个人账户转出。另一笔5万也从个人账户转出到了他的公司账户。很快，5万中的2万5000元正在从公司账户转出陌生账号。 吴荦佳说，当时非常震惊，因为从未开设网络账户，为何钱会无声无息的转出去？他赶紧交银行工作人员阻止。同时，将两笔损失，一笔4万，一笔2万5000元报告给富国银行损失预防中心。接下来几天，他每天都致电银行。最终，2万5000元的转帐操作被成功拦截，资金也返回到公司账户。但对于已损失的4万资金，银行没提供任何消息。银行也未说明，这笔钱如何通过欺诈性电汇手段，成功转出。 银行认为 他本人设置电汇 吴荦佳说，在联系过程中，银行工作人员曾表示，是他本人设置了电汇，使用用户名和密码，将钱转出。但因使用习惯问题，他从未设置网络账户，没有签署任何在线网络账户协议，更没有设置用户名和密码。他曾要求银行提供由他签署的文档副本，以供他审核，但银行没有回应。他本人查找银行的存款帐户协议，发现第19页「资金转移安全程序」中写道，「你同意我们将遵循选择的商业上负责任的安全程序，来验证我们收到的从您的帐户（客户账户）转账的指示的真实性。无论我们是亲自、书面、电话、还是通过网络或移动设备收到指令。」 吴荦佳表示，在4月3日和4日当天，富国银行从未尝试用手机或座机联系他和太太，以确认转帐真实性。他认为，银行没有履行在自己的安全程序中所描述的职责。「如果他们这样做了，转账整件事就会被阻止，没有人会遭受任何损失。富国银行存在内部安全问题，他们客户的钱被擅自转出，但他们拒绝承认，试图掩盖，并希望客户承担损失。我在富国银行的存款损失了4万，没有看到富国银行的任何文档，甚至没有与银行签署任何文档。银行拒绝了我索取资讯的请求，只是发了一封没有提供任何资讯的表格信，这进一步伤害了我。」 吴荦佳说，事发23天后的4月26日，富国银行还想他签署一份不受损害和赔偿协议，却没有任何恢复他损失资金的承诺。「 我不允许他们让我闭嘴，所以没有签协议。」 多番投诉 拿到4万支票 吴荦佳表示，银行迟迟不赔偿。在投资理财专家林修荣的建议下，他写了一份投诉信给州总检察长办公室、联邦调查局FBI、货币总稽核办公室、联邦存款保险公司和消费者金融保护局。也联系了本报。没想到在5月30日当天收到4万元支票。「华人面对类似不公平待遇，千万要强硬对待，不能随便放弃。」 吴荦佳此前连续写投诉信给州总检察长办公室，联邦调查局FBI等部门。（受访者供图） 吴荦佳此前连续写投诉信给州总检察长办公室，联邦调查局FBI等部门。（受访者供图） 虽然要回了4万元，但吴荦佳还是有损失。因写出去的支票不能兑现，难以支付一些账单，产生几百元的滞纳费，支票信用都被破坏。作为40多年老客户，他非常失望，以后也不考虑和富国合作。他也提醒华人，即使没有使用网络账户的习惯，也要提前开设，避免给不法分子可乘之机，盗用身份转账，后果不堪设想。 …

被收购才1个月 第一共和银行将解雇千名员工 世界新闻网  6/01/2023 摩根大通发言人证实，已经有部分第一共和银行员工收到裁员通知。（美联社） 华尔街金融巨头摩根大通（JP Morgan Chase）于5月1日收购倒闭的第一共和银行（First Republic Bank）后，11日发出电子邮件向员工表示，将在数周内展开裁员行动。25日，约1000名第一共和银行员工收到被解雇的语音电话通知。 摩根大通发言人证实，他们正在对这家总部位于旧金山的银行进行裁员，但未给出明确的裁员数字。摩根大通表示，除了被解雇的员工之外，他们会提供其他员工三到12个月的过渡性职务或摩根大通的永久性职务。 根据第一共和银行最近一次的年度公告，该银行截至去年底拥有7213名员工，裁去的1000名员工约占银行总员工人数的15%。 摩根大通发言人说：「第一共和银行大部分员工会被安排到摩根大通工作，被解雇的员工将获得60天的薪资和福利，同时获得包括一笔额外的一次性款项和其他福利的配套方案。」 根据被裁员者提供的裁员通知录音，被解雇的员工在6月9日前会继续领到薪水，在6月13日左右会收到一笔相当于45天薪资的一次性款项，以及根据服务年资的额外款项。 一位不愿透露姓名的第一共和银行员工表示，被解雇的员工是在一通简短的电话中收到这个消息。在电话中，一名人事部门主管和一名员工宣读了事先准备好的裁员文稿，但没有说明裁员理由。员工说，即使是第一共和银行的高层人员也不知道裁员的具体细节，也没有参与过讨论。 员工说：「大家都被蒙在鼓里，他们甚至没有征求银行高层主管的意见。」 第一共和银行的裁员是湾区银行业上周第二次大规模裁员行动，硅谷银行（Silicon Valley Bank）约500名员工24日也遭到新东家第一公民银行（First Citizens Bank）解雇。被解雇的员工被告知，他们可以继续工作到6月9日。一名高层员工透露，硅谷银行未来可能还会再裁员。 第一共和银行于1985年由赫柏（Jim Herbert）在旧金山创立，以极具吸引力的贷款利率和贴心的客户服务闻名，在去年底成长为湾区第三大银行和全美第14大银行，40%的存款来自湾区本地。 Source 纽约严打白卡诈欺 …

检察官自学虚拟货币知识 帮受害人追回数百万美元诈骗款项 世界新闻网  6/01/2023 圣县检察官韦丝特专门打击科技犯罪，成功追回被骗的虚拟货币。（记者李荣╱摄影） 诈骗愈来愈猖獗，而现在许多骗徒还会通过虚拟货币当作洗钱。虚拟货币的去中心化、去监管化，以及匿名性，更增加查缉的困难。具有全国知名度的圣他克拉县检察官韦丝特（Erin West），是一位专门打击诈骗的检察官。她通过看Youtube视频自学虚拟货币的知识，并且主动与虚拟货币平台沟通，过去一年多已经替受害者成功追回价值数百万美元的虚拟货币。 韦丝特湾区土生土长，在桑尼维尔出生，父亲是英特尔公司副总裁。她担任检察官已有25年的时间，近几年来一直在打击科技相关犯罪，以及通过虚拟货币的诈骗与洗钱。因为成功帮受害人追回部分的虚拟货币诈骗款项，数月前登上富比世杂志。 韦丝特在接受本报专访时说，诈骗案件相当频繁。许多受害者被骗了大笔金钱后，却发现「连报案都不容易」，因为不少执法机构也不知如何处理，特别无助。她表示，现在许多诈骗分子是过通过虚拟货币要求款项，因为虚拟货币是相当好用的洗钱管道，很多跨国洗钱是以虚拟货币来漂白。同时，诈骗集团又通常是跨国架构，更让不少第一线的执法单位头痛。 在她与团队的努力下，已经成功追回不少被骗的款项，「虽然不是每一次都能顺利追回，但还是有机会的。然而关键是动作要快，才能增加追回款项的机会。」 在韦丝特的努力下，陆陆续续有受害者成功追回被骗虚拟货币的案利。先前就有一名受害者被骗了价值超过100万美元的虚拟货币，在她紧急联系虚拟货币交易所后，成功扣押了部分的款项，最后交还给受害者。她说，虽然拿回的不是全部被骗走的金额，但受害者至少有些慰藉。 韦丝特表示，虚拟货币的平台和交易所分布在全世界各地，譬如说巴哈马或是开曼群岛（Cayman Islands），不过还好不少交易所都乐意与他国的警方和检调单位合作，共同打击犯罪。只要检察官拿到法官签发命令转给交易所，交易所会配合扣押。圣他克拉拉县地检处在美国的虚拟货币交易所开设有执法钱包（government wallet），确实掌握赃款后，会先将其他交易所扣押到的虚拟货币转入这个帐户，之后再返还给被害人。 韦丝特是在几年前开始专门投入科技相关的犯罪。随着各种高科技犯罪案例愈来愈多，大约七年前圣他克拉拉县检察长罗森（Jeff Rosen）邀韦丝特加入「快速执法联合电脑团队」（REACT Task Force），由地检处领导的跨区小组，专门处理类似案件。现在许多犯罪者在虚拟货币的隐藏下，金钱的流向确实很难梳理，但这就是REACT存在的目的。 韦丝特说，自己没有科技背景，甚至在2018年之前，「完全没听过虚拟货币」。不过，凭着「不懂就问」的精神，自学了许多关于虚拟货币与冷钱包等的知识，「我很常看Youtube，碰上不知道的，就上网搜索。常常在一边开车一边听，十分钟你就会学到很多新的东西。」 韦丝特并表示，在她承办案件的经验中，亚裔受害有着极高的比例，虽然没有确实的统计数字，但是或许有七成五的受害人是亚裔。当然，这可能是与针对华人所诈骗的「杀猪盘」（pig butchering）手法有关。她表示，自己是从许多受害人那边才听到杀猪盘的套路，「有人在社交媒体或者手机短信中假装联系错了人，接着试图创建信任关系、或者营造类似网恋的爱情浪漫关系。随后诈骗分子会不经意险露出自己生活过得很好，一副不缺金钱很会投资的模样，再让人一步步掉入陷阱…」 「骗子太可恶了。我知道很多受害人被骗之后连报案都难，极度沮丧。」韦丝特表示，确实有时候警局甚至联邦调查局都不太知道如何处理这些跨国的诈骗，但是她与圣县地检处会竭尽所能，加强司法追缉的力度，「民众如果万一受骗，可以先与地方的警局及联邦调查局合作。若是他们没有办法有调查的进展，也可以来找我。」 Source 拒绝杀猪盘 秦刚访缅甸：要求严厉打击网络诈骗 …

洛县最高2.5万的微小企业纾困补助申请今日截止 世界新闻网  5/31/2023 针对洛杉矶县微小型企业及非营利机构的「经济机会补助计划」将于5月31日截止。（洛杉矶县经济机会局） 洛杉矶县经济机会局自今年1月起，启动了对洛杉矶县微型、小型企业及非营利机构的「经济机会补助计划」((Economic Opportunity Grant，简称 EOG) ，符合条件的申请人可能获得2500元至2万5000元的补助金。该计划的申请信道将于5月31日（周三）晚关闭。 EOG将分阶段向受疫情影响的地区和组织发放6800笔、共计5400万元的免偿还补助金。洛杉矶县经济机会局还为符合资格的申请人提供申请流程上的协助、一对一的在线和线下技术支持，以及其他县计划、赠款和承包机会的资讯和支持。 对于2019年纳税年度收入在5万元或以下，且位于洛杉矶县（包括洛杉矶市）的微型企业（至多五名员工），可获得2500元补助金，符合资格的企业须在2019年12月31日之前开始运营。对于2019、2020或2021纳税年度收入低于10万元、且位于洛杉矶县（不包括洛杉矶市）的微型企业，可获得1万5000元补助，符合资格的企业须在2021年12月30日之前开始运营。 对于小型企业而言，位于洛杉矶县（不包括洛杉矶市）并在2019年、2020年或2021纳税年度收入在10万至200万元之间的小型企业，可申请获得2万元补助； 公司必须在2021年12月30日之前开始运营。 对于非营利组织，若在2019、2020或2021纳税年度收入低于100万元，可获补助金2万元；若收入在100万元到500万元之间，补助金为2.5万元。 申请人可通过经济机会补助金计划的官方网站进行申请，具体信息可访问：https://eog.smallbizla.org/。 Source 纽约严打白卡诈欺 大规模调查老人中心、约谈长者 世界新闻网  5/31/2023 纽约州府机构近日大规模调查老人中心。图为在2022年被联邦指控健保福利诈欺的法拉盛蓝天成人活动中心。(本报档案照) 去年在纽约市华人社区中，两家日间成人护理中心(俗称老人中心)遭联邦政府指控白卡诈欺，以现金吸引年长者登记并参加护理服务；为严打该现象，纽约州府及医疗补助机构近日进行大规模的问询与调查，发现仍有部分中心继续非法发放现金回扣，涉案年长者恐永失白卡福利。 近日，纽约州卫生厅及旗下医疗补助计划(Medicaid，俗称白卡)项目办公室，与纽约长期护理保险公司代表，通过监察员实体检查、视频连接勘查现场等方式，针对当地老人中心调查，旨在持续打击白卡欺诈及其他非法行为。 活动名单长者 当场抽查 …