华人犯罪集团扎根 柬埔寨变「柬埔诈」
4/28/2026
金边市警局在4月12日的一次大规模行动中，逮捕了311名诈骗集团成员。(欧新社)
柬埔寨首都金边(Phnom Penh, Cambodia)拥挤喧嚣的街头，一座金色摩天大楼耸立于湄公河畔；它是柬埔寨第一高楼KBX环球金融中心(KBX Universal Financial Center)，目前因为涉及跨国网络犯罪而遭美国财政部制裁。在柬埔寨运作的诈骗犯罪集团以华人为主且规模庞大，部分外国政要谑称这个人口1800万的国家为「柬埔诈」(Scambodia)。
华尔街日报调查报导，犯罪集团诈骗各地民众数十亿元，部分诈骗园区的规模堪比小镇，内部囚禁从事网络诈骗的「奴工」，他们被迫伪装成网恋对象、投资人或警察，诱骗受害对象汇款。
美国财政部去年9月表示，承建KBX大楼的公司，为流亡柬埔寨的中国赌业大亨徐爱民所有。64岁的徐爱民在中国出生，多次利用贿赂赠礼打好政商关系逃避执法。
赌业大亨遭控主谋
徐爱民是被指控在柬埔寨营运网络犯罪集团的六名主谋之一，他们不是遭到美国制裁，就是遭他国调查机构通缉，名单上还有两名柬埔寨参议员，以及一名长期担任历任柬埔寨总理顾问的华人陈志。
华尔街日报记者访问数十名曾在诈骗集团总部工作的对象、执法官员、协助奴工脱困的社运人士，以及与诈骗企业前高层主管，揭露网络诈骗集团如何渗透柬埔寨的统治阶层。
数据还显示，超过五分之一的注册者，其申请地址查无此人，数万人没有在该州居住过的纪录。所有这些都清楚表明，盗用身分可以顺利通过审核，伪造的申请也能轻松过关。研究指出，当州政府为追求政绩而放弃资产核查和身分验证等基本防线时，不仅便宜富人，更让犯罪分子如鱼得水。
调查显示，该州超过5000名申请人使用外国电子邮件地址进行申请，包括中国、墨西哥和加拿大等，表明很多外国人正在领取美国纳税人创造的社会福利；还有无数人使用「一次性」电子邮件地址，这种电子邮件地址是专门用于身分盗窃和网络钓鱼。
柬埔寨官员否认勾结跨国诈骗集团，但企业纪录显示，徐爱民去年11月辞去被制裁的房地产开发公司KBX Investment董事长职务。该公司更名为Amara Koborak Investment，现任董事长Chan Meng Chou表示，公司已易主且从未参与任何欺诈活动。
陈志则是中国的移民，并已归化为柬埔寨公民。自从2009年抵达柬埔寨后，陈志在十年内投资当地房地产、银行、游乐园以及连锁超市数亿美元。
美国财政部指称由陈志及其太子集团控制的公司，在海滨城市西哈努克市经营饭店与赌场。
社运人士表示，他们曾接到许多人来电，称自己被迫在赌场、饭店及工业园区内从事诈骗活动，而美国方面指称这些场所皆由太子集团经营。
金边市警局查扣的诈骗集团电脑、硬盘和文档。(美联社)
美中施压促全国扫荡
美国司法部去年10月宣布了其历史上最大规模的外国资产查扣，当时价值接近150亿美元的比特币来自陈志的非法活动所得。他被指控犯下诈欺和洗钱罪。美国和英国也对陈志以及柬埔寨境内外与其太子集团有关的100多家公司实施制裁。
中国公安部也指控陈志开设赌场、诈骗、非法经营、掩饰隐瞒犯罪所得等多项罪名。陈志于今年1月被柬埔寨执法机关遣返中国。
面对美国、中国及其他国家不断施压，柬埔寨政府近几个月发起全国性扫荡行动，声称要在4月底前根除网络诈骗活动。
大型诈团转移阵地
数百次突击搜查并解放大量遭囚禁的奴工，暴露了这个地下产业的惊人规模，却也让许多大型诈骗集团分拆组织并转移阵地，增加追缉难度。
美国当局引用的一份报告估计，柬埔寨诈骗集团的年收入高达190亿元；此数字相当于柬埔寨年度国内生产毛额(GDP)的近40%，超越该国规模最大的成衣制造业。
美国政府数据显示，美国公民于2024年因东南亚的网络诈骗损失100亿元，同比2023年增加66%。
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