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你存入万元以上现金 银行会做这件事 世界新闻网  5/22/2023 你若在支票帐户存入1万元以上的金额，依据法律，银行必须通报超过一定金额的存款，此外，许多银行设有最高存款限制，因此存入高额款项可能需要支付某些费用，若经常存入高额金钱，则应该留意任何潜在的诈骗活动。 以下是存入高额金钱时需要注意的几点事项。 银行必须通报高额存款 根据「银行保密法」(Bank Secrecy Act)，银行必须针对任何超过1万元的现金存款提交「现金交易报告」(CTR)给隶属于财政部的「金融犯罪执法网络」(FinCEN)。CTR通常包括个人姓名、帐户号码、社会安全号码(SSN)、税务识别码，以上数据均被银行验证及记录。 CTR是银行的标准程序，旨在防止洗钱、伪造存款及类似的金融犯罪活动，让当局能更容易追踪金融交易动向。 存款拆分(Structuring)属于非法行为 拆分意即在短时间内(几日或几周)将总额超过1万元以上的现金拆分为较小金额存入，以规避联邦现金交易报告法规，属于非法行为。 若银行怀疑个人试图通过多次小额存款，回避1万元的防制洗钱(AML)限制，可能会向FinCEN通报，存户可能面临处罚与法律后果。 若试图通过拆分避免CTR，银行还会提交「可疑活动报告」(SAR)，FinCEN一旦收到报告，将调查该帐户是否涉及任何欺诈、洗钱或恐怖分子融资活动(terrorist funding)，而银行不需要通知帐户所有人。 可能需要提供其他文档 存户可能被要求提供与资金来源相关的额外资讯，例如发票、收据等文档，提供这些数据同时有助于政府识别违法或欺诈等潜在问题，因此最好留下任何超过1万元的交易纪录。 并非所有银行帐户都受保护 若打算存入高额金钱，务必确认该银行帐户是否安全可靠，应选择受联邦存款保险公司(FDIC)承保的银行，如此一来存款便自动受到高达一定金额(通常为25万或以上)的保护，以防银行倒闭。虽然FDIC并不为欺诈或窃盗造成的金融损失提供保险，但银行通常有其他保障措施。 提防诈骗 专家提醒，存入资金前务必核对交易和资金来源的合法性，尤其是高额存款，若资金来源不明或可疑就得留意。 举例来说，若有人提出要为了一项服务或产品支付大量金钱，或是收到来路不明的意外之财，切记保持谨慎并进一步调查情况。 收到支票时也务必确认其合法性，有些诈骗份子会寄支票让人存款，并要求寄回部分金钱，等到银行发现时往往为时已晚。 Source …

10分钟被骗61万美元 中国科技业老板遇「AI换脸诈骗」 世界新闻网  5/22/2023 在技术演进下，新型的「AI诈骗」模式正在中国崛起。据内蒙包头市公安局官方帐号「平安包头」发布，日前发生一起电信诈骗案，科技公司法人代表郭先生的好友突然用微信视频联系他，通过短暂聊天后，基于对视频聊天的信任，郭先生10分钟内惨被骗走人民币430万元（约61万美元），最后发现骗子竟是通过AI换脸技术，佯装成好友诱使他上当。 据包头市公安局指出，该案发生在当地4月20日上午11时40分左右，福州市某科技公司法人代表郭先生的好友突然通过微信，视频联系他，经过短暂聊天后，好友表示自己的朋友在外地投标，需要人民币430万元保证金，且需要公对公帐户过帐，因此想借用郭先生的公司帐户走帐。 在要了郭先生的银行卡号后，好友声称已经将钱打到户头，还附上转帐截屏，因此，基于视频聊天的信任，郭先生在没有自行核实钱是否到帐下，于11时49分，先后分两笔把人民币430万元打款回给对方，前后不到十分钟。 不料，转帐后郭先生给好友微信发消息，说事情办妥，对方却一头雾水回了一个问号，拨打电话后，好友说没有这回事，郭先生才意识到自己可能遇上了骗局，对方通过AI换脸技术，佯装好友实施诈骗。 事发后，郭先生报警求助，因为是通过包头市蒙商银行对公帐户，当天12时21分，包头市电信网络犯罪侦查局接到福建州市公安局的请求，拦截了人民币336.84万元的被骗资金，福州、包头两地警方也针对被诈骗帐户内，还有人民币93.16万元剩余款项的流出消息进行追查中。 整起事件曝光后，「AI 诈骗正在全国爆发」的话题登上中国社交平台热搜，引发陆网热议。 在此之前，隶属湖北公安局的湖北网警巡查执法官方帐号也曾于本月6日发文提醒，AI技术正改变诈骗，且当新骗局来临下，一些诈骗行为的成功率接近100%。 该文章称，AI诈骗有几种方式，包括声音合成、AI换脸，骗子通过骚扰电话录音取得某人声音，从而伪造声音进行诈骗，甚至在视频通话中利用AI换脸，骗取信任。文章还称，骗子还会通过AI技术筛选受骗人权，别有用心地锁定特定对象，提醒民众要提高防范意识，转帐钱要通过多种渠道核验对方身分。 Source 拒绝杀猪盘 秦刚访缅甸：要求严厉打击网络诈骗 世界新闻网  5/04/2023 缅甸军政府领导人敏昂莱在内比都会见到访的中国国务委员兼外长秦刚。(新华社) 在会见缅甸军政府领导人敏昂莱后，据中国外交部网站3日公告，国务委员兼外长秦刚在访问缅甸期间，要求缅方严厉打击网络诈骗犯罪，采取切实措施，并及时解救被困中方人员。 秦刚于2到5日访问缅甸，并赴印度出席上合组织外长会。据中国外交部，秦刚于当地时间2日，分别与缅甸军政府领导人敏昂莱、缅甸前国家和平与发展委员会主席丹瑞举行会见，与缅甸外长丹穗举行会谈。在与这些人的会谈中，中方新闻稿均未指出秦刚提及有关网络诈骗犯罪问题。 据中国外交部3日晚发布消息，秦刚在访问缅甸期间，要求缅方严厉打击网络诈骗犯罪。 秦刚指出，缅甸边境地区长期盘踞电信网络诈骗团伙，严重侵害中国公民利益，中国民众对此深恶痛绝。他强调，中国政府高度重视，决心严厉打击，中方要求缅方采取切实措施，协调各部门继续推进中缅泰联合打击行动，并及时解救被困中方人员。 据中国外交部，缅方表示，愿和中方加强执法安全部门合作，严厉打击边境地区网络诈骗等违法活动，维护边境秩序。 在此之前，与敏昂莱会见时，秦刚指出，中方支持缅甸探索符合国情、具有缅甸特色的发展道路，支持缅方继续推进政治转型进程，支持缅各方在宪法和法律框架下妥处分歧、实现和解。 …